Crypto Casino
Εργαλείο Torrent
Άδειες για χειριστές κρυπτογράφησης
1. άδεια εξ αποστάσεως τυχερών παιχνιδιών, και
2. συμμόρφωση με τους κανόνες για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία (VASP/AML/KYT, μερικές φορές χωριστή καταχώριση/άδεια).
Παρακάτω είναι οι πέντε δικαιοδοσίες που συνήθως επιλέγουν να εργάζονται νόμιμα με κρυπτονομικό νόμισμα στο iGaming. Η διατύπωση είναι σύντομη και εφαρμόζεται. οι λεπτομέρειες αλλάζουν - ελέγχουν πάντα τις τρέχουσες κατευθυντήριες γραμμές των ρυθμιστικών αρχών πριν ξεκινήσουν.
1) Μάλτα (MGA) - «πρότυπο χρυσού της ΕΕ» σε έγκριση μοντέλου κρυπτογράφησης
Που επιτρέπει. Με άδεια MGA, μπορείτε να δουλέψετε με εικονικά περιουσιακά στοιχεία αν ο χειριστής έχει λάβει έγκριση για χρήση VFA/DLT σε δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών. Στην πραγματικότητα, η κρύπτη εξισώνεται με fiat από την άποψη της σοβαρότητας του ελέγχου.
Μοντέλα. Συχνά επιτρέπεται η κρυπτογράφηση/κρυπτογράφηση και η μετατροπή με διαφανή μαθήματα. η ρυθμιστική αρχή μπορεί να απαιτήσει τον καθορισμό του υπολοίπου στο νόμισμα αναφοράς για τα RG/όρια.
VASP. Εάν κρατάτε πορτοφόλια/μετατροπή, ετοιμαστείτε για τις απαιτήσεις του επιπέδου VASP (διαδικασίες KYT, συμβολική πολιτική, επιμέλεια).
Pros. υψηλή πίστωση εμπιστοσύνης μεταξύ τραπεζών/παρόχων παιχνιδιών, κατανοητές προσδοκίες για την RG και την υποβολή εκθέσεων, ισχυρή φήμη.
Cons. υψηλά πρότυπα συμμόρφωσης και λογιστικού ελέγχου· ένα «έτοιμο για τράπεζα» έργο δεν απογειώνεται εδώ.
Όρος/προϋπολογισμός (σημεία αναφοράς). 6-12 + μήνες, εξαψήφια ποσά σε ευρώ (σύσταση + ετήσιες δαπάνες).
2) Νήσος του Μαν (GSC/OGRA) - σαφείς κανόνες για τα μοντέλα κρύπτης και αντι-υπέρβασης
Που επιτρέπει. Άδεια OGRA με σαφώς καθορισμένη λειτουργία εικονικού περιουσιακού στοιχείου. Η ρυθμιστική αρχή περιγράφει λεπτομερώς τα επιτρεπόμενα μοντέλα κύκλου εργασιών.
Μοντέλα. Το crypto-in/crypto-out χρησιμοποιείται ευρέως (μερικές φορές με μετατροπή εντός του οικοσυστήματος). Το μοντέλο crypto-in-fiat-out συνήθως δεν εγκρίνεται (θεωρείται αυξημένος κίνδυνος ΟΜΛ).
VASP. Με προσαρμοσμένη/μετατροπή - απαιτήσεις επιπέδου VASP και εκτεταμένη χρηματοπιστωτική εποπτεία.
Pros. διαφανής θέση σχετικά με τα TAC/κυρώσεις/ανάλυση συμπλέγματος αλυσίδων· εποικοδομητική επικοινωνία με τη ρυθμιστική αρχή.
Cons. Άκαμπτα πλαίσια για «εισροή = εκροή» και πηγή κεφαλαίων. απροετοίμαστες διαδικασίες KYT γρήγορα «διασπώνται».
Όρος/Προϋπολογισμός. 6-9 + μήνες, μέσου-υψηλού εξαψήφιου εύρους GBP ετήσιες δαπάνες.
3) Γιβραλτάρ - «διπλή αψίδα»: λειτουργία DLT + τυχερά παιχνίδια
Που επιτρέπει. Άδεια τυχερών παιχνιδιών από τον Επίτροπο τυχερών παιχνιδιών παράλληλα, υπάρχει ένας τρόπος DLT (μέσω GFSC) για επιχειρηματικές διαδικασίες βασισμένες σε αλυσίδες μπλοκ.
Μοντέλα. Crypto-in/crypto-out με πλήρη «τραπεζική» πειθαρχία: από συμβολική πολιτική έως προσομοίωση ακραίων καταστάσεων.
VASP. Πράγματι, ναι: οι προσδοκίες για αποθήκευση, πολλαπλά διακριτικά, όρια, αρχεία καταγραφής συναλλαγών και υπεύθυνο συμμόρφωσης είναι συγκρίσιμες με το επίπεδο VASP.
Pros. το πυκνό οικοσύστημα της fintech, η εμπειρία της ρυθμιστικής αρχής με έργα DLT, το υψηλό βάρος των εταίρων.
Cons. Απαίτηση επιβίβασης από κινδύνους, απτό κόστος και διάρκεια προετοιμασίας.
Όρος/Προϋπολογισμός. 9-12 + μήνες, υψηλό εξαψήφιο κόστος (εγκατάσταση + υποστήριξη).
4) Alderney (AGCC) - πρώιμος ψηφιακός προσαρμογέας περιουσιακών στοιχείων στο eGaming
Που επιτρέπει. Εύκολη εργασία με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στο πλαίσιο του Alderney eGambling με συμφωνημένες διαδικασίες.
Μοντέλα. Crypto-in/crypto-out· η ρυθμιστική αρχή αναμένει διαφάνεια των μετατροπών, λογιστική της μεταβλητότητας και σαφή συνδυασμό της «απόσυρσης από την κατάθεση παιχνίδι».
VASP. Εάν είναι προσαρμοσμένη/μετατροπή - απαιτήσεις και υποβολή εκθέσεων σύμφωνα με τα πρότυπα AML/KYT. Η ανάλυση του blockchain και η συμβολική πολιτική αναμένονται από εσάς.
Pros. ευελιξία στον σχεδιασμό προϊόντων, ισχυρή εμπειρογνωμοσύνη στα εξ αποστάσεως τυχερά παιχνίδια.
Cons. Θα πρέπει να «μεταφέρετε» τη ληκτότητα των διαδικασιών στις τράπεζες/παρόχους υπηρεσιών - η δικαιοδοσία είναι καλή, αλλά λιγότερο «προώθηση δυνατά» από την ΕΜΕ.
Όρος/Προϋπολογισμός. 6-9 + μήνες, μεσαία εξαψήφια έξοδα.
5) Κουρασάο (LOK, μεταρρυθμισμένο καθεστώς) - «νέα εποχή» αντί για βασικές άδειες
Που επιτρέπει. Από το τέλος του 2024/2025, ένας κρατικός φορέας αδειοδότησης λειτουργεί με αυξημένη συμμόρφωση (αντί των παλαιών επιμέρους αδειών).
Μοντέλα. Η κρυπτογράφηση/κρυπτογράφηση είναι δυνατή με εφικτή διαφάνεια KYT και διευθύνσεων/πορτοφολιών. μετατροπή - σύμφωνα με τους κανόνες και με τη γνωστοποίηση των μαθημάτων.
VASP. Δεν απαιτείται πάντοτε ένα άμεσο «σήμα VASP», αλλά στην πραγματικότητα περιμένουν το επίπεδο διαδικασιών του VASP: KYT, κυρώσεις, κράτηση, καταγραφή αποφάσεων.
Pros. ταχύτερη και φθηνότερη είσοδος από την ανώτατη δικαιοδοσία της ΕΕ· συμβατοί με τους παγκόσμιους παρόχους περιεχομένου (με τεκμαρτή συμμόρφωση).
Cons. Προσεκτικός έλεγχος των αντισυμβαλλομένων: εξακολουθεί να υπάρχει «κληρονομιά» του παλαιού καθεστώτος στην αγορά.
Όρος/Προϋπολογισμός. 3-6 + μήνες, χαμηλό έως μέσο εξαψήφιο κόστος (ισχυρό πιρούνι για το έργο).
Πίνακας σύγκρισης (ουσία σε μία οθόνη)
Τι θα απαιτηθεί σχεδόν παντού (κρυπτογράφηση ≈ «τραπεζική πειθαρχία»)
KYC/EDD/SoF/SoW: Προηγμένη επαλήθευση ταυτότητας και πηγής για μεγάλα ποσά.
KUT/blockchain analytics: διευθύνσεις, ομάδες, κυρώσεις, αναμείκτες, ανταλλαγές υψηλού κινδύνου· απόφαση για κάθε «σημαία».
Κανόνας ταξιδίου: ανταλλαγή δεδομένων μεταξύ VASP κατά τη διάρκεια των μεταβιβάσεων κατωφλίου.
Κηδεμονία: θερμό/κρύο πορτοφόλια, πολυσίματα, όρια απόσυρσης, ημερολόγιο πρόσβασης.
«In = Out» (κοινό): Δεν μπορείτε να καταθέσετε σε ένα περιουσιακό στοιχείο και να αποσυρθείτε σε άλλο χωρίς σαφή μετατροπή και κανόνες.
RG και προστασία των παικτών: όρια, χρονοδιαγράμματα, αυτοαποκλεισμός, ADR - τόσο αυστηρή όσο και σε fiat.
Διαφανείς τιμές/προμήθειες: πηγή τιμών, σημείο καθορισμού, περιθώριο
Πώς να επιλέξετε μια δικαιοδοσία: σύντομος αλγόριθμος
1. Πού στοχεύετε EΕ/ΕΟΧ → εξετάστε την MGA/AGCC· global (χωρίς GB/ΗΠΑ) → IOM/AGCC/Κουρασάο/Γιβραλτάρ.
2. Μοντέλο πληρωμής. Είναι απαραίτητη η εξάλειψη Εάν ναι, ο IOM μπορεί να μην είναι κατάλληλος.
3. Θεματοφυλακή/μετατροπή. Κρατάτε κεφάλαια/μετατροπή Εάν ναι, ορίστε το επίπεδο διαδικασιών VASP.
4. Προϋπολογισμός και χρονοδιάγραμμα. Χρειάζεται γρήγορη εκκίνηση - Κουρασάο (LOK); χρειάζονται ένα κορυφαίο εμπορικό σήμα και ΕΕ - MGA/Γιβραλτάρ.
5. Όρεξη για συμμόρφωση. Όσο ισχυρότερες είναι οι διαδικασίες AML/KYT/Travel Rule, τόσο ευκολότερη είναι η επικοινωνία με τράπεζες και παρόχους στο MGA/IOM/Γιβραλτάρ.
Λίστα προετοιμασίας αδειών (αποθήκευση)
Δικαίωμα
- Επιλεγμένη αγορά και δικαιοδοσία· χάρτη των γεωγραφικών περιορισμών και κυρώσεων.
- T&C και crypto πολιτική περιουσιακών στοιχείων (ποια κέρματα, μαθήματα, «in = out», όρια).
- Οι συμβάσεις με παρόχους παιχνιδιών/πληρωμών αφορούν ροές κρυπτογράφησης.
AML/KYC/KYT
- πάροχος (-οι) KYT, διαδικασίες κλιμάκωσης, ενσωμάτωση ταξιδιωτικών κανόνων.
- Ενεργοποιήσεις EDD/SoF/SoW, αρχεία καταγραφής αποφάσεων και STR/SAR.
Χωριστοί κανόνες για τα σταθερά κέρματα/ιδιωτικά κέρματα (επιτρέπονται/όχι).
Τεχνολογία/Ασφάλεια
- Επιμέλεια: multisig, θερμό/κρύο πορτοφόλια, όρια, 4 μάτια.
- TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP· mTLS και κρυπτογράφηση «πίσω από το CDN».
- Τα αρχεία καταγραφής είναι αμετάβλητα, σχέδιο DR, παρακολούθηση διευθύνσεων/πορτοφολιών.
Προστασία παίκτη/UX
- Μέσα RG, όρια στο νόμισμα αναφοράς.
- Σαφείς κύκλοι μαθημάτων και επιτροπές, ΠΩΑ για τα συμπεράσματα, κατάσταση ελέγχου KYT.
- ADR/καταγγελίες: έντυπο, χρονοδιάγραμμα, υπόδειγμα αποδεικτικών στοιχείων.
Συχνές ερωτήσεις
Χρειάζεται μια «άδεια κρυπτογράφησης» ξεχωριστά από μια άδεια τυχερών παιχνιδιών
Συχνότερα. Αλλά αν αποθηκεύσετε/μετατρέψετε περιουσιακά στοιχεία, θα χρειαστείτε πραγματικά ένα επίπεδο διαδικασιών VASP και μερικές φορές μια ξεχωριστή εγγραφή με τη χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή.
Γιατί το συμπέρασμα «καθυστέρησε για επαλήθευση»
KYT/Κανόνας ταξιδιού/EDD. Πριν από την «πράσινη» κατάσταση ανά πηγή κεφαλαίων/αλυσίδα, η μεταφορά μπορεί να είναι σε αναμονή.
Είναι δυνατή η λήψη ενός νομίσματος και η απόσυρσή του σε άλλο
Ποικίλλει ανάλογα με τη δικαιοδοσία. Σε μια σειρά τρόπων μεταφοράς, ο κανόνας του ίδιου νομίσματος είναι σε ζήτηση, και το -out crypto→fiat μπορεί να είναι περιορισμένο.
Η επιλογή μιας άδειας για έναν χειριστή κρυπτογράφησης είναι μια ισορροπία της φήμης, της ταχύτητας εκκίνησης και της προθυμίας να ζήσει σύμφωνα με τα τραπεζικά πρότυπα AML/KYT/Travel Rule.
Χρειαζόμαστε ένα σήμα της ΕΕ και αυστηρή ρύθμιση - Μάλτα, Γιβραλτάρ.
Χρειαζόμαστε σαφείς «κανόνες κρυπτογράφησης» και προβλέψιμο διάλογο - Isle of Man, Alderney.
Χρειάζεστε μια γρήγορη και προσιτή σύνδεση με πραγματική συμμόρφωση - Κουρασάο (LOK).
Όποια διαδρομή και αν επιλέξετε, ετοιμάστε ένα διπλό κύκλωμα: άδεια τυχερών παιχνιδιών + διαδικασίες επιπέδου VASP. Αυτός είναι ο μόνος βιώσιμος τρόπος για να οικοδομήσουμε μια κρυπτογραφημένη επιχείρηση στο iGaming.