Πώς λειτουργεί η αναστολή ή ανάκληση της άδειας

Σύντομη: η διαφορά μεταξύ «αναστολής» και «ανάκλησης»

Η αναστολή άδειας είναι ένα προσωρινό μέτρο. Η ρυθμιστική αρχή περιορίζει ή εμποδίζει εντελώς τις δραστηριότητες έως ότου εξαλειφθούν οι παραβιάσεις (συνήθως με σαφή κατάλογο όρων και προθεσμία).

Η ανάκληση της άδειας είναι η τελική απόφαση: το δικαίωμα στην εργασία χάνεται, το εμπορικό σήμα είναι υποχρεωμένο να σταματήσει να δέχεται στοιχήματα/παιχνίδια, να διεξάγει «εκκαθάριση» (διακανονισμούς με παίκτες, προμηθευτές) και, κατά κανόνα, δεν έχει δικαίωμα να υποβάλει αίτηση για νέα άδεια για N έτη.

Λόγοι για τους οποίους σταματούν ή ανακαλούν την άδειά τους

1. Προστασία των παικτών (RG) - αποδοχή ανηλίκων, αγνόηση του αυτοαποκλεισμού, χωρίς όρια, συστημικές καθυστερήσεις πληρωμών.

2. Ακεραιότητα παιχνιδιού - αδήλωτες αλλαγές μαθηματικών, μη πιστοποιημένο RNG/περιεχόμενο, ανώμαλο RTP χωρίς έρευνα.

3. Χρηματοδότηση και πληρωμές - έλλειψη διαχωρισμού των κεφαλαίων των πελατών, κενά σε μετρητά, μη καταβολή κερδών.

4. AML/KYC/KYT - συστημικές αδυναμίες επιβίβασης, μη κοινοποίηση ύποπτων συναλλαγών, κυρώσεις/κίνδυνοι PEP χωρίς έλεγχο.

5. Διαφήμιση και θυγατρικές - παραπλανητικές υποσχέσεις, με στόχο <18/21, παραβίαση της απαγόρευσης καναλιών.

6. Ασφάλεια πληροφοριών/προστασία της ιδιωτικής ζωής - διαρροή δεδομένων PII/πληρωμής, έλλειψη ΜΧΣ/αρχείων καταγραφής, απόκρυψη του συμβάντος.

7. Αναφορά/συνεργασία - ψευδείς πληροφορίες, μη συμμόρφωση με τις οδηγίες, μη εμφάνιση σε έλεγχο.

Διαδικασία: όπως συμβαίνει συνήθως

1) Προκαταρκτικές ενέργειες της ρυθμιστικής αρχής

Ανακοίνωση/Επιστολή ανησυχίας: έγγραφα αίτησης, αρχεία καταγραφής, εξηγήσεις.

Προσωρινά μέτρα: προθεσμίες (πριμοδοτήσεις διακοπής/νέες καταχωρίσεις/μέρος κάθετων).

Ακρόαση: Ακροάσεις/συνεντεύξεις βασικών προσώπων

2) Απόφαση αναστολής

Διατυπώνονται οι προϋποθέσεις ανάκτησης: τι να καθορίσει, ποιοι έλεγχοι πρέπει να περάσουν, με ποιο χρονικό πλαίσιο.

Προσδιορίζεται η κλίμακα εμπλοκής: πλήρης στάση ή μερική (για παράδειγμα, μόνο ζωντανά/μπόνους/νέοι πελάτες).

Η επικοινωνία ανατίθεται στους παίκτες και στα εργαλεία πελατών «ring-fence».

3) Απόφαση ανάκλησης

Δημοσιεύεται επίσημη ανακοίνωση (συχνά - δημόσια δήλωση).

Μια ελεγχόμενη «εκκαθάριση» αποδίδεται με αναφορές για αναδιοργάνωση του διακανονισμού.

Είναι δυνατός ο εξωτερικός διαχειριστής/παρατηρητής και ο υποχρεωτικός ανεξάρτητος έλεγχος.

4) Προσφυγές

Υπάρχει προθεσμία προσφυγής (π.χ. 14-30 ημέρες) και το δικαίωμα υποβολής νέων αποδεικτικών στοιχείων: εξάλειψη των παραβιάσεων, αποζημίωση των παικτών, εκθέσεις ελέγχου.

Κατά τη διάρκεια της προσφυγής, μπορούν να παραμείνουν περιορισμοί (συμπεριλαμβανομένης της πλήρους διακοπής).

Τι πρέπει να κάνει ο αερομεταφορέας κατά τις πρώτες 24-72 ώρες

0-24 ώρες

Παύση αποδοχής στοιχημάτων/παιχνιδιών στην ποσότητα που προσδιορίζεται από τον ρυθμιστή. απενεργοποίηση του μάρκετινγκ και των θυγατρικών.

Διατήρηση αρχείων καταγραφής σε αποθήκευση WORM. κατάψυξη της απελευθέρωσης.

Επικοινωνία με τους παράγοντες: πανό/επιστολή με σαφή βήματα για τα συμπεράσματα και τις προθεσμίες.

Διαχωρισμός: χωριστά κεφάλαια πελατών, καθορισμός υπολοίπων λογαριασμού.

24- 48 ώρες

Δρομολόγηση σχεδίου πληρωμής: χρονοδιάγραμμα, δίαυλοι, συχνές ερωτήσεις. να δημιουργήσει μια τηλεφωνική γραμμή.

Μεταφορά του βασικού πακέτου στη ρυθμιστική αρχή: χάρτες συμβάντων, μητρώα πελατών και ισοζυγίου, ημερολόγιο διαχείρισης, έκθεση RTP/τζάκποτ.

Διορισμός υπευθύνων (RACI): συμμόρφωση, MLRO, InfoSec, Finance, Support.

48-72 ώρες

Εξωτερικός έλεγχος/εγκληματολογία: πεντέστα/καταγραφή, επιβεβαίωση του διαχωρισμού των κεφαλαίων.

Επικαιροποίηση του καθεστώτος του κοινού: χρονοδιάγραμμα, πρόοδος, τρόπος υποβολής αίτησης για απόσυρση.

Εκπόνηση σχεδίου αποκατάστασης με προθεσμίες και ΒΔΕ.

Τι θα συμβεί με τα χρήματα και το περιεχόμενο των παικτών

Κεφάλαια παικτών

Πρέπει να διαχωρίζονται και να διατίθενται για υπαναχώρηση. σχετικά με την ανάκληση - πλήρης διακανονισμός.

Η ρυθμιστική αρχή απαιτεί ενίοτε μεσεγγύηση/καταπίστευμα ή «λογαριασμό εγγύησης» και καθημερινές συμφωνίες.

Τζάκποτ/Μπόνους

Πληρωμές τζάκποτ - αυστηρά από τις κοινοπραξίες. σχετικά με την ανάκληση - ομάδες κλεισίματος ανά πρωτόκολλο (πληρωμή/προεξοφλημένη επιστροφή).

Ταμεία πριμοδότησης - σύμφωνα με τους κανόνες: είτε πλήρης άρνηση είτε μετατροπή σε πραγματικά υπό τους όρους που πληρούνται· Είναι σημαντικό να είμαστε ειλικρινείς και διαφανείς.

Περιεχόμενο και πάροχοι υπηρεσιών

Κατόπιν αιτήματος της ρυθμιστικής αρχής, οι προμηθευτές μπορούν να απενεργοποιούν τα παιχνίδια. όλες οι αλλαγές καταγράφονται στα αρχεία καταγραφής εκδόσεων.

Διενεργούνται τελικές εκθέσεις προς τους παρόχους και τους φορείς συγκέντρωσης σχετικά με τα δικαιώματα εκμετάλλευσης/δικαιώματα εκμετάλλευσης.

Πίνακας επιπτώσεων: Ανάρτηση κατά ανάκληση

Παράμετρος	Εναιώρημα	Απόκριση
Καθεστώς	Προσωρινό μέτρο	Τελική απόφαση
Πωλήσεις/εμπορία	Διακοπή/μερική διακοπή	Πλήρης στάση
Αναπαραγωγείς	Επιτρέπεται η απόσυρση	Υποχρεωτική «εκκαθάριση» στο μηδέν
Περιεχόμενο	Μερική/πλήρης παύση λειτουργίας	Συνολική παύση λειτουργίας
Λογιστικοί έλεγχοι	Υποχρεωτικός ανεξάρτητος έλεγχος	Έκθεση ελέγχου + αποκατάστασης
Επιστροφή στην εργασία	Δυνατότητα εάν πληρούνται οι προϋποθέσεις	Δεν είναι δυνατή (ή μετά την εκ νέου αδειοδότηση σε N έτη)

«Επιστροφή στη συμμόρφωση»: τρόπος επιστροφής μετά την αναστολή

1. Ανάλυση βασικών αιτίων: αυτές/διαδικασίες/άτομα/δεδομένα. μετά θάνατον με γεγονότα και προθεσμίες.

2. Διορθωτικές ενέργειες: κλείσιμο MAJOR → MINOR, επισυνάψτε αποδεικτικά στοιχεία (στιγμιότυπα οθόνης, δοκιμαστικές πράξεις, νέες πολιτικές).

3. Ανεξάρτητος έλεγχος: RNG/RTP, AML/KYC/KYT, IB/privacy, reporting.

4. Χειριστής και επικύρωση: περίοδος καναρινιού με τηλεμετρία στον ρυθμιστικό κόμβο.

5. Δημόσια ανακοίνωση: καθεστώς των παικτών/εταίρων, σχέδιο αποζημίωσης.

6. Απόφαση της ρυθμιστικής αρχής: άρση της αναστολής ή επέκταση των περιορισμών.

«Άνεμος»: πώς να κλείσετε σωστά κατά την ανάκληση

Σχέδιο πληρωμής: προθεσμίες, σταθμοί, περίοδος «σιωπηρής» συσσώρευσης πριμοδοτήσεων = 0.

Ομάδα υπολογισμού: ειδική γραμμή υποστήριξης, καθημερινή έκθεση προόδου.

Χρέη προς τους παρόχους/συγκεντρωτές: κλείσιμο πράξεων· σε περίπτωση έλλειψης - συντονισμός του χρονοδιαγράμματος.

Δεδομένα: αποθηκεύουν αρχεία καταγραφής για 5-7 έτη (ή σύμφωνα με τον τοπικό κανόνα). περιορίζει την πρόσβαση, μεταφέρει αντίγραφα στη ρυθμιστική αρχή.

Προσωπικό: νομικές διαδικασίες, απολύσεις/μετεγκατάσταση, μεταφορά γνώσεων.

Υποδομή: περιβάλλοντα απενεργοποίησης, κλειδιά/πιστοποιητικά ανάκλησης, εφαρμογές αποδημοσίευσης.

Κατάλογος ελέγχου «για ψυγείο»

Σε περίπτωση αναστολής (Day-0)

Κατάψυξη απελευθέρωσης, κλειδαριά καταγραφής WORM
Διακοπή πωλήσεων/μάρκετινγκ/συνδεόμενες εταιρείες
Πανό/επιστολή προς τους παίκτες + Συχνές ερωτήσεις σχετικά με τα συμπεράσματα
Διαχωρισμός υπολοίπων, συμφωνία με τράπεζες
Τα κανάλια RACI και τα κανάλια πολεμικής αίθουσας είναι ανοιχτά
Πρωτογενής δέσμη προς ρυθμιστική αρχή: αρχεία καταγραφής, RTP, κεφάλαια, διαχειριστικά αρχεία καταγραφής

Για την περίοδο αποκατάστασης

Βασικές αιτίες και σχέδιο δράσης με ΒΔΕ/Προθεσμίες
Εξωτερικός έλεγχος και εκθέσεις (RNG/RTP, AML, IB, υποβολή εκθέσεων)
Διορθωμένες πολιτικές και κατάρτιση προσωπικού
Εκφόρτωση των Καναρίων στον ρυθμιστικό κόμβο
Ενημέρωση για το καθεστώς του κοινού και την πρόοδο των πληρωμών

Σε περίπτωση ανάκλησης

Σχέδιο εκκαθάρισης: πρόγραμμα, κανάλια, ποιος είναι υπεύθυνος για αυτό που
Ημερήσιες εκθέσεις πληρωμών και υπολοίπων
Απενεργοποίηση περιεχομένου και κλειστές δεξαμενές τζάκποτ
Κλείσιμο δικαιωμάτων σε παρόχους/φορείς συγκέντρωσης
Αρχειοθέτηση και διατήρηση δεδομένων, ανάκληση πρόσβασης
Τελική κανονιστική έκθεση και δημόσια δήλωση

Συχνά σφάλματα και τιμή τους

Αυστηρότερη επικοινωνία με τους παράγοντες → πληθώρα καταγγελιών, αυξημένη εποπτεία, πρόσθετες κυρώσεις.

Έλλειψη διαχωρισμού → ανάμειξη κεφαλαίων, κίνδυνος αξιόποινων πράξεων.

Απόκρυψη συμβάντος ασφάλειας πληροφοριών → αύξηση των προστίμων για την ιδιωτική ζωή + ζημία φήμης.

Θερμές επεξεργαστές χωρίς έλεγχο κατά τη διάρκεια της ανάρτησης → επέκταση κλειδώματος.

Καθυστέρηση αποκατάστασης → κλιμάκωσης για ανάκληση.

Mini-FAQ

Είναι δυνατή η αποδοχή καταθέσεων σε περίπτωση αναστολής

Κατά κανόνα, όχι. Επιτρέπονται μόνο οι επιστροφές/αποσύρσεις και ο διακανονισμός των τρεχουσών υποχρεώσεων.

Τι γίνεται με τα ενεργά μπόνους

Πιο συχνά - δέσμευση/ακύρωση σύμφωνα με διαφανή κανόνα· μετά την απόσυρση - τερματισμός των δεδουλευμένων, ιεράρχηση της απόσυρσης των πραγματικών κεφαλαίων.

Εάν εξαλείψετε τις παραβιάσεις σε μια εβδομάδα, θα άρει αμέσως η ρυθμιστική αρχή την αναστολή

Η λύση εξαρτάται από τον έλεγχο και την τηλεμετρία. είναι δυνατή η περιορισμένη επανεκκίνηση με παρακολούθηση.

Είναι δυνατόν να «επαναπροσδιοριστεί» σε άλλη δικαιοδοσία μετά την ανάκληση

Προβληματικό: Πολλές ρυθμιστικές αρχές ανταλλάσσουν πληροφορίες· η ανάκληση της δικαιοδοσίας και των εταίρων θα λαμβάνεται υπόψη στη δέουσα επιμέλεια.

Η αναστολή και η ανάκληση μιας άδειας δεν είναι «αστραπή από τον ουρανό», αλλά συνέπεια συστημικών αποτυχιών στην RG/AML, εντιμότητας παιχνιδιών, πληρωμών, ασφάλειας πληροφοριών ή υποβολής εκθέσεων. Οι βιώσιμοι φορείς σχεδιάζουν τη συμμόρφωση βάσει σχεδιασμού: διαχωρισμός των κεφαλαίων, πιστοποιημένο περιεχόμενο με έλεγχο έκδοσης, αμετάβλητα αρχεία καταγραφής, αυστηρή εμπορία και ετοιμότητα για έλεγχο. Στη συνέχεια ακόμα και η ανάρτηση μετατρέπεται σε ελεγχόμενη παύση με μια γρήγορη «επιστροφή στη συμμόρφωση», και όχι στο φινάλε της ιστορίας.