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Qué es KYC y por qué los casinos requieren documentos
Qué es KYC en palabras simples
KYC (Know Your Customer - «Conoce a tu cliente») es un procedimiento obligatorio para identificar a un jugador. Su objetivo es confirmar que hay una persona real detrás de la cuenta, mayor de la edad mínima, que no utiliza los datos de otras personas, que no lava dinero y que no viola las restricciones del país/licencia. Para el jugador, esto se refiere a la seguridad y la legalidad, y para el casino se trata de cumplir con los requisitos de los reguladores y socios de pago.
Por qué los casinos requieren documentos
1. Lucha contra el fraude: excluir multiaccounts, robo de tarjetas y abusiones de bonificación.
2. Limitaciones de edad: no admisión de menores.
3. Juego responsable: la capacidad de aplicar límites, auto-exclusión y bloqueos correctamente.
4. Cumplimiento AML/CTF: prevención del blanqueo de ingresos y la financiación del terrorismo.
5. Compatibilidad de pago: los bancos y procesadores sólo funcionan con merchantes verificados y clientes.
6. Jurisdicción e impuestos: verificación de la disponibilidad de servicios y la correcta declaración de impuestos.
En qué consiste KYC
Identificación de identidad (DNI): confirmación de FIO y fecha de nacimiento.
Confirmación de dirección (POA): verificación del país/región y la dirección de residencia.
Verificación del método de pago (PMV): correlación del titular de la cuenta/tarjeta/billetera con el titular de la cuenta.
Verificación adicional del riesgo: RR/listas de sanciones, fuentes de fondos (SoF/SoW), en actividades no estándar.
¿Qué documentos suelen ser adecuados?
Para el individuo (uno de):- Pasaporte (reversión con foto)
- Identificación nacional (ambas partes)
- Permiso de conducir (si es aceptado por el regulador)
- Consejos: foto sin deslumbramiento/recorte, los datos son legibles, el documento es válido y no caducado.
- Factura de servicios públicos
- Extracto bancario o carta del banco
- Aviso fiscal/página del portal estatal
- Importante: el nombre, la dirección, la fecha y el logotipo/datos de la organización remitente son visibles.
- Foto de la tarjeta bancaria (primeros 6 y últimos 4 dígitos, nombre; CVV cerrado)
- Escriba/extracto de la cartera con el nombre del propietario
- IBAN/extracto de transferencia bancaria
Cómo pasa la verificación: paso a paso
1. Descarga de documentos en tu cuenta personal: sigue las indicaciones de formato y tamaño.
2. Filmación en vivo/vídeo selfie (si es necesario): el sistema comparará la cara con el documento.
3. Conciliación automática: OCR + comprobación de validez, país, listas de sanciones.
4. Cumplimiento manual (si es necesario): el especialista perfeccionará los detalles o solicitará documentos adicionales.
5. Resultado: estado verificado/limitado/solicitud de reinicio.
Por lo general, la verificación básica tarda entre unos minutos y 24 horas; extendida - más tiempo si se requiere confirmación de la fuente de fondos.
Cuando se solicita KYC necesariamente
Antes de la primera retirada.
Con un depósito/retiro importante, un aumento de los límites o un cambio en el perfil de riesgo.
Con señales de multiacount, abuso de bonificación, transacciones controvertidas.
Cuando se alcanzan los umbrales regulatorios de rotación o ganancia.
En qué se diferencia KYC de AML
KYC - Averiguar quién es el cliente (ID, dirección, pagos).
AML - Comprender lo que hace un cliente con dinero (monitoreo de transacciones, patrones no estándar, listas de reputación).
Normalmente van juntos: primero la identificación, luego el control conductual y transaccional.
Cómo el casino almacena y protege los datos
Cifrado y segmentación: los archivos y campos con datos personales se almacenan en forma cifrada.
Acceso por roles: los documentos sólo son vistos por el personal de cumplimiento.
Minimización y retén: almacenar sólo lo necesario y sólo el tiempo necesario según los requisitos de la licencia.
Confidencialidad: la publicación o transferencia a terceros está prohibida, excepto en los casos previstos por la ley/regulador/integración de pagos.
Qué hacer si KYC «no pasa»
Compruebe la legibilidad: vuelva a fotografiar el documento a la luz del día, sin deslumbramientos, en su totalidad.
Correlacionar los datos de la cuenta y el documento: nombre, dirección, fecha de nacimiento deben coincidir.
Envíe un documento nuevo a (≤90 días).
Retire la VPN cuando realice la verificación de selfies, utilice el navegador/aplicación móvil actual.
Responda a su solicitud de cumplimiento: a veces necesita un extracto bancario o una confirmación de la fuente de fondos.
Errores típicos de los jugadores
Campos de documento recortados o «sombreados».
No hay coincidencia de nombre en la cuenta y en el mapa.
Recibos «antiguos» o capturas de pantalla sin fecha/logotipo.
Uso de tarjetas/carteras familiares.
Tratando de pasar KYC a otra región cuando el juego es de hecho de un país prohibido.
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Mi dinero se bloqueará durante el KYC?
Los depósitos y el juego están generalmente disponibles, pero la retirada es después de una verificación exitosa.
¿Por qué confirmar la dirección si ya he confirmado la identidad?
La dirección es importante para la jurisdicción, impuestos, límites y juego responsable.
¿Puedo ocultar parte del número de tarjeta?
Sí: generalmente muestran los primeros 6 y últimos 4 dígitos; Los CVV se cierran siempre.
¿Es necesario volver a pasar por KYC?
A veces, cuando se cambia la dirección o el apellido, se expira el documento o se pasan a límites altos.
¿Qué es la verificación de origen de fondos (SoF/SoW)?
Esta es la confirmación de dónde tienes el dinero para jugar (salario, ingresos de negocios, venta de activos). Se solicita de forma selectiva con mayores riesgos/volúmenes.
Consejos prácticos para pasar desde la primera vez
1. Rellene un perfil 100% - nombre, fecha de nacimiento, dirección como en el documento.
2. Prepare el kit con antelación: ID + dirección ≤90 días + confirmación de pago.
3. Tome fotos de alta calidad: sin marcos y filtros, todo el documento en el marco.
4. Utilice el mismo método de pago que aparece en su nombre.
5. Almacenar copias de archivos: son útiles cuando se revisa o en otro casino.
Por qué KYC es beneficioso para el jugador
Protección de ganancias: nadie más que usted retirará los fondos.
Pagos rápidos después de la verificación: menos retrasos y disputas.
Un entorno honesto: menos multiaccounts y abusos de bonificación.
Seguridad jurídica: se juega con un operador que sigue las reglas.
En pocas palabras: KYC no es un «casino capricho», sino una parte normal de un juego con licencia. Cuanto antes realice la verificación correcta (ID + dirección + método de pago), más rápido tendrá acceso a la funcionalidad completa y los pagos sin problemas.