Licencias en línea JCJ (Panamá)

Gambling en línea en Panamá: características de la licencia

Base legal: qué es legal y en qué se sostiene el régimen

Los juegos en línea en Panamá están permitidos con la licencia local de la Junta de Control de Juegos (JCJ), un regulador dependiente del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF). El marco básico está definido por Decreto Ley Nº 2 de 10. 02. 1998 (Gaceta Oficial Nº 23.484), que reestructuró la JCJ, la habilitó para controlar, licenciar y supervisar «los juegos de ocasión y las actividades que generan apuestas».

Modo especial para juegos a distancia introducido por Resolución Nº 65 de 25. 10. 2002 del Pleno de la JCJ; en Resolución Nº 11 de 06. 03. 2020 se confirma y actualiza esta modalidad (reglamento de «Juegos de Suerte y Azar a través de Internet»), que se consagra en el PDF oficial del MEF y Gaceta.

Quién emite la licencia y dónde ver las reglas

El organismo autorizado es la Secretaría Ejecutiva de la JCJ (MEF). En la página oficial se indican el mandato, los contactos y las referencias al marco jurídico; las normas nuevas y modificadas se publican en Gaceta Vorossi en la página web del MEF.

Qué cubre la licencia (actividades)

El reglamento de juegos a distancia de JCJ se aplica a la operación de juegos de azar en línea a través de sistemas electrónicos/de telecomunicaciones: juegos de casino (RNG/mesas), bingo/keno, apuestas y otros formatos enumerados expresamente en las resoluciones y sus aplicaciones. Resolución Nº 11/2020 se refiere a la Resolución Nº 65/2002 como base de la orden vigente. La «lista de permitidos» específica y el tecnificación deben ser verificados con la versión actual de la resolución 2020.

Bloque de requisitos del solicitante de licencia

1) Idoneidad corporativa y jurídica

El operador presenta la solicitud a la JCJ con un conjunto de documentos fundacionales y financieros, revelación de beneficiarios y fuentes de fondos. La fundación es la potestad de regulación/supervisión de la JCJ, consagrada en el Decreto Ley Nº 2/1998.

2) Cumplimiento técnico de la plataforma

La normativa para las operaciones online establece un marco de explotación a través de sistemas electrónicos y de telecomunicaciones, que incluye la certificación/control y el acceso de la JCJ a los datos -como se refleja en la Resolución Nº 11/2020-.

3) AML/KYC y responsabilidad

El régimen panameño implica procedimientos de lucha contra el lavado de fondos e identificación de jugadores (KYC), así como herramientas de juego responsable (por ejemplo, la exclusión automática mantenida por la JCJ).

4) Informes y fiscalización

El reglamento de 2020 describe las responsabilidades de informes de los operadores de juegos a distancia ante la JCJ y el MEF (informe mensual sobre las métricas clave de actividad y finanzas). Confirmación - Texto de Resolución Nº 11/2020 y publicaciones sobre la evolución del régimen en 2020-2021.

Procedimiento en la práctica: «Del párrafo A al párrafo B»

1. Registro de Juritz en Panamá (cumplimiento de normas corporativas).

2. Solicitud ante la JCJ: expediente de empresa, beneficiarios, plan de negocio y plataforma.

3. Evaluación de la conformidad (fit-and-proper, tehaudit, procedimientos AML).

4. Decisión del Pleno de la JCJ y publicación del acto en Gaceta si fuera necesario.

5. Operación supervisada: informes mensuales, inspecciones, actualizaciones según resoluciones de la JCJ.

La mecánica está establecida por la potestad del Pleno de la JCJ de «dictar, modificar y actualizar» los reglamentos sobre juegos confirmados en los actos oficiales 2020-2022.

Obligaciones financieras: lo que es importante tener en cuenta

La modalidad de juegos a distancia prevé pagos periódicos y reportes en JCJ; los detalles (incluidos los tipos fiscales y las metodologías) del operador deben cotejarse con la actual edición de la Resolución Nº 11/2020 y los documentos relacionados MEF/JCJ. Las revisiones de perfil también resumen que es esta resolución la que establece el marco para las responsabilidades financieras y técnicas de los operadores en línea.

Supervisión y sanciones

La JCJ está facultada para expedir, suspender y revocar permisos, realizar inspecciones, aplicar sanciones y actualizar reglamentos subsidiarios. El mandato está consagrado en el Decreto Ley Nº 2/1998 y se implementa a través de resoluciones del Plenario (incluyendo los cambios publicados en Gaceta).

Por qué Panamá sigue siendo una jurisdicción conveniente para iGaming

La temprana legalización de los juegos en línea (desde 2002) + actualización en 2020 ha creado un entorno regulatorio predecible.

Regulador Único (JCJ) con mandato claro y publicación pública de actos.

Canales y servicios oficiales (por ejemplo, Auto Exclusion/Juego Responsable) que mejoran la reputación y la comodidad de la interacción.

Lista de verificación del solicitante de licencia (comprobar con la revisión actual)

Jurlizo en Panamá; paquete completo de documentos corporativos y financieros para JCJ.

Políticas AML/KYC y juego responsable; oficiales de cumplimiento asignados.

Plataforma certificable (lógica, acceso regulador, protección de datos, descargas de informes).

Procesos de informes mensuales y preparación para inspecciones/sanciones.

Panamá ofrece un modelo maduro y comprensible para la concesión de licencias de juegos en línea: Decreto Ley Nº 2/1998 establece las credenciales de la JCJ, Resolución Nº 65/2002 abrió los juegos a distancia y Resolución Nº 11/2020 actualizó y sistematizó los requisitos para los operadores (legales, técnicos, AML y informes). Para entrar con éxito en el mercado es necesario trabajar estrictamente sobre el texto de las últimas publicaciones de JCJ/MEF y Gatseta - es allí donde se registran las condiciones actuales y los cambios de régimen.