Crypto Casino
Εργαλείο Torrent
Γιατί οι ρυθμιστικές αρχές αυξάνουν τις απαιτήσεις KYC
Γιατί οι ρυθμιστικές αρχές ενισχύουν το KYC: Βασικοί παράγοντες
1. Αύξηση του οικονομικού εγκλήματος και πολλαπλών λογαριασμών. Οι απατεώνες χρησιμοποιούν κλεμμένες κάρτες, «split» συναλλαγές και χρηματικά επιδόματα.
2. Κυρώσεις και γεωπολιτική. Ενισχυμένος έλεγχος των δικαιοδοσιών, των καθεστώτων PEP και των διαβάσεων με περιοριστικούς καταλόγους.
3. Κρυπτογραφήματα και μεικτές ράγες πληρωμών. Χρειαζόμαστε καλύτερο εντοπισμό της πηγής των κεφαλαίων και των επιγραμμικών κινδύνων.
4. Απομακρυσμένη οικονομία επιβίβασης. Οι μαζικές επιγραμμικές καταχωρίσεις απαιτούν την επαλήθευση της «βιωσιμότητας» και την καταπολέμηση των βαθιών προσποιήσεων/συνθετικών προσωπικοτήτων.
5. Προστασία των ευάλωτων ομάδων. Εστίαση στην ηλικία, τον αυτοέλεγχο και την πρόληψη του εθισμού στα τυχερά παιχνίδια.
6. Διεθνής εναρμόνιση. Πίεση προτύπων (προσέγγιση βάσει κινδύνου, συνεχής παρακολούθηση, διατήρηση δεδομένων).
7. Κίνδυνοι στον κυβερνοχώρο και ATO (Εξαγορά λογαριασμού). Απαιτούνται ισχυρές διαδικασίες εκ νέου επαλήθευσης για αλλαγές συσκευής/IP.
Τι ακριβώς αλλάζει στο KYC αυτή τη στιγμή
Περισσότεροι «ζωντανοί» έλεγχοι: selfie video, liveness check, σύγκριση βιομετρικών στοιχείων με ένα έγγραφο.
Αυστηρότερη στα έγγραφα: το καθεστώς των περιορισμών της διεύθυνσης είναι ≤90 ημέρες, η απαγόρευση των σαρώσεων καλλιεργειών, η απαίτηση των αρχικών PDF/φωτογραφιών.
Επαλήθευση της μεθόδου πληρωμής: επιβεβαίωση της κυριότητας της κάρτας/λογαριασμού/πορτοφολιού από το ίδιο πρόσωπο που κατέχει το λογαριασμό.
ΔΥΕ κινδύνου: Ζήτηση πηγής κεφαλαίων/εσόδων για υψηλό κύκλο εργασιών, VIP και άτυπα πρότυπα.
Συνεχής KYC (εν εξελίξει): επαναλαμβανόμενοι έλεγχοι κατά την αλλαγή προφίλ, γεωγραφίας, συσκευών, ορίων.
Αυστηρότερη ως προς τη γεωτοποθέτηση: συμφιλίωση της χώρας του εγγράφου, IP, GPS/συσκευή και υποδομή πληρωμών.
Indice-/IP intelligence: VPN/πληρεξούσιος/σημαίες εξομοιωτή, κλάδεμα «εκμεταλλεύσεων» συσκευών.
Μείωση των «γκρίζων εκτάσεων»: ενιαίες απαιτήσεις για τους υπεράκτιους και τοπικούς εταίρους (πληρωμές, πάροχοι).
Πώς επηρεάζει τους παίκτες
Υπέρ:- Ασφαλείς και ασφαλείς πληρωμές, λιγότεροι απατεώνες και διενέξεις.
- Σαφείς κανόνες, διαφανείς αιτήσεις για έγγραφα.
- Περισσότερα βήματα στην επαλήθευση, μερικές φορές περιμένοντας με την ΗΕ.
- Μερικές κλειδαριές έως ότου υποβληθούν οι απαιτούμενες επιβεβαιώσεις.
1. συμπληρώνει το προφίλ αυστηρά όπως στα έγγραφα· 2) ετοιμάστε ένα σύνολο: διεύθυνση ταυτότητας + (≤90 ημέρες) + πληρωμή στο όνομά σας·
2. τραβήξτε μια φωτογραφία με καλό φωτισμό, χωρίς λάμψη· 4) να αποφεύγεται η VPN κατά τον έλεγχο selfies·
3. για μεγάλα ποσά, να διατηρεί εκ των προτέρων τις δηλώσεις/συμβάσεις ως απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων.
Πώς επηρεάζει τους φορείς εκμετάλλευσης
Διεργασίες και τεχνολογίες. Χρειαζόμαστε λύσεις RegTech: OCR, βιομετρικά στοιχεία, διαχείριση υποθέσεων, γραφήματα και ανωμαλίες, επιγραμμική εξέταση.
Ομάδα και εκπαίδευση. Συμμόρφωση, πληρωμές, διαχείριση VIP πρέπει να αναγνωρίζουν «κόκκινες σημαίες».
Διαχείριση και αποθήκευση εγγράφων. Αυστηρή διατήρηση, κρυπτογράφηση, πρόσβαση σε ρόλους, διαδρομές ελέγχου.
Κόστος συμμόρφωσης. Το κόστος αυξάνεται, αλλά οι κυρώσεις και οι κίνδυνοι φήμης μειώνονται.
UX και μετατροπή. Η εξισορρόπηση της «ακαμψίας της επαλήθευσης» και της ευκολίας της επιβίβασης καθίσταται καθήκον προϊόντος αριθ. 1.
Περιφερειακές προφορές (σε γενικές γραμμές)
Ευρώπη/ΗΒ. Ενίσχυση της «οικονομικής προσιτότητας» του παιχνιδιού, της πηγής των πόρων και της προστασίας των ευάλωτων ατόμων.
Βόρεια Αμερική. Κατακερματισμένες απαιτήσεις ανά κράτος/επαρχία, αυστηρή υποβολή εκθέσεων και έλεγχος των προμηθευτών.
Ασία-Ειρηνικός. Συνδυασμός τοπικών κανόνων με αυξημένη προσοχή στις διασυνοριακές πληρωμές και τους κρυπτογραφικούς κινδύνους.
LatAm/Καραϊβική. Ταχεία πρόοδος όσον αφορά τη ρύθμιση, την ενοποίηση της KYC για την καταπολέμηση της απάτης και την εισαγωγή γκρίζων πληρωμών.
Συχνές «κόκκινες σημαίες» που έχουν σύσφιξη KYC
Μη συμμόρφωση της γεωτοποθέτησης με τα έγγραφα και τα δεδομένα πληρωμών.
Εκρήξεις καταθέσεων/εκροών χωρίς τη λογική του παιχνιδιού.
Δεκάδες λογαριασμοί με κοινές συσκευές/IP/κάρτες.
Πρόσφατα δημιουργημένα πορτοφόλια κρυπτογράφησης, εισροές από μίκτες/γέφυρες.
Ασυνέπεια του δηλωθέντος προφίλ πραγματικής δραστηριότητας.
Mini-FAQ
KYC και AML είναι το ίδιο πράγμα
Όχι, δεν είναι. KYC - εξακρίβωση της ταυτότητας του πελάτη και βασικοί έλεγχοι· AML - παρακολούθηση της οικονομικής συμπεριφοράς της καθ "όλη τη διάρκεια του κύκλου ζωής.
Γιατί ζητούν τώρα selfies βίντεο
Για να κόψετε τις βαθιές προσποιήσεις/μάσκες, επιβεβαιώστε τη «ζωντάνια» και συγκρίνετε το πρόσωπο με το έγγραφο.
Γιατί να επιβεβαιώσουμε την πηγή των πόρων αν έχω ήδη περάσει το KYC
Πρόκειται για την ΟΕΦ για υψηλούς κύκλους εργασιών/κινδύνους: οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν να κατανοήσουν την οικονομική σημασία των συναλλαγών.
Είναι δυνατή η απόκρυψη δεδομένων σε κάρτα φωτογραφίας
Ναι: συνήθως - αναγράψτε τα πρώτα 6 και τα τελευταία 4 ψηφία, ονοματεπώνυμο· Το CVV είναι πάντα κλειστό.
Γιατί μπλοκάρουν την παραγωγή μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση
Έτσι, οι κανόνες ορίζουν: έως ότου μειωθεί ο κίνδυνος, ο φορέας εκμετάλλευσης υποχρεούται να παρακρατεί κεφάλαια.
Οι ρυθμιστικές αρχές ενισχύουν την KYC επειδή το τοπίο κινδύνου αλλάζει: περισσότερη διαδικτυακή απάτη, κυρώσεις και κρυπτογραφικοί κίνδυνοι, και απαιτήσεις προστασίας των παικτών. Για τον κλάδο, αυτό σημαίνει βαθύτερη και συνεχή επαλήθευση, για τους παράγοντες - λίγο περισσότερα βήματα, αλλά και περισσότερη ασφάλεια. Ετοιμάστε τα σωστά έγγραφα, επιβεβαιώστε τις μεθόδους πληρωμής στο όνομά σας και να είστε έτοιμοι να εξηγήσετε μεγάλες λειτουργίες - τότε το KYC θα περάσει γρήγορα και χωρίς εκπλήξεις.