Τρόπος ασφαλούς ανταλλαγής εγγράφων για το KYC

Το KYC (Know Your Customer) είναι μια υποχρεωτική διαδικασία σε αδειοδοτημένα καζίνο και υπηρεσίες fintech. Αλλά η διαβίβαση εγγράφων είναι μια στιγμή αυξημένου κινδύνου: χρησιμοποιείται το phishing, η κλοπή αρχείων από το ταχυδρομείο, οι «καθρέφτες» χωρίς HTTPS και οι τυχαίες διαρροές από τα σύννεφα. Παρακάτω είναι το πώς ο παίκτης μπορεί να στείλει τα έγγραφα όσο το δυνατόν πιο ασφαλή και τι ο χειριστής είναι υποχρεωμένος να κάνει από την πλευρά του.

Μέρος 1. Ασφαλής μεταφορά εγγράφων KYC - βήματα για τον παίκτη

1) Βεβαιωθείτε ότι το κανάλι είναι γνήσιο

Μετάβαση μόνο από τον σελιδοδείκτη στον επίσημο τομέα μέσω https ://( κλειδώστε χωρίς σφάλματα).

Μεταφορά αρχείων μέσω της ενσωματωμένης πύλης KYC στον προσωπικό σας λογαριασμό ή στην εφαρμογή κινητής τηλεφωνίας.

Μη αποστέλλετε έγγραφα σε συνομιλίες/άμεσους αγγελιοφόρους/κοινωνικά δίκτυα και σε προσωπικά μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου των εργαζομένων.

Εάν σας ζητηθεί να στείλετε στο ταχυδρομείο, ελέγξτε με το γραφείο σας. Εάν είναι απολύτως απαραίτητο, χρησιμοποιήστε ένα ασφαλές αρχείο (βλέπε παράγραφο 6).

2) Προετοιμασία των σωστών αρχείων

Μορφή: Χρώμα JPEG/PNG για φωτογραφίες ή PDF για σαρώσεις.

Ποιότητα: χωρίς φίλτρα, όλα είναι ευανάγνωστα. μην κόβετε τις γωνίες, μην «βελτιώνετε» τα νευρικά δίκτυα.

Τι μπορείτε να κλείσετε:

σε τραπεζικό λογαριασμό - απόκρυψη του υπολοίπου/μη συνδεδεμένων συναλλαγών, αφήστε το πλήρες όνομα, τη διεύθυνση, την ημερομηνία και τα στοιχεία που ζήτησε ο φορέας εκμετάλλευσης·
στο λογαριασμό χρησιμότητας - μπορείτε να κρύψετε τα ποσά.
Τι δεν μπορεί να κλείσει: πλήρες όνομα, ημερομηνία γέννησης, αριθμός εγγράφου, φωτογραφία, ζώνη MRZ και περίοδος ισχύος - εάν ο χειριστής ζητήσει πλήρες αντίγραφο. Ακολουθήστε τις επίσημες οδηγίες: μερικές φορές επιτρέπεται μερική απόκρυψη (για παράδειγμα, 6 από τα 8 ψηφία του αριθμού), μερικές φορές όχι.

3) Selfie/» ζωντανότητα« - πώς να το κάνετε σωστά

Φωτογραφία χωρίς γυαλιά/καπέλα/φίλτρα, καλός φωτισμός.

Αν ζητήσετε μια selfie με ένα έγγραφο, κρατήστε ένα δεύτερο φύλλο δίπλα του με την επιγραφή: "Για το KYC σε , ημερομηνία. "Μην κλείσετε τα δεδομένα του εγγράφου, η επιγραφή είναι σε ξεχωριστό χαρτί και όχι στο ίδιο το έγγραφο.

4) Αφαίρεση περιττών μεταδεδομένων

Πριν από τη λήψη, διαγράψτε το EXIF (μοντέλο γεωτοποθέτησης/τηλεφώνου) στις ιδιότητες του αρχείου ή μέσω του ενσωματωμένου επεξεργαστή. Για PDF - απενεργοποίηση «Αλλαγές κομματιών/Σχόλια», εκτός από ένα «επίπεδο» έγγραφο.

5) Ονόματα και σειρά

Όνομα αρχείων: 'ID _ Petrov _ 2025-10-22. jpg ',' Utilń Bill _ Petrov _ 2025-09. pdf '.

Μη τοποθετείτε τα έγγραφα σε μια κοινή «ανταλλαγή» - μόνο διεύθυνση αποστολής στην πύλη KYC.

6) Εάν παραμένει ταχυδρομείο (κατ "εξαίρεση)

Συμπίεση .zip/.7z με κρυπτογράφηση AES, μεταφορά του κωδικού πρόσβασης μέσω άλλου καναλιού (για παράδειγμα, μέσω μηνύματος στο γραφείο).

Μην γράφετε «διαβατήριο/ταυτότητα» στη γραμμή - χρησιμοποιήστε ουδέτερη διατύπωση.

7) Έλεγχος επιβεβαίωσης

Μετά τη λήψη, περιμένετε την κατάσταση στο γραφείο (παραλήφθηκε/ελήφθη/εγκρίθηκε).

Ενεργοποίηση ειδοποιήσεων για συνδέσεις και αλλαγές προφίλ. με παράξενη δραστηριότητα - να αλλάξουν επειγόντως τον κωδικό πρόσβασης και να μπλοκάρουν τις συνεδρίες.

8) Όροι και δικαιώματα

Μάθετε την περίοδο διατήρησης και τη σύνδεση με την πολιτική προστασίας της ιδιωτικής ζωής.

Στον αδειοδοτημένο τομέα, έχετε δικαιώματα GDPR/αναλογικά: πρόσβαση στα δεδομένα, διόρθωση, περιορισμό επεξεργασίας και διαγραφή μετά τη λήξη των υποχρεωτικών προθεσμιών.

Μέρος 2. Τι υποχρεούται να παρέχει ο φορέας εκμετάλλευσης (όσον αφορά την παραλαβή και αποθήκευση KYC)

Α) Ασφαλής υποδοχή

Πλήρης HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, απαγόρευση μεικτού περιεχομένου, αυστηρή CSP· mTLS και κρυπτογράφηση «πίσω από το CDN».

In-app/KYC πύλη: λήψη μόνο μετά τη σύνδεση, εφάπαξ ασφαλείς συνδέσεις με λήξη.

Anti-phishing: DMARC (p = απόρριψη), MTA-STS/TLS-RPT, παρακολούθηση CT δίδυμων τομέων.

Β) Ελαχιστοποίηση και επικύρωση

Αίτηση μόνο αναγκαία (SoF/SoW - ανά κατώφλια).

σαφείς κανόνες για την κάλυψη επιπλέον πεδίων στις δηλώσεις· κατάλογος έγκυρων μορφοτύπων και παραδειγμάτων.

Γ) Αρχείο και βασική προστασία

Κρυπτογράφηση σε ηρεμία, διαχωρισμός δικτύου, πρόσβαση με τα λιγότερα προνόμια.

KMS + HSM για κλειδιά, εναλλαγή και έλεγχο.

Antivirus/συνημμένο senning, sandbox για κακόβουλους φακέλους.

Δ) Διαδικασίες και λογιστικός έλεγχος

Διατήρηση αμετάβλητων αρχείων καταγραφής πρόσβασης (που παρακολουθούσαν/αντιγράφουν), ειδοποιήσεων DLP.

Επίσημες περίοδοι διατήρησης και αυτόματη διαγραφή με πράξη/ημερολόγιο.

Υποστηρικτική κατάρτιση: καμία «επαναφορά κατά την ημερομηνία γέννησης», μόνο σύμφωνα με τους κανονισμούς.

Κανάλι DSAR (Αίτηση πρόσβασης υποκειμένου δεδομένων) και SLA για απαντήσεις χρηστών.

Ε) UX και διαφάνεια

Βήμα προς βήμα μάγος φόρτωσης με παραδείγματα «τι να κλείσει/τι να φύγει».

Ορατό καθεστώς επιταγών, ΠΩΑ και κατάλογος ελλειπόντων εγγράφων.

Σελίδα ασφάλειας δεδομένων: στόχοι, βάση δικαιωμάτων, προθεσμίες, επαφές των ΥΠΔ.

Κοινά σφάλματα και τρόπος αποφυγής τους

Σφάλμα	Τι είναι επικίνδυνο	Πώς να
Αποστολή εγγράφων στο τηλεγράφημα/ταχυδρομείο στο διαχειριστή	Απώλεια ελέγχου, διαρροές γραμματοκιβωτίου	μόνο πύλη KYC· ταχυδρομείο - κρυπτογραφημένο αρχείο ως έσχατη λύση
Φόρτωση στο «κάτοπτρο» χωρίς HTTPS	MITM, κλοπή λογαριασμού και εγγράφου	Ελέγξτε πάντα https ://και domain letter-to-letter
Επαναφωτιζόμενα «βελτιωτικά»	Απόρριψη λόγω «ύποπτης επεξεργασίας»	Χωρίς φίλτρα. φως/οξύτητα - εντάξει, αλλά μην αλλάζετε το περιεχόμενο
Κλειστά κρίσιμα πεδία στην ταυτότητα	Επανεπικύρωση, καθυστερήσεις πληρωμών	Ακολουθήστε τις οδηγίες: μπορείτε να κλείσετε μόνο ό, τι επιτρέπεται
Αρχεία γεωμετρίας/EXIF	Πρόσθετα προσωπικά δεδομένα	Διαγραφή EXIF πριν από τη φόρτωση
Δημόσια σύνδεση με το υπολογιστικό νέφος	Πρόσβαση σε εξωτερικούς πελάτες, ευρετηρίαση	Μόνο ιδιωτικοί σύνδεσμοι με λήξη ή απευθείας αποστολή στην πύλη

Λίστα επιλογών για τον παίκτη (εκτύπωση)

Πηγαίνω στο site στη διεύθυνση https ://από το σελιδοδείκτη? τομέα χωρίς «υποκαταστάσεις».
Κατεβάζω μόνο μέσω της πύλης KYC (όχι μέσω συνομιλιών/ταχυδρομείου).
Προετοιμασία αναγνώσιμων αρχείων χωρίς φίλτρα. Το EXIF διαγράφηκε.
Σε αποσπάσματα, κρύβω την περίσσεια σύμφωνα με τις οδηγίες.
Selfie/φύλλο με την επισήμανση «για KYC σε , ημερομηνία» (εάν απαιτείται).
Αποκτήθηκε καθεστώς υπουργικού συμβουλίου? περιλαμβάνονται κοινοποιήσεις εισόδου/αλλαγής.
Γνωρίζω πού να εξετάσω τις περιόδους διατήρησης και πώς να υποβάλω αίτημα διαγραφής μετά τη λήξη της προθεσμίας.

Κατάλογος σημείων ελέγχου για τον αερομεταφορέα

HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP· κρυπτογράφηση «ανά CDN», mTLS για εσωτερικές API.
Πύλη KYC με ασφαλείς συνδέσμους και λήξη, χωρίς «ηλεκτρονική λήψη».
Πολιτική ελαχιστοποίησης: σαφώς αυτό που ζητάμε και πώς να καλύψουμε περιττές.
Κρυπτογράφηση σε ηρεμία. KMS + HSM· Πρόσβαση μέσω αρχείων καταγραφής πρόσβασης ρόλων και DLP.
Ενσωματωμένο αντιιικό/αμμώδες κουτί, σάρωση EXIF/μεταδεδομένων.
Διατήρηση και αυτόματη διαγραφή. κανάλι DSAR· υποστήριξη της κατάρτισης.
Anti-phishing: DMARC (p = απόρριψη), παρακολούθηση CT, προειδοποιήσεις στο γραφείο.

Mini-FAQ

Είναι δυνατή η σφράγιση μέρους του αριθμού εγγράφου

Μόνο εφόσον επιτρέπεται ρητά από την οδηγία. Διαφορετικά, δώστε πλήρες αντίγραφο.

Γιατί να μην γίνει δεκτή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου

Η αλληλογραφία γίνεται συχνά πηγή διαρροών. Προτιμάται η ενσωματωμένη πύλη KYC. - μόνο με κρυπτογραφημένο αρχείο και κωδικό πρόσβασης μέσω άλλου καναλιού.

Πρέπει να διαγράψω αρχεία μετά την επαλήθευση

Ο παίκτης - ναι, τοπικά. Ο φορέας εκμετάλλευσης τηρεί με νόμο/άδεια τους συμφωνημένους όρους.

Γιατί διαγράφεται το EXIF

Το EXIF διαθέτει γεωτάγκες και στοιχεία συσκευών - αυτά είναι περιττά προσωπικά δεδομένα, δεν είναι απαραίτητα για την επαλήθευση.

Η ασφαλής μεταφορά των εγγράφων KYC είναι δύο ενέργειες: (1) χρήση του σωστού καναλιού (επίσημη πύλη KYC πάνω από HTTPS) και (2) ελαχιστοποίηση των περιττών δεδομένων (διαγραφή μεταδεδομένων, μόνο η μάσκα επιτρέπεται). Η προστατευόμενη υποδομή, η ελαχιστοποίηση, οι αυστηρές διαδικασίες πρόσβασης και η σαφής επικοινωνία είναι ζωτικής σημασίας για τον φορέα εκμετάλλευσης. Η προσέγγιση αυτή επιταχύνει ταυτόχρονα την επαλήθευση, προστατεύει την ιδιωτική ζωή και μειώνει τους κινδύνους για όλους.