Έλεγχος της αγοράς (Ονδούρα)

Ποιος ελέγχει την αγορά (Υπουργείο Οικονομικών/τοπικές αρχές)

💡 Το σύστημα τυχερών παιχνιδιών της Ονδούρας είναι αποκεντρωμένο και εν μέρει ανεπίσημο. Σε κρατικό επίπεδο, δεν υπάρχει ενιαίος φορέας όπως η Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών. Η εποπτεία κατανέμεται μεταξύ του Υπουργείου Οικονομικών (φορολογικός έλεγχος, άδειες λαχειοφόρων αγορών) και των δημοτικών αρχών, οι οποίες στην πράξη ρυθμίζουν τη λειτουργία μικρών καζίνο και αιθουσών τυχερών παιχνιδιών.

1) Κεντρικό επίπεδο - Υπουργείο Οικονομικών (Secretaría de Finanzas)

Το Υπουργείο Οικονομικών της Ονδούρας (Secretaría de Finanzas, SEFIN) εποπτεύει τη χρηματοοικονομική και φορολογική πτυχή των δραστηριοτήτων τυχερών παιχνιδιών.

Ελέγχει:

παραλαβές από λαχεία και κρατικές κληρώσεις·
άδειες και τέλη λαχειοφόρων αγορών·
χρηματοοικονομική αναφορά και λογιστική καταγραφή των συναλλαγών μετρητών κατά τη συμμετοχή σε διεθνείς συμφωνίες (π.χ. με την CAFTA-DR).
Η SEFIN δεν εκδίδει ξεχωριστές άδειες καζίνο, αλλά επιβλέπει τη φορολογική πειθαρχία της μέσω υπόλογων αρχών και επιθεωρήσεων.
Όσον αφορά τις επιγραμμικές δραστηριότητες, το Υπουργείο ασκεί μόνο φορολογικές λειτουργίες (υποβολή εκθέσεων σχετικά με τις μεταβιβάσεις και τους ελεγχόμενους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών), αλλά δεν διαθέτει κανονιστικό πλαίσιο για την έκδοση επιγραμμικών αδειών.

2) Δημοτικό επίπεδο - τοπικές άδειες

Ο βασικός πρακτικός έλεγχος των καζίνο και των αιθουσών τυχερών παιχνιδιών διεξάγεται από τις δημοτικές αρχές (Alcaldías Municipales).

Κάθε δήμος ορίζει:

ώρες λειτουργίας των εγκαταστάσεων·
απαιτήσεις ασφάλειας και ταμειακής πειθαρχίας·
τοπικά τέλη και φόροι·
υγειονομικοί και κοινωνικοί περιορισμοί (π.χ. απόσταση από σχολεία/εκκλησίες).
Στις μεγάλες πόλεις - Tegucigalpe και San Pedro Sula - είναι οι δημοτικές διοικήσεις που εκδίδουν άδειες για ξενοδοχεία και συγκροτήματα ψυχαγωγίας όπου υπάρχουν μικρά καζίνο με αρκετές δεκάδες μηχανήματα ή ηλεκτρονικά τραπέζια (ETG).

3) Λαχεία και κρατικές κληρώσεις

Τα λαχεία τελούν υπό τον κεντρικό έλεγχο του Υπουργείου Οικονομικών και της Εθνικής Διεύθυνσης Λοταρίας (Lotería Nacional de Beneficencia).

Οι δομές αυτές τηρούν αρχείο αδειών, εγκρίνουν κανόνες κυκλοφορίας και παρακολουθούν τη διαφάνεια των ισοπαλιών.

Μέρος των εσόδων από το εθνικό λαχείο πηγαίνει σε κοινωνικά προγράμματα και υγειονομική περίθαλψη, και ο λογιστικός έλεγχος διενεργείται από την Auditora del Estado στο SEFIN.

4) Επιγραμμική αγορά και κανονιστικό κενό

Δεν υπάρχει εθνική ρυθμιστική αρχή για τα τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση.

Το Υπουργείο Οικονομικών δεν διαθέτει εργαλείο αδειοδότησης για διαδικτυακές πλατφόρμες. φορείς εκμετάλλευσης δραστηριοποιούνται από το εξωτερικό (Μάλτα, Κουρασάο κ.λπ.).

Ο έλεγχος είναι δυνατός μόνο μέσω χρηματοοικονομικών συναλλαγών - παρακολούθηση των πυλών πληρωμών και υποβολή εκθέσεων από τους παρόχους ΥΠ.

Το 2024, συζητήθηκε μια πρωτοβουλία για τη δημιουργία μιας εξειδικευμένης μονάδας υπό το Υπουργείο Οικονομικών για την εποπτεία των διαδικτυακών φορέων και των κρυπτογραφικών πληρωμών, αλλά το νομοσχέδιο δεν έχει ακόμη υιοθετηθεί.

5) Γιατί αποκεντρωμένη είναι η αγορά

Ιστορικά, τα καζίνο και τα κουλοχέρηδες ρυθμίζονταν τοπικά - μέσω ενός συστήματος εμπορικών αδειών, και τα λαχεία ελέγχονταν από το κράτος.

Ως αποτέλεσμα:

δεν υπάρχει ενιαία βάση δεδομένων των εγκαταστάσεων·
τα πρότυπα αναφοράς μετρητών ποικίλλουν·
δεν υπάρχουν ενιαίες απαιτήσεις για τα υπεύθυνα τυχερά παιχνίδια και την AML/KYC.
Το Υπουργείο Οικονομικών έχει επίσημα το δικαίωμα να ελέγχει τις ταμειακές ροές, αλλά δεν διαθέτει μηχανισμό λειτουργικής εποπτείας των δραστηριοτήτων του καζίνο.

6) Φορείς πιθανών μεταρρυθμίσεων

1. Δημιουργία εθνικού μητρώου φορέων εκμετάλλευσης (offline και online) υπό την αιγίδα του SEFIN.

2. Εισαγωγή ενοποιημένων εντύπων υποβολής εκθέσεων για τις πληρωμές και τους φόρους (GGR, έσοδα από μετρητά).

3. Μεταφορά αδειών καζίνο σε επίπεδο κεντρικής αρχής, με ταυτόχρονη διατήρηση τοπικών αδειών για μικρές αίθουσες.

4. Πιλοτικό πρόγραμμα για την επιγραμμική εγγραφή φορέων εκμετάλλευσης που χρησιμοποιούν ηλεκτρονικές πληρωμές και κρυπτογραφήματα.

5. Ενσωμάτωση στην τουριστική εποπτεία (Instituto Hondureño de Turismo) για τον έλεγχο της ασφάλειας και της φήμης των χώρων.

7) Πρακτικές συστάσεις

Για τους παίκτες

Επιλέξτε εγκαταστάσεις σε ξενοδοχεία ή με ορατές άδειες από τον δήμο.

Έλεγχοι (συμβιβασμοί) σχετικά με τις πληρωμές.

Βεβαιωθείτε ότι ο χώρος ή η αίθουσα διαθέτει ορατούς κανόνες και στοιχεία επικοινωνίας της διοίκησης.

Προς τους φορείς εκμετάλλευσης

Καταβολή τοπικών και φορολογικών τελών εγκαίρως μέσω του SEFIN.

Τοποθετήστε ένα αντίγραφο της άδειας σε εξέχουσα θέση.

Διατήρηση της δίγλωσσης τεκμηρίωσης (ES/EN) και εφαρμογή διαφανών διαδικασιών για τα υπεύθυνα τυχερά παιχνίδια.

8) Βασικοί φορείς που συμμετέχουν στην επιτήρηση

Επίπεδο	Σώµα	Λειτουργίες
Κεντρικό κέντρο	Secretaría de Finanzas (SEFIN)	Φορολογικός έλεγχος, υποβολή εκθέσεων, διαχείριση λαχειοφόρων αγορών
Κεντρικό κέντρο	Lotería Nacional de Beneficencia	Ρύθμιση και συμπεριφορά των κρατικών λαχειοφόρων αγορών
Δημοτική	Alcaldías Municipales	Άδειες, τοπικοί φόροι, εποπτεία καζίνο
Έλεγχος των δημόσιων δαπανών	Ανώτατο Δικαστήριο του Cuentas	Έλεγχος λαχειοφόρων αγορών και κρατικών εσόδων

Ο έλεγχος της αγοράς τυχερών παιχνιδιών στην Ονδούρα βασίζεται σε ένα μοντέλο δύο βαθμίδων:

Υπουργείο Οικονομικών (SEFIN) - υπεύθυνος για τους φόρους, τις οικονομικές εκθέσεις και τα λαχεία·
Δήμοι - έκδοση αδειών για καζίνο και αίθουσες τυχερών παιχνιδιών εκτός διαδικτύου.

Ο διαδικτυακός τομέας παραμένει εκτός άμεσης κυβερνητικής εποπτείας, αν και συζητούνται πρωτοβουλίες για τη ρύθμισή του. Η μελλοντική μεταρρύθμιση είναι πιθανόν να συνδυάσει τον φορολογικό έλεγχο, το μητρώο αδειοδότησης και τους μηχανισμούς προστασίας των παικτών στο πλαίσιο του SEFIN, διατηρώντας παράλληλα το ρόλο των τοπικών αρχών για τις χερσαίες εγκαταστάσεις.