Wie Krypto-Casinos und ihre Lizenzen reguliert werden

Ein „Krypto-Casino“ ist keine separate Art von Geschäft, sondern ein Online-Glücksspielbetreiber, der Gelder in digitalen Assets (BTC, ETH, Stablecoins usw.) akzeptiert/auszahlt. Regulierungsbehörden lösen hier eine doppelte Kontrollzone aus: (1) Glücksspielgesetze und (2) virtuelle Vermögenswertvorschriften (VASP/AML). Infolgedessen hängen die Anforderungen von der Gerichtsbarkeit ab: Irgendwo sind Kryptowährungen unter zusätzlichen Bedingungen erlaubt, irgendwo sind sie für Einlagen ausdrücklich verboten.

Karte der Ansätze: Schlüsselrechtsprechungen

Malta (MGA)

Die MGA erlaubt die Verwendung von DLT-Assets im Glücksspiel mit vorheriger Genehmigung: Der Betreiber muss einen Antrag stellen, die Assetklasse und die AML/KYT-Prozesse beschreiben. Nach der neuen Richtlinie werden VFAs mit einem Fiat für die Behandlung gleichgesetzt (die bisherigen Grenzen aus der „Sandbox“ wurden aufgehoben), aber die MGA-Genehmigung ist obligatorisch.

Vereinigtes Königreich (UKGC)

Das UKGC unterstreicht die gestiegenen Erwartungen an Betreiber, die mit Krypto-Assets (Reporting, Compliance) arbeiten. Gleichzeitig weist die Regulierungsbehörde ausdrücklich darauf hin: Es ist illegal, Kryptowährung von Verbrauchern für Einlagen in Großbritannien zu akzeptieren - dies ist wichtig für Marken, die auf dem GB-Markt tätig sind.

Isle of Man (GSC, OGRA)

Die OGRA-Glücksspiellizenz erlaubt Krypto-Modelle unter Einhaltung der AML/KYT. Die GSC-Praxis identifiziert zulässige Umsatzmuster (z. B. Crypto-in/Crypto-out, P2P usw.) und eliminiert gleichzeitig das „Crypto-in → Fiat-out“ -Modell (zum Zeitpunkt der entsprechenden Note). Es gibt ein aktualisiertes AML-Handbuch mit Schwerpunkt auf virtuellen Assets und Benchmarks für das Controlling.

Curacao (LOK, neue Regulierungsbehörde)

Seit Ende 2024 gilt das reformierte LOK-Regime mit dem Übergang zur staatlichen Lizenzvergabe und verstärkter Compliance (statt der „Master-Lizenzen“ der Vergangenheit). In Bezug auf Krypto - Anforderungen an AML/KYT und Transparenz werden erwartet/eingeführt; Der Ansatz ist in den neuen Vorschriften und Materialien der Regulierungsbehörde festgelegt.

💡 Hinweis: Die genauen Details (gültige Token, „in/out“ -Modelle) der einzelnen Regler ändern sich - überprüfen Sie die neueste Version der Haydlines vor dem Start.

Internationale Standards: FATF und „Travel Rule“

Selbst mit einer treuen Lizenz fällt der Betreiber unter die FATF-Standards für virtuelle Assets und VASP. Der Schlüssel: ein risikobasierter Ansatz, die „Red Flags“ -Fälle und die Travel Rule - die Übertragung von Identitäten bei Transfers zwischen VASPs. Die Regulierungsbehörden verweisen ausdrücklich auf diese Dokumente als grundlegende Überprüfungsebene.

Krypto-Arbeitsmodelle: Was die Aufsichtsbehörden prüfen

1. Fiat-in/Fiat-out (ohne Krypto) ist ein Klassiker, abseits des Themas.

2. Crypto-in/Crypto-out - der Spieler zahlt ein und erhält dieselbe Münze; harte KYT, Blockchain-Analyse, Sanktionskontrolle/Mixer. Erlaubt in IoM und einer Reihe anderer Modi unter Bedingungen.

3. Crypto-In → Conversion → Crypto-Out - ist mit einer transparenten Conversion/Rate-Logik und der Berücksichtigung von Volatilität zulässig.

4. Crypto-in → Fiat-out - einzelne Regulierungsbehörden lizenzieren nicht (IoM - „Nein“ für dieses Modell; andere können sich unterscheiden).

5. Fiat-in → Crypto-out - fast immer in Frage wegen der Risiken der Geldwäsche/Auszahlung.

„Doppelte“ Lizenzierung: Glücksspiellizenz + VASP-Status

Wenn der Betreiber selbst die Geldbörsen der Spieler hält oder eine Konvertierung vornimmt, ist oft ein Plus zur Registrierung/Lizenz der Glücksspiellizenz VASP (oder ein anderer Status des Dienstleisters mit virtuellen Vermögenswerten) erforderlich - es geht um KYT, die Aufbewahrung von Geldern, die Reiseregel, die Berichterstattung. Formal wird dies nicht überall „VASP“ genannt, sondern im Wesentlichen eine zusätzliche Schicht von Anforderungen (Aufsicht der Finanzaufsichtsbehörde, Verfahren zum Aussetzen/Blockieren verdächtiger Transfers). Grundlage sind FATF-Standards und lokale Implementierungen.

Compliance-Block: Was ein Krypto-Casino zu können verpflichtet ist

KYC/EDD/SoF/SoW: Überprüfung der Identität und der Herkunft der Mittel, insbesondere für VIP/große Beträge.

CUT/Blockchain Analytics: Adress-Screening (Sanktionen, Darknet, Mixer, High-Risk-Exchanges), Transaktions-/Cluster-Scoring.

Travel Rule: Datenaustausch zwischen VASPs bei Schwellenwerttransfers (auch in Stablecoins).

Token-Richtlinien: Welche Vermögenswerte sind zulässig (oft - HTS/ETN/Stablecoins mit hohem Volumen und Liquidität).

Custody: getrennte Aufbewahrung von Geldern (heiße/kalte Geldbörsen), Multisig, Limits, Auszahlungspläne.

Sanktionen und Geobeschränkungen: Länderblock/PEP/SDN, BIN/ASN/VPN-Filter.

Berichterstattung: STR/SAR, Protokolle von Compliance-Lösungen.

Verbraucherschutz (RG): Limits, Timeouts, Selbstausschluss, ADR - wie bei Fiat.

Produkt und UX: Was sich durch Krypto ändert

Volatilität und „Kontowährung“: Die Aufsichtsbehörden können verlangen, dass das Guthaben in der Referenzwährung (Fiat-Äquivalent) festgelegt wird, um die RG/AML-Limits zu berechnen.

„Gleiche Währung am Eingang/Ausgang“: eine beliebte Anforderung - Sie können nicht in eine Münze einzahlen und eine Ausgabe in einer anderen anfordern (reduziert das Risiko der Geldwäsche).

Kurstransparenz: Bei einer Conversion werden Preisquelle, Spread, Fixpunkt (bei Einzahlung/Rate/Auszahlung) angegeben.

Fristen und Grenzen: Aufgrund der KYT- und Travel-Rule sind zusätzliche Kontrollen und „Cooling-off“ auf die Befunde möglich.

Wo „dünne Stellen“ sind und warum die Lizenz wichtiger ist als „.io in Domain“

UK: Sie können keine Krypto-Einlagen für britische Verbraucher akzeptieren - Marken mit UK-Targeting benötigen ein separates Fiat-Schaufenster und Geoblocking.

EU/EWR (Malta): mit MGA-Zulassung in der Regel möglich - Gleichsetzung von VFA mit Fiat durch AML-Kontrollen und Buchführung.

IOM: klar geregelte Modelle, Crypto-In/Fiat-Out-Verbot.

Curacao: Es gibt eine Umstellung auf LOK mit verschärfter Aufsicht und direkten Lizenzen durch die staatliche Regulierungsbehörde.

Die Lizenz „bei jemandem einmal“ oder unter fremdem „Meister“ funktioniert nicht mehr als Schutzschild: Banken/PSPs und Partner fragen nach konkreten Richtlinien zu virtuellen Assets, KYT und Travel Rule.

Checkliste für den Betreiber

Recht und Lizenzen

Ein Markt und eine Gerichtsbarkeit, in denen das Kryptomodell legal ist, werden ausgewählt; Glücksspiellizenz +, falls erforderlich, VASP-Status.

Politik der zugelassenen Vermögenswerte und Umwandlungen; „entry = exit“ nach Währung, wenn dies eine Anforderung der Regulierungsbehörde ist.

AML/KYC/KYT

KYT-Anbieter, Eskalationsregeln, Travel Rule-Integration, Sanktionsfilter.

EDD/SoF/SoW-Trigger; Lösungsprotokolle und STR/SAR.

Technische Sicherheit und Lagerung

Castodi: Multisig, Limits, Hot/Cold Wallets, Access Logs.

TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; Schutz von Web3-Integrationen (Signaturen, Replays, RPC allow-list).

Spielerschutz

RG-Instrumente, Limits in Referenzwährung, transparente Kurse/Provisionen.

ADR/Beschwerdeverfahren; verständlich von T&C auf Kryptowährungen und Schlussfolgerungen.

Checkliste für den Spieler

Überprüfen Sie die Gerichtsbarkeit und Lizenz (MGA/IOM/usw.) sowie die Regeln für Krypto-Einlagen in Ihrem Land (in Großbritannien - Verbot).

Suchen Sie bei T&C: Welche Münzen werden akzeptiert, in welcher Münze wird der Abzug sein, Kurse und Provisionen, Inspektionszeiten.

Stellen Sie sicher, dass die Einzahlung/Auszahlung über offizielle Adressen erfolgt (seien Sie vorsichtig mit Phishing), schalten Sie 2FA/Passkeys ein.

Die Option „in Krypto beigetragen - in Fiat herausgebracht“ ist möglicherweise nicht verfügbar/illegal - suchen Sie nach der „Same-Currency-Regel“.

FAQ (kurz)

Brauche ich eine separate „Krypto-Lizenz“?

Normalerweise nicht. Sie benötigen eine Glücksspiellizenz + (wenn der Betreiber selbst Wallets/Conversion hält) - Regulierung als VASP/analog. Die Grundlagen sind FATF-Standards und lokale Gesetze.

Warum kann die Ausgabe in Krypto verzögert werden?

KYT, Travel Rule и EDD. Die Regulierungsbehörde verpflichtet die Quellen/Ketten von Transaktionen zu überprüfen.

Wo ist es am einfachsten, eine „Krypto-freundliche“ Lizenz zu erhalten?

Das ändert sich. Jetzt hat die MGA (wie vereinbart), IoM (klare Modelle), Curacao (LOK-Reform) einen praktischen Rahmen. Überprüfen Sie die frischen Gaidas.

Die Regulierung von Krypto-Casinos ist eine Addition von zwei Modi: Glücksspiel und „virtuelle Vermögenswerte/AML“. In der Praxis bedeutet dies: die richtige Gerichtsbarkeit und Lizenz, KYT und Travel Rule, verständliche Token/Conversion-Regeln, Custody-Kontrolle und Standard Player Protection (RG/ADR). Es ist wichtig, dass die Betreiber den Prozess „wie eine Bank“ aufbauen und die Spieler nicht hinschauen. io in der Domäne, und für eine echte Lizenz und Politik cryptocurrencies im eigenen Land.