Πώς τα καζίνο κρυπτονομήματος έχουν άδεια λειτουργίας

Γιατί τα καζίνο κρυπτογράφησης χρειάζονται διπλή άδεια

Το Crypto-casino λειτουργεί στη διασταύρωση δύο κανονισμών:

1. Άδεια τυχερών παιχνιδιών (τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση) - δικαίωμα προσφοράς χρονοθυρίδων, ζωντανών παιχνιδιών, στοιχημάτων, λαχειοφόρων αγορών· Απαιτήσεις RTP/RNG, καταγγελίες, υπεύθυνο παιχνίδι, αποθήκευση ημερολογίου κ.λπ.

2. Άδεια/καταχώριση VASP (Virtual Asset Service Provider) - το δικαίωμα εργασίας με εικονικά περιουσιακά στοιχεία (πορτοφόλια, κρυπτογραφική λήψη/έξοδος, ανταλλαγή VA↔fiat), με αρμοδιότητες για AML/CTF, KYC και Travel Rule.

💡 Σε ορισμένες δικαιοδοσίες, αρκεί μία άδεια παιχνιδιού συν λειτουργία ειδοποίησης για VA. σε άλλες περιπτώσεις, απαιτούνται και τα δύο καθεστώτα.

Επιχειρηματικό μοντέλο και αντίκτυπος στις απαιτήσεις

Custodial model (το καζίνο διαθέτει πορτοφόλια πελατών): συνήθως απαιτεί VASP κατάσταση, σκληρό online έλεγχο, αποθήκευση κλειδιών (M-of-N, κρύο), όρια και διαδικασίες συμβάντων.

Μη κωδικοποιημένο μοντέλο (πορτοφόλι πελάτη, έξυπνες συμβάσεις/πάροχοι πληρωμών): οι κίνδυνοι είναι χαμηλότεροι, αλλά τα καθήκοντα VASP και ο έλεγχος AML εφαρμόζονται συχνότερα ούτως ή άλλως (πηγή κεφαλαίων, κυρώσεις, κανόνας ταξιδιού για διασυνοριακές μεταφορές).

Τι ελέγχει η ρυθμιστική αρχή κατά την έκδοση άδειας

1) Εταιρεία και ιδιοκτήτες

Νομική δομή (συστατικά έγγραφα, μητρώο δικαιούχων).

Fit & Κατάλληλα βασικά πρόσωπα: φήμη, καμία καταδίκη, εξειδικευμένη εμπειρία.

Πηγή μετοχικών κεφαλαίων (SoW) και κεφαλαιοποίηση (ελάχιστο εγκεκριμένο/λειτουργικό κεφάλαιο).

2) Πλατφόρμα προϊόντων και τεχνολογίας

RNG και «αποδεδειγμένα δίκαιη»: πιστοποίηση από ανεξάρτητα εργαστήρια + κρυπτογραφική απόδειξη εντιμότητας (δεν αντικαθιστά την πιστοποίηση).

Backhoe and logs: αρχεία καταγραφής γεγονότων, αμετάβλητες εγγραφές (WORM/χρονοσφραγίδες), αποθήκευση ανά όρο άδειας.

Υποδομή: ανοχή βλάβης, παρακολούθηση, DRP/BCP, δοκιμή διείσδυσης/έλεγχος ασφαλείας.

Ολοκλήρωση: πληρωμές (fiat/crypto), πάροχοι παιχνιδιών, oracles, CCM/ελεγκτές κυρώσεων.

3) Συμμόρφωση και προστασία των παικτών

KYC/CDD/EDD: πολιτική, ενεργοποιήσεις, έγγραφα· επαλήθευση του ιδιοκτήτη της μεθόδου πληρωμής/του πορτοφολιού.

AML/CTF: εκτίμηση κινδύνου (BWRA), κανόνες παρακολούθησης, γραφική παράσταση και επιγραμμική ανάλυση, διαδικασίες SAR/STR, απαγόρευση απόσυρσης.

Ταξιδιωτικός κανόνας: ανταλλαγή δεδομένων σε διαβιβάσεις VA (όπου απαιτείται), VASP/ανταλλαγές λευκής λίστας.

Υπεύθυνο παιχνίδι: κατάθεση/απώλεια/χρονικά όρια, αυτοαποκλεισμός, έλεγχος ηλικίας.

Καταγγελίες και ADR/Διαμεσολαβητής: σειρά εξέτασης, όροι, διαιτησία.

Προστασία των κεφαλαίων των παικτών: διαχωρισμός/λογαριασμοί εγγυήσεων/ασφάλιση, πολιτική αφερεγγυότητας.

4) Εμπορία και γεωγραφικός αποκλεισμός

Διαφήμιση/θυγατρικές: οδηγοί, απαγορεύσεις «σκοτεινά μοτίβα», γνωστοποίηση όρων πριμοδότησης.

Γεωγραφικοί περιορισμοί και κυρώσεις: έλεγχος IP/GPS/ASN, δικαιοδοσίες μαύρων καταλόγων, έλεγχος POP/Sank με επαναφορά.

Δέσμη εγγράφων: τι πρέπει να προετοιμαστεί εκ των προτέρων

Συστατικά έγγραφα, μητρώο δικαιούχων, διάγραμμα ιδιοκτησίας.

Κατάλληλα και κατάλληλα ερωτηματολόγια (KYC για διευθυντές/δικαιούχους): διαβατήρια, πιστοποιητικά απουσίας καταδίκης, επανάληψη, συστάσεις.

Χρηματοοικονομικό σχέδιο και μοντέλο κινδύνου: P & L/CF, περιγραφή προϊόντος, πρόβλεψη φορτίου.

Πολιτικές και διαδικασίες: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), CCM/κυρώσεις, υπεύθυνη δράση, καταγγελίες/ADR, διατήρηση δεδομένων, συμβάντα, ασφάλεια πληροφοριών.

Φάκελοι τεχνολογίας: αρχιτεκτονική, πρόσβαση ρόλων, αρχεία καταγραφής, DRP/BCP, bugbounty, pentest results.

Συμφωνίες και SLA με παρόχους υπηρεσιών (στούντιο παιχνιδιών, PSP/επεξεργασία κρυπτογραφημάτων, πάροχοι KYC, επιγραμμική ανάλυση).

Πιστοποιητικά/εκθέσεις εργαστηρίου RNG/πλατφόρμας.

Πολιτική διατήρησης των παικτών και επιβεβαίωση των συμφωνιών τράπεζας/θεματοφυλακής.

Ημερομηνίες και στάδια (τυπικός ρυθμός)

1. Πρόβλεψη (2-6 εβδομάδες): επιλογή δικαιοδοσίας, αξιολόγηση μοντέλου (στερητική της ελευθερίας/όχι), ανάλυση GAP των απαιτήσεων.

2. Προετοιμασία πακέτων (4-12 εβδομάδες): οριστικοποίηση πολιτικών, συμβάσεων, αρχιτεκτονικής, συλλογής πιστοποιητικών και πιστοποιητικών.

3. Υποβολή και αλληλεπίδραση (8-20 εβδομάδες): Q&A με τη ρυθμιστική αρχή, βελτιώσεις, προσωπικές συνεντεύξεις βασικών προσώπων.

4. Έγκριση υπό όρους → άδεια → ελέγχου παραγωγής.

5. Μετά την άδεια: τακτική υποβολή εκθέσεων, ανεξάρτητοι έλεγχοι, επαναπιστοποίηση, κατάρτιση προσωπικού.

(Οι πραγματικές προθεσμίες εξαρτώνται σε μεγάλο βαθμό από τη δικαιοδοσία και την ετοιμότητα των εγγράφων).

Προϋπολογισμός συμμόρφωσης (Σχέδιο)

Εφάπαξ: τέλη αίτησης/δέουσας επιμέλειας, εργαστηριακές πιστοποιήσεις, νομιμοποίηση εγγράφων, διαβουλεύσεις.

Ετήσια: τέλη αδειοδότησης, εποπτικά τέλη, ρυθμιστικοί έλεγχοι, πάροχοι KYC/AML/επιγραμμικής ανάλυσης, πεντέστες, ασφάλειες, συνεισφορές ΕΕΔ.

Λειτουργία: PSP/επεξεργασία κρυπτογραφημάτων, φιλοξενία/CDN, διαχείριση υποθέσεων, κατάρτιση, επικαιροποιήσεις πολιτικής.

Τεχνικές και κρυπτογραφικές απαιτήσεις

Onchain screening των εισερχόμενων/εξερχόμενων συναλλαγών· ετικέτες κινδύνου (μίκτες, αμυχές, κυρώσεις).

Αποθηκευτικά πορτοφόλια: αποθήκευση με ψύξη, πολυ-συνδρομή, όρια, καταχωρίσεις, ημερολόγιο δραστηριοτήτων. πολιτική διακόπτη κυκλώματος.

Έξυπνες συμβάσεις: τουλάχιστον δύο ανεξάρτητοι έλεγχοι, έλεγχος των διοικητικών δικαιωμάτων (timelock, multig), σχέδιο μετάβασης.

Αποδεδειγμένα δίκαιη: hash-sid, επαλήθευση πελάτη· εξακολουθούν να ισχύουν οι απαιτήσεις της ρυθμιστικής αρχής για ανεξάρτητη επαλήθευση.

Δεδομένα και ιδιωτικότητα: DPIA, ελαχιστοποίηση, κρυπτογράφηση PII «στο δίσκο και στο κανάλι», περίοδοι διατήρησης, δικαιώματα υποκειμένου δεδομένων.

Συχνά σφάλματα των αιτούντων

"Μόνο αποδεδειγμένα δίκαιη - χωρίς πιστοποίηση RNG. "Η ρυθμιστική αρχή δεν θα δεχθεί.

Δεν υπάρχει κατανοητός κανόνας ταξιδιού και λευκός κατάλογος VASP/ανταλλαγών. Αστοχίες/καθυστερήσεις.

Ανεπαρκής διαχωρισμός των κεφαλαίων παικτών και ασαφές σύστημα φύλαξης.

Δεν ενεργοποιούνται BWRA/EDD (μόνο «σύνολο AML» χωρίς πίνακες κινδύνου).

Εμπορία μέσω θυγατρικών σε απαγορευμένες γεω - αυστηρές κυρώσεις μέχρι την ανάκληση.

Μη διαμορφωμένες σχέσεις με τους παρόχους υπηρεσιών (δεν υπάρχουν δικαιώματα SLA/ελέγχου/αναφοράς συμβάντων).

Ανεπαρκής χαρακτηρισμός βασικών προσώπων (υπεύθυνος συμμόρφωσης «ταυτόχρονα»).

Πώς να επιλέξετε μια δικαιοδοσία (Πλαίσιο σύγκρισης)

Κάλυψη προϊόντων (slots, live, rate, crypto payments).

Εάν απαιτείται VASP και βάσει ποιων μοντέλων (custodial/non-custodial).

Φορολογική επιβάρυνση (GGR/φόρος κερδών, ΦΠΑ, επιβαρύνσεις).

Ταχύτητα επανεξέτασης/προβλεψιμότητας των διαδικασιών.

Πρόσβαση σε ράγες πληρωμών (τράπεζες, σταθεροί εκδότες, ΠΥΠ).

Φήμη της άδειας (μετατροπή κυκλοφορίας, εμπιστοσύνη παρόχων και παικτών).

Κατάλογος ελέγχου πριν από την υποβολή

1. Εταιρεία δομημένη, γνωστοποιημένοι δικαιούχοι, κατάλληλη και ορθή μετάβαση.

2. KYC/AML/Ταξιδιωτικός Κανόνας, BWRA, πίνακας EDD και διαχείριση υποθέσεων είναι έτοιμα.

3. Το RNG πιστοποιείται, αποδεδειγμένα εφαρμόζεται και τεκμηριώνεται δίκαια.

4. Διαδικασίες φύλαξης: αποθήκευση εν ψυχρώ, πολλαπλασιασμός, όρια, περιστατικά, ημερολόγιο δραστηριοτήτων.

5. Περιγράφονται οι ADR, τα υπεύθυνα τυχερά παιχνίδια, οι καταγγελίες και οι SLA.

6. Geoblocking/sank screening, συσκευή/IP intelligence, κατάλογος απαγορευμένων δικαιοδοσιών.

7. Συμβάσεις με παρόχους, δικαίωμα ελέγχου, σχέδιο Β για αστοχίες.

8. Σχέδιο ελέγχου/κατάρτισης για το επόμενο έτος.

Mini-FAQ

Χρειάζονται όλα τα καζίνο κρυπτογράφησης άδεια VASP

Όχι, εξαρτάται από το μοντέλο. Αλλά με custodial πορτοφόλια ή/και VA↔fiat ανταλλαγή - σχεδόν πάντα ναι.

Είναι δυνατόν να γίνει μόνο «αποδεδειγμένα δίκαιη» χωρίς πιστοποίηση RNG

Όχι, δεν είναι. Οι πάροχοι και οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν ανεξάρτητη πιστοποίηση του RNG και της πλατφόρμας.

Είναι υποχρεωτική η KYC εάν οι πληρωμές κρυπτογράφησης

Σχεδόν παντού ναι: το KYC/AML και το sledge screening είναι το βασικό πρότυπο, συν το Travel Rule στους αντίστοιχους τρόπους.

Πώς προστατεύω τα χρήματα των παικτών μου

Διαχωρισμός λογαριασμών/πορτοφολιών, αποθήκευση υπό ψύξη, πολλαπλές υπογραφές, όρια, ασφάλειες/εγγυήσεις και κατανοητή διαδικασία υπαναχώρησης σε περίπτωση ανωτέρας βίας.

Τι γίνεται με το μάρκετινγκ μέσω θυγατρικών

Συμβάσεις με ρήτρες συμμόρφωσης, επαλήθευση της κυκλοφορίας, απαγόρευση της «σκοτεινής» διαφήμισης και προαγωγές σε κλειστή γεωγραφική περιοχή.

Η άδεια crypto-casino δεν είναι ένα χαρτί, αλλά ένα σύστημα: νομική διαφάνεια και κατάλληλο & κατάλληλο, πιστοποιημένο προϊόν (RNG + αποδεδειγμένα δίκαιο), ισχυρή AML/KYC με ταξιδιωτικό κανόνα, επιγραμμική εξέταση και προστασία των κεφαλαίων των παικτών, συν την υποβολή εκθέσεων και την πειθαρχία ελέγχου. Οι φορείς εκμετάλλευσης που ενσωμάτωσαν τη συμμόρφωση ανά σχέδιο στην αρχιτεκτονική και τις διαδικασίες αποκτούν βιώσιμη πρόσβαση στις πληρωμές, την εμπιστοσύνη των παρόχων και των συντελεστών - και, ως εκ τούτου, προβλέψιμη ανάπτυξη χωρίς κανονιστικές εκπλήξεις.