Cómo se lleva a cabo la auditoría del casino antes de obtener la licencia

Antes de conceder la licencia, el regulador (y/o los auditores acreditados) comprueban no solo los «papeles», sino también cómo se arreglan los procesos y tecnologías del operador: honestidad del juego, seguridad de datos, pagos, protección de jugadores y preparación para incidentes. A continuación, un mapa práctico de auditoría: qué se observa, en qué orden, qué artefactos se piden y qué errores se encuentran con más frecuencia.

Lógica general de la auditoría previa a la licencia

1. Pre-pantalla/dossier: estructura de propiedad, beneficiarios, fuentes de fondos, personas clave (fit & proper).

2. Rama técnica: certificación de RNG/matemáticos y plataformas, registros, telemetría, control de versiones.

3. Rama operativa: AML/KYC/KYT, Juego responsable, pagos, publicidad/afiliados, sapport.

4. Seguridad y privacidad: infobesis, gestión de accesos, plan de respuesta a incidentes, DPIA.

5. Finanzas e informes: segregación de fondos de clientes, contabilidad de GGR/nettiva, control de retiros.

6. Entrevistas y walkthrough: demostración de procesos «en vivo», proyecciones selectivas de casos.

7. Remediación: eliminación de observaciones, repetición de muestras, conclusión final.

Lo que se comprueba: por direcciones

1) La due diligence legal y el gobierno corporativo

Transparencia de la estructura, origen de los fondos, controles de sanciones/RE.

Key Functions: Compliance Officer, MLRO, InfoSec Lead, RG Lead, controlador de pagos.

Políticas: AML/KYC/KYT, RG, IB/privacidad, marketing/publicidad, gestión de riesgos, change-management.

Artefactos: organigrama, registro de beneficiarios, CV de personas clave, políticas y reglamentos de nivel 1-2, registro de riesgos.

2) Honestidad de juegos: RNG, RTP y control de versiones

Certificación de RNG y modelos matemáticos de tragamonedas/mesas/juegos en vivo.

Umbrales/corredores de RTP, publicación de retornos teóricos, monitoreo de hechos.

Release & change management: hashes de builds, control del entorno, prohibición de revisiones en caliente de matemáticas.

Lógica: registros inmutables de rondas/apuestas/pagos y servicios.

Artefactos: certificados de laboratorio, lista de juegos con versiones y hashes, mate. modelos, diagrama de deployes, ejemplos de registros/informes RTP.

3) Plataforma y fiabilidad

Arquitectura, redundancia, monitoreo, alertas, SLO/SLI.

Pruebas de carga, tolerancia a fallas, antifraude y antibot.

Integraciones con proveedores de contenido y pasarelas de pago: actos de prueba, SLA.

Artefactos: diagramas arquitectónicos, plan BCP/DR, resultados de pruebas de carga, lista de integraciones y actos.

4) Seguridad de la información y privacidad

Control de accesos (RBAC/ABAC), MFA, gestión de secretos, registro de acciones administrativas.

Vulnerabilidades y gestión de parches, pentestas, análisis estático/dinámico.

Cifrado de datos en reposo/en tránsito, clases de datos, DPIA/PIA.

Procedimientos IR (respuesta inmediata): clasificación, SLA, notificaciones, post mortem.

Artefactos: política de IB, resultados de pentests, informes de escáneres, matriz de accesos, registro de incidentes (impersonal).

5) AML/KYC/KYT y pagos

Procedimientos de identificación, verificación de edad e identidad antes de la retirada (a menudo - antes del juego).

Monitoreo de transacciones (KYT): límites, umbrales, escenarios de escalamiento, informes de operaciones sospechosas.

Segregación de fondos de clientes, registro de retiros, control de chargebacks/reembolsos.

Política de cifrado (si corresponde): análisis en cadena, riesgos de dirección, off-ramp.

Artefactos: playbook KYC/EDD, capturas de pantalla de procedimientos, informes KYT, registros de cuentas de clientes, contratos con proveedores de pago.

6) Responsible Gaming (RG)

Límites de depósitos/apuestas/tiempo, tiempos de espera, auto-exclusión (incluidos los registros interoperativos, donde hay).

Monitoreo conductual: desencadenantes de daño (aceleración de depósitos, sesiones nocturnas, «espiral de pérdida»), escenarios de intervención.

Comunicaciones: alertas, sección de asistencia, entrenamiento de sapport, documentación de casos.

Artefactos: capturas de pantalla de herramientas RG, registro de intervención (impersonal), KPI RG e informes de aprendizaje.

7) Publicidad, bonos y afiliados

Anti-mislead: prohibición de «ganancias garantizadas», claro T&C (vager, contribución de juegos, plazos, apuesta máxima, límites de retirada).

Orientación de edad 18 +/21 +; listas negras de sitios y restricciones de look-alike.

Control de afiliados: contratos, creativos pre-approval, tráfico de seguimiento y quejas.

Artefactos: reglas de bonificación, catálogos creativos, proceso de approvals, registro de socios, informes de monitoreo publicitario.

8) Sapport y resolución de disputas

SLA de respuesta, multicanalidad, escalada al Defensor del Pueblo/ADR (si está previsto).

Scripts por RG/AML, registro de reclamaciones, métricas FCR/CSAT/NPS.

Artefactos: reglamento de sapport, base de conocimiento, descargas de tickets (impersonales), informes de ADR.

Cómo es el proceso: línea de tiempo «por semanas»

Semanas −8... −4: Preaudito - análisis gap, recolección de artefactos, fijación de versiones, pruebas internas, correcciones.

Semanas −3... −2: Dockreview - los auditores solicitan políticas/revistas/contratos, se prepara una demostración de los ambientes.

Semana −1: Tech-walkthrough - mostrar la plataforma, registros, monitoreo; extracciones selectivas de datos.

Semana 0: On-site/remote audit - entrevistas Key Functions, sampling/traceability tests, solicitudes de datos adicionales.

Semana + 1: Informe del auditor - Lista de inconsistencias (MAYOR/MENOR/OBS), recomendaciones.

Semanas + 2... + 6: Remediación - acciones correctivas, muestras, confirmaciones; Conclusión final.

Qué es exactamente lo que pedirán mostrar: «la lista está en la puerta»

Registro de juegos con versiones/hashes y certificados.

Registros de rondas/apuestas/pagos (samples, extracciones por ticket-ID).

Change-management: aplicaciones, approval-chain, notas de lanzamiento.

Matriz de acceso y registro de actividades administrativas.

Planes BCP/DR + resultados del ejercicio (table-top/técnico).

Reglas de KYT e informes de trabajo/escalada.

Registros de capacitación del personal (RG/AML/IB) y créditos.

Creativos promocionales, bonos T&C, registro de afiliados.

Casos de prueba con los que se «sondea» el sistema

RNG/RTP: verificación del cumplimiento de la versión en la venta certificada, comprobación del informe RTP para el período.

RG: establecer el límite, exceder el límite, el tiempo de espera, la autoexclusión → verificar los bloqueos y las comunicaciones.

KYC: onboarding indocumentado → rechazo; volver a verificar la salida; EDD para «alto riesgo».

Pagos: depósitos/retiros con umbrales → activación de activadores AML; devoluciones; charjbecky.

IB: intento de inicio de sesión sin MFA; la escalada de derechos; leer registros; reacción del IR a una fuga «simulada».

Marketing: una auditoría selectiva de los creativos sobre la presencia de mislead/» casi ganados»; Verificación de las audiencias objetivo.

Observaciones típicas y cómo cerrarlas

Cumplimiento de papel: las herramientas RG/AML están en el papel, pero no en el producto → introducirse en UX, entrenar el zapport, mostrar los casos.

Control de cambio débil: lanzamientos sin approval/pruebas → introducir una matriz de lanzamiento, la prohibición de las matemáticas «hot-fix».

Registros sin inmutabilidad: no hay hash/retention → almacenamiento de información WORM/archiving, políticas de retención.

Agujeros en los accesos: cuentas compartidas, no hay MFA → implementar SSO/MFA, cuentas personales, revisiones de accesos.

Bonificación no obvia T&C: límites ocultos/contribuciones de juegos impares → reescribir reglas, hacer calculadoras en UI.

IR/BCP «para marcar»: sin ejercicios, sin post-mortems → calendario de driges, informes y mejoras.

Hojas de comprobación (guardar)

Lista de verificación de artefactos al inicio de la auditoría

Registro de beneficiarios y fit & proper.
Políticas AML/KYC/KYT, RG, IB/privacidad, publicidad/afiliados, gestión de cambios.
Certificados RNG/RTP + lista de juegos con versiones/hashes.
Esquemas arquitectónicos, BCP/DR, informes de pentests y escaneos.
Matriz de acceso, registro de acciones administrativas, SSO/MFA.
Registros de rondas/apuestas/pagos (samples), informes RTP, informes GGR/impuestos.
Procedimientos de sapport, registros de quejas/ADR, métricas SLA/CSAT.
Creativos publicitarios, bonos T&C, registro de afiliados y approvals.
Informes de capacitación del personal (RG/AML/IB).

Lista de verificación del producto en sí

Los límites/tiempos de espera/auto-exclusión funcionan y se reflejan en IU.
KYC/EDD/ECDD están integrados en el flow de depósito/retiro.
Control de versiones y prohibición de revisiones «calientes» de las matemáticas.
Se respetan los SLA de pago y la segregación de fondos.
Los antifraude/antibots son activos y lógicos.
T&C de bonificación transparente y calculadoras de apuestas.
Gestión de incidentes: servicio, RACI, simulacros, post mortem.

Cómo prepararse: 6 consejos para pasar la primera vez

1. Realice una auditoría interna de mock por check-list con un «equipo rojo» de cumplimiento e ingenieros.

2. Bloquee las versiones 1-2 semanas antes de la auditoría (freeze) y documente todo lo que ya haya lanzado.

3. Prepare un entorno de demostración con guaridas de «combate» (impersonales) y trazados.

4. Practique Key Functions: respuestas cortas, específicas, tarjetas de visita de procesos, enlaces/capturas de pantalla listas.

5. Mostrar la cultura de IR/BCP: calendario de ejercicios, análisis de incidentes, mejoras.

6. Cierra las «victorias rápidas»: MFA/SSO, logs WORM, T&C de bonificación comprensible, calculadora Vager, botones RG visibles.

Que después de la auditoría

Recibirá un informe con la clasificación de inconsistencias y recomendaciones. Haga un plan de acciones: deduplines, responsables, métricas de éxito. Después de la remediación: confirme las correcciones con artefactos (capturas de pantalla, políticas, registros, actos de prueba) y, si es necesario, vuelva a realizar la verificación selectiva.

Una auditoría previa a la licencia exitosa no es «pasar la prueba», sino probar la sostenibilidad: matemáticas honestas y control de versiones, procesos RG/AML reales, plataforma segura, pagos transparentes y disciplina de marketing. Si estos elementos están incorporados en el producto y la cultura, la concesión de licencias se transforma de estrés a formalidad, y la confianza de los jugadores y socios se convierte en su activo a largo plazo.