(H1): Regulador: Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ)

1) Quién es AJ y por qué lo necesita

La Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) es el organismo nacional de Bolivia que:

configura y aplica las normas del mercado del juego y la lotería;
concede licencias/autorizaciones, aprueba las normas técnicas y los requisitos de publicidad;
Mantiene registros de operadores, emplazamientos y equipos;
Realizar inspecciones, investigaciones y aplicar sanciones a los infractores;
proporciona Juego Responsable (RG), protección al consumidor y coordina la lucha contra los salones ilegales.

El objetivo de AJ es un mercado honesto, transparente y socialmente responsable, que genere ingresos sostenibles al presupuesto y minimice el daño a los grupos vulnerables.

2) Mandato y ámbito de control

AJ regula:

Casinos y salas de juegos (tragamonedas, mesas, ruleta, juegos de cartas).
Bingo (salones permanentes y sorteos de eventos).
Loterías (estatal y privada con autorización de AJ).
Promociones empresariales (sorteos de marketing y tómboles).
Rifas, tómbolas, sorteos con premios en efectivo/naturales.

Las excepciones y sutilezas se aplican a las actividades sin fines de lucro sin apuesta/ganancia, pero en caso de duda se necesita una solicitud/notificación.

3) Estructura organizativa (en general)

Consejo/Dirección de AJ - Decisiones estratégicas y aprobación de reglamentos.

Gestión de licencias - recepción de solicitudes, verificación de beneficiarios, emisión/renovación de permisos.

Gestión técnica: certificación RNG/RTP, registros de ranuras, control de versiones de software, integración.

Supervisión e inspección - inspecciones programadas/no programadas, protocolos, prescripciones.

Bloque legal y sanciones - casos administrativos, multas, suspensiones/revocaciones.

Control social/RG - autoexclusión, verificación de edad, comunicaciones 18 +.

Supervisión financiera - informes GGR/impuestos, caja registradora, AML/KYC, transacciones sospechosas.

4) Licencias: tipos y requisitos

Categorías de permisos

1. Operadores de casino/salas: licencia de área + lista de juegos/equipos.

2. Operadores de bingo: salas permanentes o eventos.

3. Operadores de lotería: frecuencia de circulación, fondo de premios, canales de venta.

4. Promociones: campañas de una sola vez/serie con una descripción de la mecánica.

Paquete básico del solicitante

Los documentos constitutivos y la estructura de tenencia (UBO), la confirmación de la fuente de los fondos;

Sostenibilidad financiera y falta de deuda;

dossier técnico: proveedores, certificados RNG/RTP, especificaciones de equipos;
políticas de RG, AML/KYC, publicidad/patrocinio, procesamiento de quejas;
circuitos de videovigilancia, disciplina de caja, seguridad y almacenamiento de registros;

contratos con laboratorios/proveedores y un plan de mantenimiento del equipo.

Los plazos y las tarifas dependen del tipo de autorización; para la prórroga: confirmación del cumplimiento de las normas y ausencia de infracciones.

5) Normas técnicas y certificación

RNG/RTP: el software y las ranuras se permiten cuando hay certificados de laboratorios reconocidos; todas las versiones de software se registran.

Inventario: números de serie, sellado, registros de servicio, control de acceso.

Monitoreo: a petición AJ - métricas de descarga en línea/offline, registro de eventos, informes de incidentes.

Jackpots: regulación de seed-funds/acumulación, auditoría de devengos/pagos.

6) Segmento en línea y canales digitales

Los casinos/apuestas en línea sólo están permitidos dentro del orden de AJ establecido.

Son obligatorias: geofiltración, e-KYC (edad/identidad), transparencia de pago (AML/KYT), protección de datos, contabilidad de bonificaciones.

Los sorteos promocionales en Internet requieren notificación/permiso, revelación de la mecánica y transparencia en la selección de los ganadores.

Anuncios en canales digitales - etiquetados con 18 +, advertencias RG y sin «promesas de ingresos fáciles».

7) Publicidad, patrocinio y comunicación

Prohibición de dirigirse a menores y públicos vulnerables.

Limitaciones de tiempo, medios, contenido y tono (sin monetizar agresivamente a los vulnerables).

Se permite el patrocinio de deportes y eventos con marcas visibles de 18 + y mensajes RG, los contratos están disponibles para su verificación.

Se requiere transparencia en las condiciones de bonificación, coeficientes, probabilidades (cuando corresponda).

8) Responsible Gambling (RG)

Barrera de edad 18 +: control en la entrada y antes de los pagos.

Auto-exclusión: acceso al registro único/listas locales, período/condiciones de devolución.

Límites: depósitos, pérdidas, tiempo de sesión; «tiempos de espera» y «enfriamiento».

Información: líneas directas, materiales de riesgo, informes de métricas RG.

Formación del personal: reconocimiento de comportamientos problemáticos, ética, enrutamiento de casos.

9) AML/KYC y control financiero

KYC: identificación de identidad/edad, verificación previa al pago, almacenamiento de copias y registros.

AML/KYT: monitoreo de transacciones, umbrales de informes, asignación de oficiales de cumplimiento, capacitación de empleados.

Caja: límites de efectivo, doble control, conciliaciones regulares, informes diarios.

10) Inspecciones, investigaciones y sanciones

Inspecciones programadas/no programadas: licencias, taquilla, video, inventario de ranuras, versiones de software, publicidad, procedimientos RG/AML.

Sanciones: advertencia → multa → suspensión → retirada; medidas adicionales por repetición/agravantes.

Puntos ilegales: sellado, decomiso y posterior disposición del equipo por decisión.

Derechos procesales: acta, plazo para la eliminación/objeción, mecanismos de apelación.

11) Informes y monitoreo digital

Informes diarios/mensuales sobre tipos de juegos, GGR/pagos, bonos, jackpot, incidentes.

Descarga de registros de eventos y métricas técnicas a petición de AJ.

Almacenamiento y redundancia de datos: tiempo, formato, disponibilidad para auditoría.

Publicaciones del total de loterías/bingo, transparencia de fondos de premios y premios no reclamados.

12) Interacción con otros departamentos

Autoridades fiscales - conciliación de pagos, control de deudas.

Policía/Fiscalía - Represión ilegal, incautaciones, investigaciones.

Protección del consumidor - tramitación de quejas, advertencias públicas.

Finmotoring - operaciones sospechosas, informes interdepartamentales.

13) Prioridades de AJ 2025-2030 (puntos de referencia)

1. Digitalización completa de informes y monitoreo en vivo de métricas clave.

2. Circuito único de RG: autoexclusión centralizada, normas sobre límites y comunicaciones.

3. Neutralidad tecnológica: requisitos iguales para el cumplimiento offline/online.

4. Lucha contra la oferta ilegal: bloqueos, «firewall» de pago, co-regulación con medios/plataformas.

5. Mayor transparencia: «informes blancos» anuales con estadísticas de mercado agregadas y RG.

14) KPI para operadores (ejemplos esperados por AJ)

El éxito de verificación de KYC ≥ 98% para los jugadores activos que pagan.

La proporción de jugadores con límites RG activos ≥ del 25% en 2030.

Velocidad de procesamiento de quejas: 95% de los casos ≤ 10 días hábiles.

Disponibilidad de sistemas (plataformas de juegos de aptime) ≥ 99,5%.

Informes puntuales: 100% sin retraso.

Incidentes de seguridad: 0 críticos, reportes oportunos en promedio/bajo.

15) Hojas de verificación de cumplimiento

Antes de iniciar

La solicitud completa y los cargos pagados; UBO/KYC Yurlitz verificados.

Certificación RNG/RTP, inventario, contratos con proveedores.

Se han aprobado las políticas de RG/AML/publicidad; personal capacitado; un oficial de cumplimiento asignado.

Videovigilancia/taquilla/cajas fuertes/registros listos; un plan de respuesta a los incidentes.

Plantillas de material promocional acordadas con un abogado.

En la actividad operativa

Informes diarios/mensuales y descargas sin demora.

Control de versiones de software, sellos, registros de servicio; Actos de trabajo técnico.

Verificación de edad/identidad antes de los pagos; una revista de autoexclusiones.

Auditoría periódica de bonos, T&C transparente; mensajes 18 + y RG correctos.

Pentests periódicos/evaluación de vulnerabilidades, capacitación del personal.

16) Infracciones frecuentes (y cómo evitarlas)

Sorteos promocionales sin permiso → notificar siempre a AJ, publicar las reglas y protocolos de selección de ganadores.

Actualizaciones de software no autorizadas → registre versiones, almacene certificados y registros.

Bonificaciones opacas → claras T&C, prohibición de restricciones «ocultas».

KYC débil antes de los pagos → implementar una verificación de dos pasos y un post-KYT selectivo.

Publicidad sin 18 +/RG → diseños tipo con etiquetado obligatorio y diccionario de lenguaje válido.

17) Mini preguntas frecuentes sobre AJ

¿Es necesario el permiso de AJ para una tómbola única en el supermercado?

Sí. Las promociones caen bajo el control de AJ y requieren notificación/autorización y mecánica transparente.

¿Es posible mantener un casino en línea bajo una licencia offline?

No. Los canales digitales requieren un orden AJ separado (e-KYC, geofiltros, informes, etc.).

¿Quién tiene el registro de máquinas tragamonedas?

AJ. Cada máquina tiene un número de serie, un enlace de sitio y un historial de mantenimiento/software.

¿Qué amenaza con un salón ilegal?

Multa, sellado, decomiso y enajenación del equipo; Si se repiten, se endurecen las sanciones.

AJ es el «nodo de confianza» central del mercado de juegos de azar de Bolivia. Combina licencias, control técnico, responsabilidad social y transparencia financiera. Para los operadores, el camino hacia un negocio sostenible es sencillo bajo la fórmula: cumplimiento impecable + procesos transparentes + protección del jugador. Para el Estado, AJ proporciona crecimiento manejable, protección al consumidor y previsibilidad fiscal, la base de una industria madura.