Regulierung durch das Ministerium für Tourismus und Finanzen

Regulierung durch das Ministerium für Tourismus und Finanzen (St. Lucia)

Kurze Zusammenfassung

Die Aufsicht über das Glücksspiel in St. Lucia basiert auf drei Säulen: Politik und Entwicklung des Reiseprodukts (Tourismusministerium), finanzielle Stabilität/Steuern/AML-Kontrolle (Finanzministerium, einschließlich der Kompetenzen des Finanzministeriums und der Finanzaufklärung) und die zuständige Regulierungsbehörde (Glücksspielrat/-behörde), die die tägliche Aufsicht durchführt. Ein solches „dreieckiges“ Modell ermöglicht es, die Branche gleichzeitig als Teil des touristischen Ökosystems und als Quelle steuerlicher Einnahmen zu sehen, die strikte Compliance und Transparenz erfordern.

Rollen und Verantwortungsbereich

Ministerium für Tourismus

Produktentwicklungspolitik: Integration von Casinos und Wettbüros in Resort-Cluster, MICE und „Abendwirtschaft“.

Standorte und Planung: Harmonisierung der Zonierung von 18 + Räumen in touristischen Gebieten, Anforderungen an die Navigation/Sicherheit der Gäste.

Marketing und Image: Werbestandards für ein ausländisches Publikum (kein „leichtes Geld“, 18 +, RG-Disclaimer), Korrelation mit den Markenzeichen des Landes.

Kundenerfahrung: Anforderungen an Verfügbarkeit, Sprachunterstützung, Beschwerden von Touristen und Verbindung mit dem Ombudsmann/ADR.

ESG/Nachhaltigkeit: Fokus auf Lärm, Verkehrsströme, Energieeffizienz der Standorte, lokale Anbieter.

Finanzministerium

Steuerrahmen: Lizenzen/Gebühren, Bruttoeinkommenssteuern (GGR) und Unternehmenssteuern, Finanzberichterstattung.

AML/CFT: Methodik der Risikobewertung, Interaktion mit Banken/PSPs, Berichte über verdächtige Transaktionen (STR/SAR), Sanktionslisten.

Zahlungskorridore: Abstimmung der „weißen“ Kanäle mit Banken und Zahlungsanbietern, Approve Rate/Provisionen/Rücktrittsfristen.

Treasury Control: Segregation von Kundengeldern, Anleihen/Garantien, Rückgabeverfahren.

Daten und Audits: Rechnungslegungsstandards, API-Reporting für aggregierte Statistiken und selektive Audits von Lizenznehmern.

Profil Regulator (Glücksspiel Rat/Macht)

Erteilung/Verlängerung von Lizenzen (Betreiber, Buchmacher, Hersteller/Händler von Geräten).

Technische Kontrolle: Zulassung von Geräten, Regeln für den Betrieb von Hallen, Inspektionen, Untersuchungen von Vorfällen.

Spielerschutz: RG-Tools (Limits, Selbstausschluss), 18 +, transparente T & Cs, Zugang zu einem unabhängigen ADR.

Quartalsberichte: Turnaround, GGR, RG/AML-Metriken, Sicherheitsvorfälle.

Wie die Entscheidungen aufeinander abgestimmt sind: „Der Prozess vom Antrag bis zum Betrieb“

1. Vorsorgeuntersuchungen (Tourismus)

Analyse des Standorts, der Verkehrsinfrastruktur, der Einhaltung von Tourismusgebieten und der ESG-Anforderungen.

Letter-Position: Zulässigkeit des Projekts im Rahmen der Tourismusstrategie.

2. Lizenzierung (Regulierungsbehörde)

Due Diligence der Begünstigten, Überprüfung des Geschäftsplans, der Ausrüstungsanforderungen und der internen Kontrollen.

Öffentliche Bekanntmachung und Einspruchsfenster (falls vorgesehen).

Empfehlung zur Erteilung/Verweigerung/bedingten (provisional) Lizenz.

3. Finanzharmonisierung (Finanzen)

Anleihen/Garantien, Eröffnung von Treuhandkonten von Kundengeldern, Verbindung zu zugelassenen PSPs.

Anpassen von Steuerberichtsformularen/-kanälen und AML-Auslöseschwellen.

4. Inbetriebnahme und Überwachung

Site/System Inspektion, „grünes Licht“ für die Eröffnung.

Vierteljährliche API-Berichterstattung (Umsatz, GGR, Schlussfolgerungen, geschätzte Zahlungsrate, RG/AML-Signale).

Gemeinsame Überprüfung von Beschwerden/Vorfällen.

Koordinierungsmechanismen: MoU und RACI

In den Memoranden of Understanding (MoU) zwischen Tourismus, Finanzen und der Regulierungsbehörde sind festgelegt:

Datenaustausch (Finanzen ↔ Regulierungsbehörde), Verfahren für gemeinsame Prüfungen (Regulierungsbehörde ↔ Tourismus), Eskalation von AML/Zahlungen (Finanzen ↔ Regulierungsbehörde ↔ Banken/PSP), KPI und SLA auf Antworten auf behördenübergreifende Anfragen.

RACI-Matrix (schematisch)

Responsible: Regulierungsbehörde für Lizenzen und Inspektionen; Finanzen für Fiskalpolitik und AML; Tourismus für Zoning/Marketing.

Accountable: Profil Minister (in seinem Block); Kabinett - für Schlüsselauslieferungen.

Konsultiert: Polizei/Feuerwehr/Gemeinden.

Informiert: Ombudsmann/ADR, Branchenverbände, NGOs.

Verantwortliche Spiel- und Werbepolitiker (Querschnittsthemen für beide Ministerien)

18 + und Verifizierung: e-KYC auf Risiko, Verbot von Jugend-Targeting.

RG-Tools: Einzahlungs-/Zeit-/Verlustlimits, Cool-Off/Selbstausschluss; „harte“ Verzögerung bei der Anhebung des Limits.

Marketing: Kein Versprechen von „leichtem Geld“, klare Bonus-/Wager-Regeln, touristische Reichweite - nur in erwachsenen Medienslots.

ADR: Erschwingliche unabhängige Streitschlichtung mit transparenten Fristen.

Daten und digitale Aufsicht: „Ein Portal - drei Panels“

E-Lizenzportal: Status von Anträgen/Verlängerungen, Checklisten und Benachrichtigungen.

Tourismus-Panel: Zonenkarten, Veranstaltungskalender, Belastung der Gebiete.

Finanzpanel: aggregierte Steuerdaten, Annahmequote/Gebühren/Rücknahmefristen, STR/SAR (ohne PII).

Regler Panel: RG/ADR/Incidents, Inspektionen, technische Toleranzen der Ausrüstung.

KPIs für das Branchenmanagement

Block	Die Kennziffer	Das Ziel
Tourismus	Anteil der Objekte in den genehmigten 18 + Zonen; NPS des Abendprodukts	Einhaltung der Zonierung; NPS ≥ 70
Finanzen	Approve Rate der Zahlungen; durchschnittliche Provision; TAT-Ausgabe	Approve ≥ 85%; Kommission ↓; Ausgabe <48 h
Regler	% der Konten mit Limits; Beschwerden/ADR und Frist für die Entscheidung; Aptime des Berichtsportals	Konten mit Limits ≥ 60%; 90% ADR ≤ 30 Tage Aptime ≥ 99,9%
Soc. Immunität	Zahl der Selbstausschlüsse und Geschwindigkeit der Interventionen	Schnelle Hilfe, Rückfall reduzieren

Risiken und wie Ministerien sie eindämmen

De-Risk-Banken/PSPs: Finanzen führen „weiße Korridore“, veröffentlichen aggregierte AML-Metriken, halten Ersatzanbieter.

Reputationsvorfälle in Tourzonen: Tourismus + Regulierungsbehörde - schnelles Audit, Korrekturplan, Kommunikation mit Unternehmen und NGOs.

Compliance-Lücken: Regulierungsbehörde - Inspektionen und Vorschriften; Finanzen - Anpassung der Berichterstattung und gegebenenfalls Geldbußen.

Jugendschutz: Tourismus - Zonierung und Medienpolitik; Regulator - Kontrolle von Werbematerial und Zugang.

Cyber-Bedrohungen/Lecks: Gemeinsame WAF/DDoS/SIEM/SOC-Standards und jährliche Pentests für Lizenznehmer.

Roadmap 12-24 Monate

1. Ein einziges E-Portal: Lizenzstatus, API-Reporting nach Umsatz, RG/AML und Zahlungen.

2. MoU mit Banken/PSP: öffentliche vierteljährliche KPIs (Approve Rate, Provision, Deadlines).

3. Zoning 18 +: aktualisierte touristische Clusterkarten, Navigation und Anforderungen für Fassaden/Schilder.

4. Anzeigenkodizes: Allgemeine Haydlines der Ministerien für offline/online, Influencer-Kontrolle.

5. Ombudsmann/ADR 2. 0: standardisierte SLAs, ein Online-Büro für Touristen und Einheimische.

6. Schulungsprogramme: RG/AML für Personal, Sicherheit und Service; gemeinsame Schulungen von Ministerien und Regulierungsbehörden.

7. Öffentliche Dashboards: Aggregierte Metriken (ohne PII) für RG/ADR/Zahlungen, um das Vertrauen der Banken und der Gesellschaft zu stärken.

Praktische Checkliste für den Antragsteller (Betreiber)

Bestätigung der Zonierung durch das Tourismusministerium (Lage, Fassade, Navigation, Öffnungszeiten).

Paket für die Zulassung durch die Regulierungsbehörde: Begünstigte, interne Kontrollen, Gerätespezifikationen, RG-Richtlinien.

Koordination mit dem Finanzministerium: Anleihen/Garantien, Treuhandkonten von Kundengeldern, Verbindung zu „weißen“ PSPs, API-Berichtsformat.

Werbepolitik: 18 +, RG-Banner, Verbot von Jugend-Targeting, transparente Boni.

Inspektionsvorbereitung: KYC/AML-Verfahren, Ereignisprotokoll, Mitarbeiterschulung, Reaktionsplan.

Das Modell „Tourism + Finance + Profile Regulator“ ermöglicht es St. Lucia, ein Gleichgewicht zwischen der Attraktivität des Resort-Produkts und der strengen Finanzdisziplin zu halten. Die Ministerien geben die Strategie und die fiskalischen/sozialen Standards vor, die Regulierungsbehörde die tägliche Kontrolle. Bis 2030 geht es in einem Bündel aus E-Lizenzen, „weißen“ Zahlungskorridoren, klarer 18 + -Werbung und ausgereiften RG/AML-Praktiken nicht nur um Compliance, sondern auch um die Wettbewerbsfähigkeit der Insel auf der Karibikkarte.