El papel del país como país offshore para las finanzas y el comercio de criptomonedas (Saint Kitts y Nevis)

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1) Breve sobre la posición de la jurisdicción

Saint Kitts y Nevis lleva décadas atrayendo capital internacional con una combinación de instrumentos corporativos en Nevis (LLC, fideicomisos, «fondos múltiples»), regímenes de protección de activos y programas de migración de capitales, complementados en 2020-2021 con un marco de regulación de activos virtuales. Esto convierte al país en un nodo visible para la estructuración extraterritorial y los servicios criptográficos en la región de la Unión Monetaria del Caribe Oriental.

2) «Ladrillos» corporativos: Nevis LLC, fideicomisos y fundaciones multiforme

Nevis LLC. La sociedad se crea bajo la presentación de Artículos de Organización, sin capital social mínimo, con un agente registrado obligatorio en Nevis. La herramienta es ampliamente utilizada para la explotación de activos y la planificación de riesgos debido a las características de protección de los participantes contra ejecuciones hipotecarias.

Fundaciones múltiples (Nevis Multiform Foundation). El diseño único permite el «cambio de forma» de la fundación (empresa/trasversión/asociación/fundación clásica) a lo largo del tiempo; la correspondiente ordenanza consagra la flexibilidad y las normas procesales (incluido el bloque sobre fiscalidad, declaración y prueba).

3) «Ciudadanía para la inversión» como impulsor de las entradas de capital

El programa Citizenship by Investment funciona desde 1984 y es considerado el primero en el mundo; el portal oficial y las revisiones de perfil confirman el marco jurídico y la duración del programa. No se trata directamente de fintech, pero crea un flujo adicional de clientes HNWI a los servicios corporativos y financieros de la jurisdicción.

4) Regulación criptográfica: de la ley a la supervisión

En 2020 se adopta la Ley de Asset Virtual, No. 1 de 2020 (con enmiendas posteriores), que requiere registro y cumplimiento para los proveedores de servicios de asset virtual (VASP) - con énfasis en la supervisión, la presentación de informes y la lucha contra el blanqueo de capitales. FSRC (St. Kitts Branch) lidera «Law Library» y comunicaciones sobre activos virtuales.

Contexto regional. El Banco Central del Caribe Oriental (ECCB) lanzó el piloto CBDC DCash en 2021 en países de la unión, incluyendo Saint Kitts y Nevis; más tarde, el proyecto experimentó pausas/reinicios y, según los rastreadores independientes, fue cerrado en 2024 - una experiencia importante para la digitalización local de pagos.

5) ¿Qué significa esto para el negocio de la criptografía?

Hay una «puerta» legal. El registro de VASP es posible si se cumplen los requisitos de Virtual Asset Act (registro, informe, KYC/AML).

«Paisaje» de pago. Dependencia de los bancos regionales de ecus; los casos de participación de bancos locales en DCash indican experimentos con canales digitales.

Empaquetado corporativo. Las estructuras basadas en la Fundación Nevis LLC/Multiform se utilizan para participaciones e IP, pero requieren un correcto acompañamiento fiscal en los países beneficiarios.

6) Reputación y crítica: transparencia vs. privacidad

Nevis aparece tradicionalmente en las clasificaciones de «paraísos fiscales» (junto con BVI, Caimanes, etc.), y los medios internacionales critican periódicamente a la isla por el exceso de secreto de los registros corporativos y la complejidad de la asistencia legal a los acreedores. La jurisdicción responde con el endurecimiento de KYC/AML y el marco para los activos virtuales, pero la discusión sobre el equilibrio de privacidad y transparencia sigue siendo.

7) Recomendaciones prácticas (fintech/cripto)

1. Trabaje con un doble conjunto: envoltura corporativa (Nevis LLC/fondation) + estado de VASP (si es relevante para el producto).

2. Construya circuitos KYC/AML en el espíritu de la FATF: fuentes de fondos, listas de sanciones, políticas on-/off-ramp.

3. Tenga en cuenta la residencia fiscal domiciliaria de los beneficiarios y las reglas CFC: el formulario «offshore» no elimina los impuestos en el país de residencia.

1. Compruebe el estado del proveedor en los registros de FSRC y la forma legal (LLC/fondation).

2. Tenga cuidado con la comercialización de «cero impuestos sin compromiso»; estudiar los acuerdos de intercambio de información y los requisitos de presencia económica.

3. En servicios de cifrado, especifique los modos de almacenamiento (custody), on/off-ramp, la política de reporting de incidentes y las auditorías de contratos inteligentes.

8) Función del Estado y del regulador

La supervisión del sector no bancario está a cargo de la FSRC (incluyendo el bloque de activos virtuales), publicando material legal y contactos. Vector - Combinar el atractivo del sitio para el negocio internacional con el cumplimiento de los estándares internacionales de AML/CFT.

9) Conclusión

Saint Kitts y Nevis sigue siendo la jurisdicción offshore competitiva del Caribe: los instrumentos corporativos de Nevis (LLC y fondos multiformo), el programa de ciudadanía para inversiones y la criptorregulación especializada forman un atractivo conjunto para proyectos financieros y Web3. Al mismo tiempo, el país está bajo una mayor atención a los temas de transparencia, lo que requiere que el negocio cumpla con impecable, una correcta posición fiscal y prudencia en la elección de proveedores y estructuras.

Fuentes: páginas oficiales de la FSRC y el Regulador de Servicios de Nevis, textos de ordenanzas y leyes de activos virtuales, materiales de ECCB sobre DCash, así como revisiones de perfil y análisis.