Πολιτεία εναντίον Ομοσπονδιακών Νόμων: Διαφορές

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, τα τυχερά παιχνίδια υπόκεινται σε κανονιστικές ρυθμίσεις. Τα κράτη έχουν την «αστυνομική εξουσία» να καθορίζουν πού και πώς να παίζουν, ποιον να χορηγούν άδειες και τι φόρους να επιβάλλουν. Οι ομοσπονδιακοί θέτουν το πλαίσιο και τις κόκκινες γραμμές: διακρατικές επικοινωνίες στοιχημάτων, διαδικτυακές πληρωμές σε παράνομους ιστότοπους, φυλετική νομοθεσία για τα τυχερά παιχνίδια και οικονομική παρακολούθηση (AML). Το κλειδί για την κατανόηση είναι η συνταγματική ισορροπία (η Δέκατη Τροποποίηση και αντι-διοίκηση) και μια σειρά ομοσπονδιακών πράξεων και προηγούμενων δικαστηρίων.

1) Τι ρυθμίζει το κράτος και τι ρυθμίζει η ομοσπονδία

Πεδίο των κρατών

Αδειοδότηση και εποπτεία των καζίνο, των διαδικτυακών καζίνο/iGaming, των αθλητικών στοιχημάτων, των στοιχημάτων, των λαχειοφόρων αγορών, των «δερμάτων» και της δέσμευσης των εταίρων εδάφους.

Ζώνη και μορφότυπος: όπου επιτρέπονται αίθουσες/θέρετρα, όρια αδειών, απαιτήσεις κεφαλαίου και καταλληλότητας, τεχνική πιστοποίηση, πρότυπα υπεύθυνου παιχνιδιού, διαφήμιση και επιδόματα κρατικού επιπέδου.

Φόροι και τέλη: συντελεστές επί των GGR/εσόδων, ταμεία ειδικού σκοπού.

Πεδίο FED

Διαπολιτειακές πτυχές και επικοινωνίες: Ο ιστορικός νόμος περί καλωδίων (1961) περιορίζει τις διακρατικές ηλεκτρονικές επικοινωνίες για στοιχήματα σε αθλητικές εκδηλώσεις (το πεδίο εφαρμογής διευκρινίστηκε από τα δικαστήρια το 2021).

Ηλεκτρονικές πληρωμές: η UIGEA (2006) απαγορεύει την αποδοχή πληρωμών που σχετίζονται με παράνομα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια σύμφωνα με το ομοσπονδιακό ή το κρατικό δίκαιο (εξαιρέσεις - φαντασία υπό όρους κ.λπ.).

Φυλετικός νόμος: Η IGRA (1988) δημιούργησε το NIGC και τις τάξεις των παιχνιδιών, εδραίωσε το συμπαγές μοντέλο «φυλετικής κατάστασης» για την κατηγορία III. Η απόφαση Cabazon (1987) άνοιξε το δρόμο για το IGRA περιορίζοντας την εφαρμογή των νόμιμων απαγορεύσεων στο φυλετικό παιχνίδι.

Αθλητικά στοιχήματα και αντι-διοικήσεις: Η υπόθεση Murphy v. NCAA (2018) ανέτρεψε το PASPA - Το Κογκρέσο δεν μπορεί να εμποδίσει τα κράτη να επιτρέψουν στοιχήματα (τα κράτη είναι ελεύθερα να ρυθμίσουν τον εαυτό τους).

Finmonitoring (AML): καζίνο - «χρηματοπιστωτικά ιδρύματα» βάσει του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου και των κανόνων περί ΚΠΑ (πρόγραμμα AML, CTR/SAR).

Διαφήμιση και προστασία των καταναλωτών: Η FTC απαιτεί αληθινή, αδίστακτη και μη τηλεοπτική διαφήμιση (συμπεριλαμβανομένης της προώθησης στοιχημάτων/καζίνο).

2) Πέντε «διαχωριστικές γραμμές» στην πράξη

1. Κατά της διοίκησης και της κρατικής κυριαρχίας

Στο Μέρφι (2018), το Ανώτατο Δικαστήριο επιβεβαίωσε: Το Κογκρέσο μπορεί να ρυθμίσει άμεσα τα τυχερά παιχνίδια, αλλά δεν μπορεί να διατάξει να δηλώσει τι απαγορεύεται ή τι επιτρέπεται να κάνουν. Η κατάργηση του PASPA αποκατέστησε την ελευθερία των κρατών να νομιμοποιούν τα αθλητικά στοιχήματα (λιανικό/κινητό).

2. Διαδικτυακά: «intrastate - μπορείτε, interstate - δεν μπορείτε»

Τα κράτη μπορούν να διαχειρίζονται το iGaming/πόκερ εντός των συνόρων τους κατά τη γεωτοποθέτηση και τη συμμόρφωση με τον UIGEA. Διακρατική διαβίβαση δεδομένων/στοιχημάτων - Wire Act zone, η οποία, μετά από διαφορά μεταξύ του Υπουργείου Δικαιοσύνης και των δικαστηρίων, ερμηνεύεται ως εφαρμοστέα στα αθλητικά στοιχήματα (υπόθεση NH Lottery v. Rosen, 1st Cir., 2021).

3. Φυλετικό παιχνίδι εναντίον κρατικού νόμου

Μετά την Καμπαζόν (1987), οι κρατικές απαγορεύσεις δεν λειτουργούν τόσο σκληρά σε φυλετικά τυχερά παιχνίδια. Η IGRA (1988) δημιούργησε ένα σύστημα τάξεων παιχνιδιών και συμπαγών. Αυτό είναι ένα ομοσπονδιακό πλαίσιο πάνω από τις συμφωνίες τοπικής φυλής-κράτους.

4. Τα χρήματα και η συμμόρφωση είναι πάντα ομοσπονδιακά

Ανεξάρτητα από το κράτος, τα καζίνο (συμπεριλαμβανομένων των διαδικτυακών λειτουργιών) εμπίπτουν στο BSA/FinCEN: πρόγραμμα AML, SAR/CTR, προσέγγιση βάσει κινδύνου, έλεγχοι IRS/FinCEN. Παραδείγματα πρακτικών και προστίμων επιβεβαιώνουν την προτεραιότητα των ομοσπονδιακών.

5. Διαφήμιση και Promo - Διπλός έλεγχος

Το κράτος θέτει τοπικούς περιορισμούς (συχνότητα, γλώσσα αποποίησης ευθύνης, μπόνους), αλλά η ομοσπονδιακή FTC απαιτεί αληθινές, μη παραπλανητικές επικοινωνίες (συμπεριλαμβανομένων των επιδρώντων αποποιητών και των promo όρων).

3) Πώς είναι το προϊόν και οι λειτουργίες του

Κρατική άδεια: η εκτόξευση είναι αδύνατη χωρίς αυτήν. συχνά απαιτείται «σύνδεση» με έναν συνεργάτη εδάφους/καζίνο (δέρμα/ξενιστή).

Geofinking και KYC/AML: Geolocation παρέχει intrastat. Έλεγχος ΚΠΑ και υποβολή εκθέσεων για τον τίτλο 31/31 ΚΠΑ - η ομοσπονδιακή αρχή πρέπει να έχει.

Πληρωμές: οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών υποχρεούνται να φιλτράρουν τις συναλλαγές σύμφωνα με την UIGEA και την κρατική νομοθεσία· η ασυνέπεια απειλεί τις κυρώσεις.

Περιεχόμενο και τεχνικός έλεγχος: πιστοποίηση και έλεγχοι RNG/θηραμάτων (κανόνες προσωπικού + γενικές αρχές δικαιοσύνης). συντήρηση αρχείων καταγραφής θανατηφόρων συμβάντων.

Διαφήμιση: οι όροι «bonus» και «free betes» πρέπει να γνωστοποιούνται με διαφάνεια· «δημιουργικός» ελέγχεται τόσο από κρατικούς φορείς όσο και από την FTC.

4) Οι υποθέσεις που άλλαξαν το πεδίο

Καλιφόρνια εναντίον Cabazon Band (1987): περιορισμένη κρατική παρέμβαση στο φυλετικό παιχνίδι, μια υπόθεση της IGRA και του σύγχρονου φυλετικού τομέα.

IGRA (1988): τάξεις I-III, NIGC, συμπαγής - φυλετική αρχιτεκτονική τυχερών παιχνιδιών.

UIGEA (2006): Οι τράπεζες/η επεξεργασία δεν πρέπει να εξυπηρετούν παράνομα τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση.

Murphy v. NCAA (2018): Τα κράτη απέκτησαν το δικαίωμα να νομιμοποιούν ανεξάρτητα τα αθλητικά στοιχήματα.

NH Lottery v. Rosen (1st Cir., 2021): Το Wire Act περιορίζεται στα αθλητικά στοιχήματα, μειώνοντας την αβεβαιότητα γύρω από τα λαχεία και τα κανάλια iGaming.

5) Κατάλογος ελέγχου για τον φορέα εκμετάλλευσης/προμηθευτή

1. Χάρτης δικαιοδοσίας: τι επιτρέπεται από το κράτος (iCasino, πόκερ, αθλητισμός), τι φόρους/άδειες και διαφημιστικούς περιορισμούς.

2. Εκτίμηση του Wire Act/UIGEA: η αρχιτεκτονική της κυκλοφορίας και των πληρωμών θα πρέπει να αποκλείει τις διακρατικές «διασταυρώσεις» και τις παράνομες δραστηριότητες.

3. πρόγραμμα BSA/FinCEN: SAR/CTR, μοντέλο κινδύνου, εκπαίδευση, δοκιμές ελέγχου· ετοιμότητα για τους ελέγχους IRS/FinCEN.

4. Φυλετικά σενάρια: όταν συνεργάζεται με φυλετικούς εταίρους - λογιστικοποιώντας την IGRA και τις συμπαγείς συνθήκες.

5. Διαφήμιση και πριμοδοτήσεις: συμβατότητα FTC, διαφανείς T&C, έλεγχος θυγατρικών και επηρεαστών.

Το κράτος ορίζει «πώς και πού παίζουμε», η ομοσπονδία ορίζει «τι δεν μπορεί να περάσει» (διακρατική επικοινωνία στοιχημάτων, παράνομες πληρωμές, AML, φυλετικό πλαίσιο, έντιμες διαφημίσεις). Τα προηγούμενα της Καμπαζόν και του Μέρφι ενίσχυσαν την κυριαρχία των φυλών και των κρατών, και ο Νόμος περί Συρμάτων/ΟΥΙΓΚΕΑ/BSA αποτελούν ομοσπονδιακά όρια. Μια συνεχής κυκλοφορία προϊόντων στις ΗΠΑ απαιτεί διπλή πειθαρχία μιας άψογης άδειας προσωπικού και συνεχή συμμόρφωση με τις ομοσπονδιακές επικοινωνίες, πληρωμές, AML και διαφημιστικούς κανονισμούς.