Cómo evoluciona el derecho internacional en la esfera del gambling

Introducción: de la «artesanía local» a la industria digital global

El juego siempre ha sido regulado principalmente a nivel nacional. Sin embargo, la digitalización, los pagos móviles, las criptomonedas, la publicidad transfronteriza y el streaming han hecho que el mercado sea verdaderamente global. En consecuencia, el derecho internacional en materia de gambling no se desarrolla en forma de un único «código mundial», sino como un conjunto de normas superpuestas: regímenes comerciales, normas contra el blanqueo, normas para la protección de los consumidores y de los datos personales, integridad deportiva, normas de publicidad y certificación técnica. A continuación, un mapa del sistema de esta evolución.

1) Soberanía, jurisdicción y conflicto de leyes

Principio básico: cada Estado tiene el derecho de determinar la admisibilidad del juego, los tipos de licencias, los impuestos y las sanciones.

Problema: un operador en línea puede ser licenciado en un país y servir a los jugadores de otro donde las reglas son diferentes.

Cuestiones clave del conflicto de leyes:

Mercado objetivo vs. ubicación del operador: ¿se aplican las normas del país del jugador al operador «del extranjero»?
Extraterritorialidad: una serie de reguladores amplían directamente sus requisitos a servicios «remotos» si el objetivo es sus ciudadanos.
Ejecución: bloqueo de dominios y pagos, «listas negras», solicitudes de ayuda mutua, sanciones administrativas, supresión de anuncios.

2) Fuentes internacionales e interregionales

2. 1. Comercio y servicios

El régimen del comercio de servicios (por ejemplo, en el marco de acuerdos multilaterales y regionales) aplica los principios de no discriminación y proporcionalidad. Al mismo tiempo, los Estados mantienen el derecho a restringir el juego en aras de un «interés público apremiante» (orden, salud, protección del consumidor), pero las restricciones deben estar justificadas y no ser coherentes.

2. 2. Lucha contra el blanqueo (AML) y la financiación del terrorismo (CFT)

Los estándares globales establecen un enfoque orientado al riesgo, identificación del cliente (KYC), monitoreo de transacciones, reporte de transacciones sospechosas, verificación de fuentes de fondos, filtros de cumplimiento de sanciones.

Para el juego, esto significa: obligatoriedad de los procedimientos KYC/EDD, límites y verificación de pagos, evaluaciones periódicas de riesgos y capacitación del personal.

2. 3. Protección de datos y flujos transfronterizos

Las reglas de privacidad y gobierno de datos forman un marco «rígido» para análisis, perfiles de comportamiento, protección de grupos vulnerables, almacenamiento y transmisión transfronteriza de datos.

Los operadores construyen privacy-by-design, seudonimización, DPIA y mecanismos contractuales para la transferencia de datos a proveedores y afiliados.

2. 4. Integridad deportiva (sportintegriti)

Las apuestas deportivas requieren un intercambio internacional de información sobre patrones sospechosos, prevención de partidos contractuales, cooperación de casas de apuestas, ligas, fuerzas del orden y reguladores.

En el foco: alertas tempranas, centros de datos de sharing, prohibiciones de apuestas a «internos», códigos de conducta para deportistas y jueces.

3) Modelos regionales y jurisprudencia

3. 1. Espacio europeo

Coordinación sin unificación: el juego no está armonizado a nivel de código único, pero está sujeto a los principios generales de libertad de circulación de servicios, proporcionalidad de restricciones, protección al consumidor y privacidad.

Las decisiones judiciales desempeñaron un papel clave: afirmaron que los Estados tienen derecho a restringir el mercado en aras del interés público, pero las prohibiciones y exclusiones deben ser lógicamente coherentes (no se puede encubrir la «protección» mientras se promueve agresivamente su producto go-monopolio).

Efectos prácticos:

El crecimiento de los modos de licencia remota;
Requisitos para el juego responsable y la verificación de la edad/personalidad;
Certificación técnica RNG/RTP, auditoría de proveedores, listas de proveedores admitidos (B2B).

3. 2. Reino Unido (como referencia del enfoque orientado al riesgo)

Modelo «remote gambling»: licencias para prestar servicios remotos a jugadores británicos, independientemente de la geografía del operador.

Bloques fuertes: herramientas RG, comprobación de disponibilidad del juego (affordability), prohibiciones de ciertas prácticas publicitarias, AML duro e interacción con sistemas de pago.

3. 3. Estados Unidos (federalismo y «mosaico»)

Después de los turnos de desregulación, una serie de tipos de gambling (especialmente apuestas deportivas) se legalizan a nivel estatal, formando una matriz federal-estatal.

La práctica incluye grupos interestatales en póquer, geofencing, reglas claras de publicidad y KYC, requisitos significativos para programas de afiliados (afiliados).

3. 4. Otras regiones

América Latina: rápida transición a regímenes de licencias, desarrollo de restricciones fiscales y publicitarias, pagos locales, protección al consumidor.

África: una combinación de gos-monopolios y regímenes liberales, enfoque en RG y AML, adaptación a billeteras móviles.

Asia-Pacífico: coexistencia de prohibiciones estrictas y tolerancias estrechas; hay un creciente interés en los modelos B2B regulados (proveedores de contenido, alojamiento, certificación).

4) Instrumentos de aplicación transfronteriza

Bloqueos de dominio y delegación de DNS, restricciones de pago (tarjetas/ACH/emisores, monederos locales), listas negras conjuntas y advertencias a los consumidores.

Solicitudes MLA/MLAT, intercambio de información sobre los beneficiarios, listas de sanciones, investigaciones conjuntas bajo el esquema «operador - afiliado - proveedor - gateway de pago».

Cooperación con plataformas y medios de comunicación para restringir el targeting y los creativos que no cumplen con la ley local (tiempo de exhibición, audiencia 18 +, mensajes «responsables», prohibición de heroizar ganancias, etc.).

5) Juego responsable y protección del consumidor como derecho internacional «blando»

Aunque no existe una unificación rígida, la convergencia de normas está tomando forma:

Instrumentos de RG obligatorios: autoexclusión, límites de depósito/apuestas/pérdidas, «tiempos de espera», cheques de realidad, limitación de depósito rápido.
Verificación de edad, información de riesgo visible, disponibilidad de ayuda/chats y líneas directas.
Data-driven monitoreo de signos de juego problemático (patrones de depósito por la noche, «dogon», escalamiento de sumas, cancelación de retiros, etc.) con marcos éticos y protección de datos.

6) Publicidad y afiliados: tendencias generales

Endurecimiento de contenidos y focalización (prohibiciones al uso de imágenes de jóvenes, deportistas ídolos para menores, «préstamos rápidos», promesas de «dinero fácil»).

Discleimers transparentes, indicación 18 +, mensajes RG, prohibición de mecánicas engañosas «casi ganancia».

Responsabilidad de los afiliados: mecanismos contractuales y regulatorios, exigencia de compatibilidad local de los creativos, KPI-control, «registros de afiliados».

7) Normas técnicas y certificación

El mercado internacional se basa en pruebas independientes (RNG, RTP, matemáticas, seguridad), pentests, control de cambios de versión del juego, certificación de plataforma, auditoría de registro e informes.

Tendencia: el reconocimiento mutuo de los resultados de las pruebas entre las jurisdicciones para acelerar la retirada de contenido y reducir los costos de transacción, manteniendo al mismo tiempo los requisitos locales de «superestructura» (widgets RG, idioma, moneda, límites).

8) Criptomonedas, stablecoins y fintech novels

Los reguladores pasan de una «prohibición absoluta» a una integración regulada: licencias de operadores criptográficos, cadenas KYC/AML con proveedores de billeteras, travel-rule, monitoreo on-/off-ramp.

Stablecoins y CBDC: pilotos de cumplimiento de facturación y retorno, límites programables, automatización de restricciones RG en contratos inteligentes.

Nuevos riesgos: mezcladores, «privacy-coins», cross-chain-swaps; la respuesta es analista de blockchain, risk-scoring de direcciones, «listados» de activos permitidos, límites a depósitos anónimos.

9) Deportes, eSports y lutbox

Las apuestas en eSports caen bajo los mismos principios regulatorios, pero requieren medidas específicas contra el «match-fix» y el «skin-betting», la protección de los menores y la publicidad en streaming.

Lutbox: parte de las jurisdicciones interpretan como un producto de juego (si hay retribución, casualidad y valor), otras como mecánicas de juegos con protección al consumidor. Se perfila una diferenciación regulatoria: revelación de posibilidades, límites de edad, prohibición de monetización para los niños.

10) Impuestos y lógica BEPS

Avance hacia la certeza fiscal: definición de la base imponible (GGR, NGR), retenciones en la fuente, geolocalización de los ingresos.

Integración en la agenda internacional contra la erosión de la base imponible (BEPS 2. 0), informes por país de presencia (CbCR), transparencia beneficiaria, cumplimiento a las transferencias dentro de los grupos (proveedor - operador - afiliado).

11) Cómo los Estados combaten a los operadores ilegales

Barreras multinivel: registro de dominios, bloqueo de DNS e IP, ban de rutas de pago, supresión de anuncios/influencers, responsabilidad de afiliados y medios de comunicación.

Una alternativa positiva: licencias «blancas» disponibles, tasa fiscal competitiva, procedimientos de certificación B2B simplificados, «sandbox» para la innovación y un marco para los pagos cripto.

Cooperación: intercambio de datos entre reguladores, memorandos con plataformas de pago y TI, redadas conjuntas contra esquemas especialmente dañinos (phishing, clonación de marcas, «embudos» de lavado).

12) Lo que los operadores y proveedores hacen para adaptarse a «muchos mundos» a la vez

Cartografía legal: registro de requisitos por país (licencias, RG, publicidad, impuestos, pagos, reglas criptográficas).

Modularidad del software: «switches» de restricciones locales (límites, widgets RG, localización), centralización de la lógica y reporting.

Cumplimiento de proveedores: cadena de certificación B2B, control de subcontratistas (hosting, antifraude, PSP), DPIA y SOW con SLA/OLA claros.

Pilas de pago híbridas: proveedores de white-/blacklist, enrutamiento por niveles, monitoreo de fallas en tiempo real y riesgos de chargeback.

Gobierno: comités de riesgo, auditores independientes, formación de personal, planes de prueba y «exercises de mesa-top».

13) Horizontes hasta 2030: qué esperar

1. Más extraterritorialidad: «apuntar» a la audiencia será más importante que localizar físicamente un servidor.

2. Diccionarios de riesgo unificados AML/CFT para gambling con conexión de análisis de blockchain y ruta de viaje predeterminada.

3. ID digital y «KYC transparente» (registro de atributos de confianza), reduciendo la fricción mientras se amplifica el RG.

4. Supervisión algorítmica: regtech/AI para inspectores y supervisores (antifraude, patrones de ludomanía, irregularidades publicitarias), junto con auditorías de algoritmos y marcos éticos.

5. Reconocimiento mutuo de pruebas y «pasaporte» de certificación de juegos, mientras se conservan los complementos locales.

6. Crypto-cumplimiento 2. 0: activos whitelisting, límites de rutas anónimas, restricciones de RG «programables» en los pagos.

7. Publicidad al microscopio: age-gating, reglas de contenido, prohibición de «incentivos dañinos», ampliación de la responsabilidad de afiliados e influencers.

8. Alianzas deportivas: centros mundiales de intercambio de datos, contratos estándar y prohibiciones de apuestas con información privilegiada.

El derecho internacional en el juego es un mosaico que se compone de leyes nacionales, jurisprudencia, normas AML/KYC, protección de datos, integridad deportiva, normas fiscales y certificación técnica. La tendencia a la convergencia de normas, manteniendo al mismo tiempo las características soberanas, ya es evidente. Ganan aquellas jurisdicciones y empresas que:

gestionan de forma transparente los riesgos y los datos, construyen un cumplimiento modular para diferentes mercados, invierten en RG y sportintegriti, preparan una arquitectura de pago y auditoría «compatible con criptomonedas», y pasan de una «mínima conformidad» a una cultura proactiva de responsabilidad.

Es esta estrategia la que permitirá trabajar de manera sostenible en un campo global donde el derecho evoluciona más rápido que nunca.