Αυστηροί κανόνες για τον προσδιορισμό των παικτών

Η ιταλική αγορά τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση είναι μία από τις πιο «προσανατολισμένες στη συμμόρφωση» στην Ευρώπη. Οι αδειοδοτημένοι φορείς εκμετάλλευσης που τελούν υπό την εποπτεία της ADM υποχρεούνται να εντοπίζουν και να προλαμβάνουν τα τυχερά παιχνίδια ανηλίκων, τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, την απάτη και την κατάχρηση πριμοδοτήσεων. Ως εκ τούτου, οι διαδικασίες KYC/AML στην Ιταλία είναι αισθητά αυστηρότερες από εκείνες πολλών γειτόνων: ο λογαριασμός είναι εντελώς "αποκαλυπτικός" ακόμη και πριν αρθούν οι βασικοί περιορισμοί και η παρακολούθηση συνεχίζεται καθ "όλη τη διάρκεια της ζωής του πελάτη.

1) Τι ακριβώς ελέγχεται: δομή KYC/AML

Ηλικία και ταυτότητα (επαλήθευση ταυτότητας). Επιβεβαίωση ότι ο παίκτης είναι ≥18 και ότι είναι ακριβώς αυτός που ισχυρίζεται ότι είναι.

Διεύθυνση κατοικίας. Χρειάζεστε ένα έγγραφο με το όνομα και την τρέχουσα διεύθυνση (λογαριασμός χρησιμότητας, τραπεζικός λογαριασμός κ.λπ.).

Πηγές κεφαλαίων (SoF) και/ή προέλευση του πλούτου (SoW). Κατόπιν αιτήματος - ιδίως με υψηλές καταθέσεις/κέρδη.

ΜΑΠ/κυρώσεις/αρνητικοί κατάλογοι. Συμφιλίωση μεταξύ διεθνών και εθνικών μητρώων.

Συναφή μέσα πληρωμής. Έλεγχος της σύμπτωσης του ιδιοκτήτη της μεθόδου με τον ιδιοκτήτη του λογαριασμού παιχνιδιού (όχι κάρτες/πορτοφόλια «άλλων ανθρώπων»).

2) Έγγραφα και μέθοδοι επαλήθευσης

Κύριο πακέτο: διαβατήριο/ταυτότητα/άδεια οδήγησης + selfie/άδεια «δοκιμή ευεξίας» (video/micro-movement), μερικές φορές - το δεύτερο έγγραφο.

Διεύθυνση: λογαριασμός υπηρεσιών, τραπεζικός λογαριασμός, έγγραφο αναφοράς με διεύθυνση (η προθεσμία παραγραφής είναι συνήθως περιορισμένη).

Μέθοδοι πληρωμής: οθόνη/κατάσταση με συγκαλυμμένα στοιχεία, επιβεβαίωση της κυριότητας της κάρτας/πορτοφολιού.

SoF/SoW (κίνδυνος): κατάσταση αποτελεσμάτων, μισθοδοσία, συμφωνία πώλησης περιουσιακών στοιχείων, μερίσματα, λογαριασμοί λογαριασμού.

3) «Κλειστός βρόχος» και όρια μέχρι το πλήρες KYC

Πληρωμές κλειστού βρόχου. Απόσυρση - στην ίδια μέθοδο από την οποία αναπληρώθηκαν οι πόροι (προτεραιότητα επιστροφής στο αρχικό κανάλι).

Χρονικοί περιορισμοί. Έως την ολοκλήρωση του KYC ισχύουν μειωμένα όρια κατάθεσης/παιχνιδιού/απόσυρσης. ορισμένες λειτουργίες δεν είναι διαθέσιμες.

Προθεσμίες. Εάν ο παίκτης δεν έχει χρόνο να παράσχει έγγραφα εγκαίρως, ο φορέας εκμετάλλευσης υποχρεούται να περιορίσει ή να παγώσει τις δυνατότητες του λογαριασμού έως ότου εκπληρωθούν οι απαιτήσεις.

4) Συνεχής παρακολούθηση

Γεγονότα κατωφλίου. Μεγάλες καταθέσεις/κέρδη, μη φυσιολογικά πρότυπα στοιχημάτων, συχνές μεταβολές συσκευής/γεω, αυξημένα επιτόκια συναλλαγών.

Επανέλεγχος. Σε περίπτωση κινδύνου ή μετά την ημερομηνία λήξης των εγγράφων, ο φορέας εκμετάλλευσης έχει το δικαίωμα να ζητήσει επανειλημμένα αποδεικτικά στοιχεία.

Παρακολούθηση συναλλαγών. Αυτόματοι και χειροκίνητοι έλεγχοι: ταχύτητα, συχνότητα, συσχέτιση καταθέσεων και αιτήσεων απόσυρσης, ποσά «βαθμίδων» κ.λπ.

5) Γεω, συσκευές και ανάλυση συμπεριφοράς

Geo-IP και σήματα συσκευής. Σύγκριση των παραμέτρων χώρας/περιοχής, γλώσσας και χρόνου, δακτυλικό αποτύπωμα περιηγητή.

Ζωντάνια και αντισώματα. Έλεγχοι βίντεο/selfie, μετρήσεις συμπεριφοράς, προστασία από πλαστογράφηση εγγράφων.

Κανόνες για την καταπολέμηση της απάτης. Όρια ταχύτητας, βαθμολόγηση κινδύνου για λειτουργίες, λίστες διακοπής για ανωμαλίες.

6) Υπεύθυνο έργο (RG) και KYC - ενιαία λογική

Φράγμα ηλικίας 18 +. Χωρίς αυστηρή επαλήθευση ηλικίας, η πρόσβαση στο παιχνίδι είναι αδύνατη.

Όρια και παύσεις. Κατάθεση/χρόνος/συνεδρίες - που ορίστηκε από τον ίδιο τον παίκτη, εμφανίζεται στη διεπαφή και υποστηρίζεται από υπενθυμίσεις.

Αυτοαποκλεισμός. Το κεντρικό μητρώο εμποδίζει την πρόσβαση σε όλους τους αδειοδοτημένους δικτυακούς τόπους· Τα δεδομένα KYC βοηθούν στην ορθή αναγνώριση ενός ατόμου και στην εξάλειψη της παράκαμψης.

Διαφάνεια της ιστορίας. Ο παίκτης βλέπει το ιστορικό των καταθέσεων/αναλήψεων/στοιχημάτων - αυτό αποτελεί μέρος της προστασίας των καταναλωτών.

7) Προστασία της ιδιωτικής ζωής και ασφάλεια των δεδομένων

Ελαχιστοποίηση και κρυπτογράφηση. Ο φορέας εκμετάλλευσης επεξεργάζεται μόνο τα απαραίτητα δεδομένα, αποθηκεύει κρυπτογραφημένα, με περιορισμένη πρόσβαση.

Αρχεία καταγραφής δραστηριοτήτων. Καταχωρίζονται η πρόσβαση στα δεδομένα, οι αλλαγές κατάστασης, οι αποφάσεις συμμόρφωσης.

Διάρκεια ζωής. Τα έγγραφα και τα αρχεία καταγραφής αποθηκεύονται σύμφωνα με τους κανονισμούς και στη συνέχεια διαγράφονται/ανωνυμοποιούνται.

8) Τι σημαίνει για τον παίκτη: Πρακτικές συμβουλές

1. Προετοιμασία εγγράφων εκ των προτέρων. Αναγνωριστικός κωδικός σάρωσης/φωτογραφίας, επιβεβαίωση διεύθυνσης, πρόσβαση σε ταχυδρομείο και φωτογραφική μηχανή για έλεγχο της ζωντανότητας.

2. Χρήση μεθόδων προσωπικής πληρωμής. Όνομα κάρτας/πορτοφολιού = όνομα λογαριασμού.

3. Πηγαίνετε κατευθείαν μέσω KYC. Αυτό θα επιταχύνει τα μελλοντικά συμπεράσματα και θα άρει τα περιττά όρια.

4. Κρατήστε τις συναλλαγές σας τακτοποιημένες. Μην μοιράζεστε τις καταθέσεις χωρίς λόγο, μην «κατεβάζετε» ανάμεσα σε δώδεκα μεθόδους.

5. Ετοιμαστείτε για SoF. Με μεγάλη νίκη ή αυξημένη δραστηριότητα, μπορούν να ζητηθούν πηγές χρηματοδότησης - προετοιμασία επιβεβαιώσεων.

6. Ενεργοποιήστε το SCA/2FA. Στο τραπεζικό πορτοφόλι και στο λογαριασμό του φορέα εκμετάλλευσης.

9) Τι είναι σημαντικό για τον φορέα εκμετάλλευσης και τις θυγατρικές του

Προσέγγιση βάσει κινδύνου. Συνδυασμός αυτόματων ελέγχων, χειροκίνητης ανασκόπησης και «μαύρων κύκνων» (σπάνια αλλά κρίσιμα σενάρια).

Ισοζύγιο UX. Κάντε την επιβίβαση γρήγορη: σταδιακή KYC, σαφείς λίστες ελέγχου, κατάσταση ράβδου («τι έχει απομείνει για φόρτωση»).

Αποβάθρα πολιτικής. Σαφείς απαιτήσεις για την ποιότητα των σαρώσεων, καθεστώς περιορισμών, κάλυψη ευαίσθητων πεδίων.

Συνδέσμους RG. Το KYC ενεργοποιεί → απαλές υπενθυμίσεις ορίων και χρονοδιαγραμμάτων, χωρίς πίεση και CTA.

Καθαρή διαφήμιση. KYC/AML promo σέρνεται· οι θυγατρικές υποχρεούνται να τηρούν τα ίδια πρότυπα διαφάνειας.

10) Συχνές αιτίες απόφραξης και τρόπος αποφυγής τους

Αναντιστοιχία του ονόματος του ιδιοκτήτη της μεθόδου πληρωμής και του λογαριασμού.

Ληγμένες ή «καλλιεργημένες» σαρώσεις εγγράφων, μη αναγνώσιμα δεδομένα.

Καταθέσεις από διάφορες κάρτες/πορτοφόλια άλλων ανθρώπων.

Άρνηση διέλευσης από έλεγχο ζωντανότητας/selfie.

Αγνοώντας τις αιτήσεις SoF/SoW με μεγάλο κύκλο εργασιών.

Οι αυστηροί κανόνες KYC/AML στην Ιταλία δεν αποτελούν τυπική διαδικασία, αλλά τη στήριξη ολόκληρου του μοντέλου της παραχωρούμενης αγοράς. Προστατεύουν τους ανηλίκους και τις ευάλωτες ομάδες, μειώνουν τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, εξορθολογίζουν τις πληρωμές και καθιστούν το παιχνίδι προβλέψιμο και ασφαλές. Για τον παίκτη, αυτό είναι λίγο περισσότερο «χαρτί» στην αρχή, αλλά - γρήγορα συμπεράσματα, διαφανείς κανόνες και εμπιστοσύνη στην ειλικρίνεια της ιστοσελίδας. Για τον φορέα εκμετάλλευσης - λιγότεροι ρυθμιστικοί κίνδυνοι και κίνδυνοι φήμης. Ο τύπος είναι απλός: πλήρης πρόσβαση - πλήρης διαφάνεια.