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ESBK
1) Breve (TL; DR)
ESBK es un regulador federal de casinos en Suiza. Emite y renueva licencias, reconoce/aprueba extensiones en línea para casinos terrestres, controla la integridad del juego, el IB y el cumplimiento (AML/KYC, Responsible Gaming), aplica medidas coercitivas y administra la obligación de los operadores de informar y pagar impuestos con GRG (a favor AHV y presupuesto). Para loterías y apuestas responden los cantones a través de Gespa; ESBK supervisa precisamente casino & online-casino.
2) Mandato y marco jurídico
Base: Ley de casino de 1998 (Spielbankengesetz, SBG) y la moderna ley de «juegos de dinero» de 2019.
Área de responsabilidad ESBK:- casinos terrestres (A/B), casinos en línea (solo como extensión de licencias de operadores terrestres), control de honestidad y estándares técnicos, supervisión de AML/KYC y Juego Responsable, control financiero (reporte, impuesto GGR → AHV).
3) Licencias: tipos A/B y extensión en línea
Tipo A: grandes sitios con una gama completa de juegos y altos límites.
Tipo B: instalaciones regionales/resort con límites/nomenclatura limitados.
Permiso en línea: sólo se otorga a un casino terrestre válido después de la evaluación/cumplimiento (juegos, proveedores, alojamiento, geofiltración, registro, soporte de RG).
Ciclo de licencia: solicitud → due diligence de los accionistas y de la gestión (fit & proper) → evaluación del plan de negocio y de los riesgos → tehaudita → autorización condicional/total → supervisión y renovación periódica.
4) Responsible Gaming (RG)
Herramientas del jugador: auto-exclusión, límites de depósito/tiempo/pérdida, «enfriamiento».
Procesos del operador: identificación de actores vulnerables, intervenciones documentadas, formación del personal, acceso a la ayuda.
Requisitos en línea: verificación obligatoria de edad/identidad, registro único de clientes, visibilidad de riesgos y condiciones, bonificaciones transparentes.
5) AML/KYC y Finkontur
KYC antes de la admisión al juego y los pagos; Verificación de las fuentes de fondos de riesgo.
Monitoreo transaccional: scripts en anomalías, umbrales de reporting, case-management.
Control de proveedores de pagos: contratos, SLA, auditoría de seguimiento de procedimientos.
Informes e impuestos: contabilidad correcta de la GGR, deducciones a la AHV; inspecciones independientes.
6) Honestidad de juegos y tejestandartes
Aprobación de cada juego: certificación de RNG/ranuras, verificación de tablas de pago, versiones de firmware/builds bajo control.
Infraestructura técnica: segmentación de entornos, administración de claves, logs/auditoría-trail, redundancia, plan de respuesta (IR).
Ciberseguridad: WAF/DDoS, monitoreo SIEM, pentests, control de proveedores (incluyendo estudios y agregadores).
7) Publicidad, bonos y comunicaciones UX
Moderación y veracidad: prohibición de las hiper-excavaciones y de las condiciones ocultas.
Protección de grupos vulnerables/menores: orientación y creatividad bajo control.
Bonificaciones: reglas claras del vager, plazos, excepciones - explícitamente antes de la activación.
8) Bloqueo y coordinación del mercado «gris»
Casino en línea: lista de sitios sin licencia bajo bloqueo en una parte del casino - con participación de ESBK.
Loterías/apuestas: lista de bloques y supervisión - zona Gespa.
Acciones conjuntas: intercambio de información, sincronización de enfoques RG/AML, interacción con operadores de telecomunicaciones.
9) Instrumentos de supervisión y sanciones
Inspecciones e investigaciones: inspecciones programadas/repentinas, requerimiento de documentos y tejanos, entrevistas con los responsables.
Medidas de exposición: prescripciones, multas, restricción de la línea de productos, suspensión/revocación de permisos.
Publicidad de las medidas: disciplina el mercado y refuerza la confianza de los consumidores.
10) Interacción con el ecosistema
Gespa (cantones): coordinación para publicidad, RG y listas de bloques; delimitación de los poderes de «casino» vs «lotería/apuesta».
FINMA/Finsector: intercambio de señales de riesgo sobre pagos y proveedores si se trata de cuestiones de financiación.
Cooperación internacional: diálogo con los reguladores de la UE y el EEE sobre la anticongelante y la honestidad del juego, foros sectoriales.
11) Qué es importante para el operador (lista de verificación práctica)
Personas: fit & proper management, oficial de cumplimiento independiente entrenado por equipos de RG.
Procesos: políticas actualizadas (AML, RG, IB), accesos de rol, registro, plan IR.
Tecnología: RNG/juegos certificados, infraestructura segura, monitoreo, redundancia.
Informes: datos oportunos sobre GGR/impuestos, incidentes-reportes, KPI RG/AML.
Proveedores: due diligence de los estudios/agregadores/socios de pago, los y el cumplimiento-SLA.
12) KPI de supervisión y madurez
Cumplimiento: 0 infracciones críticas; plazo para resolver las incoherencias.
RG: proporción de jugadores con límites, velocidad de intervención, devoluciones después de pausas.
AML: Proporción de KYC auto-approve con niveles bajos de false positives, puntualidad de los informes de NAT.
IB: MTTD/MTTR, vulnerabilidades de nivel crítico - 0 en venta.
Finanzas: exactitud del reporte de la GGR, puntualidad en el pago del impuesto en la AHV.
13) Resultado
ESBK proporciona «calidad suiza» en el sector de los casinos: licencia estricta, alto nivel de protección del jugador, transparencia financiera y disciplina tecnológica. En conjunción con Gespa y la ley moderna de 2019, el modelo hace que el mercado no sea masivo, sino confiable y culturalmente inscrito: gana la confianza de los jugadores, la sostenibilidad de los operadores y el interés público.