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TOP-5 países en los que no hay impuesto sobre las ganancias
En muchos países, la carga impositiva en el juego recae en el operador, no en el jugador. Para el jugador, esto significa: las ganancias no están sujetas a la NDFL, no hay retenciones en la retirada, y el historial de operaciones es necesario más para KYC/AML que para la declaración. A continuación, cinco jurisdicciones en las que esa lógica se ha consolidado a nivel de la práctica y la legislación. Hay matices en todas partes: estatus de residente, «juego profesional», tipos separados de loterías/impuestos especiales, pero el principio básico es que el jugador no tiene un impuesto sobre las ganancias.
1) Reino Unido - referencia «impuesto pagado por el operador»
Qué para un jugador: las ganancias en casinos, apuestas y loterías no están sujetas al impuesto sobre la renta del individuo.
Quién paga los impuestos: el operador (remote gaming duty, etc.), además de los estrictos requisitos de reportaje y publicidad.
Excepciones y matices: la actividad profesional del jugador puede caer en el ámbito empresarial (raro y puntual). UX no se ve afectado por esto: la memoria caché es completa.
Consejo práctico: guarde el historial de transacciones para disputas/ADR, pero no se necesita una declaración de ganancias.
2) Canadá - «no está sujeto» a menos que sea un negocio
Qué es para un jugador: ganar para un jugador «regular» es no válido (windfall).
Quién paga los impuestos: las corporaciones/operadores de lotería provinciales soportan la carga fiscal a través de sus propios regímenes.
Excepciones y matices: si el juego se transforma en una actividad empresarial sistemática (por ejemplo, el póquer profesional con un «proceso empresarial» probado), los ingresos pueden ser gravados como un inca de negocios.
Consejo práctico: evite signos de profesionalización (inversores, staking como «empresa», etc.) si desea permanecer en la zona de «ganancias no justificadas».
3) Australia - las ganancias no están sujetas a los individuos
Qué para un jugador: las ganancias (incluyendo online y offline) no participan en la base del impuesto sobre la renta.
Quién paga impuestos: operadores (gaming machine duty, wagering tax, etc.) dependiendo del estado/territorio.
Excepciones y matices: si la actividad del jugador es reconocida como negocio-like (un enfoque organizado, comercial del juego), la recalificación es posible - un caso extremadamente raro.
Consejo práctico: con grandes cantidades, prepare un paquete KYC estándar: las ganancias en sí no se reflejan en la declaración.
4) Irlanda - el jugador es libre, paga la casa de apuestas/operador
Qué para un jugador: ganancias en apuestas, casinos y loterías - sin NDFL.
Quién paga impuestos: en el lado B2C se aplica el betting duty y otros cargos de la industria son «en el precio del producto», no en su declaración.
Excepciones y matices: como en el modelo británico, si el jugador demuestra el estado de «actividad profesional», son posibles interpretaciones especiales (extremadamente raras).
Consejo práctico: Tenga en cuenta los límites de depósito y la fuente de fondos es sobre AML, no sobre impuestos.
5) Nueva Zelanda - «ganar como suerte», no como ingresos
Lo que para el jugador: las ganancias no están sujetas a la NDFL como «gains windfall».
Quién paga impuestos: operadores y organizaciones de lotería según sus modos (duty/levies).
Excepciones y matices: si el juego se transforma en una actividad comercial (un negocio organizado en el juego), los ingresos pueden estar gravados - precedentes raros.
Consejo práctico: mantenga una simple «estimación» en papel/digital de las sesiones para sus propios registros y disputas; no hay necesidad fiscal de hacerlo.
Por qué «no hay impuesto para el jugador», pero el dinero va al presupuesto
En dichos países existe un cambio de enfoque hacia el operador: los impuestos se cobran a la GGR (renta bruta de juego) o a través de tarifas especiales de la industria. Tal arquitectura:- simplifica la vida del jugador (no hay declaraciones, retenciones y «papeleo»);
- hace que P&L sea predecible para las empresas (el impuesto «respira» junto con el GGR);
- aumenta la «alcantarilla»: más jugadores permanecen en el segmento legal, donde hay protección y control.
Referencia rápida: lo que es importante conocer al jugador
Preguntas frecuentes
¿Es necesario declarar grandes ganancias en estos países?
No, si eres un jugador normal, no haces el juego como un negocio. La declaración no es necesaria, pero la verificación KYC/AML en Cachout es la norma.
¿Y los no residentes tienen que pagar algo cuando se retiran?
Por lo general, no - si juega con un operador con licencia de un país determinado, no hay ninguna retención para el jugador. Pero siempre compruebe las reglas del operador y su banco/sistema de pago.
¿Pueden retener algo «por la lotería»?
En las jurisdicciones enumeradas, la retención del jugador es una excepción. Los impuestos especiales/cargos individuales se sientan en el lado del organizador, no en el individuo.
¿Qué pasa con los «jugadores profesionales»?
Si el regulador/fiscal considera que su juego es una actividad comercial (regular, con preparación sistémica, backers, gestión de capital como negocio), teóricamente los ingresos pueden ser gravados como ganancias comerciales. Para la mayoría de los jugadores, esto no es aplicable.
Recomendaciones prácticas a los jugadores
1. Jugar solo con operadores autorizados del país es una garantía de no retención para el individuo y la disponibilidad de protección (ADR, Defensor del Pueblo).
2. Mantenga en orden los documentos KYC (pasaporte, dirección, fuente de fondos para retiros importantes).
3. Tenga en cuenta los límites de retirada y los plazos es un contrato con el operador, no los requisitos fiscales.
4. Si viaja y se retira a otro país, tenga en cuenta las reglas de su banco y las comisiones de divisas.
5. Con importes muy grandes, considerar la consulta de planificación financiera (no por el impuesto sobre las ganancias, sino por la gestión del capital, la moneda y la seguridad).
Importante: excepciones y actualizaciones
Las normas fiscales tienden a cambiar. En algunos países hay regímenes especiales para juegos específicos, así como casos raros de recalificación de ingresos de «jugador profesional». El material refleja el panorama general para 2025: para casos extremos (premios muy grandes, condición de no residente, actividad empresarial) tiene sentido hacer un cheque local.
Si su prioridad es obtener una ganancia «en mano» sin la NDFL del jugador, centre su atención en los países con el modelo «el operador paga impuestos»: Reino Unido, Canadá, Australia, Irlanda, Nueva Zelanda. Allí, la carga fiscal está incrustada en la economía del operador, no en tus cachouts: el juego se vuelve más transparente y las retiradas son más predecibles.