SVG como centro offshore para criptocasinos (San Vicente y las Granadinas)

1) Contexto: por qué SVG es exactamente

San Vicente y las Granadinas (SVG) es una jurisdicción extraterritorial madura de la región del Caribe con una infraestructura de registro de empresas desarrollada (TS/ex. IBC), fideicomisos internacionales y otras formas corporativas. Esta dirección está gestionada por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA), que posiciona de forma integral «un centro financiero seguro y sostenible».

Para criptoproyectos y negocios relacionados con iGaming (afiliados, proveedores de pagos, alojamiento de contenido, proveedores B2B), SVG es atractivo:

Derecho corporativo flexible (BC/IBC) y accesibilidad a la incorporación, que los proveedores corporativos promueven activamente, experiencia como centro financiero internacional desde la década de 1970, certeza regulatoria para VASP: existe un régimen de registro de negocios virtuales activos.

💡 Importante: según las conclusiones del CFATF/FATF MER-2024, SVG no se considera formalmente un gran centro financiero regional/internacional en términos de escala de activos; la economía se basa en la agricultura y el turismo. Esto establece un «peso» moderado de la jurisdicción, a pesar de los servicios corporativos desarrollados.

2) Gambling en línea dentro del país: vacío legal

Los casinos en línea locales/casas de apuestas en línea como categorías autorizadas separadas aún no están disponibles - el país tiene un modelo de lotería fuera de línea (National Lotteries Authority) y una base de datos histórica fuera de línea, pero no hay un modo especial para operadores en línea privados. Por lo tanto, los criptocasinos orientados a los mercados extranjeros utilizan SVG principalmente como jurisdicción de registro de participaciones/empresas de servicios en lugar de como «licenciatario de casinos en línea».

3) Regulación criptográfica: modo VASP (2022 → actualización 2025)

Activos virtuales: FSA confirma la posibilidad de licenciar/registrar negocios virtualmente activos; el marco legislativo está incorporado en la Ley de Activos Virtuales (aprobada inicialmente en 2022, seguida de actualizaciones y la puesta en marcha de un procedimiento completo en 2025).

Procedimientos 2025: para revisiones legales y consultores, a partir del 31 de mayo de 2025 entró en vigor el moderno régimen de VASP, que incluye el registro obligatorio, el depósito legal XCD 100,000, el requerimiento de un representante local y el seguro de cobertura; se ha establecido un plazo para la presentación de solicitudes en el verano de 2025.

Política AML/CFT: una nueva evaluación mutua del CFATF (MER-2024) registra los avances del SVG en la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo, pero enfatiza la necesidad de mejoras en el sector del VASP. Esto establece el vector de supervisión reforzada de los proyectos de cifrado.

4) Cómo los criptocasinos utilizan SVG en la práctica

La estructura del «centro offshore» aquí es corporativa y de pago, no una «licencia de juego»:

1. Holding Company (BC/IBC) en SVG - para propiedad de IP/marca, red de afiliados, contratos con proveedores de contenido.

2. Enlace VASP - intercambio/monedero/procesamiento de criptomonedas si el proyecto opera con pagos VA; registrarse en FSA en modo Virtual Asset Business.

3. El enlace operativo (juegos B2C, estudios en vivo, hosting RNG) generalmente se lleva a otras jurisdicciones/centros de datos con las licencias de iGaming correspondientes y la certificación técnica. (Para SVG, esto es crítico: el país no emite licencias de juego en línea separadas.)

Este diseño dividido minimiza los conflictos regulatorios y permite cumplir con los requisitos de los mercados a los que se dirige el operador.

5) Ventajas para criptocasinos y proyectos iGaming relacionados

Velocidad de incorporación y costos: BC/IBC en SVG es uno de los estándares para estructuras cruzadas.

Certeza regulatoria para VA: hay un proceso de registro VASP comprensible (requisitos de capital/depósito/representante local).

Fortalecimiento de la reputación a través del marco AML: disponibilidad de una evaluación MER actualizada y aumento de la supervisión a través de FIU/FSA.

6) Riesgos y limitaciones clave

La ausencia de una licencia local de juego en línea: los «casinos en línea con licencia SVG» no regulados son una formulación incorrecta; en el mejor de los casos, el proyecto SVG tiene un registro corporativo/VASP, no una licencia de juego. Esto debe comunicarse claramente a los socios y proveedores de pago.

Cumplimiento AML/CFT: CFATF fija las zonas a mejorar (incluyendo el sector de activos virtuales). Los operadores necesitarán un AML/KYC basado en risk completo, monitoreo de transacciones, listas de sanciones, reportes en la FIU.

De-Risking de bancos/sistemas de pago: la jurisdicción extraterritorial aumenta la probabilidad de una verificación adicional de los cálculos y socios corresponsales. (Un esquema VASP estricto y políticas transparentes de origen de fondos ayudan aquí.)

Comercialización incorrecta: cualquier indicio de mantenimiento de mercados prohibidos es el riesgo de bloqueos/investigaciones.

7) Lista de verificación básica para criptocasinos con estructura en SVG

1. Jurlizo BC/IBC + estatutos, beneficiarios, gobierno corporativo.

2. Registro VASP (si acepta criptomonedas/mantiene monederos/cambia VA): solicitud a FSA, depósito legal, representante local, pólizas de seguro, pólizas internas.

3. Paquete AML/KYC: políticas de riesgo, procedimientos de onboarding, desencadenantes EDD, monitoreo de transacciones, SAR/AMB en FIU.

4. Arquitectura técnica: segregación de billeteras, gestión de claves privadas, registros de eventos, reporting.

5. Licencia de iGaming en otra jurisdicción para actividades B2C (donde sea necesario), certificación RNG/live, contratos con proveedores.

6. Geografía de marketing: geo-filtros, auto-exclusión, herramientas RG para los mercados a los que el producto está realmente orientado.

7. Impuestos/contabilidad: evaluación de impuestos GGR/de pago en países «objetivo» + corporativos y tasas VASP en SVG.

8) Alternativas y modelos combinados

Muchos criptocasinos construyen un «híbrido»: base corporativa en SVG + licencia de iGaming en otro país + nodos de pago/VASP en diferentes jurisdicciones. Esto permite:

distribuir los riesgos legales, optimizar la fiscalidad y los canales de pago, cumplir con los requisitos de los reguladores locales cuando el producto se convierte en multinacional. (SVG en este esquema es un «ancla» corporativo confiable y un hub para el cumplimiento de VA.)

9) Predicción para 2025-2028

Horizonte corto (2025-2026): consolidación del modo VASP (registro de «oleadas» de proyectos, aumento de inspecciones e informes).

Horizonte medio (2027-2028): aumento de los requisitos de gestión de riesgo, posibles refinamientos de las regulaciones de capital y «trevel-rool», y expansión del intercambio internacional de datos.

Juegos en línea: aún no se espera una licencia local dedicada para el casino en línea B2C/casa de apuestas; SVG mantendrá el rol de nodo corporativo y VASP para proyectos orientados a mercados externos.

Fuentes

FSA SVG: misión, servicios financieros internacionales (IFC), formularios corporativos.

BC/IBC y la incorporación offshore en SVG son materiales corporativos de referencia.

Virtual Asset Businesses (VASP) en SVG: sección oficial y referencias de FSA.

Inicio del modo VASP 31. 05. 2025, requisitos clave (depósito, representante, seguro), solicitudes de tiempo de espera.

CFATF/FATF MER-2024 por SVG: estado de la economía, enfoque de AML/CFT, zonas de mejora (incluyendo VASP).

El modelo de lotería y la ausencia de una licencia local de juego en línea (NLA como segmento válido).