Lizenzierung: Wer reguliert (Nevada Gaming Commission, New Jersey Division of Gaming)

Die USA sind ein Föderalismus in Aktion: Jeder Staat bestimmt das Format und die Tiefe der Glücksspielregulierung selbst. Die bekanntesten und „Referenzmodelle“ für die Branche sind Nevada und New Jersey. In Nevada gelten das Nevada Gaming Control Board (NGCB) und die Nevada Gaming Commission (NGC) als „Goldstandard“ für Offline-Regulierung und Lizenzierungsdisziplin, und in New Jersey wurde die Division of Gaming Enforcement (DGE) zum technologischen Maßstab für iGaming und Zahlungsverkehr Compliance. Im Folgenden finden Sie, wie die Kompetenzen, Verfahren und Anforderungen in jedem der Bereiche angeordnet sind.

1) Wer regelt genau

Nevada

Das Nevada Gaming Control Board (NGCB) ist die Ermittlungs- und Aufsichtsbehörde der „First Line“: Untersuchungen, Überprüfung der Antragsteller, Überwachung der Einhaltung der Regeln, Audit, Empfehlungen zur Erteilung/Ablehnung.

Die Nevada Gaming Commission (NGC) ist ein kollegiales Gremium, das nach den Empfehlungen der NGCB endgültige Verwaltungsentscheidungen (Genehmigung, Ablehnung, Lizenzbedingungen) trifft.

Das NGCB + NGC-Bündel schafft ein zweistufiges System: gründliche Überprüfungen → eine öffentliche Sitzung → eine rechtlich relevante Entscheidung.

New Jersey

Die New Jersey Division of Gaming Enforcement (DGE) ist die wichtigste „operative“ Regulierungsbehörde: Untersuchungen, Lizenzierung, Prüfung, technische Überwachung, Compliance von iGaming/Sportwetten, Kontrolle von Werbe- und verantwortungsvollen Praktiken.

Die Casino Control Commission (CCC) ist eine unabhängige Kommission, die eine Reihe von Zusatzbefugnissen (in wichtigen Lizenzierungs- und Berufungsfragen) behält. In den 2010er Jahren wurden die Befugnisse zugunsten der DGE optimiert, aber der „Zwei-Kreis“ im Staat bleibt bestehen.

New Jersey ist bekannt für seine starke Expertise im Online-Segment: Geolokalisierung, Zahlungsströme, Berichterstattung, externe technische Kontrolle.

2) Arten von Lizenzen und Marktteilnehmer

Basiskategorien (zusammengefasst für beide Staaten)

Betreiber von Casinos/interaktiven Spielen/Sportbüchern.

Anbieter von Spielen und Technologien (iGaming-Plattformen, RAMs/Wallets, Slots/RNGs, Content-Aggregatoren, Geofencing, KYC/AML, Risikoüberwachung).

Dienstleister (Zahlungsgateways, KYC-Büros, Hosting/Rechenzentren, Marketing-Outsourcer).

Schlüsselpersonen/Mitarbeiter: Führungskräfte, Compliance Officers, Mitarbeiter, die Einfluss auf die Kontrolle von Mitteln/Daten/Ergebnissen haben.

Eigentümer und Begünstigte: Offenlegung der Eigentümerstruktur, der Kapitalquellen und der „Angemessenheit“ (suitability).

💡 In Nevada liegt der Schwerpunkt auf der persönlichen Eignung (Suitability) der Personen, die das Geschäft kontrollieren. In New Jersey - dazu kommt die starke technologische Modularität und das „Whitepaper“ der Integrationen für Online.

3) Lizenzierungsverfahren (mit hohem Anteil an Vereinheitlichung)

1. Vorlizenzberatung: Besprechung der Struktur, der erforderlichen Lizenzklassen, Pläne offline/online.

2. Einreichung des Antrags: detaillierte Formulare nach Unternehmen und Begünstigten; Businessplan, Finanzmodelle, Geldquellen, IT-Architektur, verantwortungsvolle Spielpolitik.

3. Hintergrund-Check: kriminell, finanziell, steuerlich, Corporate Checks, Interviews, Fingerabdrücke sammeln (falls zutreffend).

4. Technisches Paket: Beschreibung von RNG/Slots, Plattformen, Reporting, API, Logging, Cybersicherheit; Unabhängige Labore testen Spiele und Systeme (RNG, Return, Record, Reports).

5. Überprüfung und Anhörung: Nevada - NGCB-Empfehlung → NGC-Sitzung; in New Jersey - Die DGE führt eine Untersuchung durch und legt zu gegebener Zeit eine Entscheidung/Genehmigung vor (mit CCC-Beteiligung zu ausgewählten Themen).

6. Lizenzbedingungen: Grenzen, Anforderungen an Reserven, Berichterstattung, Anti-Geldwäsche-Verfahren, Werbepraktiken.

7. Kontinuierliche Überwachung: regelmäßige Audits, Incident-Reporting, Key Employee/Vendor Update, technische Regressionstests, Marketing Revue und Boni.

4) Wichtige Anforderungen und Standards

Finanzen und Herkunft des Kapitals

Vollständige Transparenz der Mittelquellen; das Fehlen „zweifelhafter“ Kontrahenten; Kapitalausstattung und Liquidität zur Deckung der Jackpots/Reserven.

Compliance und verantwortungsvolle Praktiken

KYC/AML in Bezug auf Bundesanforderungen und Landesvorschriften, Transaktionsüberwachung, Einzahlungs-/Wettlimits, Selbstausschluss.

Verantwortungsvolles Spielen: überprüfbare Selbstkontrollmechanismen, Hotlines, Schulung des Personals.

Technische Zertifizierung

RNGs, Retouren, Integrität: unabhängige Testlabors und regulatorische Sandboxen; Versionskontrolle, Build-Prozeduren, Hash-Summen.

Reporting und Logs: Nicht wiederherstellbare Logs (immutable logs), regelkonforme Speicherung, Online-Entladung für den Regler.

Cybersicherheit: Schwachstellenmanagement, SOC-Überwachung, Pentests, Schlüssel-/Zugriffsmanagement, Verschlüsselung in Ruhe und bei der Übertragung.

Werbung und Marketing

Verbot irreführender Angebote; Alters-/geographische Beschränkungen; Offenlegung der Bonusbedingungen; Regeln für Affiliate-Partner und Begrenzung aggressiver Werbung.

5) Online Verticals: iGaming und Sportwetten

Nevada

Weltmarktführer im Offline-Umfeld; online Fokus historisch auf interaktivem Poker und mobilen Sportwetten.

Strenge Kontrolle der Geolokalisierung und persönliche Bestätigung, wenn erforderlich; Hohe Suitability-Messlatte für gebundene Mitarbeiter und Lieferanten.

New Jersey

Einer der am weitesten entwickelten iGaming-Märkte in den USA: Online-Slots/Tischspiele, Poker sowie Einzelhandels- und mobile Sportwetten.

Tiefe „Karte“ von Berechtigungen für Plattformen, Inhalte und Dienstleister; klare Regelung der Daten- und Geldströme, detaillierte Tagesberichterstattung der DGE.

6) Die Unterschiede der Ansätze (thesisno)

Regulatorarchitektur

Nevada: Duo NGCB (untersucht/empfiehlt) + NGC (entscheidet).

New Jersey: DGE (untersucht/reguliert) + CCC (Adjudikation zu einer Reihe von Themen).

Historischer Schwerpunkt

Nevada: Benchmark für Offline und Suitability von Eigentümern/Top-Management.

New Jersey: Benchmark für Online-, Integrations-, Berichts- und Zahlungskonformität.

Modell der Lieferanten

Beide Gerichtsbarkeiten erfordern Lizenzierung/Registrierung von Anbietern, aber New Jersey hat in der Regel mehr Details über Integrationen und tägliche Berichte für iGaming.

7) Praktische Schritte für Antragsteller

1. Sammeln Sie die Eigentümerstruktur bis zum Endbegünstigten; Beseitigen Sie „graue“ Links.

2. Finanzpaket: geprüfte Berichte, Kapitalquellen, ausreichende Reserven, Plan zur Einhaltung von Steuern und Gebühren.

3. Richtlinien und Verfahren: KYC/AML, Responsible Gaming, Secure Development (SDLC), Vendor Management, Incident Response.

4. Technische Daten: Plattformarchitektur, Änderungskontrolle, API-Schemata, Logging, Reporting, unabhängige Testergebnisse.

5. HR und Schlüsselpersonal: rechtzeitig Schlüsselrollen lizenzieren; Führen Sie interne Validierungsinterviews durch.

6. Marketing und Affiliates: einheitlicher Werbekodex, White-/Black-Listen, nachweisbare Transparenz von Boni und Tracking.

8) Häufige Fehler von Bewerbern

Unterschätzen Sie die Tiefe der Hintergrundprüfung nach Begünstigten und Vorständen.

Ungeformte oder „mündliche“ Vereinbarungen mit Subunternehmern, die an kritischen Prozessen beteiligt sind.

Fragmentarische technische Kompetenz (keine fortlaufenden Protokolle/Versionen), schwache Cybersicherheit.

Aggressive Werbung ohne Überprüfung auf Zuständigkeitsbeschränkungen.

Verspätete Benachrichtigung der Regulierungsbehörde über materielle Veränderungen (Kapital, Struktur, Schlüsselpersonal, Vorfälle).

9) Steuern und Gebühren (allgemeine Richtlinien)

Lizenzgebühren und Jahresgebühren hängen von der Lizenzklasse und dem Umsatzvolumen ab.

In iGaming/Sportwetten gibt es zusätzlich GGR-Steuersätze und Abzüge für verantwortungsbewusste Spielfonds.

Korrekte tägliche/monatliche Berichterstattung ist die Grundlage für die Berechnung von Steuern und Inspektionen.

10) Ergebnisse

Nevada und New Jersey haben unterschiedliche, aber komplementäre Systeme aufgebaut. Nevada ist eine strenge Schule der Offline-Regulierung mit einem Schwerpunkt auf NGCs persönlicher Eignung und öffentlichen Entscheidungen nach einer eingehenden NGCB-Untersuchung. New Jersey ist der Technologieführer von iGaming/Sportwetten, wo die DGE Standards für Berichterstattung, Integration und Zahlungskontrolle setzt und CCC das erforderliche Maß an Adjudikation bietet. Für die Antragsteller bedeutet dies: transparentes Kapital, einwandfreie Compliance, ausgereifte technische Architektur und die Disziplin der Kommunikation mit der Regulierungsbehörde. Die Befolgung dieser Prinzipien beschleunigt den Weg zur Lizenz und reduziert das Risiko regulatorischer Ansprüche in der Zukunft.