Πώς επηρεάζει η Web3 την αδειοδότηση και τη συμμόρφωση

Πλήρης ιστορία

μετατρέπει τις πλατφόρμες σε συνδυασμό εφαρμογής και πρωτοκόλλου. Τα χρήματα, τα περιουσιακά στοιχεία, τα εισιτήρια και τα καθεστώτα ζουν στο blockchain. ο παίκτης αλληλεπιδρά μέσω προστατευόμενων και μη προστατευόμενων πορτοφολιών, και η λογική ορισμένων διαδικασιών είναι σε έξυπνες συμβάσεις. Αυτό αυξάνει τη διαφάνεια και μειώνει το κόστος των συναλλαγών, αλλά περιπλέκει την αδειοδότηση και τη συμμόρφωση: η ρυθμιστική αρχή πρέπει να ελέγχει όχι μόνο την «ιστοσελίδα και τον πάροχο», αλλά και την επιγραμμική συμπεριφορά, τις γέφυρες ρευστότητας, τη μαρκινωμική και την ενσωμάτωση με DeFi.

1) Ποιες αλλαγές στην αδειοδότηση

1. Το πεδίο εφαρμογής της άδειας επεκτείνεται. Εκτός από τον «φορέα εκμετάλλευσης/πάροχο παιχνιδιών», εμφανίζονται οι ρόλοι: ο εκδότης των μαρκών, ο πάροχος των πορτοφολιών, ο φορέας εκμετάλλευσης της αγοράς NFT, ο επικυρωτής των επιγραμμικών κληρώσεων, ο διοργανωτής των ψήφων DAO.

2. Το πεδίο της ευθύνης μετατοπίζεται σε συμβάσεις on-chain. Όχι μόνο οι υπηρεσίες έχουν αδειοδοτηθεί, αλλά και οι «κανόνες κωδικοποίησης» τους: συμβολαιογραφικές συμβάσεις, πληρωμές τζάκποτ, VRF/πάροχοι μαντείων, αποδεδειγμένα δίκαια συστήματα παροχής.

3. Geo και πρόσβαση. επιταχύνει τις διασυνοριακές πληρωμές, έτσι οι ρυθμιστικές αρχές επιμένουν στη γεωσκόπηση, τα φίλτρα κυρώσεων και τον αποδεδειγμένο διαχωρισμό της κυκλοφορίας.

4. Νέα "συναφή θέματα. "Αναλυτικοί πάροχοι κινδύνων κατά την αλυσίδα, εταίροι θεματοφυλακής, εκδότες σταθερού νομίσματος - όλοι τους εμπίπτουν στη ζώνη ελέγχου.

2) KYC/AML το Web3: από «ελεγμένο διαβατήριο» έως «εκτιμώμενη διεύθυνση»

Η αλλαγή κλειδιού είναι να ελέγξετε όχι μόνο το άτομο, αλλά και τη συμπεριφορά του πορτοφολιού/δικτύου των συναλλαγών.

Συνδυασμένο μοντέλο: κλασικό KYC (προσωπικότητα, ηλικία) + βαθμολόγηση κινδύνου διευθύνσεων (ιστορικό διευθύνσεων, συνδέσεις με σκοτεινές ομάδες/αναμείκτες, συμμετοχή σε συστήματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες).

Κανόνας ταξιδιού στο κύκλωμα κρυπτογράφησης: για μεταφορές μεταξύ παρόχων θεματοφυλακής - ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με τον αποστολέα/παραλήπτη· για μη θεματοφύλακες - ιδιοκτήτες «δεσμευτικά» σενάρια κατά την είσοδο στην αδειοδοτημένη περίμετρο.

«Πηγή κεφαλαίων» στο διαδίκτυο: ανάλυση της προέλευσης των περιουσιακών στοιχείων, κατάτμηση των «καθαρών/γκρίζων/απαγορευμένων» ροών, αυτόματη ενεργοποίηση ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας.

Προκαθορισμένη παρατηρησιμότητα: αρχεία καταγραφής μετατροπής (fiat↔kripto), όρια, έλεγχος ταχύτητας, λίστες κυρώσεων, αντίδραση σε πραγματικό χρόνο σε ύποπτα πρότυπα.

3) Μάρκες, NFT και ταξινόμηση κινδύνου

Χρησιμότητα έναντι Ασφάλειας. Κάθε οικονομικό μοντέλο θα πρέπει να αποφεύγει τις υποσχέσεις για απόδοση και «κοινοπραξίες επιμερισμού των κερδών» χωρίς κατάλληλο ρυθμιστικό πλαίσιο.

Χρησιμότητα NFT χωρίς "επενδύσεις υποσχέσεων. "Πρόσβαση, καθεστώς, εισιτήριο, ιδιότητα μέλους - ναι· «εισόδημα-cher» και εγγυήσεις κερδών - όχι (χωρίς ειδικό τρόπο).

Σταθερά νομίσματα και υπολογισμοί. Απαιτήσεις για τα αποθεματικά, την υποβολή εκθέσεων, τους εκδότες και τους παρόχους πληρωμών· πρόσθετη παρακολούθηση σε σταυροειδείς γέφυρες.

Οικονομικά παιχνιδιών. «Καύση/αναβάθμιση», όρια εκπομπών, κανόνες αντιπληθωρισμού - και όλα αυτά τεκμηριώνονται για τον ελεγκτή.

4) «Δίκαιη» και RNG στην πράξη

σας επιτρέπει να ελέγξετε την ειλικρίνεια:

VRF/Oracles. Η τυχαιότητα επιβεβαιώνεται με κρυπτογραφία και ανεξάρτητες πηγές. οι πάροχοι, τα κλειδιά και οι κανόνες εναλλαγής καθορίζονται στην άδεια.
Άνοιγμα αρχείων κλήρωσης. Οι τιμές Hashes/Sid, οι εισροές και τα αποτελέσματα ελέγχονται στο κύκλωμα ή σε δημόσιο περιοδικό.
Πιστοποίηση. Ακόμη και σε περίπτωση ατυχήματος στην αλυσίδα, η ρυθμιστική αρχή απαιτεί έλεγχο των αλγορίθμων, παρακολούθηση των χειρισμών και σχέδιο αντιμετώπισης συμβάντων.

5) DAO και διοίκηση: «ο κώδικας είναι νόμος»... αλλά με νομική διεύθυνση

Όρια ευθύνης. Αντιπρόσωποι/πολυσύχναστοι κάτοχοι, επιχείρηση εκμετάλλευσης, ταμείο οικοσυστημάτων - όλα αυτά περιγράφονται στο καταστατικό και στην άδεια.

Πολιτικές ψηφοφορίας. Συγκρούσεις συμφερόντων, απαρτίες, «ηρεμία» σε κρίσιμες αποφάσεις, καταγραφές αλλαγών σε έξυπνες συμβάσεις.

Εμπορικές δραστηριότητες DAO. Εάν ο DAO επηρεάζει τις ομάδες μαρκινωματικής/ανταμοιβής - απαιτούνται διαδικασίες AML/KYC σε επίπεδο δημοσίου.

6) Προστασία της ιδιωτικής ζωής και των δεδομένων

Ελαχιστοποίηση PII. Όσο λιγότερα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα στο κύκλωμα, τόσο το καλύτερο· τα πάντα είναι ευαίσθητα - offchain με κρυπτογράφηση.

Ψευδωνυμία ≠ ανωνυμία. Ο φορέας εκμετάλλευσης πρέπει να είναι σε θέση να συνδέει το λογαριασμό με τη διεύθυνση στην περίμετρο της άδειας (ηλικία, γεω, κυρώσεις).

Δικαίωμα αφαίρεσης. Τα δεδομένα δεν διαγράφονται στην αλυσίδα - επομένως, τα προσωπικά πεδία δεν μπορούν να γραφτούν σε επιγραμμικά μεταδεδομένα· Χρησιμοποιήστε hashes/ψευδώνυμα και συστήματα αναφοράς.

7) Γεωγραφική και υπεύθυνη πρόσβαση

Γεω/ηλικία πριν από τη σύνδεση του πορτοφολιού. Παρεμπόδιση απαγορευμένων δικαιοδοσιών πριν από λειτουργίες στην αλυσίδα.

Υπεύθυνη в τυχερών παιχνιδιών Web3. Καταθέσεις/προθεσμίες, «παύση», αυτοαποκλεισμός, και αυτό ισχύει για το λογαριασμό και τις σχετικές διευθύνσεις.

Προσαρμογή κινδύνου. Εάν η διεύθυνση είναι υψηλού κινδύνου - μειωμένα όρια, απαγόρευση πριμοδοτήσεων, χειροκίνητη επαλήθευση.

8) Αρχιτεκτονική συμμόρφωσης για τον Web3 φορέα εκμετάλλευσης

Στρώματα διαλύματος:

Στρώμα πρόσβασης: σελίδα προσγείωσης, ηλικία/γεωγραφικό φίλτρο, κυρώσεις, δακτυλικό αποτύπωμα συσκευής.
Στρώμα πορτοφολιού: στερητικές και μη στερητικές της ελευθερίας ενότητες, που συνδέουν μια διεύθυνση με έναν λογαριασμό.
Επίπεδο κινδύνου & AML: επιγραμμικός σαρωτής, ανάλυση γραφημάτων συνδέσεων, πύλη ταξιδιωτικών κανόνων, ειδοποιήσεις.
Game & Fairness Layer: VRF/oracles, «αποδεδειγμένα δίκαιος», έλεγχος παρόχου RNG.
Κρατικό Ταμείο & Πληρωμές: Σταθερά νομίσματα, Πύλες Fiat, Μητρώο Δικαιούχων και Όρια.
Δεδομένα και προστασία της ιδιωτικής ζωής: offchain-PII, κρυπτογράφηση, μαρκινοποίηση, πολιτικές διατήρησης.
Διακυβέρνηση & έλεγχος: αρχεία καταγραφής αποφάσεων, έκδοση συμβάσεων, εκθέσεις για τη ρυθμιστική αρχή.

Βασικές ενοποιήσεις: πάροχος επιγραμμικής ανάλυσης, πάροχος KYC/IDV, πάροχος VRF, εταίροι πληρωμών, ταμείο σταθερού νομίσματος, πάροχοι καταλόγων γεωγραφικών πυλών και κυρώσεων.

9) Χάρτης πορείας για την εφαρμογή (90-180 ημέρες)

Φάση 1 - Βάση (0-30 ημέρες)

Χάρτης ρόλων και αδειών, πολιτικές κινδύνου, μητρώο συμβάσεων.

Σύνδεση γεωγραφικού πλάτους/ηλικίας με πορτοφόλι.

Βασική KYC + online βαθμολόγηση διευθύνσεων, φίλτρα κυρώσεων.

Φάση 2 - Ακεραιότητα και πληρωμές (30-90 ημέρες)

Σύνδεση VRF/oracles, δημόσιοι ελεγκτές «αποδεδειγμένα δίκαιοι».

Δημόσιο Ταμείο: σταθερά νομίσματα, όρια, καταγραφή πληρωμών.

Διαδικασίες ταξιδιωτικού κανόνα για τις ταμειακές ροές.

Φάση 3 - Κλίμακα και έλεγχος (90-180 ημέρες)

Έλεγχος των έξυπνων συμβάσεων, αντιμετώπιση συμβάντων και βασικές διαδικασίες της εταιρείας.

Πλαίσιο DAO (εάν είναι απαραίτητο): απαρτίες, πολυσημεία, υποβολή εκθέσεων κεφαλαίων.

Πλήρεις εκθέσεις για τη ρυθμιστική αρχή: επιγραμμικοί κίνδυνοι, μετριοπάθεια, μετρήσεις RG.

10) Συμμόρφωση με τα προϊόντα και μετρήσεις «υγείας»

AML/KYC: μερίδιο διευθύνσεων με επιτυχή βαθμολογία κινδύνου, χρόνο μέχρι την εξυγίανση, περιστατικά/συναλλαγές 1k.

Δικαιοσύνη: Αναλογία παιχνιδιών με επαληθευμένη τυχαιότητα, καταγγελίες/επαναλήψεις, καθυστέρηση VRF.

Πληρωμές: αποκλίσεις/χρέωση, μέσος χρόνος απόσυρσης, μερίδιο σταθερού νομίσματος.

RG: Ποσοστό χρηστών με ενεργά όρια/παύσεις, νυχτερινούς μαραθώνιους, ποσοστό παρέμβασης.

Προστασία της ιδιωτικής ζωής: περιστατικά PII, αποτελέσματα δοκιμών πένας, συμμόρφωση με τις πολιτικές διατήρησης.

Λογιστικός έλεγχος/διαχείριση: κλειστές συστάσεις λογιστικού ελέγχου, χρόνος αντιμετώπισης τρωτών σημείων, διαφάνεια των λύσεων DAO.

11) Κατάλογος ελέγχου για τον φορέα εκμετάλλευσης

Οι ρόλοι (φορέας εκμετάλλευσης, εκδότης αδειών, αγοραστής, πάροχος VRF) περιγράφονται και καλύπτονται από άδειες εκμετάλλευσης/συμβάσεις.
Geo/age-gating + κυρώσεις πριν από την είσοδο στο διαδικτυακό κύκλωμα.
KYC + βαθμολόγηση κινδύνου διευθύνσεων, Κανόνας ταξιδιού για τις μεταφράσεις φυλάκισης.
«Αποδεδειγμένα δίκαιη» τεκμηριωμένη: πάροχος, κλειδιά, διαδικασίες QA.
Δημόσιο Ταμείο: Όρια, multisig, σταθερά ecoins, tranch logs.
Συμβολική πολιτική/NFT: χρησιμότητα χωρίς υποσχέσεις εισοδήματος, ανώτατα όρια/» καύση«, αναβαθμίσεις.
Προστασία της ιδιωτικής ζωής εκ σχεδιασμού: offchain-PII, κρυπτογράφηση, απαγόρευση προσωπικών δεδομένων σε επιγραμμικά μεταδεδομένα.
βρόχος RG: όρια, παύσεις, αυτοαποκλεισμός - που συνδέονται με διευθύνσεις.
Σχέδιο αντιμετώπισης: συμβάντα κατά την αλυσίδα, τρωτά σημεία συμβάσεων, βασική εταιρεία.
Υποβολή εκθέσεων και καταγραφή: διαδρομές ελέγχου, εκδόσεις συμβάσεων, λόγοι λήψης αποφάσεων.

12) Τυπικά σφάλματα και τρόπος αποφυγής τους

"Web3 σημαίνει ανώνυμο. "Όχι, δεν είναι. Σύνδεση διευθύνσεων και βαθμολόγηση κινδύνου.

Καταγραφή δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα στο κύκλωμα. Μην - χρησιμοποιείτε offchain/hashes.

Δεν υπάρχουν όρια σημασιολογίας. Οδηγεί σε πληθωρισμό και απαιτήσεις της ρυθμιστικής αρχής.

Δεν υπάρχει έλεγχος VRF/RNG. Απώλεια εμπιστοσύνης και κίνδυνοι ανάκλησης άδειας.

Αγνοήστε τον κανόνα για τα ταξίδια/κυρώσεις. Παρόχους φραγής και πύλες πληρωμής.

Δεν υπάρχει σχέδιο συμβάντων. Σφάλματα στις συμβάσεις «πάγωμα» - χρειαζόμαστε διαδικασίες αναδρομής και έκτακτης ανάγκης.

είναι μια ευκαιρία να κάνει τα αδειοδοτημένα προϊόντα πιο διαφανή και ασφαλέστερα, αλλά μόνο εάν ο χειριστής χτίσει online παρατηρησιμότητα, συμμορφώνεται με KYC/AML με στοχευμένη βαθμολογία κινδύνου, έγγραφα αποδεδειγμένα δίκαια, διατηρεί μαρκινωμική εντός της χρησιμότητας, σέβεται την ιδιωτικότητα και εφαρμόζει φίλτρα γεω/ηλικίας σε online δραστηριότητες. Όσοι είναι σε θέση να συνδυάσουν την καινοτομία με την πειθαρχία συμμόρφωσης θα έχουν βιώσιμο πλεονέκτημα και την εμπιστοσύνη των ρυθμιστικών αρχών, των εταίρων και των φορέων.