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Reglamentación por conducto del Gobierno y las autoridades financieras (San Vicente y las Granadinas)

Mapa institucional: quién es responsable de qué

El «eje» legal del mercado del juego es Gambling, Loterías y Betting Act (GLBA). Es esta ley la que crea la Autoridad de Juegos, que revisa las solicitudes y emite los permisos para los casinos de tierra/apuestas y loterías. GLBA también fija los procedimientos y formularios de autorización.

Arquitectura financiera AML/CFT. El país cuenta con una FIU (Unidad de Inteligencia Financiera) que publica guías para proveedores no regulados y DNFBP para cumplir con los requisitos de AML/CFT. Paralelamente, en 2023-2024, el CFATF realizó una evaluación mutua del SVG, fijando el sistema actual de lucha contra el blanqueo y el papel de los órganos de supervisión.

Los finsectores no comerciales y no bancarios (seguros, valores, fideicomisos, etc.) están bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FSA), la autoridad estatutaria encargada de administrar las leyes de perfil y cumplir con los requisitos de licencia en el campo no bancario.

El circuito monetario proporciona Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG, miembro de la Unión de Estados del Caribe Oriental), que es importante para la infraestructura de pago de los operadores y las normas comunes de sostenibilidad financiera.

Un lazo fiscal. В Income Tax Act (Cap. 435) Se ha establecido un régimen fiscal separado para las ganancias y las loterías; el acto vincula expresamente la tributación con los regímenes NLA y GLBA.

Qué hace Gaming Authority por GLBA

1. Establece la Autoridad de Juegos y la habilita para otorgar permisos para oficinas de apuestas, casinos y loterías;

2. Establece los procedimientos y formularios para las solicitudes/permitas;

3. Describe los delitos relacionados con el juego y el equipo ilegales;

4. Registra expresamente que los casinos de Internet no están cubiertos por la licencia GLBA, es decir, no hay ningún régimen nacional de autorización separado para los operadores en línea. Así lo confirma la evaluación mutua del CFATF (2023/2024).

Conclusión práctica. Cualquier operador de tierra (taquilla, sala de juegos) sigue la trayectoria de GLBA → la Autoridad de Juegos → resolución/supervisión. Casino en línea/la casa de apuestas de la licencia nacional de GLBA no puede obtener - la cuestión sigue fuera del alcance de la ley básica.

Lotería Nacional: producto masivo «oficial»

National Lotteries Authority (NLA) es una operadora estatal de loterías que opera desde 1984: comercializa productos de circulación/diario, financiando deportes y cultura. La lotería funciona en un «campo blanco» legal y sirve como modelo de reportaje público y juego responsable.

Supervisión financiera y cumplimiento: FSA, FIU, ECCB

FSA: garantiza la aplicación y el control de la «lista de leyes» en su ámbito (seguros, mercados de capitales, fideicomisos/IBC, etc.), colaborando con el Gobierno en materia de licencias y cumplimiento. Para las compañías de juego, esto es importante si la estructura del grupo incluye finservicios no bancarios o proveedores corporativos bajo la supervisión de la FSA.

FIU (AML/CFT): publica guías para NRSP/DNFBP (incluyendo casinos como «sujetos obligatorios») - es aquí donde se encuentran las listas prácticas de cheques: KYC, monitoreo de transacciones, almacenamiento de registros, capacitación de personal y escalamiento de operaciones sospechosas.

ECCB y sistema monetario: el banco central de la Unión del Caribe Oriental establece la política de cálculo y estabilidad del ecosistema EC $. Para los operadores, se trata de un impacto en los carriles de pago (tarjetas, transferencias, cumplimiento de bancos de equipaje), aunque la ECCB no autoriza el juego.

Impuestos y protección del consumidor

El impuesto sobre las ganancias y su retención se asigna en la Ley de Impuestos sobre la Renta (Cap. 435) (incluida la cláusula del impuesto sobre los premios de lotería y el mecanismo de retención). Esto proporciona previsibilidad presupuestaria para la parte «oficial» del mercado y transparencia para los jugadores.

Barrera de edad y responsabilidad. Las revisiones legales comparativas y los informes de AML/CFT para SVG fijan la edad mínima de 18 + para participar en juegos de azar y la obligatoriedad de los procedimientos KYC/AML para casinos y entidades relacionadas.

Por donde pasan hoy las «fronteras» de la regulación

El sector terrestre (oficinas de apuestas, salones, loterías) es GLBA + NLA + supervisión (Autoridad de Juegos/FIU), con permisos y obligaciones comprensibles.

Mercado en línea (iGaming fuera de la lotería): no hay licencias nacionales, como se confirma en los materiales de CFATF y revisiones de perfil. Los residentes técnicamente pueden utilizar sitios extranjeros, pero sin la protección local del consumidor.

Cómo se ve en la práctica: el camino de un operador hipotético

1. La yurstructura y el fit and proper. Establecer una empresa, confirmar «fit & proper» directores/beneficiarios (paquete de documentos corporativos).

2. Permiso de GLBA. Solicite a la Autoridad de Juegos la actividad correspondiente (oficina de apuestas, casino), adjunte planes de control interno y descripciones de hardware/software.

3. Cumplimiento AML/CFT. Desarrollar políticas KYC/EDD, regulaciones de monitoreo, capacitación de personal, formato de informes en la FIU (SAR/AMB).

4. Infraestructura de pagos. Negociar con un banco-ecuador/proveedor de pago en la zona EC $, cumpliendo con los estándares de ECCB y los requisitos de cumplimiento nacional.

5. Impuestos e informes. Configurar las retenciones/cuentas de Cap. 435 (pagos de lotería/ganancia, informes corporativos).

«Puntos blancos» y direcciones de mejora

Modo digital. Falta un capítulo separado para los casinos/casas de apuestas en línea: esto reduce el nivel de protección local del consumidor y deja una zona gris en cuanto a disputas/pagos. La actualización podría consolidar la licencia de servicios a distancia, el almacenamiento de registros, el procedimiento ODR local y las normas de publicidad 18 +.

Registro único de autoexclusión. La integración de los casinos/apuestas fuera de línea y la lotería en una herramienta común de RG (auto-exclusión) supervisada por el Estado y la FIU reforzaría la protección social.

Alineación con las prácticas de pago. Continuar trabajando con bancos y proveedores basados en estándares ECCB para acelerar el pago y reducir los riesgos transaccionales para los operadores legales.

En SVG, el circuito regulatorio se construye siguiendo el «clásico» de la ley y el orden caribeños: GLBA + Gaming Authority maneja el sector terrestre; La NLA es una lotería «oficial»; FIU y FSA proporcionan cumplimiento financiero y control en sectores relacionados; El ECCB establece los «raíles» monetarios. La principal brecha es el segmento en línea, no cubierto por la licencia GLBA: su cierre daría a los consumidores una protección local y al Estado una supervisión comprensible y unos ingresos sin romper el sistema de regulación offline que ya funciona.

Fuentes de referencia: formularios GLBA/permisos y estado de la Autoridad de juegos; Evaluación mutua del CFATF (2023/2024) sobre el AML/CFT; el sitio web de la FIU SVG (guías para NRSP/DNFBP); FSA SVG (mandato y áreas de supervisión); ECCB (papel en el sistema monetario EC $); Income Tax Act (Cap. 435) (impuestos sobre las ganancias); NLA SVG (fundación 1984 y misión pública).