افزایش کنترل و مبارزه با سایت های غیر قانونی

بلغارستان یکی از معدود کشورهای اروپای شرقی است که توانسته است تقریباً به طور کامل قمار آنلاین را قانونی کند و سیستم عامل های بدون مجوز را از بازار داخلی جابجا کند.

پس از اصلاحات 2020، عملکردهای کنترل به آژانس درآمد ملی (NRA) منتقل شد، که نه تنها مجوز اپراتورها را دریافت کرد، بلکه همچنین به طور فعال سایت ها و پرداخت های غیرقانونی را مسدود کرد.

این سیستم بلغارستان را به یک مدل انطباق دیجیتال تبدیل کرده است - جایی که کنترل در تجارت دخالت نمی کند، بلکه اطمینان بازیکنان و سرمایه گذاران را تضمین می کند.

1) دلایل افزایش کنترل

تا سال 2020، این بازار از حضور صدها سایت خارجی که شرط های بدون مجوز را پذیرفته بودند، رنج می برد.

مشکلات اصلی:

خروج مالیات به «منطقه خاکستری» ؛
عدم حفاظت از بازیکنان و ابزار RG ؛
افزایش ریسک کلاهبرداری و پولشویی
هماهنگی ضعیف بین تنظیم کننده و ارائه دهندگان پرداخت.

راه حل: قرار دادن کنترل در دست NRA، ایجاد یک ساختار متمرکز که ترکیبی از نظارت بر مالیات، صدور مجوز و کنترل سایبری است.

2) قدرت NRA پس از اصلاحات 2020

با توجه به اصلاحات قانون قمار:

NRA تنها سازمان نظارت بر مجوزها، درآمد مالیاتی و اجرای قانون شد.
نماینده حق مسدود کردن دامنه ها و آدرس های IP را دریافت کرد که شرط ها را بدون مجوز قبول می کنند.
رجیستری از سایت های غیر قانونی معرفی شده است، به روز شده در هفته.
ارائه دهندگان اینترنت و بانک ها باید دسترسی به چنین منابع و انتقال را به نفع خود متوقف کنند.
تمام معاملات پرداخت از طریق سیستم NRA انجام می شود که به طور خودکار معاملات مشکوک را شناسایی می کند.

3) ثبت دامنه های ممنوعه

یک لیست باز از سایت هایی که بدون مجوز کار می کنند حفظ می شود.

حاملان ملزم به مسدود کردن دامنه های مشخص شده ظرف 72 ساعت پس از انتشار هستند.

این لیست به طور مرتب به روز می شود و کاربران یک بلوک اطلاع رسانی با یک لینک به وب سایت رسمی NRA دریافت می کنند.

هنگام تلاش برای دسترسی به دامنه های ممنوع، یک پیام نمایش داده می شود:

این سایت مجوز فعالیت در جمهوری بلغارستان را ندارد ".

این تبدیل به یک ابزار موثر شده است - سطح ترافیک غیر قانونی بیش از 80٪ در دو سال کاهش یافته است.

4) کنترل پرداخت و تعامل با بانک ها

NRA با سیستم های پرداخت ملی و بین المللی (از جمله Visa، Mastercard، Skrill، Neteller، Paysafecard) همکاری می کند.

پرداخت های On/Off-Ramp فقط از طریق ارائه دهندگان فیلتر شده KYC/AML مجاز انجام می شود.

بانک ها ملزم به رد انتقال به اپراتورها که در ثبت نام NRA نیستند.

یک گزارش از تمام معاملات قمار برای تجزیه و تحلیل ریسک و گزارش به اتحادیه اروپا نگهداری می شود.

5) ادغام سیستم های فناوری اطلاعات و نظارت مالی

تمام سیستم عامل های مجاز به پلت فرم مالی متمرکز NRA، نرخ های ثابت، برنده ها و پرداخت های زمان واقعی متصل می شوند.

سایت های غیر قانونی به این سیستم دسترسی ندارند و به طور خودکار تحت تحریم قرار می گیرند.

از یک اسکنر سایبری خودکار استفاده می کند که ترافیک را تجزیه و تحلیل می کند و بخش های IP ناشناس و آینه ها را تشخیص می دهد.

داده ها با پایگاه های داده بین المللی (FATF، Interpol، EGBA) مقایسه می شوند.

نتیجه: قفل سریع، به حداقل رساندن «آینه» و کاهش مداوم در عملیات غیر قانونی.

6) تحریم و مسئولیت

نقض قوانین	تحریم ها
فعالیت بدون مجوز	مسدود کردن دامنه و جریمه تا 25، 000 €
شرط بندی بدون گزارش به NRA	مسدود کردن وجوه و لغو مجوز
معاملات پرداخت با اپراتورهای غیر قانونی	PSP/مسئولیت مالی بانک
نقض مکرر	تعقیب کیفری و مسدود کردن دارایی

7) نقش همکاری بین المللی

NRA با هماهنگی:

اینترپل و یوروپل - تبادل اطلاعات در مورد طرح های تقلب ؛
EGBA و قمار انطباق - نظارت بر استانداردهای اتحادیه اروپا ؛
تنظیم کننده های ملی رومانی، یونان، کرواسی و جمهوری چک - تبادل لیست دامنه های مسدود شده و مارک های جعلی ؛
دستورالعمل های FATF و AMLD - ردیابی معاملات مشکوک.

بنابراین، مبارزه با قمار آنلاین غیر قانونی تبدیل شده است بخشی از زیرساخت های ضد جنایی پان اروپایی.

8) تاثیر بازار

پس از اصلاحات 2020-2022:

95٪ از اپراتورهای بزرگ تحت مجوز NRA کار می کنند ؛
تعداد سایت های غیر قانونی بیش از سه برابر شده است.
سهم ترافیک «خاکستری» از 30٪ به 7-8٪ کاهش یافت.
افزایش اعتماد کاربر: تعداد بازیکنان فعال در سیستم عامل های قانونی 40٪ افزایش یافته است ؛
مارک های بین المللی (Betano، Bet365، PokerStars) دامنه های محلی را با گزارش شفاف باز کرده اند.

9) تکنولوژی آینده کنترل

تا سال 2030، NRA قصد دارد:

پیاده سازی نظارت بر AI دامنه ها و الگوهای IP
استفاده از حسابرسی بلاکچین از معاملات برای نظارت ضد تقلب;
ادغام آمار عمومی RG (سهم خود حذفی، محدودیت ها، شکایات) ؛
گسترش هماهنگی با اتحادیه اروپا در استانداردهای MiCA (تنظیم پرداخت رمزنگاری).

10) اهمیت اجتماعی و اجتماعی

مبارزه با سایت های غیر قانونی فقط یک ابزار مالی نیست، بلکه یک عنصر حفاظت از شهروندان است:

جلوگیری از دسترسی کودکان به قمار
حفاظت از سپرده های بازیکن از سایت های جعلی ؛
کاهش خطرات ناشی از پولشویی ؛
ایجاد اعتماد در اپراتورهای مجاز.

بلغارستان نمونه ای از کنترل موفق قمار آنلاین در اروپای شرقی است.

تمرکز نظارت در آژانس ملی درآمد، قفل خودکار و نظارت مالی در زمان واقعی تقریبا به طور کامل بخش خاکستری را حذف کرده است.

امروز بلغارستان یکی از امن ترین و شفاف ترین حوزه های قضایی اتحادیه اروپا برای iGaming است، جایی که قانون، فناوری و مسئولیت یک سپر قوی در برابر اپراتورهای غیرقانونی است.