Crypto Casino
Εργαλείο Torrent
Αυξημένος έλεγχος και καταπολέμηση των παράνομων τόπων
Η Βουλγαρία είναι μία από τις λίγες χώρες της Ανατολικής Ευρώπης που έχει καταφέρει να νομιμοποιήσει σχεδόν πλήρως τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια, εκτοπίζοντας πλατφόρμες χωρίς άδεια από την εγχώρια αγορά.
Μετά τις μεταρρυθμίσεις του 2020, οι λειτουργίες ελέγχου μεταβιβάστηκαν στην Εθνική Υπηρεσία Εσόδων (ΕΡΑ), η οποία έλαβε την αρχή όχι μόνο σε φορείς εκμετάλλευσης αδειών, αλλά και για να εμποδίσει ενεργά παράνομες τοποθεσίες και πληρωμές.
Το σύστημα αυτό έχει μετατρέψει τη Βουλγαρία σε μοντέλο ψηφιακής συμμόρφωσης - όπου ο έλεγχος δεν παρεμβαίνει στις επιχειρήσεις, αλλά διασφαλίζει την εμπιστοσύνη των παικτών και των επενδυτών.
1) Λόγοι αυξημένου ελέγχου
Μέχρι το 2020, η αγορά υπέφερε από την παρουσία εκατοντάδων ξένων χώρων που δέχονταν στοιχήματα χωρίς άδεια.
Κύρια προβλήματα:- απόσυρση φόρου στην «γκρίζα ζώνη»·
- έλλειψη προστασίας των παικτών και των μέσων RG·
- αυξημένοι κίνδυνοι απάτης και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες·
- ανεπαρκής συντονισμός μεταξύ της ρυθμιστικής αρχής και των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών.
Η λύση: Να τεθεί ο έλεγχος στα χέρια της ΕΡΑ, δημιουργώντας μια κεντρική δομή που θα συνδυάζει φορολογική παρακολούθηση, αδειοδότηση και έλεγχο στον κυβερνοχώρο.
2) Εξουσίες ΕΡΑ μετά τη μεταρρύθμιση του 2020
Σύμφωνα με τις τροποποιήσεις του νόμου περί τυχερών παιχνιδιών:- Η ΕΡΑ έγινε ο μοναδικός φορέας που επιβλέπει τις άδειες, τα φορολογικά έσοδα και την επιβολή του νόμου.
- Ο πράκτορας έλαβε το δικαίωμα να μπλοκάρει τομείς και διευθύνσεις IP που δέχονται στοιχήματα χωρίς άδεια.
- Εισήχθη μητρώο παράνομων ιστοτόπων, το οποίο ενημερώνεται κάθε εβδομάδα.
- Οι πάροχοι Διαδικτύου και οι τράπεζες υποχρεούνται να σταματήσουν να έχουν πρόσβαση σε τέτοιους πόρους και μεταφορές προς όφελός τους.
- Όλες οι πράξεις πληρωμής διέρχονται από το σύστημα ΕΡΑ, το οποίο εντοπίζει αυτόματα ύποπτες συναλλαγές.
3) Μητρώο απαγορευμένων τομέων
Διατηρείται ανοικτός κατάλογος των χώρων που λειτουργούν χωρίς άδεια.
Οι μεταφορείς υποχρεούνται να μπλοκάρουν συγκεκριμένους τομείς εντός 72 ωρών από τη δημοσίευση.
Ο κατάλογος ενημερώνεται τακτικά και οι χρήστες λαμβάνουν κοινοποίηση κατά κατηγορία με σύνδεσμο προς τον επίσημο δικτυακό τόπο της ΕΡΑ.
Όταν προσπαθείτε να αποκτήσετε πρόσβαση σε απαγορευμένους τομείς, εμφανίζεται ένα μήνυμα:- «Η ιστοσελίδα αυτή δεν έχει άδεια λειτουργίας στη Δημοκρατία της Βουλγαρίας».
Αυτό έχει καταστεί αποτελεσματικό εργαλείο - το επίπεδο της παράνομης διακίνησης έχει μειωθεί κατά περισσότερο από 80% μέσα σε δύο χρόνια.
4) Έλεγχος των πληρωμών και αλληλεπίδραση με τις τράπεζες
Η ΕΡΑ συνεργάζεται με εθνικά και διεθνή συστήματα πληρωμών (συμπεριλαμβανομένων των Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).
Οι πληρωμές εντός/εκτός διαδρόμου πραγματοποιούνται μόνο μέσω αδειοδοτημένων παρόχων φιλτραρισμένων KYC/AML.
Οι τράπεζες υποχρεούνται να απορρίπτουν τις μεταφορές σε φορείς εκμετάλλευσης που δεν είναι εγγεγραμμένοι στο μητρώο των ΕΡΑ.
Για την ανάλυση κινδύνων και την υποβολή εκθέσεων στην ΕΕ διατηρείται ημερολόγιο όλων των συναλλαγών τυχερών παιχνιδιών.
5) Ολοκλήρωση των συστημάτων ΤΠ και δημοσιονομική παρακολούθηση
Όλες οι εξουσιοδοτημένες πλατφόρμες συνδέονται με την κεντρική φορολογική πλατφόρμα της ΕΡΑ, τους συντελεστές καθορισμού, τα κέρδη και τις πληρωμές σε πραγματικό χρόνο.
Οι παράνομοι ιστότοποι δεν έχουν πρόσβαση σε αυτό το σύστημα και υπόκεινται αυτόματα σε κυρώσεις.
Χρησιμοποιεί έναν αυτόματο κυβερνοσκάνερ που αναλύει την κυκλοφορία και ανιχνεύει ανώνυμα τμήματα IP και καθρέφτες.
Τα δεδομένα συγκρίνονται με τις διεθνείς βάσεις δεδομένων (FATF, Ιντερπόλ, EGBA).
Το αποτέλεσμα: γρήγορες κλειδαριές, ελαχιστοποίηση των «καθρεπτών» και σταθερή μείωση των παράνομων επιχειρήσεων.
6) Κυρώσεις και ευθύνη
7) Ο ρόλος της διεθνούς συνεργασίας
Η ΕΡΑ συντονίζει:- Ιντερπόλ και Ευρωπόλ - ανταλλαγή δεδομένων σχετικά με συστήματα απάτης·
- EGBA και συμμόρφωση με τα τυχερά παιχνίδια - παρακολούθηση των προτύπων της ΕΕ·
- Εθνικές ρυθμιστικές αρχές της Ρουμανίας, της Ελλάδας, της Κροατίας και της Τσεχικής Δημοκρατίας - ανταλλαγή καταλόγων δεσμευμένων τομέων και δόλιων εμπορικών σημάτων·
- Οδηγίες FATF και AMLD - παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών.
Έτσι, η καταπολέμηση των παράνομων τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση έχει καταστεί μέρος της πανευρωπαϊκής αντι-εγκληματικής υποδομής.
8) Αντίκτυπος στην αγορά
Μετά τη μεταρρύθμιση 2020-2022:- το 95% των μεγάλων φορέων εκμετάλλευσης λειτουργούν με άδεια ΕΡΑ·
- ο αριθμός των παράνομων τόπων υπερτριπλασιάστηκε·
- το μερίδιο της «γκρίζας» κυκλοφορίας μειώθηκε από 30% σε 7-8%·
- αύξηση της εμπιστοσύνης των χρηστών: ο αριθμός των ενεργών φορέων στις νομικές πλατφόρμες αυξήθηκε κατά 40%·
- Τα διεθνή εμπορικά σήματα (Betano, Bet365, PokerStars) άνοιξαν τοπικούς τομείς με διαφανή υποβολή εκθέσεων.
9) Τεχνολογικό μέλλον του ελέγχου
Έως το 2030, η ΕΡΑ σχεδιάζει:- Εφαρμογή παρακολούθησης των τομέων και των προτύπων ΔΙ της ΓΠ
- να χρησιμοποιούν τον έλεγχο της αλυσίδας αποκλεισμού των συναλλαγών για την παρακολούθηση της καταπολέμησης της απάτης·
- ενσωμάτωση των δημόσιων στατιστικών της RG (μερίδιο των αυτοαποκλεισμών, όρια, καταγγελίες)·
- να επεκταθεί ο συντονισμός με την ΕΕ όσον αφορά τα πρότυπα MiCA (ρύθμιση των κρυπτογραφικών πληρωμών).
10) Κοινωνική και κοινωνική σημασία
Η καταπολέμηση των παράνομων ιστοτόπων δεν είναι απλώς ένα φορολογικό εργαλείο, αλλά ένα στοιχείο προστασίας των πολιτών:- εμποδίζει την πρόσβαση των ανηλίκων σε τυχερά παιχνίδια·
- προστατεύει τις καταθέσεις παικτών από δόλιες τοποθεσίες·
- μειώνει τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες·
- δημιουργεί εμπιστοσύνη στους αδειοδοτημένους φορείς εκμετάλλευσης.
Η Βουλγαρία έχει γίνει παράδειγμα επιτυχούς ελέγχου των τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση στην Ανατολική Ευρώπη.
Η συγκέντρωση της εποπτείας στην Εθνική Υπηρεσία Εσόδων, οι αυτοματοποιημένες κλειδαριές και η φορολογική παρακολούθηση σε πραγματικό χρόνο έχουν σχεδόν εξαλείψει εντελώς το γκρίζο τμήμα.
Σήμερα η Βουλγαρία είναι μία από τις ασφαλέστερες και πιο διαφανείς δικαιοδοσίες της ΕΕ για το iGaming, όπου η νομοθεσία, η τεχνολογία και η ευθύνη αποτελούν ισχυρή ασπίδα κατά των παράνομων φορέων εκμετάλλευσης.