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Regulación a través del Ministerio de Turismo y Hacienda
Reglamento a través del Ministerio de Turismo y Finanzas (Santa Lucía)
Resumen breve
La supervisión del juego en Santa Lucía se estructura en torno a tres pilares: la política y el desarrollo del producto turístico (Ministerio de Turismo), la estabilidad financiera/impuestos/control AML (Ministerio de Finanzas, incluidas las competencias de tesorería e inteligencia financiera), y un regulador especializado (consejo/poder de juego) que implementa la supervisión diaria. Este modelo «triangular» permite ver simultáneamente a la industria como parte de un ecosistema turístico y como una fuente de ingresos fiscales que requiere estricto cumplimiento y transparencia.
Funciones y zona de responsabilidad
Ministerio de Turismo
Política de desarrollo de productos: integración de casinos y casas de apuestas en clústeres de resorts, MICE y «economía vespertina».
Ubicaciones y planificación: acordar la zonificación de 18 + espacios en zonas turísticas, requisitos de navegación/seguridad de los huéspedes.
Marketing e imagen: estándares de publicidad para el público extranjero (sin «dinero fácil», 18 +, discleimers RG), correlación con las marcas del país.
Experiencia del cliente: requisitos de accesibilidad, soporte lingüístico, quejas turísticas y vinculación con el Defensor del Pueblo/ADR.
ESG/sostenibilidad: énfasis en ruido, flujos de transporte, eficiencia energética de sitios, proveedores locales.
Ministerio de Finanzas
Marco fiscal: licencias/tasas, impuestos sobre la renta bruta de los juegos (GGR) e impuestos corporativos, estados financieros.
AML/CFT: metodología de evaluación de riesgos, interacción con los bancos/PSP, informes de transacciones sospechosas, listas de sanciones.
Corredores de pago: alineación de canales «blancos» con bancos y proveedores de pagos, approve rate/comisiones/plazos de retiro.
Control de tesorería: segregación de fondos de clientes, bonos/garantías, procedimientos de reembolso.
Datos y auditoría: estándares contables, reporting API para estadísticas agregadas y auditorías selectivas de licenciatarios.
Regulador especializado (consejo de juego/poder)
Emisión/renovación de licencias (operadores, casas de apuestas, fabricantes/distribuidores de equipos).
Control técnico: admisión de equipos, reglas de funcionamiento de salas, inspección, investigación de incidentes.
Protección de jugadores: herramientas RG (límites, autoexclusión), 18 +, T & Cs transparentes, acceso a ADR independiente.
Informes trimestrales: revoluciones, GGR, métricas RG/AML, incidentes de seguridad.
Cómo se alinean las decisiones: «el proceso desde la solicitud hasta la actividad operativa»
1. Examen previo (turismo)
Análisis de ubicación, infraestructura de transporte, cumplimiento de zonas turísticas y requisitos ESG.
Carta-posición: admisibilidad del proyecto en el contexto de la estrategia turística.
2. Licencias (regulador)
Due-dilidgens de los beneficiarios, verificación del plan de negocios, requisitos de hardware y controles internos.
Aviso público y ventana de objeciones (si está previsto).
Recomendación de concesión/denegación/licencia condicional (provisional).
3. Armonización financiera (finanzas)
Bonos/garantías, apertura de cuentas de fideicomiso de fondos de clientes, conexión a PSPs permitidos.
Configurar formularios/canales de informes fiscales y umbrales de activación AML.
4. Inicio y supervisión
Inspección del sitio/sistemas, luz verde para la apertura.
Informe trimestral de la API (volumen de negocios, GGR, conclusiones, approve rate de pagos, señales RG/AML).
Inspecciones conjuntas de denuncias/incidentes.
Mecanismos de coordinación: MoU y RACI
Los memorandos de entendimiento (MoU) entre el turismo, las finanzas y el regulador fijan:- intercambio de datos (finanzas ↔ regulador), procedimientos de auditorías conjuntas (regulador ↔ turismo), escaladas de AML/pagos (finanzas ↔ regulador ↔ bancos/PSP), KPI y SLA para responder a solicitudes interministeriales.
Matriz RACI (esquemática)
Responsable: regulador para licencias e inspecciones; finanzas para el fiscal y AML; turismo por zonificación/comercialización.
Accountable: ministro especializado (por su bloque); Oficina - por entregas clave.
Consultado: policía/vigilancia de incendios/municipios.
Información: Ombudsman/ADR, asociaciones industriales, ONG.
Políticas de juego responsable y publicidad (transversales para ambos ministerios)
18 + y verificación: e-KYC por riesgo, prohibición de orientación juvenil.
Herramientas RG: límites de depósito/tiempo/pérdida, cool-off/auto-exclusión; retraso «duro» en el aumento del límite.
Marketing: sin promesas de «dinero fácil», reglas claras de bonificación/vager, cobertura de turistas - sólo en las tragamonedas de medios adultos.
ADR: arbitraje independiente disponible de controversias con plazos transparentes.
Datos y supervisión digital: «un portal - tres paneles»
Portal e-licensing: estados de solicitudes/renovaciones, listas de cheques y notificaciones.
Panel de turismo: mapas de zonificación, calendario de eventos, carga de área.
Panel de finanzas: datos fiscales agregados, tasa de aplicación/comisiones/plazos de retiro, AMB/SAR (sin PII).
Panel regulador: RG/ADR/incidentes, inspecciones, tolerancias técnicas del equipo.
KPI para la administración de la industria
Los riesgos y cómo los frenan los ministerios
Bancos de riesgo/PSP: las finanzas lideran «corredores blancos», publican métricas agregadas de AML, mantienen proveedores de repuesto.
Incidentes de reputación en las zonas turísticas: turismo + regulador - auditoría rápida, plan de corrección, comunicación con empresas y ONG.
Brechas de cumplimiento: regulador - inspecciones y prescripciones; finanzas - ajustes de informes y, si es necesario, multas.
Protección de menores: turismo - zonificación y política de medios; regulador - control de materiales publicitarios y acceso.
Ciberamenazas/fugas: estándares comunes WAF/DDoS/SIEM/SOC y pentests anuales para licenciatarios.
Hoja de ruta 12-24 meses
1. E-portal único: estados de licencias, informes de API sobre revoluciones, RG/AML y pagos.
2. MoU con bancos/PSP: KPI trimestrales públicos (approve rate, comisión, plazos).
3. Zonificación 18 +: mapas actualizados de clústeres turísticos, navegación y requisitos de fachadas/señalización.
4. Códigos de publicidad: guidelines generales de los ministerios para offline/online, control de influencers.
5. Ombudsman/ADR 2. 0: SLA estandarizado, una oficina en línea para turistas y residentes locales.
6. Programas de capacitación: RG/AML para personal, seguridad y servicio; formación conjunta de los ministerios y el regulador.
7. Dashboards públicos: métricas agregadas (sin PII) sobre RG/ADR/pagos, para fortalecer la confianza de los bancos y la sociedad.
Lista de verificación práctica para el solicitante (operador)
Confirmación de zonificación por parte del Ministerio de Turismo (ubicación, fachada, navegación, modo de funcionamiento).
Paquete de licencias del regulador: beneficiarios, controles internos, especificaciones de hardware, políticas de RG.
Acuerdos con el Departamento del Tesoro: bonos/garantías, cuentas de fideicomiso de fondos de clientes, conexión a PSP 'blancos', formato de informe API.
Política de publicidad: 18 +, pancartas RG, prohibición de orientación juvenil, bonificaciones transparentes.
Preparación para la inspección: procedimientos KYC/AML, registro de incidentes, capacitación del personal, plan de respuesta.
El modelo «Turismo + Finanzas + Regulador Especializado» permite a Santa Lucía mantener un equilibrio entre el atractivo de un producto balneario y una estricta disciplina financiera. Los ministros establecen la estrategia y las normas fiscales/sociales, el regulador es el control diario. Para 2030, un conjunto de e-licencias, corredores de pago «blancos», anuncios claros de 18 + y prácticas maduras de RG/AML no son solo sobre el cumplimiento, sino también sobre la competitividad de la isla en el mapa del Caribe.