Ley fundamental: Gambling Law GEO 77/2009, enmiendas 2015 y 2020 - Rumanía

El mercado del juego rumano se basa en el GEO 77/2009, un acto básico que estableció una arquitectura de regulación para los juegos terrestres y a distancia (en línea). Sobre su base se construyen los requisitos de licencia, supervisión, pago de cuotas y protección de los jugadores. Las actualizaciones clave llegaron en 2015 y 2020: «trajeron a la mente» el modo de juego en línea, divorciaron los roles de operadores y proveedores, reforzaron el control de acceso y el juego responsable.

1) Lo que registró el GEO 77/2009

Reglas uniformes para todos los segmentos. El documento esboza la lista de tipos de juegos permitidos (casinos, tragamonedas, apuestas, bingo, poker, etc.), los criterios generales de admisión y los fundamentos de la supervisión.

Licencias y permisos. Modelo básico «licencia + autorización de operación anual» para sitios/productos, vinculado a requisitos técnicos y organizativos.

Supervisión y sanciones. Facultades del regulador para inspeccionar, suspender/anular, multas y otras medidas coercitivas.

Juego responsable. Principios iniciales para la protección del consumidor, la información y la no admisión de menores.

2) Reforma 2015: legalización de juegos a distancia y clases de licencias

• Modo completo para juegos a distancia. Admisión oficial de casinos en línea, apuestas, poker, etc., siempre que se cumplan las normas técnicas.
• Clases de licencias.

Clase I - operadores que ofrecen juegos a los usuarios finales (online/offline).

Clase II - Proveedores B2B (servicios de pago y TI, alojamiento, ejecutantes de certificados/RNG, proveedores de plataformas y contenidos).

Clase III - Régimen separado para la Lotería del Estado.

Requisitos técnicos y de auditoría. Almacenamiento de registros, integración con informes reguladores, certificación de RNG/plataformas, control separado de botes y pagos.

Control de acceso. Marco para los registros de bloqueo (sitios web sin licencia), medidas a los intermediarios de pago, prohibición de un burdel cruzado sin licencia local.

KYC/AML en línea. Identificación, límites, herramientas de autoexclusión y autocontrol, bonos T&C transparentes.

Regulador. Fortalecer el papel de la Autoridad Nacional (ONJN) como centro de licencias, monitoreo y cumplimiento.

3) Actualizaciones 2020: cumplimiento, responsabilidad e «higiene digital»

• Amplificación de Responsible Gaming. Se han ampliado los requisitos de autoexclusión/autolimitación, información, visualización de alertas y disponibilidad de herramientas en la interfaz.
• La comercialización está bajo control. Los mensajes publicitarios están más estandarizados: barreras de edad, prohibición de lenguaje engañoso, transparencia de bonificaciones.
• Técnico y auditoría. Se han reglamentado los plazos y formatos de presentación de informes y se han profundizado los requisitos para la certificación externa y el seguimiento de incidentes.
• Aplicación de la ley en línea. Se actualizan los procedimientos para incluir dominios/IP en la lista de bloqueos e interacciones con proveedores de pago.
• Armonización con las normas financieras y antimanipulación de la UE. Mayor vinculación con las normas AML y la identificación de las fuentes de fondos.

4) Cómo funciona en la práctica (segmento en línea)

El operador (Clase I) presenta el paquete: estructura corporativa, políticas RG y AML, descripciones técnicas de la plataforma, contratos con proveedores B2B, planes de informes y auditorías.

Los proveedores (Clase II) están autorizados por separado: proveedor de plataforma/contenido, procesador de pago, alojamiento, certificadores - todo en la «lista blanca» de ONJN.

Integración y lanzamiento. Los ambientes técnicos (prod/stage) pasan la certificación; en el lado del operador, un escaparate con localización húngara, procedimientos KYC, herramientas de límites y autoexclusión.

Informes continuos. Transferencia de registros de juegos/agregados financieros por formato regulador, almacenamiento de datos, comprobaciones anuales.

Aplicación de la ley. Los sitios sin licencia entran en el registro de bloqueos; los intermediarios de pago están obligados a suprimir las transacciones dirigidas a ellos.

5) Lo que significa para el mercado

Entrada transparente y alta «barra». La separación de las funciones de los operadores y B2B hace que el ecosistema sea manejable y seguro.

Jugador - protegido. Recibe procedimientos KYC comprensibles, historial de operaciones, herramientas de RG, soporte local y canales legales de resolución de disputas.

El negocio es predecible. Hay clases de licencias claras, una hoja de ruta de cumplimiento y una práctica de auditoría/reporting esperada.

6) Breve escala de reformas

2009: GEO 77/2009 - Marco regulador único.

2015: «giro digital» - legalización de juegos a distancia, clases de licencias I/II/III, normas técnicas, listas de bloques.

2020: fortalecimiento de Responsible Gaming, «limpieza» de marketing, auditoría y supervisión técnica, actualización de medidas contra sitios sin licencia.

En pocas palabras: GEO 77/2009 - El esqueleto de la ley rumana del juego; las enmiendas de 2015 lo convirtieron en un sistema digital moderno con una clara separación de funciones y una completa legalización en línea; las actualizaciones de 2020 han reforzado la responsabilidad, el cumplimiento y la aplicación. Como resultado, Rumanía obtuvo un modelo de regulación maduro, predecible y orientado a la protección de los jugadores.