Crypto Casino
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Cómo se licencian los casinos de criptomonedas
Por qué el cripto-casino necesita una licencia doble
Crypto Casino opera en la unión de dos regulaciones:1. Licencia de juego (juego en línea) - derecho a ofrecer ranuras, juegos en vivo, apuestas, loterías; requisitos de RTP/RNG, quejas, juego responsable, almacenamiento de registros, etc.
2. Licencia/registro de VASP (Virtual Asset Service Provider): derecho a operar con activos virtuales (monederos castodiales, recepción/retirada de cripto, intercambio de VA↔fiat), con responsabilidades en AML/CTF, KYC y Travel Rule.
Modelo de negocio e impacto en los requisitos
Modelo castodial (el casino mantiene las billeteras de los clientes): generalmente requerirá estado VASP, cribado de cadena dura, almacenamiento de claves (M-of-N, cold), límites y procedimientos de incidentes.
Modelo no estodial (billetera del cliente, smart-contracts/proveedores de pago): los riesgos son menores, pero las responsabilidades VASP y el control AML se aplican con mayor frecuencia (fuente de fondos, sanciones, Regla de viaje en transferencias entre plataformas).
Qué comprueba el regulador cuando emite una licencia
1) Empresa y propietarios
Jürstructura (documentos constitutivos, registro de beneficiarios).
Fit & Proper rostros clave: reputación, sin antecedentes penales, experiencia de perfil.
Fuente de fondos de los accionistas (SoW) y capitalización (capital mínimo estatutario/operativo).
2) Producto y plataforma tecnológica
RNG y «provably fair»: certificación por laboratorios independientes + prueba criptográfica de honestidad (no reemplaza la certificación).
Bacofis y logs: registros de eventos, registros inmutables (WORM/time stemps), almacenamiento por licencia.
Infraestructura: tolerancia a fallas, monitoreo, DRP/BCP, pentest/auditoría de seguridad.
Integraciones: pagos (fiat/cripto), proveedores de juegos, oráculos, capturas de pantalla CUS/sanciones.
3) Cumplimiento y protección de los jugadores
KYC/CDD/EDD: políticas, desencadenantes, documentos; verificación del propietario del método de pago/billetera.
AML/CTF: evaluación de riesgos (BWRA), reglas de monitoreo, análisis gráfico y de cadena, procedimientos SAR/NAT, prohibición de tipping-off.
Regla de viaje: intercambio de datos en transferencias VA (donde se requiere), weitlist VASP/exchange.
Juego responsable: límites de depósitos/pérdidas/tiempo, auto-exclusión, control de edad.
Quejas y ADR/Ombudsman: procedimiento, plazos, arbitraje.
Protección de los fondos de los jugadores: segregación/cuentas de garantía/seguros, política de insolvencia.
4) Comercialización y geobloqueo
Publicidad/afiliados: gaidas, prohibiciones de «patterns oscuros», divulgación de las condiciones de bonificación.
Geo-restricciones y sanciones: IP/GPS/ASN-control, black-lists jurisdicciones, RR/sank screening con rescribido.
Paquete de documentos: qué preparar por adelantado
Documentos de fundación, registro de beneficiarios, diagrama de propiedad.
Cuestionarios Fit & Proper (KYC sobre directores/beneficiarios): pasaportes, certificados de ausencia de antecedentes penales, currículum vitae, recomendaciones.
Finplan y modelo de riesgo: P & L/CF, descripción de productos, previsión de carga.
Políticas y procedimientos: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/AMB), CUS/sanciones, juego responsable, quejas/ADR, retén de datos, incidentes, seguridad de la información.
T-dossier: arquitectura, accesos por roles, registros, DRP/BCP, bagbounts, resultados de pentests.
Contratos y SLA con proveedores (estudios de juegos, PSP/criptoprocesamiento, proveedores KYC, análisis de cadena).
Certificados/informes de laboratorio sobre RNG/plataforma.
Política de retención de fondos de los jugadores y confirmación de acuerdos bancarios/castodiales.
Plazos y etapas (ritmo estándar)
1. Prescoping (2-6 semanas): selección de jurisdicción, evaluación del modelo (castodial/no), análisis GAP de requisitos.
2. Preparación del paquete (4-12 semanas): finalización de políticas, contratos, arquitectura, recopilación de referencias y certificaciones.
3. Presentación e interacción (8-20 semanas): Q&A con el regulador, refinamientos, entrevistas cara a cara de las personas clave.
4. Aprobación condicional → auditoría de producción → licencia.
5. Post-licencia: informes regulares, auditorías independientes, recertificación, capacitación del personal.
(Los plazos reales dependen en gran medida de la jurisdicción y la preparación de los documentos.)
Presupuesto de conformidad (en términos generales)
Una sola vez: application/due-diligence fees, certificaciones de laboratorio, legalización de documentos, consultas.
Anual: licencia fee, tasas de supervisión, auditorías regulatorias, proveedores KYC/AML/onchain analytics, pentests, seguros, contribuciones ADR.
Operaciones: PSP/procesamiento de cifrado, alojamiento/CDN, gestión de casos, capacitación, actualizaciones de políticas.
Requisitos técnicos y específicos de cifrado
Detección Onchain de transacciones entrantes/salientes; etiquetas de riesgo (mezcladores, hackeos, sanciones).
Carteras castodiales: almacenamiento en frío, multiprocesamiento, límites, alertas, registro de acciones; política de «interruptor de emergencia» (circuit breaker).
Contratos inteligentes: al menos dos auditorías independientes, control de derechos administrativos (timelock, multisig), plan de migración.
Provably fair: hash led, verificación del cliente; los requisitos del regulador para la inspección independiente permanecen.
Datos y privacidad: DPIA, minimización, cifrado PII «en disco y en canal», plazos de retención, derechos del interesado.
Errores frecuentes de los solicitantes
«Solo provably fair - sin certificación RNG». El regulador no aceptará.
No hay una política inteligible de Travel Rule y un weitlist de VASP/exchange. Fallos/retrasos.
La débil segregación de los fondos de los jugadores y el poco claro esquema de almacenamiento castodial.
Ausencia de desencadenantes BWRA/EDD (sólo «AML general» sin matrices de riesgo).
La comercialización a través de afiliados en geo prohibidos - severas sanciones hasta la revocación.
Relaciones no formales con los proveedores (no hay SLA/derechos de auditoría/incidente-reporting).
Insuficiente cualificación de las personas clave (oficial de cumplimiento «a tiempo parcial»).
Cómo seleccionar una jurisdicción (marco de comparación)
Cobertura de productos (ranuras, en vivo, apuestas, pagos criptográficos).
Si se requiere VASP y en qué modelos (castodial/no estodial).
Carga fiscal (impuesto GGR/beneficios, IVA, tasas).
Velocidad de revisión/previsibilidad de los procedimientos.
Acceso a raíles de pago (bancos, emisores de stablecoins, PSP).
Reputación de la licencia (conversión de tráfico, confianza de proveedores y jugadores).
Lista de verificación antes de la presentación
1. La empresa está estructurada, los beneficiarios se revelan, fit & proper se pasan.
2. Las políticas KYC/AML/Travel Rule, BWRA, la matriz EDD y la gestión de casos están listas.
3. RNG certificado, provably fair implementado y documentado.
4. Procesos castodiales: cold-storage, multisig, límites, incidentes, registro de actividades.
5. ADR, responsible gambling, quejas y SLA están prescritos.
6. Geobloqueo/cribado de trineos, inteligencia de dispositivos/IP, lista de jurisdicciones prohibidas.
7. Contratos con proveedores, derecho de auditoría, plan B en caso de denegación.
8. Plan de auditorías/capacitación del personal para un año adelante.
Mini preguntas frecuentes
¿Se necesita una licencia VASP para todos los cripto-casinos?
No, depende del modelo. Pero con las carteras castodiales y/o el intercambio de VA↔fiat... casi siempre sí.
¿Sólo se puede prescindir de la certificación RNG para una «feria provably»?
No. Los proveedores y reguladores requieren la certificación independiente de RNG y la plataforma.
¿Es KYC obligatorio si los pagos son cripto?
Prácticamente en todas partes sí: KYC/AML y cribado de trineo es el estándar básico, más Travel Rule en los modos adecuados.
¿Cómo proteger los fondos de los jugadores?
Segregación de cuentas/carteras, almacenamiento en frío, multipropósito, límites, seguros/garantías y procedimiento de retirada comprensible en caso de fuerza mayor.
¿Qué pasa con el marketing a través de afiliados?
Contratos con cláusulas de cumplimiento, verificación de tráfico, prohibición de publicidad «oscura» y promociones en geos bloqueados.
La licencia de cripto casino no es un solo papel, sino un sistema: transparencia legal y «fit & proper», producto certificado (RNG + provably fair), fuerte AML/KYC con Travel Rule, cribado en cadena y protección de los fondos de los jugadores, además de la disciplina de reporting y auditorías. Los operadores que colocan compliance-by-design en la arquitectura y los procesos obtienen un acceso sostenible a los pagos, la confianza de proveedores y jugadores - y, como resultado, un crecimiento predecible sin sorpresas regulatorias.