Ρύθμιση των κρυπτογραφικών καζίνο και των τυχερών παιχνιδιών blockchain

Γιατί ξεχωριστοί κανόνες για τα καζίνο κρυπτογράφησης

Τα καζίνα κρυπτογράφησης λειτουργούν στην τομή δύο τρόπων: ρύθμιση τυχερών παιχνιδιών και ρύθμιση εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP). Αυτό σημαίνει διπλές απαιτήσεις: άδεια για δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών + συμμόρφωση με τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML/CTF), KYC, υποβολή εκθέσεων σχετικά με εικονικά περιουσιακά στοιχεία και έλεγχο των επιγραμμικών κινδύνων.

Αδειοδότηση: δύο επίπεδα συμμόρφωσης

1. Άδεια παιχνιδιού

Επιτρεπόμενα προϊόντα (slots, live games, στοιχήματα, λαχεία).

Απαιτήσεις για RTP/RNG, αποθήκευση ημερολογίου, καταγγελίες και διαιτησία, υπεύθυνο έργο.

Έλεγχοι παρόχων περιεχομένου και πληρωτών τζάκποτ.

2. Άδεια/εγγραφή VASP (κατά περίπτωση)

Αρμοδιότητες για KYC/AML, κυρώσεις και έλεγχο PEP.

Διαδικασίες ταξιδιωτικού κανόνα για μεγάλες μεταφορές μεταξύ παρόχων.

Πολιτικές αποδοχής/απόσυρσης κρυπτονομικών νομισμάτων, αποθήκευσης και υποβολής εκθέσεων.

💡 Σε διάφορες δικαιοδοσίες, ο φορέας εκμετάλλευσης χρειάζεται ταυτόχρονα άδεια τυχερών παιχνιδιών και καθεστώς VASP για να εργαστεί με πορτοφόλια πελατών.

KYC/AML στα κρυπτοπαιχνίδια

KYC/CDD: επιβεβαίωση της ταυτότητας και της διεύθυνσης, επαλήθευση των μεθόδων πληρωμής (συμπεριλαμβανομένης της ιδιότητας πορτοφολιού).

EDD (ενισχυμένη επαλήθευση): πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SoF/SoW) για VIP/υψηλό κύκλο εργασιών.

Onchain analytics: εισερχόμενη/εξερχόμενη εκτίμηση κινδύνου συναλλαγής, ετικέτες συμπλέγματος μίξερ/κυρώσεων, ηλικία πορτοφολιού, μοτίβο συμπεριφοράς.

Κανόνας ταξιδίου: ανταλλαγή ταυτότητας μεταξύ πλατφορμών (όπου απαιτείται).

απαγόρευση «tipping-off»: ο πελάτης δεν ενημερώνεται για την υποβολή ύποπτης έκθεσης (SAR/STR).

«Αποδεδειγμένα δίκαιη», RNG και έξυπνες συμβάσεις

Αποδεδειγμένα δίκαια συμπληρώνει (αντί να αντικαθιστά) την πιστοποίηση RNG: ο παίκτης λαμβάνει μια «απόδειξη sid/hash», αλλά ο ρυθμιστής εξακολουθεί να χρειάζεται ανεξάρτητες δοκιμές.

Οι έξυπνες συμβάσεις καθορίζουν τους κανόνες και αυτοματοποιούν τις πληρωμές, αλλά απαιτούν:

έλεγχος κωδικών (περισσότερες ανεξάρτητες εταιρείες, κάλυψη δοκιμών μονάδας/ενσωμάτωσης)·
έλεγχος των προνομίων (διοικητικά κλειδιά, χρονοδιάγραμμα, πολυ-συνδρομή)·
διαχείριση του μαντείου (καθυστερήσεις, πηγές πορείας, ανοχή βλάβης)·
σχέδιο επικαιροποίησης (υποδείγματα πληρεξουσίων/αμετάβλητα και μεταναστευτικά ρεύματα).

Μάρκες, σταθερά νομίσματα και οικονομικά έργα

Τα σταθερά νομίσματα μειώνουν τη μεταβλητότητα των πληρωμών, αλλά υπάγονται σε χωριστά καθεστώτα (αποθεματικά, υποβολή εκθέσεων, κίνδυνος εκδότη).

Οι εγχώριες μάρκες καζίνο (χρησιμότητα/αφοσίωση) απαιτούν τακτοποιημένες μάρκες: όρια κατά των χαρταετών, ομαδική κατοχύρωση, διαφανείς κανόνες εξαγοράς/ταμειακής διαχείρισης.

Τα κίνητρα (επιβράβευση κτιρίων/επιβράβευση κτιρίων) δεν θα πρέπει να μετατρέπουν ένα προϊόν σε μη ρευστοποιήσιμη «σύμβαση εσόδων» χωρίς γνωστοποιήσεις.

Φόροι και λογιστική: χωριστή λογιστική καταγραφή των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης, αναπροσαρμογή αξίας, φορολογικό γεγονός κατά την ανταλλαγή/αποπληρωμή.

Προστασία των παικτών και υπεύθυνη αναπαραγωγή

Επαλήθευση της ηλικίας και αυτοαποκλεισμός (έως τα μητρώα/σήματα της αλυσίδας, όπου παρέχονται).

Καταθέσεις/ζημίες/προθεσμίες, περίοδοι ψύξης, αναδυόμενες κοινοποιήσεις κινδύνου.

Μηχανισμός καταγγελιών και διαμεσολαβητής: κατανοητές ΣΕΔ και κλιμακώσεις.

Διαφάνεια: Όροι Bonus/Vager, όρια τζάκποτ, προμήθειες δικτύου.

Δεδομένα και ιδιωτικότητα: κρυπτογράφηση, ελαχιστοποίηση και διατήρηση PII, GDPR/αναλογική συμμόρφωση.

Περιορισμοί γεωγραφικού αποκλεισμού και κυρώσεων

Πληροφορίες γεωτοποθέτησης/IP/συσκευής για την παρεμπόδιση απαγορευμένων δικαιοδοσιών.

Κατάλογος κυρώσεων/έλεγχος POP: αυτόματη αναπροσαρμογή βάσει χρονοδιαγράμματος.

Μαύρες λίστες πορτοφολιών: διευθύνσεις μπλοκ/σημαίας από μίξερ, σκούρο κουμπί, αμυχές, «καυτές» ανταλλαγές χωρίς KYC.

Κανόνες προσφοράς: η διαφήμιση, οι θυγατρικές και οι επαγωγείς υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τους τοπικούς κανονισμούς.

Μοντέλα DAO και κατανεμημένος έλεγχος

Εξακολουθεί να απαιτείται μια νομική οντότητα: για μια άδεια εκμετάλλευσης, συμφωνίες με παρόχους και τραπεζικό λογαριασμό.

Η ψήφος του DAO μπορεί να καθορίσει την οικονομία (ομάδες RTP, αποδόσεις, ταμείο πίστης), αλλά δεν πρέπει να αντικαταστήσει τις ρυθμιστικές αρμοδιότητες.

Σύγκρουση συμφερόντων: απαγόρευση της παροχής πληροφοριών από κατόχους εμπιστευτικών πληροφοριών στη διαχειριστική ψηφοφορία χωρίς δημοσιοποίηση· έλεγχος ιχνοστοιχείων στην αλυσίδα.

Λειτουργικοί κίνδυνοι και έλεγχοι

Αποθηκευτικά πορτοφόλια: αποθήκευση εν ψυχρώ, κατανεμημένα κλειδιά (M-of-N), όρια και προειδοποιήσεις για συμπεράσματα.

Αναφορά συμβάντων: bugbounty, rollback/fork procedures (εφόσον επιτρέπεται), σχέδιο επικοινωνίας σε περίπτωση αστοχιών.

Πάροχοι και εξωτερικές αναθέσεις: πάροχοι PSP/KYC δέουσας επιμέλειας, SLA, δικαίωμα ελέγχου, σχέδιο Β για βλάβες μαντείου/δικτύου.

Αρχεία καταγραφής και κατακράτησης: αρχεία καταγραφής εντός/εκτός αλυσίδας, αμετάβλητα αρχεία (WORM/χρονοσφραγισμένα), ετοιμότητα για επιθεωρήσεις.

Σύντομος κατάλογος ελέγχου για τον φορέα εκμετάλλευσης

1. Άδειες: επιβεβαίωση του παιχνιδιού και, εάν είναι απαραίτητο, καταχώριση του VASP.

2. Πολιτικές KYC/AML: κατάτμηση των κινδύνων, EDD, on-chain screening, Travel Rule.

3. Τεχνική ασφάλεια: επανεξέταση κώδικα, δύο ανεξάρτητοι έλεγχοι έξυπνων συμβάσεων, χρονοδιάγραμμα και πολλαπλή υπογραφή, επικαιροποίηση σχεδίου.

4. Πληρωμές: πολιτική σταθερού νομίσματος, VASP/whitelist ανταλλαγής, όρια και υποβολή εκθέσεων.

5. Υπεύθυνο έργο: όρια, αυτοαποκλεισμός, διαμεσολαβητής, διαφάνεια των πριμοδοτήσεων.

6. Geo/κυρώσεις: σκληρός γεωγραφικός αποκλεισμός, ανάκληση κυρώσεων, κατάλογος απαγορευμένων διευθύνσεων.

7. Δεδομένα: κρυπτογράφηση PII, ελαχιστοποίηση, διατήρηση, DPIA με νέα χαρακτηριστικά.

8. Ανακοινώσεις: πολιτικές δημόσιου κινδύνου, καταστατικά ελέγχου, bugbounts, σελίδα κατάστασης συμβάντων.

9. Θυγατρικές: οδηγοί συμμόρφωσης, απαγόρευση της «σκοτεινής» διαφήμισης, έλεγχος διαφημιστικού υλικού.

10. Έλεγχος και εκπαίδευση: 3 γραμμές άμυνας, ετήσιες εκπαιδεύσεις, ανεξάρτητη αξιολόγηση του προγράμματος.

Συμβουλές για παίκτες (γρήγορα και στην περίπτωση)

Παίξτε με έναν χειριστή με άδεια και μια κατανοητή πολιτική KYC/AML. ελέγχει τον έλεγχο των έξυπνων συμβάσεων.

Προτιμήστε σταθερά νομίσματα και επαληθευμένα χρηματιστήρια/πορτοφόλια. να αποφεύγουν τους αναμείκτες.

Διατήρηση του ιστορικού συναλλαγών και των όρων πριμοδότησης. Καθορίστε το ποσοστό για τις πληρωμές κρυπτογράφησης.

Καθορισμός ορίων και χρήση εργαλείων αυτοαποκλεισμού.

Να είστε ενήμεροι για την υποβολή φορολογικών εκθέσεων στη χώρα σας.

Συχνές παρανοήσεις

"Αποδεδειγμένα δίκαιη = καμία ανάγκη για άδεια. "False: Η άδεια και η πιστοποίηση παραμένουν βασική απαίτηση.

"Κρυπτογράφηση ανώνυμη, KYC δεν χρειάζεται. "Τα περισσότερα σχήματα απαιτούν έλεγχο KYC και onchein.

"Το DAO θα αντικαταστήσει τη νομική οντότητα και την ευθύνη. "Όχι: η ρυθμιστική αρχή θα έχει πάντα υπεύθυνο φορέα εκμετάλλευσης.

"Σταθερό νόμισμα = καταβολή χωρίς κίνδυνο. "Ο κίνδυνος εκδότη/αποθεματικά/κανονιστικοί περιορισμοί παραμένει.

Mini-FAQ

Χρειάζονται όλα τα καζίνα κρυπτογράφησης VASP

Εξαρτάται από τη δικαιοδοσία και το μοντέλο εργασίας: τα πορτοφόλια και η ανταλλαγή VA-fiat απαιτούν συχνότερα καθεστώς VASP.

Είναι δυνατόν να εργαστούμε μόνο για έξυπνες συμβάσεις χωρίς KYC

Κατά κανόνα, όχι: απαιτείται έλεγχος KYC και δικαιοδοσίας για την πρόσβαση σε μαζικές αγορές και ράγες πληρωμών.

Είναι υποχρεωτική η «αποδεδειγμένα δίκαιη»

Όχι πάντα, αλλά είναι ένα de facto πρότυπο εμπιστοσύνης και ένα ισχυρό επιχείρημα για τις αρχές αδειοδότησης.

Τι γίνεται με τις εγκεκριμένες διευθύνσεις

Οι διευθύνσεις με ετικέτα (μίκτες, αμυχές, Darknet, κυρώσεις) πρέπει να μπλοκάρουν/ενεργοποιούν την EDD.

Η ρύθμιση crypto-casino είναι μια πρόσθετη σε σχέση με την κλασική συμμόρφωση των τυχερών παιχνιδιών: εκτός από μια άδεια τυχερών παιχνιδιών, απαιτούνται διαδικασίες σε επίπεδο VASP, διαδικτυακή ανάλυση, κανόνας ταξιδιού και αυστηρός τεχνικός έλεγχος των έξυπνων συμβάσεων. Ο φορέας εκμετάλλευσης κερδίζει μακροπρόθεσμα αν κατασκευάσει ένα «κατά σχέδιο» (από την αρχιτεκτονική πορτοφολιού μέχρι τα όρια UX και διαφανή «αποδεδειγμένα δίκαια»), και ο παίκτης αποκτήσει ένα προστατευμένο, προβλέψιμο και έντιμο περιβάλλον - χωρίς εκπλήξεις στο στάδιο της πληρωμής.