Κανονισμός - Νικαράγουα (MHCP)

Άρθρο 2 παράγραφος 1

1) Κανονιστικό πλαίσιο: νόμος + κανονισμός

Η βάση για τη ρύθμιση είναι ένας ειδικός νόμος για τον έλεγχο και τη ρύθμιση των καζίνο και των αιθουσών τυχερών παιχνιδιών (αναφέρεται συχνά ως Ley No. 766, με μεταγενέστερες μεταρρυθμίσεις. σε ορισμένες συνοπτικές δημοσιεύσεις, το Ley No. 776 με ενσωματωμένες αλλαγές). Ο νόμος δημιουργεί το Συμβούλιο Ελέγχου και Ρύθμισης των Καζίνων και των Αιθουσών Τυχερών Παιχνιδιών - ρυθμιστικό επίπεδο και δευτεροβάθμιο όργανο σε διαφορές.

Οι εκτελεστικές λεπτομέρειες κατοχυρώνονται με το διάταγμα αριθ. 06-2015 (κανονισμός για την πράξη 766), το οποίο ορίζει ρητά το γραφείο καζίνο και αίθουσες τυχερών παιχνιδιών στο Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) ως εξουσιοδοτημένη αρχή για την εφαρμογή του νόμου (auteur de aplicación).

2) Ποιοι ακριβώς «κανόνες» της αγοράς

MHCP (Υπουργείο Οικονομικών και Δημόσιας Πίστωσης): Μέσω του Γραφείου Καζίνο και Αιθουσών Τυχερών Παιχνιδιών, εποπτεύει, αδειοδοτεί/ανανεώνει, επιβάλλει κανόνες, χρηματοδοτική παρακολούθηση και συντονισμό με άλλες υπηρεσίες. Οι μεταρρυθμίσεις στο νόμο ενίσχυσαν ειδικά το ρόλο του MHCP ως «σημείο συγκέντρωσης» του κυβερνητικού ελέγχου.

Συμβούλιο Ελέγχου και Ρύθμισης των Καζίνο: ρυθμιστικό και εφετείο (δευτεροβάθμιο) που δημιουργήθηκε από τον ίδιο τον νόμο.

UAF (Unidad de Análisis Financiero): χρηματοοικονομικές πληροφορίες - εποπτεία της συμμόρφωσης AML/CFT· τα καζίνα αποδίδονται απευθείας σε φορείς που τελούν υπό τον έλεγχό του βάσει του νόμου αριθ. 977.

DGI (Dirección General de Ingresos): φορολογικός συντονισμός και έλεγχος των φορολογικών υποχρεώσεων των φορέων εκμετάλλευσης· οι εργασίες διεξάγονται σε συνδυασμό με MHCP.

3) Άδειες και επιχειρησιακές πρακτικές

Ο κανονισμός του 2015 καθορίζει τη διαδικασία εφαρμογής του νόμου 766 και τη λειτουργικότητα του γραφείου καζίνο MHCP: από τις απαιτήσεις για τους χώρους/εξοπλισμό και την αποθήκευση κορμών έως τις επιθεωρήσεις και τις κυρώσεις. Στις επίσημες ανακοινώσεις, το υπουργείο τονίζει τον τεχνικό και φορολογικό έλεγχο του τομέα.

Πρακτικές λεπτομέρειες για την αγορά: οι νομικές συμβουλές στη χώρα ερμηνεύουν την επιγραμμική δραστηριότητα ως παράγωγα μιας φυσικής άδειας (σε ορισμένες περιπτώσεις, πρέπει πρώτα να ανοίξετε ένα αντικείμενο κατηγορίας «Α»), αναφερόμενος στο γράμμα του νόμου 766 και τους κανονισμούς· εν πάση περιπτώσει, η τελική ερμηνεία παραμένει στην MHCP και στις αρμόδιες αρχές.

4) KYC/AML, διαφήμιση και υπεύθυνες πρακτικές

KYC/AML. Τα καζίνα και οι αίθουσες θηραμάτων αποτελούν «αντικείμενο υποχρεωτικού ελέγχου» και πρέπει να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις της UAF: ταυτοποίηση πελατών, παρακολούθηση συναλλαγών, αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων και αποθήκευση εγγράφων.

Διαφήμιση και πρόσβαση. Ο νόμος και οι κανονισμοί προβλέπουν περιορισμούς ηλικίας, πρότυπα μετριοπάθειας και εξουσίες εποπτείας για την αναστολή των δραστηριοτήτων σε περίπτωση παραβάσεων. επιβεβαιωμένες υποθέσεις καταδεικνύουν ότι οι αποφάσεις MHCP επηρεάζουν την εισαγωγή/επανάληψη των επιτόπιων εργασιών.

5) Πώς αλληλεπιδρούν τα ιδρύματα (απλοποιημένο διάγραμμα)

1. Ο φορέας εκμετάλλευσης υποβάλλει πακέτο στο Γραφείο Καζίνο (MHCP) → λαμβάνει/ενημερώνει την άδεια.

2. η MHCP παρακολουθεί τη συμμόρφωση του τόπου, την υποβολή εκθέσεων και την πειθαρχία στον τομέα των πληρωμών· σε αμφιλεγόμενες περιπτώσεις, το Συμβούλιο συνδέεται σε δεύτερο βαθμό.

3. Για την οικονομική συμμόρφωση, ο φορέας εκμετάλλευσης είναι φορέας UAF: υποχρεωτικές διαδικασίες ΚΞΧ/Χ και υποβολή εκθέσεων.

4. Η υποβολή φορολογικών εκθέσεων και οι έλεγχοι διενεργούνται σε συνεργασία με τις ΓΔ.

6) Συχνές επιχειρηματικές δραστηριότητες

Ποιος είναι ο «κύριος» ρυθμιστής στην πράξη

MHCP μέσω του Γραφείου Καζίνο - επιχειρησιακή ρυθμιστική αρχή και «ενιαία θυρίδα»· Συμβούλιο - διανομή μεριδίων και προσφυγές/δευτεροβάθμια διαδικασία.

Γιατί οι πηγές εμφανίζονται στους αριθμούς 766 και 776

Ιστορικά, ο νόμος είναι γνωστός ως Λέι Νο. 766 (με μεταρρυθμίσεις συμπεριλαμβανομένου του Λέι 884). Σε ενοποιημένες εκδόσεις/βάσεις δεδομένων, ο αριθμός δημοσίευσης 776 εμφανίζεται με ενσωματωμένες αλλαγές. Χρήση των ισχυόντων κειμένων και κανονισμών του διατάγματος 06-2015.

Online gaming: Τι μετράει ως το «σωστό» μοντέλο σύνδεσης

Ελέγξτε αν το επιχειρηματικό μοντέλο σας επιτρέπει ένα πακέτο με μια φυσική άδεια και πώς ερμηνεύεται από το MHCP Casino Office; Εξετάστε τις απαιτήσεις UAF AML. Η ιδιωτική πρακτική στη χώρα δείχνει την προτεραιότητα της «φυσικής → online».

7) Τι είναι σημαντικό για τον έλεγχο του επενδυτή/φορέα εκμετάλλευσης (κατάλογος ελέγχου)

Η ισχύουσα έκδοση του νόμου 766/776 και των κανονισμών (διάταγμα 06-2015).

Αρχή του Γραφείου Καζίνο MHCP και δρομολόγιο εγκρίσεων/επιθεωρήσεων.

Διαδικασίες UAF (πολιτικές, όρια KYC, STR/SAR).

Φορολογικές υποχρεώσεις και μορφότυπος αλληλεπίδρασης ΓΔ

Συνθήκες διαφήμισης, πρόσβαση σε ηλικία, απαιτήσεις υλισμικού/λογισμικού, αποθήκευση ημερολογίου.

Η ρυθμιστική αρχιτεκτονική της Νικαράγουας είναι συγκεντρωτική: η MHCP, μέσω του Γραφείου Καζίνο, διαχειρίζεται την εισδοχή και τη συνεχή εποπτεία, το Διοικητικό Συμβούλιο παρέχει μερίδια και εφέσεις, η UAF είναι υπεύθυνη για την AML/CFT και η ΓΔ για τους φόρους. Είναι σημαντικό για τους φορείς εκμετάλλευσης να βασίζονται στα κείμενα του νόμου 766 (με μεταρρυθμίσεις) και του κανονισμού του 2015, να κατασκευάζουν διαδικασίες KYC/AML και να ζητούν διευκρινίσεις απευθείας από την MHCP κατά την κατασκευή μοντέλων (συμπεριλαμβανομένων των επιγραμμικών υπηρεσιών).