Crypto Casino
Εργαλείο Torrent
Τι είναι το KYC και γιατί το καζίνο απαιτεί έγγραφα
Τι είναι το KYC με απλές λέξεις
Το KYC (Know Your Customer) είναι μια υποχρεωτική διαδικασία αναγνώρισης παικτών. Στόχος της είναι να επιβεβαιώσει ότι υπάρχει ένα πραγματικό πρόσωπο πίσω από τον λογαριασμό, παλαιότερο από την ελάχιστη ηλικία, χωρίς να χρησιμοποιεί τα δεδομένα άλλων ανθρώπων, χωρίς να ξεπλένει χρήματα και χωρίς να παραβιάζει τους περιορισμούς χώρας/άδειας. Για τον παίκτη, πρόκειται για την ασφάλεια και τη νομιμότητα, για τα καζίνο - σχετικά με τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις των ρυθμιστικών αρχών και των εταίρων πληρωμών.
Γιατί τα καζίνο απαιτούν έγγραφα
1. Καταπολέμηση της απάτης: αποκλεισμός των πολλαπλών λογαριασμών, της κλοπής καρτών και της κατάχρησης μπόνους.
2. Περιορισμοί ηλικίας: μη αποδοχή ανηλίκων.
3. Υπεύθυνο παιχνίδι: ικανότητα εφαρμογής ορίων, αυτοαποκλεισμού και ορθού αποκλεισμού.
4. Συμμόρφωση με την AML/CTF: πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
5. Συμβατότητα πληρωμών: οι τράπεζες και οι μεταποιητές εργάζονται μόνο με επαληθευμένους εμπόρους και πελάτες.
6. Δικαιοδοσία και φόροι: έλεγχος της διαθεσιμότητας των υπηρεσιών και ορθή υποβολή φορολογικών εκθέσεων.
Από τι συνίσταται το KYC
Ταυτοποίηση (ID): επιβεβαίωση του πλήρους ονόματος και της ημερομηνίας γέννησης.
Απόδειξη διεύθυνσης (POA): συμφιλίωση χώρας/περιοχής και κατοικίας.
Επαλήθευση της μεθόδου πληρωμής (PMV): σύγκριση του λογαριασμού/της κάρτας/του ιδιοκτήτη πορτοφολιού με τον ιδιοκτήτη του λογαριασμού.
Πρόσθετος έλεγχος κινδύνου: κατάλογοι POP/κυρώσεων, πηγές κεφαλαίων (SoF/SoW), με μη τυπική δραστηριότητα.
Ποια έγγραφα είναι συνήθως κατάλληλα
Για την προσωπικότητα (μία από τις):- Διαβατήριο (διαδεδομένο με φωτογραφία)
- Εθνική ταυτότητα (αμφότερα τα μέρη)
- Άδεια οδήγησης (εφόσον γίνεται δεκτή από τον ρυθμιστή)
- Συμβουλές: φωτογραφίες χωρίς λάμψη/καλλιέργεια, τα δεδομένα είναι αναγνώσιμα, το έγγραφο είναι έγκυρο και δεν έχει λήξει.
- Λογαριασμός χρησιμότητας
- Τραπεζικός λογαριασμός ή επιστολή της τράπεζας
- Φορολογική ανακοίνωση/Σελίδα πύλης της κυβέρνησης
- Σημαντικό: το όνομα, η διεύθυνση, η ημερομηνία και το λογότυπο/λεπτομέρειες του οργανισμού αποστολής είναι ορατά.
- Φωτογραφία με κάρτα τράπεζας (πρώτα 6 και τελευταία 4 ψηφία, όνομα· CVV κλειστό)
- Οθόνη/δήλωση πορτοφολιού με όνομα ιδιοκτήτη
- IBAN/Δήλωση τραπεζικών μεταβιβάσεων
Πώς είναι ο έλεγχος: βήμα προς βήμα
1. Λήψη εγγράφων στον προσωπικό σας λογαριασμό: ακολουθήστε τη μορφή και το μέγεθος των αιτημάτων.
2. Ζωντανή λήψη/selfie βίντεο (εάν απαιτείται): το σύστημα θα συγκρίνει το πρόσωπο με το έγγραφο.
3. Αυτόματη συμφωνία: OCR + έλεγχοι επικύρωσης, χώρες, κατάλογοι κυρώσεων.
4. Χειροκίνητη συμμόρφωση (εάν χρειάζεται): ο ειδικός αποσαφηνίζει τις λεπτομέρειες ή ζητά πρόσθετα έγγραφα.
5. Αποτέλεσμα: επαληθευμένη/περιορισμένη κατάσταση/αίτημα επαναφόρτωσης.
Συνήθως, ο βασικός έλεγχος διαρκεί από λίγα λεπτά έως 24 ώρες. Παράταση - Εάν απαιτείται απόδειξη της πηγής χρηματοδότησης.
Όταν απαιτείται KYC
Πριν από την πρώτη απόσυρση.
Με μεγάλη κατάθεση/απόσυρση, αύξηση των ορίων ή αλλαγή του προφίλ κινδύνου.
Σε ενδείξεις πολλαπλών λογαριασμών, κατάχρηση πριμοδότησης, αμφισβητούμενες συναλλαγές.
Όταν επιτυγχάνονται κανονιστικά όρια κύκλου εργασιών ή κερδών.
Πώς διαφέρει η KYC από την AML
KYC - μάθετε ποιος είναι ο πελάτης (ταυτότητα, διεύθυνση, πληρωμές).
AML - κατανοήστε τι κάνει ο πελάτης με τα χρήματα (παρακολούθηση συναλλαγών, μη τυποποιημένα πρότυπα, λίστες φήμης).
Συνήθως πηγαίνουν μαζί: πρώτα ταυτοποίηση, μετά έλεγχος συμπεριφοράς και συναλλαγής.
Πώς ένα καζίνο αποθηκεύει και προστατεύει δεδομένα
Κρυπτογράφηση και κατάτμηση: τα αρχεία και τα πεδία με προσωπικά δεδομένα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα.
Πρόσβαση ρόλων: μόνο οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης βλέπουν έγγραφα.
Ελαχιστοποίηση και διατήρηση: αποθήκευση μόνο της απαραίτητης και μόνο της απαραίτητης περιόδου σύμφωνα με τις απαιτήσεις της άδειας.
Εμπιστευτικότητα: απαγορεύεται η δημοσίευση ή η μεταβίβαση σε τρίτους, εκτός εάν προβλέπεται από το νόμο/ρυθμιστική αρχή/ολοκλήρωση πληρωμών.
Τι πρέπει να κάνετε εάν το KYC «αποτύχει»
Ελέγξτε την αναγνωσιμότητα: φωτογραφίστε εκ νέου το έγγραφο στο φως της ημέρας, χωρίς λάμψη, στο σύνολό του.
Συγκρίνετε τα δεδομένα λογαριασμού και εγγράφου: όνομα, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης πρέπει να αντιστοιχεί.
Αποστολή του τελευταίου εγγράφου σε (≤90 ημέρες).
Αφαίρεση VPN κατά την επαλήθευση selfie, χρησιμοποιήστε το τρέχον πρόγραμμα περιήγησης/εφαρμογή κινητής τηλεφωνίας.
Απάντηση σε αίτημα συμμόρφωσης: ορισμένες φορές χρειάζεστε τραπεζικό λογαριασμό ή επιβεβαίωση της πηγής των κεφαλαίων.
Τυπικά λάθη παικτών
Καλλιεργημένα ή «σκιασμένα» πεδία εγγράφων.
Αναντιστοιχία του ονόματος στο λογαριασμό και στο χάρτη.
«Παλαιές» αποδείξεις ή στιγμιότυπα οθόνης χωρίς ημερομηνία/λογότυπο.
Χρήση σχετικών φύλλων/πορτοφολιών.
Προσπαθήστε να περάσετε το KYC σε μια άλλη περιοχή όταν παίζετε από μια απαγορευμένη χώρα.
Συχνές ερωτήσεις (συχνές ερωτήσεις)
Θα μπλοκάρουν τα χρήματά μου για την ώρα KYC
Οι καταθέσεις και το παιχνίδι είναι συνήθως διαθέσιμες, αλλά η απόσυρση γίνεται μετά από επιτυχή επαλήθευση.
Γιατί να επιβεβαιώσω τη διεύθυνσή μου αν έχω ήδη επιβεβαιώσει την ταυτότητά μου
Η διεύθυνση είναι σημαντική για τη δικαιοδοσία, τους φόρους, τα όρια και το υπεύθυνο παιχνίδι.
Μπορώ να κρύψω μέρος του αριθμού της κάρτας μου
Ναι: συνήθως εμφανίζονται τα πρώτα 6 και τα τελευταία 4 ψηφία. Τα βιογραφικά σημειώματα είναι πάντα κλειστά.
Χρειάζεται να ξαναπεράσω από το KYC
Μερικές φορές - κατά την αλλαγή της διεύθυνσης/του επώνυμου, τη λήξη του εγγράφου ή τη μετάβαση σε υψηλά όρια.
Ποιος είναι ο έλεγχος της πηγής των ταμείων (SoF/SoW)
Αυτό είναι επιβεβαίωση για το πού έχετε τα χρήματα να παίξετε (μισθός, επιχειρηματικό εισόδημα, πώληση περιουσιακών στοιχείων). Ζητήθηκε επιλεκτικά με υψηλότερους κινδύνους/όγκους.
Πρακτικές συμβουλές για να περάσετε την πρώτη φορά
1. Συμπληρώστε το προφίλ 100% - όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση όπως στο έγγραφο.
2. Προετοιμασία του συνόλου εκ των προτέρων: διεύθυνση ταυτότητας + ≤90 ημέρες + επιβεβαίωση πληρωμής.
3. Τραβήξτε φωτογραφίες υψηλής ποιότητας: χωρίς πλαίσια και φίλτρα, ολόκληρο το έγγραφο βρίσκεται στο πλαίσιο.
4. Χρησιμοποιήστε την ίδια μέθοδο πληρωμής στο όνομά σας.
5. Διατήρηση αντιγράφων αρχείων: χρήσιμο κατά τον επανέλεγχο ή σε άλλο καζίνο.
Γιατί το KYC ωφελεί τον παίκτη
Κερδίζοντας προστασία: Κανείς εκτός από εσάς δεν θα αποσύρει χρήματα.
Ταχείες πληρωμές μετά την επαλήθευση: λιγότερες καθυστερήσεις και διαφορές.
Δίκαιη Τετάρτη: Λιγότεροι πολλαπλοί λογαριασμοί και κατάχρηση μπόνους.
Ασφάλεια δικαίου: Παίζετε στο φορέα εκμετάλλευσης που ακολουθεί τους κανόνες.
Τέλος: το KYC δεν είναι ένα «καπρίτσιο καζίνο», αλλά ένα κανονικό μέρος των αδειοδοτημένων τυχερών παιχνιδιών. Όσο πιο γρήγορα περάσετε σωστά την επαλήθευση (ID + διεύθυνση + μέθοδος πληρωμής), τόσο πιο γρήγορα θα έχετε πρόσβαση σε πλήρη λειτουργικότητα και πληρωμές χωρίς ταλαιπωρία.