Βασικός νόμος: Νόμος για τα τυχερά παιχνίδια GEO 77/2009, τροποποιήσεις 2015 και 2020 - Ρουμανία

Η ρουμανική αγορά τυχερών παιχνιδιών βασίζεται στην GEO 77/2009, μια βασική πράξη που καθορίζει τη ρυθμιστική αρχιτεκτονική για επίγεια και απομακρυσμένα (online) παιχνίδια. Βάσει αυτού, οι απαιτήσεις για την αδειοδότηση, την εποπτεία, την καταβολή τελών και την προστασία των παικτών είναι δομημένες. Οι βασικές επικαιροποιήσεις ήρθαν το 2015 και το 2020: «έφεραν στο μυαλό» τη λειτουργία τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση, επέκτειναν τους ρόλους των φορέων εκμετάλλευσης και των προμηθευτών, ενίσχυσαν τον έλεγχο πρόσβασης και το υπεύθυνο παιχνίδι.

1) Τι κατέγραψε η GEO 77/2009

Ενιαίοι κανόνες για όλα τα τμήματα. Το έγγραφο περιέγραφε κατάλογο επιτρεπόμενων τύπων παιχνιδιών (καζίνο, χρονοθυρίδες, στοιχήματα, μπίνγκο, πόκερ κ.λπ.), γενικά κριτήρια αποδοχής και τα βασικά στοιχεία της εποπτείας.

Αδειοδότηση και άδειες. Μοντέλο βασικής άδειας + ετήσιας άδειας λειτουργίας για χώρους/προϊόντα που συνδέονται με τεχνικές και οργανωτικές απαιτήσεις.

Εποπτεία και κυρώσεις. Εξουσίες της ρυθμιστικής αρχής για ελέγχους, αναστολή/ακύρωση, πρόστιμα και άλλα καταναγκαστικά μέτρα.

Υπεύθυνο παιχνίδι. Αρχικές αρχές για την προστασία των καταναλωτών, την ενημέρωση και την πρόληψη των ανηλίκων.

2) Μεταρρύθμιση 2015: Νομιμοποίηση εξ αποστάσεως παιχνιδιών και κατηγοριών αδειών

• Πλήρης λειτουργία για παιχνίδια εξ αποστάσεως. Επίσημη εισαγωγή διαδικτυακών καζίνο, στοιχημάτων, πόκερ κ.λπ., με την επιφύλαξη των τεχνικών προτύπων.
• Μαθήματα αδειών.

Κατηγορία I - φορείς εκμετάλλευσης που προσφέρουν παιχνίδια σε τελικούς χρήστες (online/offline).

Κλάση II - πάροχοι B2B (υπηρεσίες πληρωμών και ΤΠ, υπηρεσίες φιλοξενίας, εκτελεστές RNG/πιστοποίησης, πάροχοι πλατφόρμας και περιεχομένου).

Κλάση III είναι ένα ξεχωριστό καθεστώς για την πολιτεία λαχείο.

Τεχνικές και ελεγκτικές απαιτήσεις. Αποθήκευση ημερολογίου, ενσωμάτωση στην υποβολή εκθέσεων από τις ρυθμιστικές αρχές, πιστοποίηση RNG/πλατφόρμας, χωριστός έλεγχος των τζάκποτ και των πληρωμών.

Έλεγχος πρόσβασης. Πλαίσιο για μητρώα κλειδαριών (τοποθεσίες χωρίς άδεια), μέτρα για διαμεσολαβητές πληρωμών, απαγόρευση διασυνοριακών συναλλαγών χωρίς τοπική άδεια.

KYC/AML online. Εργαλεία ταυτοποίησης, όρια, αυτοαποκλεισμός και αυτοέλεγχος, διαφανή επιδόματα T&C.

Ρυθμιστής. Ενίσχυση του ρόλου της εθνικής αρχής (ONJN) ως κέντρου αδειοδότησης, παρακολούθησης και επιβολής.

3) Επικαιροποιήσεις 2020: συμμόρφωση, ευθύνη και «ψηφιακή υγιεινή»

• Ενίσχυση των υπεύθυνων παιχνιδιών. Οι απαιτήσεις για αυτοαποκλεισμό/αυτοπεριορισμό, ενημέρωση, εμφάνιση προειδοποιήσεων και διαθεσιμότητα εργαλείων στη διεπαφή έχουν επεκταθεί.
• Εμπορία υπό έλεγχο. Τα διαφημιστικά μηνύματα είναι πιο τυποποιημένα: εμπόδια ηλικίας, απαγόρευση παραπλανητικής διατύπωσης, διαφάνεια των πριμοδοτήσεων.
• Τεχνικό κύκλωμα και έλεγχος. Οι όροι και οι μορφότυποι υποβολής εκθέσεων ρυθμίζονται, οι απαιτήσεις για εξωτερική πιστοποίηση και παρακολούθηση συμβάντων εμβαθύνονται.
• Επιγραμμική επιβολή. Οι διαδικασίες για τη συμπερίληψη τομέων/ΔΙ στον κατάλογο κλειδαριών και αλληλεπίδρασης με παρόχους πληρωμών έχουν επικαιροποιηθεί.
• Ευθυγράμμιση με τους κανονισμούς της ΕΕ για τη χρηματοδότηση και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Στενότερη ευθυγράμμιση με τους κανόνες της ΚΝΕΠΔ και προσδιορισμός των πηγών χρηματοδότησης.

4) Πώς λειτουργεί στην πράξη (επιγραμμικό τμήμα)

Ο φορέας εκμετάλλευσης (κατηγορία Ι) υποβάλλει δέσμη μέτρων: εταιρική δομή, πολιτικές RG και AML, προδιαγραφές πλατφόρμας, συμβάσεις με προμηθευτές B2B, σχέδια υποβολής εκθέσεων και λογιστικού ελέγχου.

Οι πάροχοι (κατηγορία ΙΙ) αδειοδοτούνται χωριστά: πάροχος πλατφόρμας/περιεχομένου, επεξεργαστής πληρωμών, φιλοξενία, πιστοποιητές - όλοι στη λευκή λίστα ONJN.

Ολοκλήρωση και έναρξη λειτουργίας. Πιστοποιούνται τεχνικά περιβάλλοντα (prod/stage). από την πλευρά του φορέα εκμετάλλευσης - μια βιτρίνα με ουγγρική εγχώρια προσαρμογή, διαδικασίες KYC, εργαλεία περιορισμού και αυτοαποκλεισμού.

Συνεχής υποβολή εκθέσεων. Μεταβίβαση αρχείων καταγραφής/οικονομικών μεγεθών των παιχνιδιών σύμφωνα με τους μορφότυπους των ρυθμιστικών αρχών, αποθήκευση δεδομένων, ετήσιοι έλεγχοι.

Επιβολή. Οι χώροι χωρίς άδεια καταλήγουν στο μητρώο εμπλοκής. οι διαμεσολαβητές πληρωμών υποχρεούνται να καταστέλλουν τις συναλλαγές που τους απευθύνονται.

5) Τι σημαίνει για την αγορά

Διαφανής και υψηλή εγγραφή «bar». Ο διαχωρισμός των ρόλων των φορέων εκμετάλλευσης και των ρόλων μεταξύ επιχειρήσεων καθιστά το οικοσύστημα διαχειρίσιμο και ασφαλές.

Ο παίκτης προστατεύεται. Λαμβάνει σαφείς διαδικασίες KYC, ιστορικό συναλλαγών, εργαλεία RG, τοπική υποστήριξη και διαύλους επίλυσης νομικών διαφορών.

Οι επιχειρήσεις είναι προβλέψιμες. Υπάρχουν σαφείς κατηγορίες αδειών, οδικός χάρτης συμμόρφωσης και αναμενόμενες πρακτικές λογιστικού ελέγχου/υποβολής εκθέσεων.

6) Σύντομη κλίμακα μεταρρυθμίσεων

2009: GEO 77/2009 - ενοποιημένο κανονιστικό πλαίσιο.

2015: «ψηφιακή συστροφή» - νομιμοποίηση των εξ αποστάσεως παιχνιδιών, των κατηγοριών αδειών I/II/III, των τεχνικών προτύπων, των καταλόγων μπλοκ.

2020: Ενίσχυση των υπεύθυνων παιχνιδιών, της «καθαριότητας» της εμπορίας, του ελέγχου και της τεχνικής εποπτείας, επικαιροποίηση των μέτρων κατά των χώρων χωρίς άδεια.

Τέλος: GEO 77/2009 - ο σκελετός του ρουμανικού νόμου για τα τυχερά παιχνίδια. οι τροποποιήσεις του 2015 το μετέτρεψαν σε ένα σύγχρονο ψηφιακό σύστημα με σαφή καταμερισμό ρόλων και πλήρη νομιμοποίηση του επιγραμμικού συστήματος· οι επικαιροποιήσεις για το 2020 ενισχύουν τη λογοδοσία, τη συμμόρφωση και την επιβολή. Ως αποτέλεσμα, η Ρουμανία διαθέτει ένα ώριμο, προβλέψιμο και προσανατολισμένο στους παίκτες μοντέλο ρύθμισης.