Αντικείμενα:

Κανονισμός μέσω της κυβέρνησης και των χρηματοπιστωτικών αρχών (Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες)

Θεσμικός χάρτης: ποιος είναι υπεύθυνος για αυτό

Ο νόμιμος «άξονας» της αγοράς τυχερών παιχνιδιών είναι ο νόμος περί τυχερών παιχνιδιών, λαχειοφόρων αγορών και στοιχημάτων (GLBA). Αυτός ο νόμος δημιουργεί την Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών, η οποία εξετάζει αιτήσεις και εκδίδει άδειες για καζίνο/στοιχήματα και λαχεία σε επίγειες εγκαταστάσεις. Η GLBA κατοχυρώνει επίσης διαδικασίες και έντυπα αδειών.

Χρηματοοικονομική αρχιτεκτονική AML/CFT. Η χώρα διαθέτει ΜΧΠ (Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών), η οποία δημοσιεύει κατευθυντήριες γραμμές για μη ρυθμιζόμενους προμηθευτές και DNFBP για την εκπλήρωση των απαιτήσεων AML/CFT. Παράλληλα, το 2023-2024. Η CFATF διενήργησε αμοιβαία αξιολόγηση της SVG, καθορίζοντας το ισχύον σύστημα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τον ρόλο των εποπτικών αρχών.

Οι μη εμπορεύσιμοι και οι μη τραπεζικοί χρηματοπιστωτικοί τομείς (ασφάλειες, τίτλοι, καταπιστεύματα κ.λπ.) εποπτεύονται από την Αρχή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών (FSA), ένα θεσμικό όργανο υπεύθυνο για τη διαχείριση της σχετικής νομοθεσίας και τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις αδειοδότησης στον μη τραπεζικό τομέα.

Το νομισματικό πλαίσιο παρέχεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ανατολικής Καραϊβικής (ECCB) (η SVG είναι μέλος της Ένωσης των κρατών της Ανατολικής Καραϊβικής), η οποία είναι σημαντική για την υποδομή πληρωμών των φορέων εκμετάλλευσης και τα γενικά πρότυπα χρηματοπιστωτικής σταθερότητας.

Δέσμη φόρων. Νόμος περί φόρου εισοδήματος (Cap. 435) κατανέμεται χωριστό φορολογικό καθεστώς για κέρδη/λαχεία· η πράξη συνδέει ρητά τη φορολογία με τα καθεστώτα ΕΡΑ και GLBA.

Τι κάνει η Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών στην GLBA

1. Ιδρύει την Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών και την εξουσιοδοτεί να εκδίδει άδειες για γραφεία στοιχημάτων, καζίνο και λαχεία·

2. θεσπίζει διαδικασίες και μορφές αιτήσεων/αδειών·

3. περιγράφει αδικήματα που αφορούν παράνομα παιχνίδια και εξοπλισμό·

4. Καταγράφει απευθείας ότι τα επιγραμμικά καζίνο δεν καλύπτονται από την αδειοδότηση της GLBA, δηλαδή δεν υπάρχει χωριστό εθνικό καθεστώς αδειών για τους επιγραμμικούς φορείς εκμετάλλευσης. Αυτό επιβεβαιώνεται από την αμοιβαία αξιολόγηση της CFATF (2023/2024).

Πρακτικό συμπέρασμα. Κάθε φορέας εκμετάλλευσης εδάφους (box office στοιχημάτων, hall with gaming tables) ακολουθεί την πορεία της GLBA → Gaming Authority → άδεια/εποπτεία. Ένα διαδικτυακό καζίνο/bookmaker δεν μπορεί να λάβει εθνική άδεια βάσει της GLBA - το ζήτημα παραμένει εκτός του πλαισίου του βασικού νόμου.

Λοταρία: «Επίσημο» μαζικό προϊόν

Η National Lotteries Authority (NLA) είναι κρατικός φορέας εκμετάλλευσης λαχειοφόρων αγορών που λειτουργεί από το 1984: εφαρμόζει προϊόντα κυκλοφορίας/ημερησίως, χρηματοδοτώντας τον αθλητισμό και τον πολιτισμό. Το λαχείο λειτουργεί σε ένα νόμιμο «λευκό πεδίο» και χρησιμεύει ως πρότυπο για δημόσια ρεπορτάζ και υπεύθυνο παιχνίδι.

Χρηματοοικονομική εποπτεία και συμμόρφωση: FSA, ΜΧΠ, ECCB

FSA: επιβάλλει και ελέγχει έναν «κατάλογο νόμων» στον τομέα της (ασφάλειες, κεφαλαιαγορές, καταπιστεύματα/IBC κ.λπ.) με τη συμμετοχή της κυβέρνησης σε θέματα αδειοδότησης και συμμόρφωσης. Για τις εταιρείες τυχερών παιχνιδιών, αυτό είναι σημαντικό εάν η δομή του ομίλου περιλαμβάνει μη τραπεζικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες ή εταιρικούς παρόχους υπό την εποπτεία της FSA.

FIU (AML/CFT): Δημοσιεύει οδηγούς για NRSP/DNFBP (συμπεριλαμβανομένων των καζίνο ως «must-haves») - εκεί βρίσκονται οι κατάλογοι πρακτικών: KYC, παρακολούθηση συναλλαγών, διατήρηση αρχείων, κατάρτιση προσωπικού και κλιμάκωση ύποπτων συναλλαγών.

Το ECCB και το νομισματικό σύστημα: η κεντρική τράπεζα της Ένωσης της Ανατολικής Καραϊβικής καθορίζει πολιτική στον τομέα των υπολογισμών και της σταθερότητας του οικοσυστήματος $. Για τους φορείς εκμετάλλευσης, αυτό επηρεάζει τις ράγες πληρωμών (κάρτες, μεταφορές, συμμόρφωση των τραπεζών αποδοχής), παρόλο που η ECCB δεν επιτρέπει τα τυχερά παιχνίδια.

Φόροι και προστασία των καταναλωτών

Ο φόρος επί των κερδών και η παρακράτησή του στην πηγή καθορίζονται στο νόμο περί φόρου εισοδήματος (ανώτατο όριο. 435) (συμπεριλαμβανομένης της παροχής βραβείων λαχειοφόρων αγορών και του μηχανισμού διατήρησης). Αυτό παρέχει δημοσιονομική προβλεψιμότητα για το «επίσημο» τμήμα της αγοράς και διαφάνεια για τους παράγοντες.

Εμπόδιο και ευθύνη για την ηλικία. Συγκριτικές νομικές ανασκοπήσεις και εκθέσεις AML/CFT για SVG enshrine ελάχιστης ηλικίας 18 + για τυχερά παιχνίδια και υποχρεωτικές διαδικασίες KYC/AML για καζίνο και συναφείς φορείς.

Πού είναι σήμερα τα «όρια» του κανονισμού

Ο τομέας εδάφους (γραφεία στοιχημάτων, αίθουσες, λαχεία) είναι η GLBA + NLA + εποπτεία (Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών/ΜΧΠ), με κατανοητές άδειες και υποχρεώσεις.

Επιγραμμική αγορά (iGaming εκτός λαχείου): δεν υπάρχει εθνική αδειοδότηση, όπως επιβεβαιώνεται σε υλικά CFATF και αξιολογήσεις προφίλ. Οι κάτοικοι μπορούν τεχνικά να χρησιμοποιούν αλλοδαπούς χώρους, αλλά χωρίς τοπική προστασία των καταναλωτών.

Πώς φαίνεται στην πράξη: το μονοπάτι ενός υποθετικού φορέα εκμετάλλευσης

1. Δομή και προσαρμοσμένη προς τα εμπρός. Σύσταση εταιρείας, επιβεβαίωση «κατάλληλων» διοικητικών στελεχών/δικαιούχων (δέσμη εταιρικών εγγράφων).

2. Ψήφισμα GLBA. Υποβολή αίτησης στην Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών για το σχετικό είδος δραστηριότητας (γραφείο στοιχημάτων, καζίνο), επισυνάψτε εσωτερικά σχέδια ελέγχου και περιγραφές υλισμικού/λογισμικού.

3. Συμμόρφωση AML/CFT. Ανάπτυξη πολιτικής KYC/EDD, διαδικασιών παρακολούθησης, κατάρτισης προσωπικού, μορφότυπου υποβολής εκθέσεων σε ΜΧΠ (SAR/STR).

4. Υποδομή πληρωμών. Διαπραγμάτευση με την αγοράζουσα τράπεζα/πάροχο πληρωμών στη ζώνη δολαρίων ΕΚ, τήρηση των προτύπων ECCB και των εθνικών απαιτήσεων συμμόρφωσης.

5. Φόροι και υποβολή εκθέσεων. Σύσταση μειώσεων/λογιστική ανώτατου ορίου. 435 (πληρωμές λαχειοφόρων αγορών, εταιρικές αναφορές).

«Λευκά σημεία» και τομείς βελτίωσης

Ψηφιακή λειτουργία. Δεν υπάρχει ξεχωριστό κεφάλαιο για τα επιγραμμικά καζίνο/bookmakers: αυτό μειώνει το επίπεδο της τοπικής προστασίας των καταναλωτών και αφήνει μια γκρίζα περιοχή όσον αφορά τις διαφορές/πληρωμές. Η επικαιροποίηση θα μπορούσε να εδραιώσει την αδειοδότηση εξ αποστάσεως υπηρεσιών, αποθήκευσης ημερολογίου, τοπικής διαδικασίας ΗΕΔ και 18 + προτύπων διαφήμισης.

Ενιαίο μητρώο αυτοαποκλεισμού. Η ενσωμάτωση των offline καζίνο/στοιχημάτων και λαχειοφόρων αγορών σε ένα κοινό εργαλείο RG (αυτοαποκλεισμός) υπό την εποπτεία του κράτους και των ΜΧΠ θα ενισχύσει την κοινωνική προστασία.

Συντονισμός με τις πρακτικές πληρωμών. Συνέχιση της συνεργασίας με τις αγοράζουσες τράπεζες και παρόχους που βασίζονται σε πρότυπα ECCB, προκειμένου να επιταχυνθεί η δυνατότητα πληρωμής και να μειωθούν οι κίνδυνοι συναλλαγής για τους νόμιμους φορείς.

Στην SVG, το ρυθμιστικό κύκλωμα κατασκευάζεται σύμφωνα με τα «κλασσικά» του νόμου και της τάξης της Καραϊβικής: η GLBA + Gaming Authority διαχειρίζεται τον επίγειο τομέα. Το NLA είναι το «επίσημο» λαχείο. Η ΜΧΠ και η FSA παρέχουν χρηματοοικονομική συμμόρφωση και έλεγχο σε συναφείς τομείς· Το ECCB καθορίζει τις νομισματικές ράγες. "Το κύριο κενό είναι το επιγραμμικό τμήμα, το οποίο δεν καλύπτεται από την αδειοδότηση της GLBA: το κλείσιμό του θα παρείχε στους καταναλωτές τοπική προστασία και το κράτος - κατανοητή εποπτεία και εισόδημα, χωρίς να σπάσει το ήδη λειτουργικό σύστημα ρύθμισης εκτός σύνδεσης.

Πηγές αναφοράς: έντυπα GLBA/αδειοδότησης και καθεστώς αρχής τυχερών παιχνιδιών· αμοιβαία αξιολόγηση της CFATF (2023/2024) από την AML/CFT· FIU SVG site (εγχειρίδια NRSP/DNFBP) FSA SVG (περιοχές εντολής και επιτήρησης)· ECCB (ρόλος στο νομισματικό σύστημα της ΕΚ)· Νόμος περί φορολογίας εισοδήματος (ανώτατο όριο. 435) (φόροι επί των κερδών), NLA SVG (ίδρυση του 1984 και δημόσια αποστολή).