Concesión de licencias a Nicaragua

Concesión de licencias y requisitos a los operadores (Nicaragua)

1) Marco jurídico y reguladores

Acto Básico: Ley Nº 766 (2011) - Ley Especial de Control y Regulación de Casinos y Salas de Juegos. Establece el marco de licencias, supervisión y sanciones.

Reforma: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - traslada el control sectorial del turismo a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (MHCP) y consolida la estructura de supervisión.

Reglamento: Decreto (Reglamento) Nº 06-2015 - Reglamento detallado para la aplicación de la Ley 766: definiciones, función de la Oficina de Casinos y Salas de Juego en el MHCP, requisitos procesales y técnicos. Textos consolidados están disponibles.

Conclusión clave: la concesión de licencias en Nicaragua cubre formalmente los casinos/salones terrestres; no hay ninguna licencia en línea transparente para operadores B2C privados.

2) Para quién y para qué se expiden las licencias

Objeto de licencia - casinos y salones (salones) de máquinas tragamonedas como plataformas físicas. La ley y el reglamento describen los tipos de permisos, las competencias del consejo/oficina, los requisitos de espacio, equipamiento, control interno y personal.

Autoridad autorizada: MHCP a través de la Oficina de Casinos y Salas de Juego - «Autoridad de Aplicación» por reglamento.

3) Paquete de documentos y procedimiento (segmento fuera de línea)

El expediente estándar para el operador incluye (sobre el Reglamento y las prácticas de aplicación):

Instrumentos constitutivos y estructura de beneficiarios; disposiciones internas sobre gestión de riesgos y cumplimiento.
Descripción del sitio: planes de paso a paso, áreas de caja/almacenamiento, esquemas de colocación de mesas y autómatas, medidas de seguridad, CCTV, control de TI.
Garantías financieras/capacidad de pago; información sobre el manual y los empleados clave (fit & proper).
Confirmación del cumplimiento de las obligaciones de la AML/CTF (véase la sección 6): registro como entidad obligada ante la UAF (Unidad de Análisis Financiero).

El procedimiento incluye la solicitud a la Oficina del Casino, la inspección previa, la inspección de las instalaciones, la emisión/denegación y las comprobaciones programadas posteriores. Detalle de los procedimientos - en el Reglamento No 06-2015.

4) Requisitos técnicos y organizativos

El Reglamento impone a los operadores los siguientes requisitos:

Seguridad y monitoreo: videovigilancia 24 horas, almacenamiento de registros, control de acceso, procedimientos de caja registradora.
Hardware y contabilidad: certificación/contabilidad de máquinas tragamonedas y mesas, registros de operaciones, informes previos al MHCP.
Control interno: separación de funciones de caja registradora/género/auditoría, regulaciones internas para la prevención del fraude.
Personal: cualificación de directivos y personas clave, condiciones de admisión al trabajo.

5) Duración, renovación, transferencia de derechos

Las licencias y permisos se otorgan por un período determinado con derecho a renovación, siempre que se cumplan los criterios de buena fe, se paguen las tasas y no haya infracciones graves; cualquier transferencia/cambio de control está sujeto a acuerdo con el regulador. El orden está establecido en Ley 766 y el reglamento.

6) AML/CTF: registro ante la UAF y obligaciones permanentes

Los operadores de casinos/salas de juego son «sujetos obligados» por Ley Nº 977 (consolid. texto modificado por 06. 09. 2024) y la normativa relacionada: están obligados a registrarse en la UAF, implementar un enfoque orientado al riesgo (EBR), KYC/CDD, monitorear operaciones, almacenar datos e informar sobre actividades sospechosas.

Las actualizaciones de 2024-2025 amplían y aclaran la lista de sujetos obligados y el procedimiento para su interacción con la UAF (declaración directa, prohibición de invocar el secreto).

7) Impuestos, tasas e informes

El MHCP supervisa la parte financiera y fiscal del sector (cargos/pagos parafiscales, reportes). El aplazamiento de la industria en 2014 fue justamente argumentado por la necesidad de reforzar el control financiero y la administración. Las tasas específicas dependen del tipo de objeto y se establecen mediante actos fiscales/decisiones MHCP.

8) Inspecciones y sanciones

La ley prevé inspecciones programadas o no programadas; por infracciones - multas, suspensión o cancelación de la licencia, confiscación de equipos sin licencia. Los procedimientos y escalas de sanciones se revelan en Ley 766 y el reglamento.

9) Publicidad y juego responsable

Los requisitos de contenido y publicación de anuncios, información a los jugadores, rechazo al servicio a personas vulnerables y mantenimiento de revistas de autoexclusión se derivan de las normas generales Ley 766/Reglamento y bloques de cumplimiento de la UAF (identificación adecuada, «conoce a tu cliente», control de productos/canales de riesgo).

10) Operadores en línea: estado en 09. 10. 2025

La ley no introduce un régimen independiente de licencias locales para los casinos privados en línea; la arquitectura de supervisión y el reglamento se centran en los objetos físicos. Los materiales de perfil del MHCP y los textos de las normas confirman que no existe ningún procedimiento publicado para conceder una licencia privada en línea B2C. Por lo tanto, el segmento en línea de los operadores privados permanece fuera de la concesión de licencias locales, y los requisitos de cumplimiento para los canales locales de yurlitz/pago funcionan a través de normas generales y UAF.

11) Hoja de ruta práctica para el solicitante (fuera de línea)

1. Evaluación previa del cumplimiento del sitio y del modelo de negocio con los requisitos de Ley 766/Reglamento.

2. Creación de expedientes: documentos estatutarios, información de beneficiarios, planes de salones, IB/vídeo, reglamentos internos.

3. Registro y configuración de los circuitos AML: registro en la UAF, KYC/CDD, procedimientos NAT/CTR, capacitación del personal.

4. Presentar una solicitud a la Oficina del Casino en MHCP, pagar cargos, pasar inspecciones.

5. Operación con informes regulares y disponibilidad para las inspecciones; cumplimiento de publicidad/soz. Solicitudes y prórrogas de plazo.

12) Preguntas frecuentes breves

¿Es posible obtener una licencia local en un casino en línea? En la fecha 09. 10. 2025 - No hay ningún procedimiento publicado para operadores privados B2C en línea.

¿Quién es el regulador? MHCP a través de la Oficina del Casino creada por la Reforma 2014 y el Reglamento 2015

¿El circuito AML es obligatorio? Eso sí, según Ley 977 los operadores son «entidades obligadas» por la UAF.

Fuentes

Ley Nº 766 (texto consolidado): marco de licencias, controles, sanciones.

Ley Nº 884 (2014): traslado de la supervisión al MHCP.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (consolidado.) :: Reglamento para la aplicación de la ley; «Autoridad de Aplicación» - MNSR/Oficina del Casino.

Ley Nº 977 (consolidado. Sí. 06. 09. 2024): entidades obligadas por la UAF; enfoque orientado al riesgo, reportaje.

Normas y explicaciones de la UAF sobre el registro y las responsabilidades de los casinos.

Nota: en las publicaciones comerciales hay afirmaciones de que «la posibilidad es en línea cuando hay un objeto físico de la categoría A». Esto no está consagrado por el procedimiento separado de licencia en línea B2C en los actos públicos del MHCP, por lo que se refiere a interpretaciones de la práctica en lugar de una licencia publicada formalmente para los particulares. Para la política/material público, es correcto referirse a los textos de Ley 766/Reglamento y al marco AML Ley 977.