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Reputación de SVG como centro extraterritorial (incluyendo gambling y finanzas)

Corto

San Vicente y las Granadinas (SVG) tiene una imagen de jurisdicción accesible para los negocios internacionales: el registro simplificado de empresas y la popularidad entre los proyectos de forex se encuentran adyacentes a la supervisión activa de AML/CFT y las advertencias públicas de los reguladores. En los juegos de azar, el país regula los formatos terrestres (lotería, pérmitas según la ley básica), pero el gambling en línea no tiene licencia local, lo que hace que los residentes realmente usen sitios extranjeros.

«Offshore» financiero: empresa - rápido, licencia - no siempre

FSA como «puerta de entrada» del sector no bancario. La Administración Financiera de SVG (Financial Services Authority, FSA) supervisa a los servicios financieros no bancarios y enfatiza el cumplimiento de las normas internacionales, incluyendo AML/CFT y la cooperación con reguladores extranjeros.

Advertencias de FSA sobre Forex. El regulador publica regularmente weirings y advertencias sobre organizaciones no registradas en SVG y recuerda que las divisas y los productos criptográficos en el país no están regulados como una especie autorizada; se advierte a los ciudadanos de los riesgos.

CFATF: perfil AML/CFT. La evaluación mutua del Grupo del Caribe del GAFI (MER, adopción - noviembre de 2023, publicación 2024) describe la arquitectura actual de la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo, incluyendo el papel de la FIU y el control de los sectores vulnerables.

Conclusión: la reputación «offshore» está formada por una combinación de infraestructura corporativa simple y una supervisión financiera alerta pero cada vez mayor, especialmente en las zonas de forex/cripto, donde la FSA y la FIU advierten directamente sobre los riesgos.

Gambling: «terrestre» - sí, «en línea» - vacío

Lo que es legal y quién es manejado. Los casinos terrestres/puntos de apuestas y loterías están sujetos a Gambling, Loterías y Betting Act; el sector de la lotería es conducido por la Autoridad Nacional de Loterías (NLA), establecida en 1984 (la misión es apoyar el deporte y la cultura).

Casino en línea y apuestas. No hay licencia local en línea: las revisiones de perfil y los materiales de la industria indican explícitamente que el gambling en línea no está asentado, por lo que los residentes pueden utilizar sitios extranjeros sin protección local del consumidor. Lo mismo se refleja en los manuales internacionales.

Imagen real de los casinos terrestres. Informes de Estados Unidos sobre el control internacional de drogas/lavado (INCSR, por sus siglas en inglés) confirman: no hay casinos activos, lo que subraya la «sutileza» del segmento offline.

Lo que significa para la imagen. Dentro del país hay una lotería «blanca» y una ley fuera de línea, pero la falta de un modo en línea y el acceso offshore refuerzan la percepción de SVG como un sitio donde los servicios de juego a distancia se centran en las licencias y estándares extranjeros.

Narrativa mediática: Canouan y «swing resort»

Los intentos de hacer de Kanowan un «escaparate» de turismo de alta gama y casino-entretenimiento han caído periódicamente en los medios de comunicación, desde noticias sobre el cambio de operadores (Raffles → relanzamiento) hasta ensayos recientes sobre conflictos de intereses y «peleas millonarias». Esto mantiene una imagen de jurisdicción abierta al capital y a los proyectos, pero sensible a los riesgos de gestión y de mercado.

Riesgos y protección: la mirada de los reguladores

FIU SVG: publica alertas y guidas por AML/CFT para «proveedores no regulados» (NRSP) y DNFBP; destaca por separado la falta de regulación de la divisa y las criptomonedas dentro del país.

FSA SVG: mantiene un registro público de alertas y subraya que el registro de empresas no es igual a la concesión de licencias para servicios financieros complejos (por ejemplo, forex).

CFATF MER 2024: describe los puntos fuertes y vulnerables del sistema: hay un marco formal, pero se necesita una supervisión continua orientada al riesgo y prácticas para frenar los abusos en los servicios transfronterizos.

Cómo trabajar con esto: recomendaciones a los stakeholder

Para inversores y empresas financieras

1. No confundir la incorporación con la autorización del producto. Confirmar por separado el modo regulatorio del servicio (forex, pagos, juegos de azar en línea productos).

2. Construir AML/CFT «por adulto». Un KYC/EDD completo, monitoreo de transacciones, reporting en FIU es un punto de referencia para las prácticas de CFATF.

3. Es transparente comunicar los riesgos. Especialmente si el producto está relacionado con mercados de alta volatilidad (FX/cripto) o licencias offshore.

Para jugadores y consumidores

1. La Lotería de la NLA es una zona «oficial». Compruebe las fuentes y reglas en el sitio web de la NLA; es un operador público con mandato desde 1984.

2. Casino en línea/apuestas - sólo licencias extranjeras. No hay licencia local: lea T&C, no utilice una VPN en KYC, mantenga los límites y no mantenga grandes cantidades en sus cuentas.

3. Cuidado con las «ofertas de forex». Consulte los nombres con las advertencias de la FSA; ausencia de registro/supervisión - bandera roja.

Para el Estado

1. Codificar el modo en línea. Complemento separado a la actual ley de juegos de azar: licencias, ODR sobre disputas, RG-tools 18 +, almacenamiento de registros.

2. Continuar con las alertas públicas de la FSA/FIU. Esto ya funciona contra prácticas «offshore» dudosas en forex/cripto.

3. Mantener una reputación de «offshore responsable». Aumentar la cooperación internacional, implementar controles de riesgo y transparencia de la propiedad (ownership benefficial).

La reputación de SVG como centro offshore es una doble exposición: por un lado, una jurisdicción corporativa accesible y una fuerte marca turística; por otro, la creciente y bastante pública supervisión financiera (FSA/FIU) y el vacío de la regulación en línea en el juego. Mientras el país refuerza AML/CFT y sensibiliza a la población, es la falta de licencias locales en línea y la práctica de usar plataformas extranjeras lo que mantiene la imagen «offshore» a los ojos del mundo. La transición hacia reglas en línea transparentes y una posición más proactiva de los reguladores ayudarán a SVG a consolidar su reputación como centro internacional responsable.

Fuentes de referencia: sitio de la FSA SVG y advertencias públicas; alertas y gaidas de FIU SVG; informe CFATF MER 2024 (adoptado en noviembre de 2023); reseñas resumidas de que el juego en línea en SVG no está regulado; Recursos de la NLA (fundada en 1984); INCSR-2024 sobre la ausencia real de casinos en funcionamiento.