Potencial para crear licencias propias

1) Punto de partida: Nevis ya ha iniciado el modo ajustable

En 2025, la isla de Nevis adoptó e introdujo la Orden de Juegos en Línea de Nevis, 2025, creando la Autoridad de Juegos en Línea de Nevis (NOGA), un regulador que licencia y supervisa a los operadores en línea. Según la Administración Nevis, la ordenanza está vigente desde el 1 de mayo de 2025 y está orientada a atraer operadores internacionales al marco legal «blanco».

Lo que ya existe: el portal oficial de NevisGaming. com (NOGA) con materiales sobre procedimientos, requisitos técnicos y operativos para solicitantes de licencia.

2) Por qué la federación tiene la oportunidad de escalar el modo

Diversificación de la economía. Las licencias y los servicios relacionados (abogados, auditores, hosting, pasarelas de pago) forman la exportación de servicios y las tarifas de licencias/supervisión. A nivel de Nevis, este es el objetivo explícitamente declarado de la reforma.

Un «escaparate» regulatorio. El cambio de prácticas «grises» a un registro público de licencias y los requisitos de AML/CFT reducen los riesgos y aumentan la previsibilidad para los bancos/proveedores.

Infraestructura de pago/digitalización. La experiencia de ECCB con DCash y las iniciativas regionales de fintech confirman el curso en los platillos digitales (aunque DCash no es un método para iGaming, el vector en sí es importante).

3) Puntos de atención: AML/CFT y reputación

Saint Kitts y Nevis es sometido a evaluaciones periódicas del FATF/CFATF: la clave del éxito es mostrar el cumplimiento de las Recomendaciones del FATF y la ejecutabilidad de las medidas (KYC, monitoreo de transacciones, cumplimiento sancionador). Esto es crítico para las relaciones de corresponsalía bancaria y la recepción de pagos de los operadores.

Los factores de riesgo sobre los que escriben los medios de comunicación de la industria y las empresas de consultoría son: críticas históricas a la «offshore», necesidad de asegurar una supervisión real y no declarativa (salidas, auditorías, sanciones). Lo que NOGA hizo.

4) ¿Qué puede dar la extensión «federal» (más allá de Nevis)

Ventajas:

Un escaparate único para los operadores. El procedimiento común o el reconocimiento mutuo de las licencias facilitan la elección de la jurisdicción.
Estabilidad para los socios de pago. Cuanto más amplia sea la cobertura de las reglas dentro de la federación, más fácil será para los bancos y proveedores evaluar el riesgo.
Sinergia con el turismo offline. El framework «online + offline» permitirá conectar resorts y marcas online en marketing (de forma responsable y con limitaciones).

Contras/Riesgos:

Capacidad del regulador. Se necesitarán personal, sistemas de TI, un mecanismo de inspección y asistencia mutua con los organismos encargados de hacer cumplir la ley.
Circuito de Protección al Consumidor. Será necesario formalizar el ADR/Defensor del Pueblo y los procedimientos de reclamación, incluidos los casos transfronterizos.
Percepción externa. Los errores de inicio (KYC débiles, comprobaciones «de papel») socavarán rápidamente la confianza.

5) Hoja de ruta para 12-24 meses

1. Completar la secundaria y la publicidad de los registros.

Nevis ya había publicado la ordenanza y los materiales de NOGA; el siguiente paso es actualizar periódicamente las listas públicas de licencias, tipos de licencias, estadísticas de supervisión.

2. Sincronizar los estándares con FATF/CFATF.

Vincular los requisitos de la licencia a puntos específicos del FATF (beneficiarios, TRM, sanciones, PEP, mantenimiento de registros) y mostrar públicamente cómo está incorporado en la supervisión.

3. Construir un circuito de consumo (ADR).

Establecer un mecanismo independiente de resolución de disputas, obligar a los operadores a especificar ADR en el sitio web y en T&C; Publicar métricas agregadas de quejas/decisiones.

4. El ecosistema de pago.

Memorandos con bancos y proveedores (tarjetas/e-monederos/cripto-gateways) sobre la lista de prácticas permitidas, informes y desencadenantes de monitoreo reforzado.

5. Reconocimiento/armonización mutua en la federación.

Opciones:

«Estándares mínimos federales» + licencias de isla (Nevis, luego Saint Kitts), o «licencia única SKN» con back office operativo en Nevis.

6. Comunicación y comercialización de la jurisdicción.

Libro Blanco para operadores: categorías de licencias, SLA de revisión, tarifas, casos de supervisión. El énfasis está en la transparencia, no en la «licencia más barata».

6) Evaluación del impacto económico (cualitativamente)

Ingresos por tasas y supervisión. fees únicos por presentación/emisión + cargos anuales.

Impuestos sobre la renta/tasas similares al IVA (dependiendo del modelo).

Multiplicador de servicios. Bufetes de abogados, proveedores de alojamiento, servicios KYC, auditorías - trabajos y exportaciones de servicios (similar a cómo Nevis ya se está posicionando).

7) Restricciones realistas

Tamaño del mercado y reserva de personal. La pequeña jurisdicción no puede «digerir» decenas de grandes grupos sin el crecimiento de fase de las instituciones.

Tendencias globales. El endurecimiento de los requisitos en la UE/Reino Unido/Estados Unidos significa una mayor atención a la externalización de riesgos: se necesitará un RegTech maduro.

Pilotos digitales ECCB. Aunque DCash es un proyecto minorista y no sobre iGaming, la historia de pausas/reinicios muestra que la implementación de nuevas iniciativas de fintech toma tiempo.

Saint Kitts y Nevis ya ha dado un paso clave a través de NOGA y Nevis Online Gaming Ordinance (2025). Con una cuidadosa armonización de las normas del FATF, la puesta en marcha de la Protección al Consumidor (ADR) y el registro público de licenciatarios, la federación es capaz de convertir una iniciativa «insular» en una jurisdicción regulada reconocible para el Caribe. Las condiciones más importantes para el éxito son la transparencia, la capacidad de supervisión del personal y la asociación con proveedores de pago.

Fuentes

Nevis Online Gaming Ordinance, 2025 (PDF oficial).

Nevis Island Administration: noticias sobre la entrada en vigor de la ordenanza y los objetivos de la licencia a través de NOGA.

NevisGaming. com (sitio oficial de NOGA): misión, proceso de licencia, esos/requisitos operativos.

FATF/CFATF: Material de evaluación mutua de AML/CFT para Saint Kitts y Nevis (contexto de requisitos y prioridades de refuerzo).

ECCB/DCash (contexto de las iniciativas de pago digital de la región).