Αδειοδότηση Νικαράγουα

Αδειοδότηση και απαιτήσεις φορέα εκμετάλλευσης (Νικαράγουα)

1) Νομικό πλαίσιο και ρυθμιστικές αρχές

Βασικός νόμος: Ley No 766 (2011) - ειδικός νόμος για τον έλεγχο και τη ρύθμιση των καζίνο και των αιθουσών τυχερών παιχνιδιών. Καθορίζει το πλαίσιο για τη χορήγηση αδειών, την εποπτεία και τις κυρώσεις.

Μεταρρύθμιση: Ley No 884 (16. 10. 2014) - Μεταφέρει τον έλεγχο της βιομηχανίας από τον τουρισμό στο Υπουργείο Οικονομικών και Δημοσίων Πιστώσεων (MHCP) και ενοποιεί τη δομή εποπτείας.

Κανονισμός εσωτερικού δικαίου: διάταγμα (Reglamento) αριθ. 06-2015 - λεπτομερείς κανονισμοί για την εφαρμογή του Ley 766: ορισμοί, ρόλοι του Γραφείου Καζίνο και Αίθουσες Τυχερών Παιχνιδιών στο πλαίσιο του MHCP, διαδικαστικές και τεχνικές απαιτήσεις. Υπάρχουν ενοποιημένα κείμενα.

Η βασική παραλαβή: Η αδειοδότηση στη Νικαράγουα καλύπτει επίσημα τα χερσαία καζίνα/αίθουσες. Δεν υπάρχει ξεχωριστή διαφανής ηλεκτρονική άδεια για ιδιωτικούς φορείς εκμετάλλευσης B2C.

2) Σε ποιον και για ποιες άδειες εκδίδονται

Αντικείμενο αδειοδότησης - καζίνο και σαλόνια (αίθουσες) κουλοχέρηδων ως φυσικοί χώροι. Ο νόμος και ο κανονισμός περιγράφουν τους τύπους αδειών, τις αρμοδιότητες συμβουλίου/γραφείου, το χώρο, τον εξοπλισμό, τον εσωτερικό έλεγχο και τις απαιτήσεις προσωπικού.

Εξουσιοδοτημένος φορέας: MHCP μέσω του Casino and Gaming Halls Office - «Autoridad de Aplicación» σύμφωνα με τους κανονισμούς.

3) Πακέτο εγγράφων και διαδικασία (τμήμα εκτός σύνδεσης)

Ο τυποποιημένος φάκελος για τον φορέα εκμετάλλευσης περιλαμβάνει (σύμφωνα με τους κανονισμούς και την πρακτική εφαρμογής):

συστατικά έγγραφα και ωφέλιμη δομή· εσωτερικούς κανονισμούς για τη διαχείριση των κινδύνων και τη συμμόρφωση.
Περιγραφή της τοποθεσίας: σχέδια δαπέδου, χώροι ελέγχου/αποθήκευσης, διάταξη τραπεζιού και μηχανής, μέτρα ασφαλείας, CCTV, έλεγχος ΤΠ.
Χρηματοοικονομικές εγγυήσεις/φερεγγυότητα πληροφορίες σχετικά με τα διοικητικά στελέχη και τους βασικούς υπαλλήλους (ικανοί και κατάλληλοι).
Επιβεβαίωση της εκπλήρωσης των δασμών AML/CTF (βλέπε τμήμα 6): καταχώριση ως υποκείμενο που υποχρεούται στην UAF (Unidad de Análisis Financiero).

Η διαδικασία περιλαμβάνει την υποβολή αίτησης στο Γραφείο Καζίνο, προκαταρκτική επιθεώρηση, επιτόπια επιθεώρηση, έκδοση/άρνηση και μεταγενέστερες προγραμματισμένες επιθεωρήσεις. Λεπτομερείς διαδικασίες - στον κανονισμό αριθ. 06-2015.

4) Τεχνικές και οργανωτικές απαιτήσεις

Ο κανονισμός επιβάλλει απαιτήσεις στους φορείς εκμετάλλευσης:

Ασφάλεια και παρακολούθηση: παρακολούθηση βίντεο όλο το εικοσιτετράωρο, αποθήκευση αρχείων, έλεγχος πρόσβασης, διαδικασίες μετρητών.
Εξοπλισμός και λογιστική: πιστοποίηση/λογιστική των χρονοθυρίδων και των πινάκων, καταγραφές λειτουργίας, υποβολή εκθέσεων στην MHCP.
Εσωτερικός έλεγχος: διαχωρισμός των λειτουργιών μετρητών/φύλου/ελέγχου, εσωτερικοί κανονισμοί για την πρόληψη της απάτης.
Προσωπικό: προσόντα διευθυντικών στελεχών και βασικών προσώπων, όροι εισδοχής στην εργασία.

5) Διάρκεια, παράταση, εκχώρηση

Οι άδειες και οι άδειες εκδίδονται για ορισμένο χρονικό διάστημα με το δικαίωμα ανανέωσης, με την επιφύλαξη των κριτηρίων της καλής πίστης, της καταβολής τελών και της απουσίας σοβαρών παραβιάσεων. τυχόν μεταβιβάσεις/αλλαγές ελέγχου συμφωνούνται με τη ρυθμιστική αρχή. Το διάταγμα θεσπίστηκε στο Ley 766 και στους κανονισμούς.

6) AML/CTF: καταχώριση UAF και τρέχοντα καθήκοντα

Φορείς εκμετάλλευσης καζίνο/αίθουσες τυχερών παιχνιδιών - «υπόχρεα» από τον Ley No 977 (κονσόλες. κείμενο με αναθεωρήσεις 06. 09. 2024) και συναφείς κανονισμοί: απαιτείται να καταχωρίζονται στην UAF, να εφαρμόζεται προσέγγιση βάσει κινδύνων (EBR), KYC/CDD, να παρακολουθούνται οι λειτουργίες, να αποθηκεύονται δεδομένα και να αναφέρονται ύποπτες δραστηριότητες.

Επικαιροποιήσεις 2024-2025. να επεκτείνει και να αποσαφηνίσει τον κατάλογο των υπόχρεων θεμάτων και τη διαδικασία για την αλληλεπίδρασή τους με την UAF (άμεση δήλωση, απαγόρευση αναφοράς στο απόρρητο).

7) Φόροι, τέλη και υποβολή εκθέσεων

Η MHCP εποπτεύει το χρηματοοικονομικό και φορολογικό τμήμα του τομέα (τέλη/παραφορολογικές πληρωμές, υποβολή εκθέσεων). Η μεταβίβαση του κλάδου το 2014 υποστηρίχθηκε μόλις από την ανάγκη ενίσχυσης του δημοσιονομικού ελέγχου και της διοίκησης. Οι ειδικοί συντελεστές εξαρτώνται από το είδος της διευκόλυνσης και καθορίζονται με φορολογικές πράξεις/αποφάσεις MHCP.

8) Επιθεωρήσεις και κυρώσεις

Ο νόμος προβλέπει προγραμματισμένες/μη προγραμματισμένες επιθεωρήσεις. για παραβάσεις - πρόστιμα, αναστολή ή ακύρωση της άδειας, δήμευση εξοπλισμού χωρίς άδεια. Οι διαδικασίες και οι κλίμακες επιβολής κυρώσεων δημοσιοποιούνται στο Ley 766 και στους κανονισμούς.

9) Διαφήμιση και υπεύθυνο έργο

Οι απαιτήσεις για το περιεχόμενο και την τοποθέτηση διαφημίσεων, την ενημέρωση των παικτών, την άρνηση εξυπηρέτησης ευάλωτων ατόμων και τη διατήρηση αρχείων καταγραφής αυτοαποκλεισμού απορρέουν από τα γενικά τμήματα συμμόρφωσης Ley 766/Regulation και UAF (κατάλληλη ταυτοποίηση, «γνωρίστε τον πελάτη σας», έλεγχος επικίνδυνων προϊόντων/διαύλων).

10) Διαδικτυακοί φορείς: καθεστώς από τις 09. 10. 2025

Ο νόμος δεν εισάγει χωριστό τοπικό καθεστώς αδειοδότησης για ιδιωτικά επιγραμμικά καζίνο. η εποπτική αρχιτεκτονική και οι κανονισμοί επικεντρώνονται σε φυσικά αντικείμενα. Τα υλικά προφίλ MHCP και τα κείμενα των κανόνων επιβεβαιώνουν την απουσία δημοσιευμένης διαδικασίας για την έκδοση ιδιωτικής επιγραμμικής άδειας B2C. Κατά συνέπεια, το επιγραμμικό τμήμα των ιδιωτικών φορέων εκμετάλλευσης παραμένει εκτός τοπικής αδειοδότησης και οι απαιτήσεις συμμόρφωσης για τις τοπικές νομικές οντότητες/διαύλους πληρωμών λειτουργούν μέσω γενικών κανόνων και UAF.

11) Πρακτικός «χάρτης πορείας» για τον αιτούντα (offline)

1. Προκαταρκτική αξιολόγηση της συμμόρφωσης των εγκαταστάσεων και του επιχειρηματικού μοντέλου με τις απαιτήσεις του Ley 766/Reglamento.

2. Σχηματισμός φακέλου: καταστατικά έγγραφα, πληροφορίες για τους δικαιούχους, σχέδια αίθουσας, ασφάλεια πληροφοριών/βίντεο, εσωτερικοί κανονισμοί.

3. Καταχώριση και διαμόρφωση κυκλωμάτων AML: καταχώριση με UAF, KYC/CDD, διαδικασίες STR/CTR, εκπαίδευση προσωπικού.

4. Αίτηση στο Γραφείο Καζίνο της MHCP, καταβολή τελών, επιθεώρηση.

5. Λειτουργία με τακτική υποβολή εκθέσεων και ετοιμότητα για επιθεωρήσεις· συμμόρφωση με τη διαφήμιση/κοινωνική. απαιτήσεις και παράταση κατά όρο.

12) Σύντομες συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να πάρω άδεια τοπικού διαδικτυακού καζίνο Ημερομηνία 09. 10. 2025 - Καμία δημοσιευμένη διαδικασία για ιδιωτικούς διαδικτυακούς φορείς εκμετάλλευσης B2C.

Ποιος είναι ο ρυθμιστής MHCP μέσω του Γραφείου Καζίνο που δημιουργήθηκε από τη μεταρρύθμιση του 2014 και τους κανονισμούς του 2015.

Απαιτείται βρόχος AML Ναι, σύμφωνα με τον Ley 977, οι φορείς εκμετάλλευσης είναι «υπόχρεοι» στην UAF.

Πηγές

Ley No 766 (ενοποιημένο κείμενο): πλαίσιο αδειοδότησης, έλεγχοι, κυρώσεις.

Ley Nμ884 (2014): μετατόπιση της εποπτείας σε MHCP.

"Decreto Ejecutivo Num 06-2015. ": κανονισμός για την εφαρμογή του νόμου· «Autoridad de Aplicación» - MNSR/Casino Office.

Ley No 977 (κονσόλα. με rev. 06. 09. 2024): οντότητες υπόχρεες σε UAF, προσέγγιση βάσει κινδύνου, υποβολή εκθέσεων.

Πρότυπο UAF και διευκρίνιση σχετικά με την εγγραφή και τα καθήκοντα των καζίνο.

Σημείωση: Στις εμπορικές δημοσιεύσεις υπάρχουν δηλώσεις σχετικά με "τη δυνατότητα επιγραμμικής σύνδεσης παρουσία φυσικού αντικειμένου της κατηγορίας Α. Αυτό δεν κατοχυρώνεται σε χωριστή διαδικασία επιγραμμικής αδειοδότησης B2C σε δημόσιες πράξεις MHCP, επομένως αναφέρεται σε ερμηνείες πρακτικής και όχι σε επίσημη άδεια για ιδιώτες εμπόρους. Όσον αφορά την πολιτική/το δημόσιο υλικό, είναι σωστό να γίνεται αναφορά στα κείμενα Ley 766/Reglamento και Ley 977 AML.