Η νομιμότητα των τυχερών παιχνιδιών του Παναμά

Νομιμότητα των καζίνων, των bookmakers και των λαχειοφόρων αγορών (Παναμάς)

Γενική επισκόπηση

Ο Παναμάς είναι μία από τις λίγες χώρες της Λατινικής Αμερικής όπου όλες οι σημαντικές μορφές τυχερών παιχνιδιών νομιμοποιούνται και ρυθμίζονται. Το κράτος θεωρεί τον τομέα των τυχερών παιχνιδιών μέρος της τουριστικής και οικονομικής υποδομής, παρέχοντας αυστηρό έλεγχο μέσω εξειδικευμένων φορέων.

Η κύρια ρυθμιστική αρχή είναι η Junta de Control de Juegos (JCJ) υπό το Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομικών (MEF), ενώ η ιστορική Lotería Nacional de Beneficencia είναι υπεύθυνη για τα εθνικά λαχεία και τις φιλανθρωπικές λοταρίες.

1. Καζίνα: Πλήρως νόμιμη υπό τον έλεγχο της JCJ

Οι λειτουργίες καζίνο επιτρέπονται από το 1998, όταν τέθηκε σε ισχύ το Decreto Ley Nο2. Ο νόμος αυτός κατοχύρωσε την αρμοδιότητα της JCJ να χορηγεί άδειες και να εποπτεύει όλες τις μορφές παιχνιδιών.

Μορφή καζίνο: συνήθως σε ξενοδοχεία ή τουριστικά συγκροτήματα, με περιορισμένο αριθμό κουλοχέρηδων και τραπεζιών.

Αδειοδότηση: οι ιδιωτικές εταιρείες εκδίδονται άδειες για καθορισμένο χρονικό διάστημα με δυνατότητα ανανέωσης. απαιτεί χρηματοοικονομική σταθερότητα, λογιστικό σύστημα, εσωτερικούς κανόνες για την AML/KYC και ευθύνη του φορέα εκμετάλλευσης έναντι της JCJ.

Έλεγχος: Οι επιθεωρητές της JCJ διενεργούν τακτικούς ελέγχους και παρακολουθούν τα τεχνικά συστήματα και η χρηματοοικονομική αναφορά υπόκειται σε επαλήθευση MEF.

Ρόλος στην οικονομία: Τα καζίνα έχουν καταστεί μέρος του τουριστικού οικοσυστήματος - ιδίως στην Πόλη του Παναμά και σε περιοχές με ξενοδοχεία επιχειρήσεων.

2. Bookmakers και καταστήματα στοιχημάτων

Τα αθλητικά στοιχήματα και τα ιπποδρομιακά στοιχήματα επιτρέπονται και ρυθμίζονται επίσης από το JCJ.

Κύριες μορφές:

Αθλητικό βιβλίο - σημεία εδάφους και διαδικτυακά σημεία με αδειοδοτημένους φορείς εκμετάλλευσης.
Το Tote είναι ένα κεντρικό σύστημα ιπποδρομιών που συνδέεται ιστορικά με τον ιππόδρομο Presidente Remón (σε ισχύ από το 1956).
Κανονισμός: υπάρχουν χωριστές διατάξεις της ΜΣΕ σχετικά με την υποβολή εκθέσεων και τη φορολόγηση των συντελεστών· οι άδειες εκδίδονται βάσει αίτησης και χρηματοοικονομικών εγγυήσεων.
Διαδικτυακά στοιχήματα: Επιτρέπεται από το 2002 (Resolución No. 65 JCJ) εφόσον ο φορέας εκμετάλλευσης διαθέτει διακομιστές πιστοποιημένους από τον Παναμά και πληροί τις απαιτήσεις ελέγχου και AML.
Κοινοπραξίες και διαδραστικά προϊόντα λαχειοφόρων αγορών επιτρέπονται επίσης στη χώρα εάν πληρούν τα κριτήρια JCJ.

3. Λαχεία: Η παλαιότερη και κοινωνικά σημαντική μορφή παιχνιδιού

Η Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) - που ιδρύθηκε με το νόμο Ley 25 του 1914, άρχισε να εργάζεται το 1919.

Κύρια αποστολή: Συγκέντρωση κεφαλαίων για κοινωνικά, εκπαιδευτικά και υγειονομικά προγράμματα.

Κρατικό μονοπώλιο: Μόνο η LNB έχει το δικαίωμα να διεξάγει επίσημες κρατικές κυκλοφορίες και κληρώσεις.

Εκτός από τα χάρτινα εισιτήρια, θεσπίζονται ψηφιακές μορφές και κοινές δράσεις με την JCJ για την καταπολέμηση των παράνομων πωλήσεων.

Η διαφάνεια ελέγχεται από ξεχωριστό ακροατήριο των ΕΤΕ και την Εθνική Υπηρεσία Ελέγχου.

4. Τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση και η νομιμότητά τους

Ο Παναμάς ήταν ένας από τους πρώτους στην περιοχή που νομιμοποίησαν τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια το 2002, υιοθετώντας το Resolución No. 65 JCJ, το οποίο όρισε όρους αδειοδότησης για τους διαδικτυακούς φορείς.

Επιτρεπόμενες μορφές: καζίνο, πόκερ, μπίνγκο, αθλητικά στοιχήματα, κενό και παιχνίδια με γεννήτρια τυχαίων αριθμών.

Απαιτήσεις:

οι εξυπηρετητές και το σύστημα υποστήριξης πρέπει να βρίσκονται φυσικά στον Παναμά·
συμμόρφωση με τις διαδικασίες AML/KYC·
ενσωμάτωση στη δικαιοδοσία του Παναμά·
τακτική χρηματοοικονομική αναφορά στην JCJ.
Σε αυτή τη βάση, ο Παναμάς έχει καταστεί μια περιφερειακή υπεράκτια εταιρεία iGaming που εξυπηρετεί διεθνείς αγορές αλλά ρυθμίζεται από το εθνικό δίκαιο.

5. Κυρώσεις και προστασία των παικτών

Το JCJ έχει την εξουσία να αναστέλλει άδειες, να μπλοκάρει εξοπλισμό και να επιβάλλει πρόστιμα για παραβιάσεις.

Οι παράνομοι φορείς εκμετάλλευσης (χωρίς άδεια JCJ) υπόκεινται σε ποινική ευθύνη και απώλεια περιουσιακών στοιχείων.

Εισάγονται εργαλεία υπεύθυνου παιχνιδιού - αυτοαποκλεισμός, όρια καταθέσεων, συστήματα προειδοποίησης των παικτών.

Για την πρόληψη της απάτης, η ρυθμιστική αρχή συνεργάζεται με τράπεζες, φορείς επεξεργασίας πληρωμών και διεθνείς ελεγκτές.

6. Αναλογία μεταξύ δημόσιων και ιδιωτικών φορέων

Η JCJ είναι υπεύθυνη για ολόκληρο τον εμπορικό και ιδιωτικό τομέα τυχερών παιχνιδιών.

Η Lotería Nacional είναι ένας αυτόνομος κρατικός θεσμός με κοινωνική αποστολή.

Μεταξύ αυτών, η αλληλεπίδραση βασίζεται στη φορολογία, τη διαφήμιση και την καταπολέμηση της σκιώδους αγοράς.

7. Φόροι και έσοδα του προϋπολογισμού

Τα καζίνο και οι bookmakers καταβάλλουν πάγια τέλη και τόκους επί του ακαθάριστου εισοδήματος από τυχερά παιχνίδια.

Το λαχείο μεταφέρει μέρος του καθαρού κέρδους στο κοινωνικό ταμείο και τον κρατικό προϋπολογισμό.

Τα επίσημα στοιχεία των ΕΤΕ δείχνουν ότι ο τομέας των τυχερών παιχνιδιών παρέχει σταθερή ροή εισοδήματος και θέσεων εργασίας στην υπηρεσία, την πληροφορική και τον τουρισμό.

8. Νομικό πλαίσιο (κύρια έγγραφα)

1. Ο Decreto Ley No2 (1998) είναι ο βασικός νόμος που διέπει τα τυχερά παιχνίδια και τη δημιουργία του JCJ.

2. Resolución No 65 JCJ (2002) - κανονισμός για τα τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση.

3. Ley 25 (1914) - Νόμος της Lotería Nacional de Beneficencia.

4. Νόμος JCJ: κανονισμοί για τις άδειες, τα τεχνικά πρότυπα, τον έλεγχο και τη διαφήμιση.

Στον Παναμά, τα τυχερά παιχνίδια είναι νόμιμα και ρυθμίζονται συστηματικά. Τα καζίνα, οι bookmakers και τα λαχεία λειτουργούν στο πλαίσιο διαφανών αδειών και φορολογικών εκθέσεων. Η JCJ παρέχει τον έλεγχο του ιδιωτικού τομέα και η Lotería Nacional παραμένει σύμβολο της κρατικής κοινωνικής ευθύνης. Με την πρώιμη ψηφιοποίηση και ένα σταθερό νομικό πλαίσιο, ο Παναμάς έχει γίνει μία από τις πιο προβλέψιμες και ανοιχτές δικαιοδοσίες για τα τυχερά παιχνίδια στη Λατινική Αμερική.