Crypto Casino
Torrent Gear
Regulador: National Revenue Agency
Regulador: National Revenue Agency (NRA) - Reemplazó a la Comisión Estatal de Juego
Desde 2020, el principal regulador del juego en Bulgaria es la Agencia Nacional de Ingresos (NRA).
La reforma que reemplazó a la antigua Comisión Estatal del Juego (State Gambling Commission) cambió la arquitectura de control: ahora la concesión de licencias, la supervisión fiscal, la auditoría y el bloqueo de sitios ilegales se combinan bajo una misma estructura.
Esta centralización convirtió a Bulgaria en una de las jurisdicciones más transparentes y disciplinadas de Europa del Este.
1) Requisitos previos de la reforma
Hasta 2020, el mercado estaba regulado por la Comisión Estatal de Juego (SCG), un organismo separado dependiente del Ministerio de Hacienda.
Sin embargo, a lo largo de los años el sistema ha enfrentado problemas:- El control fragmentado entre los departamentos;
- la falta de transparencia en la presentación de informes y la fiscalidad;
- Casos de uso indebido de licencias y certificados de equipo;
- crecimiento del sector de la sombra y sitios ilegales en línea.
El Gobierno ha decidido combinar las funciones de control y supervisión fiscal para crear una única vertical de responsabilidad.
2) Reforma 2020: traspaso de competencias
La Ley de Enmienda de Gambling Act (julio de 2020) transfirió a la NRA todas las facultades regulatorias de la SCG.
Principales consecuencias:- La NRA se ha convertido en el único supervisor de licencias, control e informes de los operadores.
- Toda la infraestructura de SCG (archivos, empleados, sistemas informáticos) está integrada en la estructura de la NRA.
- El monitoreo y los impuestos se administran ahora desde un mismo centro, eliminando así la duplicación de funciones.
El objetivo de la reforma no es simplemente cambiar de regulador, sino crear un sistema de ventanilla única que combine el control, la concesión de licencias y la recaudación de ingresos.
3) Nueva estructura y funciones de la NRA en el campo del juego
Hoy, la National Revenue Agency cumple cuatro roles clave:1. Licencias y registro
Concesión de licencias para actividades en línea y fuera de línea;- Verificación del capital, las fuentes de fondos y la reputación de los beneficiarios;
registro de equipos (ranuras, VLT, RNG).
2. Supervisión fiscal
control de los pagos fiscales y de las tasas de licencia;- transmisión automática de datos sobre las tasas y los pagos al sistema NRA;
Conciliación de informes de operadores y PSP.
3. Monitoreo del sector en línea
Identificación de sitios ilegales;- bloquear dominios y direcciones IP sin licencia;
interacciones con proveedores de pago para bloquear transacciones.
4. Juego y cumplimiento responsables
comprobar la ejecución de los límites, las políticas RG, la disponibilidad de las herramientas de autoexclusión;
auditoría de la publicidad, cumplimiento de las restricciones éticas y de edad;
control de almacenamiento y protección de datos (GDPR).
4) Infraestructura tecnológica y reportaje digital
La NRA ha implementado una plataforma informática moderna para el monitoreo fiscal centralizado.
Cada operador está obligado a conectar sus sistemas de juego a la puerta de enlace en línea de la agencia que recibe:- tasas y pagos en tiempo real;
- datos sobre las sesiones de los jugadores (anonimizados);
- informes sobre RG, límites y actividad;
- transacciones a través de canales PSP/bancarios.
- simplificación de la auditoría fiscal;
- eliminación de las revoluciones grises;
- estadísticas transparentes para análisis y planificación presupuestaria.
5) Lucha contra el gambling ilegal en línea
Una de las prioridades de la ANR ha sido la lucha contra los sitios sin licencia que operan fuera de la jurisdicción búlgara.
Mecanismos:- Mantener un registro de dominios prohibidos que se actualice periódicamente;
- la obligación de los proveedores de servicios de Internet de bloquear el acceso a dichos sitios;
- notificación a los bancos y al PSP de la prohibición de transacciones;
- multas administrativas para los infractores.
Este sistema ha convertido a Bulgaria en uno de los pocos países de la región que ha restringido efectivamente el «gris online».
6) Impacto en el mercado y en los operadores
Después de la transferencia de control de NRA:- ha aumentado la transparencia de los flujos fiscales;
- ha disminuido el número de operadores ilegales;
- el cumplimiento ha aumentado: todas las empresas con licencia han pasado a un informe completo;
- ha aumentado la confianza de los bancos, el PSP y los inversores extranjeros;
- se aceleró la obtención de licencias gracias a la automatización de los procedimientos.
7) Interacción con las estructuras internacionales
La NRA coordina las actividades con:- EGBA (European Gaming & Betting Association);
- Comisión Europea - para la armonización de la reglamentación;
- Interpol y Europol - en la parte de control AML y Frod;
- EBA y FATF - en la aplicación de las normas contra el blanqueo de capitales.
Gracias a ello, Bulgaria ha construido un circuito europeo de cumplimiento, minimizando los riesgos de sanciones y barreras de certificación.
8) Juego responsable y misión social
La NRA ordenó a los operadores llevar un informe sobre el gambling responsable, incluyendo:- la proporción de jugadores con límites activos;
- el número de «tiempos de espera» y autoexclusiones;
- Comunicaciones con el Servicio de Apoyo a la Dependencia.
La agencia también supervisa campañas de información sobre el juego seguro y financia líneas de ayuda psicológica.
9) Ventajas del nuevo modelo de regulación
10) Proyección y desarrollo hasta 2030
Más digitalización: automatización completa de informes e integración con e-Government de Bulgaria.
Compatibilidad internacional: exportación del modelo búlgaro a países vecinos (en el marco de la Coordinación Balcánica de iGaming).
ESG y RG: publicación de métricas abiertas y normas de responsabilidad social.
Apoyo a la innovación: desarrollo de proyectos de sandbox para Web3 y criptomonedas con control KYC/AML.
La transferencia de funciones de la Comisión Estatal de Juego a la Agencia Nacional de Revenue se ha convertido en una reforma clave del mercado búlgaro de juegos de azar.
La ANR ha combinado impuestos, licencias y controles en un solo sistema, garantizando la transparencia, confianza y sostenibilidad del sector.
Gracias a la digitalización, el estricto cumplimiento y la responsabilidad con la sociedad, Bulgaria se ha establecido para 2025-2030 como una de las jurisdicciones iGaming más fiables de Europa del Este, con un equilibrio entre los intereses económicos y la seguridad social de los jugadores.