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(H1): Juego en línea: regulado a través de licencias AJ (Bolivia)
En Bolivia, cualquier actividad con tasa monetaria y desenlace aleatorio en canales digitales (aplicaciones web/móviles, OTT, etc.) sólo está permitida con la autorización del regulador - Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ). La base sirve como Ley del Juego (2010) y los reglamentos de la AJ. A continuación, una guía práctica para los operadores y sus proveedores.
Qué se refiere a las «actividades de juego en línea»
Casino en línea (tragamonedas, casino en vivo, juegos instantáneos).
Apuestas online en deportes/eSports.
Bingo/loterías en línea.
Sorteos promocionales con elemento de aleatoriedad (promociones) en Internet.
Tipos de permisos (en general)
1. El operador de casino/apuestas en línea es una licencia clave para proporcionar servicios de juego en la red.
2. Bingo/loterías en línea - permisos individuales con reglas de circulación/fondos de premios.
3. Promociones (en línea) - Orden de notificación/autorización durante la duración de la campaña.
Los nombres y códigos exactos de las licencias están determinados por la normativa vigente de AJ.
Requisitos del solicitante de licencia
Legal y Corporativo
Jurlizo registrado, divulgación de beneficiarios (UBO), origen de los fondos.
Falta de deuda fiscal/judicial.
Contratos con contrapartes clave (plataformas, PSP, proveedores de contenido, laboratorios de sert).
Técnico
Plataforma: documentación de arquitectura, control de versiones de software, plan de tolerancia a fallas, SLA.
RNG/RTP: certificados de laboratorios reconocidos; para juegos en vivo: procedimientos auditados.
Monitoreo: registros de sesiones/transacciones, registro de incidentes, API/canal para descargas de AJ.
Infobesis: cifrado de datos, delimitación de accesos, informes pentest/VA, plan de respuesta.
Cumplimiento y protección de los jugadores
e-CUS/edad 18 +. Verificación paso a paso, revalidación antes del pago.
AML/KYT. Informes de umbral, monitoreo, controles de sanciones/RER, oficial de cumplimiento.
RG. Auto-exclusión, límites de depósito/tiempo/pérdida, tiempos de espera, advertencias visibles 18 +.
Publicidad y comunicaciones
Política de marketing: prohibición de las llamadas a menores, T&C honestas, control de afiliados.
Plantillas creativas con etiquetado RG y sin «promesas de ingresos fáciles».
Paquete de documentos (ejemplo)
Declaración y recibos de pago de tasas.
Documentos constitutivos, estructura de la UBO, estados financieros.
Tejdosier: arquitectura, descripción de juegos, proveedores, certificados RNG/RTP, plan DR/BCP.
Políticas: RG, AML/KYT, KYC, protección de datos, publicidad/patrocinio, procesamiento de quejas.
Acuerdos con PSP, proveedores de contenido y laboratorios de sert.
Procedimientos de notificación e integración con AJ (formatos/frecuencias de descarga).
Proceso de concesión de licencias (paso a paso)
1. Pre-auditoría: análisis gap de los requisitos de AJ, selección de laboratorio y PSP.
2. Certificación: recepción/actualización de RNG/RTP, informes de seguridad.
3. Solicitud: kit completo + pago de tarifas.
4. Evaluación de AJ: experiencia jurídica, financiera y técnica; Solicitudes de aclaración.
5. Protocolo de prueba/piloto (si está previsto): verificación de integraciones, informes, RG/AML.
6. Solución e inscripción: concesión de permisos, asignación de atributos del Registro.
7. Lanzamiento: inicio de operaciones dentro del volumen emitido (canales, juegos, geografía).
8. Renovación/cambios: presentación de actualizaciones, protocolo de versiones de software y lista de juegos.
Los plazos y tarifas dependen del tipo de autorización y de la exhaustividad del expediente.
Normas técnicas e informes
RNG/RTP: certificados válidos para cada versión del juego/motor.
Logs Game/Transaction: registros integrales con retén según la normativa de AJ.
Antifraude: device-fingerprinting, velocity-rules, modelos de comportamiento.
Monitoreo en línea: canales de descarga AJ (informes diarios/mensuales GGR, bonificaciones, botes, quejas).
Jackpots: reglas de fondos seed y devengo, transparencia de pagos.
Pagos: métodos y controles
Métodos: tarjetas bancarias/transferencias, monederos locales, efectivo a través de socios (si está permitido), pagos criptográficos - sólo con estricta AML/KYT y en la configuración permitida.
KYT: perfiles de riesgo, límites, monitoreo de anomalías, informes de transacciones sospechosas.
Pagos: repetición de e-KYC, trazabilidad de fondos, plazos y canales de pago en T & C.
KPI de pago: tasa de éxito de los depósitos ≥ 90%, media TTFD ≤ 60 segundos, comisión media ≤ 1,5% (puntos de referencia).
Publicidad, patrocinio, afiliados
El etiquetado 18 + y las advertencias RG son obligatorias.
Prohibidas: promesas engañosas de «ingresos fáciles», dirigidas a menores/vulnerables.
Afiliados: contratos, lista blanca de dominios/creativos, auditoría de tráfico, sanciones por infracciones.
Patrocinio de deportes/eventos - con etiquetado explícito y el cumplimiento de los códigos.
Inspecciones y sanciones
Inspecciones programadas/no programadas AJ: licencias, registros, cascada KYC/AML/KYT, publicidad, mecánica RG, versiones de software.
Sanciones: advertencia → multa → suspensión → revocación del permiso; confiscación de equipos para inmigrantes ilegales, bloqueos y «firewall» de pago.
Factores agravantes: repetición, menores de edad, intervención en el software/pagos.
Errores típicos y cómo evitarlos
Lanzamiento de un sorteo promocional en línea sin permiso → notificar siempre a AJ y publicar el reglamento.
Actualizar el cliente del juego sin registrar la versión → mantener el registro de versiones y almacenar los certificados.
E-KYC débil antes del pago → implemente la revisión repetida y el rugido manual selectivo.
Bonos/creativos deshonestos → T&C transparente, redacción whitelist, cheque legal previo.
KPI y puntos de referencia de control (ejemplo)
Valores - Puntos de referencia; AJ puede establecer otros requisitos.
Hojas de cheques
Antes de presentar una solicitud
Análisis gap de los requisitos de AJ, plan de eliminación.
Contrato con el laboratorio de certificación, certificados RNG/RTP actuales.
RG/AML/KYT/KYC, Oficial de Cumplimiento designado.
Arquitectura, DR/BCP, informes de infobesis/pentesta.
Acuerdos con PSP y proveedores de contenido.
Antes de iniciar
Aprobado T&C, política de bonificaciones, procedimiento de quejas.
Se han configurado descargas de informes de AJ, registros de eventos, copias de seguridad.
Se incluyen geofiltros, e-KYC, límites RG, revista de autoexclusión.
Listas blancas de dominios/creativos para afiliados, plantillas con 18 + y RG.
En la actividad operativa
Informes diarios/mensuales sin demora.
Registre versiones de software/juegos, sellos y cambios de configuración.
Auditoría periódica de bonos/publicidad, control de afiliados.
alertas de prueba de monitoreo (frod, disponibilidad, datos).
Mini preguntas frecuentes
¿Necesita una licencia independiente en línea si hay una fuera de línea?
Sí. El permiso offline no permite trabajar en canales digitales.
¿Puedo aceptar criptomonedas?
Sólo dentro del modelo permitido por AJ y estricta AML/KYT, con total trazabilidad y límites de riesgo.
¿Los servidores extranjeros son válidos?
AJ puede requerir la localización de datos/registros críticos y el acceso para inspecciones; armonizar la arquitectura antes del inicio.
¿Las ofertas cruzadas están permitidas?
Los geofiltros son obligatorios. Servicio de jugadores extranjeros - sólo si se ajusta a los términos de la autorización y las leyes locales de sus países.
En Bolivia, el gambling en línea solo es legal a través de licencias AJ. La clave para un funcionamiento sostenible es un cumplimiento impecable: RNG/RTP certificado, e-KYC y estricto AML/KYT, T&C transparente y publicidad con RG etiquetado, informes estables y preparación para inspecciones. Este modelo protege al jugador, reduce la cuota de mercado «gris» y crea un entorno predecible para la inversión a largo plazo.