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Por qué los casinos pueden congelar los pagos
La congelación (freeze/hold) es un bloqueo de salida temporal hasta que se completen las comprobaciones. En los operadores de buena fe, el friso es un procedimiento de seguridad, no una forma de «no pagar». A continuación, una lista sistematizada de las razones, cómo reconocerlas y qué hacer para eliminar la congelación lo más rápidamente posible.
1) Base: cumplimiento y riesgos
1. Verificación de identidad y dirección KYC/AML
Lo que desencadena: documentos incompletos/ilegibles, no coincidencia de nombre, edad/estrano-consentimiento.
Lo que se necesita: pasaporte/ID, selfie, confirmación de dirección ≤3 mes, a veces - confirmación del método de pago (tarjeta/billetera).
2. Fuente de fondos (SoF )/Fuente de riqueza (SoW)
Desencadenantes: grandes/frecuentes cachouts, sin historial de depósitos, cantidades no estándar.
Lo que se necesita: extractos, contratos, facturas, certificados de ingresos.
3. RR/listas de sanciones y georiscos
Desencadenantes: coincidencia por bases, cambio drástico de país, jurisdicciones sancionadoras.
Acciones: identificación adicional, a veces - prohibición de mantenimiento y devolución del depósito.
4. Solicitudes de auditoría/regulador
El operador está obligado a mantener el status quo hasta que se complete la verificación (el pago es pausado).
2) Señales antifraude y de comportamiento
1. Multi-punto/uso de datos de otras personas
Coincidencias por dispositivos, IP, cookies, comportamiento «como el de una cuenta vinculada».
Riesgo: friso completo, confiscación de bonos, devolución de depósitos.
2. VPN/geolocalización inestable
Geo salta entre países/ciudades → verificación manual.
3. No coincidencia del método de E/S (infracción de closed-loop)
Depositar desde una tarjeta A, retirar en una criptomoneda/billetera B sin historial es un típico hold.
4. Velocidad/volumen de transacciones (velocity)
Picos de depósitos/retiros, fraccionamiento de sumas (structuring), microtranches para eludir los límites.
5. Actividad de juego sospechosa
Colusión (en juegos de poker/en vivo), patrones de bots, «agujeros» estrechos en las reglas, señales indirectas de insad/arbitraje.
6. Riesgos de chargeback
Las disputas sobre pagos anteriores en el banco/PayPal → un mayor control hasta el friso.
3) Bonos y reglas de la plataforma
1. Wagering incumplido/incumplimiento de las condiciones de bonificación
Juego en apuestas/juegos prohibidos, superando la apuesta máxima, «doble stack» en baja dispersión.
2. Abuso de la promoción
«Lavando» el bono: efectivo rápido fuera de circulación, esquemas negros con kashback/freespins.
3. Juego responsable
Auto-exclusión, kul-off, límites - el sistema puede bloquear las conclusiones hasta que se complete el período/verificación.
4) Redes de pago y maquinaria
1. Proveedor/agregador en el lado del operador
Cargas máximas, trabajo reglamentario, revisión manual en el socio de pago.
2. Bancos y «raíles» de tarjetas
Ausencia de instant-rails, comprobaciones internas adicionales del emisor.
3. Kriptoseti
Sobrecarga de red, comisión demasiado baja, errores de red/token, MEMO/Tag para direcciones de intercambio.
5) Cómo entender exactamente qué fue la causa (diagnóstico)
1. Abra Historial → Conclusiones y fije el ID de solicitud + estado actual (Revisión/KYC/Risk/With provider/Compliance check).
2. Verifique el método de retiro y las reglas de cierre (devolución de depósitos al método original).
3. Compruebe el perfil: KYC completado? ¿el bono/vager está cerrado? ¿los límites no están desactivados?
4. Si cripto es si hay TXID, si la red y MEMO/Tag son correctos.
5. Si recientemente ha habido chargeback/dispute - prepárese para una verificación reforzada.
6) Qué hacer: un plan paso a paso para eliminar el friso
Paso 1. Recoger el paquete:- ID/pasaporte + selfie, confirmación de dirección (≤3 mes).
- Confirmación del método de pago (escriba e-wallet/tarjeta enmascarada), a petición - fuente de fondos (extracto/contrato/factura).
- Escriba el estado de la solicitud, historial de depósitos/retiros, en crypto - dirección, red, TXID (si ya ha sido asignado).
Paso 3. Cumpla con los requisitos puntuales: descargue los archivos solicitados en el formato y la calidad deseados (sin deslumbramientos/recortes).
Paso 4. Si la razón está en el método: siga el método cerrado:- Primero se cierra el importe de los depósitos de refund 'om sobre el método original, la ganancia neta es una retirada separada.
- Paso 5. En silencio prolongado → escalada: pida el número de ticket/caso, SLA; en caso de problema sistémico - reclamación formal y, en su caso, recurso al regulador/ADR.
7) Plazos: qué considerar como norma
CUS/dirección: minutos a varias horas con validación automática; con rugido manual - hasta 24-48 h.
SoF/SoW: normalmente 1-3 días hábiles (depende de la cantidad/jurisdicción).
Proveedor/red: desde minutos (instant/e-wallet) hasta 24 h (tarjetas sin instant) y 5-60 min (crypto después de TXID).
8) Prevención de frisos (lista de verificación)
+ Pre-KYC inmediatamente después del registro (ID, selfie, dirección).
+ El mismo método para depositar y retirar (closed-loop), los mismos datos.
+ IP/dispositivo estable, 2FA; sin una VPN en Cachout.
+ Bonus-disciplina: apuesta realizada, max-bet/juegos prohibidos no fueron violados.
+ Carpeta Dock SoF a mano para grandes cantidades (extractos/contratos/facturas).
+ Para cripto: red correcta, MEMO/Tag, comisión adecuada; primero el tramo de prueba.
+ No fraccione la cantidad sin necesidad, respete los límites diarios/semanales.
9) Mitos vs hechos
Mito: «El friso siempre es un intento de no pagar».
Hecho: en la mayoría de los casos es un proceso de cumplimiento obligatorio o una unidad en el proveedor/banco.
Mito: «Si envío más mensajes, se quitarán más rápido».
Hecho: el spam frena la cola. Es importante dar los documentos correctos y esperar la respuesta por ticket.
Mito: «Crypto significa sin controles».
Hecho: AML/SoF son válidos para todos los métodos, el cripto no es una excepción.
10) Tabla «síntoma → causa probable → qué hacer»
La congelación de pagos es una señal: el sistema ve un riesgo regulatorio, conductual o técnico. El friso más rápido se quita donde el jugador actúa en la lista de cheques: pre-KYC, cumplimiento de closed-loop, IP estable, detalles correctos y paquete SoF terminado para grandes cantidades. Si se superan los plazos y los requisitos son claros y cumplidos, utilice la escalada por ticket, la solicitud de método alternativo y, en su caso, los canales oficiales del regulador.