ESBK

1) مختصر (TL ؛ دکتر)

ESBK تنظیم کننده کازینو فدرال در سوئیس است. او مجوزها را صادر و تجدید می کند، برنامه های افزودنی آنلاین را برای کازینوهای زمینی به رسمیت می شناسد/تأیید می کند، یکپارچگی بازی ها، امنیت اطلاعات و انطباق را کنترل می کند (AML/KYC، بازی های مسئول)، اقدامات اجباری را اعمال می کند و تعهد اپراتورها را برای گزارش و پرداخت مالیات بر GGR (به نفع AHV و بودجه) مدیریت می کند. برای قرعه کشی ها و شرط بندی ها، کانتون ها از طریق Gespa پاسخ می دهند ؛ ESBK نظارت کازینو & کازینو آنلاین.

2) حکم و چارچوب قانونی

پایه: قانون کازینو 1998 (Spielbankengesetz، SBG) و مدرن «بازی پول» قانون 2019

مسئولیت ESBK:

کازینو زمین (A/B), قمار آنلاین (فقط به عنوان یک فرمت از مجوز اپراتور زمین), یکپارچگی و کنترل استانداردهای فنی, نظارت بر AML/KYC و بازی مسئول, کنترل مالی (گزارش, GGR → مالیات AHV).

3) صدور مجوز: انواع A/B و گسترش آنلاین

نوع A: سالن های بزرگ با طیف گسترده ای از بازی ها و محدودیت های بالا.

نوع B: امکانات منطقه ای/رفت و آمد مکرر با محدودیت/نامگذاری محدود.

مجوز آنلاین: فقط به کازینو زمین عامل پس از ارزیابی تکنولوژی/انطباق (بازی ها، ارائه دهندگان، میزبانی، geofiltration، روزنامه نگاری، پشتیبانی RG) صادر شده است.

چرخه مجوز: درخواست → علت سعی و کوشش از سهامداران و مدیریت (مناسب & مناسب) → ارزیابی طرح کسب و کار و خطرات → ممیزی های فنی → مشروط/اجازه کامل → نظارت دوره ای و تجدید.

4) بازی مسئولانه (RG)

ابزار بازیکن: خود حذفی, سپرده/زمان/محدودیت از دست دادن, «خنک کننده».

فرآیندهای اپراتور: شناسایی بازیکنان آسیب پذیر، مداخلات مستند، آموزش کارکنان، دسترسی به کمک.

الزامات آنلاین: تایید اجباری سن/شخصیت، یک رکورد مشتری تنها، دید از خطرات و شرایط، پاداش شفاف.

5) AML/KYC و مدار مالی

KYC قبل از پذیرش برای بازی و پرداخت ؛ تأیید منابع مالی با توجه به رویکرد ریسک.

نظارت بر معاملات: سناریوهای ناهنجاری، آستانه گزارش، مدیریت مورد.

کنترل ارائه دهندگان پرداخت: قراردادها، SLA، ممیزی انطباق با رویه ها.

گزارش و مالیات: حسابداری صحیح GGR، کسر به AHV ؛ بررسی های مستقل

6) صداقت بازی ها و استانداردهای فنی

تایید هر بازی: صدور گواهینامه RNG/اسلات، تأیید جداول پرداخت، نسخه های سیستم عامل/ساخت تحت کنترل.

زیرساخت های فنی: تقسیم بندی محیط، مدیریت کلید، پیگیری سیاهههای مربوط/حسابرسی، افزونگی، برنامه پاسخ (IR).

امنیت سایبری: WAF/DDoS، نظارت SIEM، تست نفوذ، کنترل تامین کننده (از جمله استودیوها و جمع کننده ها).

7) تبلیغات، پاداش و ارتباطات UX

اعتدال و صداقت: ممنوعیت اعلانهای بیش از حد و شرایط پنهان

حفاظت از گروه های آسیب پذیر/افراد زیر سن قانونی: هدف قرار دادن و خلاقیت تحت کنترل است.

پاداش: قوانین روشن از vager، مهلت، استثنا - به صراحت قبل از فعال سازی.

8) مسدود کردن و هماهنگی بازار خاکستری

کازینو آنلاین: یک لیست از سایت های بدون مجوز برای مسدود کردن در بخش کازینو - با مشارکت ESBK.

قرعه کشی/شرط بندی: لیست بلوک و نظارت - منطقه Gespa.

اقدامات مشترک: تبادل اطلاعات، هماهنگ سازی روش های RG/AML، تعامل با اپراتورهای مخابراتی.

9) ابزارهای نظارتی و تحریمها

بازرسی و تحقیقات: بازرسی های برنامه ریزی شده/ناگهانی، نیاز به اسناد و اطلاعات فنی، مصاحبه با افراد مسئول.

اقدامات تاثیر: نسخه، جریمه، محدودیت خط تولید، تعلیق/لغو مجوز.

اقدامات تبلیغاتی: نظم و انضباط بازار و تقویت اعتماد مصرف کننده.

10) تعامل با اکوسیستم

Gespa (کانتون): هماهنگی در تبلیغات، RG و لیست بلوک ؛ محدودیت قدرت «کازینو» در مقابل «قرعه کشی/شرط بندی».

FINMA/بخش مالی: تبادل سیگنال های ریسک در پرداخت ها و ارائه دهندگان در صورت افزایش مسائل مالی.

همکاری بین المللی: گفتگو با تنظیم کننده های اتحادیه اروپا/EEA در مورد ضد تقلب و بازی عادلانه، انجمن های صنعت.

11) چه چیزی برای اپراتور مهم است (چک لیست عملی)

افراد: مدیریت مناسب و مناسب، افسر انطباق مستقل، تیم های RG آموزش دیده.

فرآیندها: سیاست های به روز شده (AML، RG، IS)، دسترسی مبتنی بر نقش، ورود به سیستم، برنامه IR.

فن آوری: گواهی RNG/بازی، زیرساخت های امن، نظارت، افزونگی.

گزارش: اطلاعات به موقع در مورد GGR/مالیات، گزارش حادثه، KPI RG/AML.

تامین کنندگان: علت سعی و کوشش از استودیو/aggregators/شرکای پرداخت، کسانی که و انطباق SLA.

12) KPI نظارت و بلوغ

انطباق: 0 نقض بحرانی ؛ دوره حذف عدم انطباق.

RG: سهم از بازیکنان با محدودیت، سرعت مداخلات، بازگشت پس از مکث.

AML: خودکار تایید سهم KYC با مثبت کاذب کم, بهنگام بودن STR/گزارش.

امنیت اطلاعات: MTTD/MTTR، آسیب پذیری های سطح بحرانی - 0 در تولید.

امور مالی: دقت گزارش GGR، پرداخت به موقع مالیات در AHV.

13) خط پایین

ESBK «کیفیت سوئیس» را در بخش کازینو فراهم می کند: مجوز سختگیرانه، استاندارد بالای حفاظت از بازیکن، شفافیت مالی و نظم و انضباط تکنولوژیکی. در رابطه با Gespa و قانون مدرن 2019، این مدل بازار را عظیم نمی کند، بلکه قابل اعتماد و فرهنگی است: اعتماد به نفس بازیکنان، ثبات اپراتورها و منافع عمومی را به دست می آورد.