Leyes estatales contra federales: diferencias

En los Estados Unidos, el juego está regulado por varios niveles. Los estados tienen la «autoridad policial» (poder policial) para establecer dónde y cómo se puede jugar, a quién licenciar y qué impuestos cobrar. Los federales establecen el marco y las «líneas rojas»: las comunicaciones de apuestas interestatales, los pagos en línea a sitios ilegales, el derecho tribal de juego, así como el monitoreo financiero (AML). La clave del entendimiento es el equilibrio constitucional (Décima Enmienda y anti-adscripción) y una serie de actos federales y precedentes del tribunal.

1) Qué regula el personal, y qué - la federación

Campo de estado

Licencias y supervisión de casinos, casinos en línea/iGaming, apuestas deportivas, sorteos, loterías, «skins» y enlaces a socios terrestres.

Zonificación y formato: donde se permiten salones/resorts, límites de licencias, requisitos de capital y suitabilidad, certificación técnica, estándares de juego responsable, publicidad y bonificaciones a nivel estatal.

Impuestos y tasas: tasas GGR/ingresos, fondos fiduciarios especiales.

Campo federal

El aspecto interestatal y la conectividad: el histórico Wire Act (1961) limita las comunicaciones por cable interestatales para las apuestas en eventos deportivos (el ámbito ha sido aclarado por los tribunales en 2021).

Pagos en línea: UIGEA (2006) prohíbe aceptar pagos relacionados con el juego ilegal en línea por ley federal o estatal (excepciones - fantasía bajo condiciones, etc.).

Derecho tribal: IGRA (1988) creó NIGC y clases de juegos, consolidó el modelo de «tribu-estado» compacto para Clase III. La decisión de Cabazon (1987) allanó el camino a IGRA, limitando la aplicación de las normas prohibitivas de tiempo completo al juego tribal.

Apuestas deportivas y anti-adscripción: el caso Murphy v. NCAA (2018) canceló PASPA - El Congreso no puede prohibir que los estados autoricen apuestas (los estados son libres de regular por sí mismos).

Finming Monitoring (AML): Casino - «instituciones financieras» bajo la Ley de Secreto Bancario y las reglas de FinCEN/31 CFR (Programa AML, CTR/SAR).

Publicidad y protección del consumidor: la FTC requiere publicidad veraz, inescrupulosa y desleal (incluyendo promociones de apuestas/casinos).

2) Cinco «líneas de delimitación» en la práctica

1. Anti-adscripción y soberanía de los estados

En Murphy (2018), la Corte Suprema de Justicia confirmó: el Congreso puede regular directamente el juego, pero no puede comandar a los estados, lo que se les prohíbe o se les permite. La cancelación de PASPA devolvió a los estados la libertad de legalizar las tarifas deportivas (minoristas/móviles).

2. En línea: «intraestatal - puede, interestatal - no se puede»

Los estados pueden lanzar iGaming/póquer dentro de sus fronteras bajo la geolocalización y conformidad de la UIGEA. La Interestatal de Datos/Apuestas es una zona Wire Act que, tras la disputa del Ministerio de Justicia y Tribunales, se interpreta como aplicable a las apuestas deportivas (caso NH Lottery v. Rosen, 1st Cir., 2021).

3. Juego tribal vs. derecho de tiempo completo

Después de Cabazón (1987), las prohibiciones a tiempo completo no actúan con la misma dureza en las tierras de juego de las tribus; IGRA (1988) estableció un sistema de clases de juegos y compactos. Es un marco federal sobre los acuerdos locales «tribu-estado».

4. Dinero y cumplimiento - siempre federal

Independientemente del estado, los casinos (incluidas las operaciones en línea) están sujetos a BSA/FinCEN: programa AML, SAR/CTR, enfoque risk-based, cheques IRS/FinCEN. Ejemplos de prácticas y multas confirman la prioridad de los federales.

5. Publicidad y promoción - doble control

El estado establece restricciones locales (frecuencia, lenguaje de disckleimer, bonificaciones), pero la FTC a nivel federal requiere comunicaciones veraces y no engañosas (incluyendo disclemers influencer y términos promocionales).

3) Cómo se ve en el producto y las operaciones

Licencia estatal: sin ella, el lanzamiento no es posible; a menudo se requiere un «enlace» con un socio/casino terrestre (skin/host).

Geofensing y KYC/AML: la geolocalización proporciona intraestatalidad; El control AML y el reporte del Título 31/31 CFR es un must-have federal.

Pagos: los proveedores de pago están obligados a filtrar las transacciones de acuerdo con UIGEA y la ley de tiempo completo; la discrepancia amenaza con sanciones.

Contenido y control técnico: certificación de RNG/juegos y auditorías (reglas de tiempo completo + principios generales de fairness); mantener registros de eventos irrecuperables.

Publicidad: los términos de los bonos y "free-bets' deben ser revelados de manera transparente; el «creativo» es verificado tanto por los organismos estatales como por la FTC.

4) Casos que cambiaron el campo

California v. Cabazon Band (1987): limitó la intervención estatal en el juego tribal, que se convirtió en una premisa de IGRA y el sector tribal moderno.

IGRA (1988): Clases I-III, NIGC, compact's es una arquitectura de negocios de juego tribal.

UIGEA (2006): los bancos/procesadores no deben servir a los juegos ilegales en línea.

Murphy v. NCAA (2018): los estados han obtenido el derecho de legalizar las apuestas deportivas de forma independiente.

NH Lottery v. Rosen (1st Cir., 2021): Wire Act se limita a las apuestas deportivas, reduciendo la incertidumbre en torno a loterías y canales de iGaming.

5) Lista de verificación para operador/proveedor

1. Mapa de jurisdicciones: qué permite el estado (iCasino, poker, deportes), qué impuestos/licencias y restricciones publicitarias.

2. Evaluación Wire Act/UIGEA: la arquitectura de tráfico y pagos debe excluir las «intersecciones» interestatales y las operaciones ilegales.

3. Programa BSA/FinCEN: SAR/CTR, modelo de riesgo, capacitación, pruebas de control; preparación para las inspecciones del IRS/FinCEN.

4. Escenarios tribales: cuando se trabaja con socios tribales - cuenta IGRA y condiciones compact 'a.

5. Publicidad y bonificaciones: compatibilidad con FTC, T & Cs transparentes, control de afiliados e influencers.

El estado define «cómo y dónde jugamos», la federación es «que no se puede cruzar» (interestatal de apuestas, pagos ilegales, AML, marco tribal, publicidad honesta). Los precedentes de Cabazon y Murphy han reforzado la soberanía de tribus y estados, y Wire Act/UIGEA/BSA forman los límites federales. El lanzamiento sostenible de un producto en Estados Unidos requiere una doble disciplina: una licencia de tiempo completo impecable y un cumplimiento continuo de las normas federales de comunicación, pagos, AML y publicidad.