مقررات از طریق وزارت گردشگری و دارایی

مقررات از طریق وزارت گردشگری و دارایی (سنت لوسیا)

خلاصه ای کوتاه

نظارت بر قمار در سنت لوسیا در اطراف سه ستون ساخته شده است: سیاست و توسعه محصول گردشگری (وزارت گردشگری)، ثبات مالی/مالیات/کنترل AML (وزارت دارایی، از جمله صلاحیت خزانه داری و اطلاعات مالی)، و یک تنظیم کننده تخصصی (شورای قمار/قدرت) اجرای نظارت روزمره. چنین مدل مثلثی به ما اجازه می دهد تا به طور همزمان صنعت را به عنوان بخشی از اکوسیستم گردشگری و به عنوان منبع درآمد مالی که نیاز به انطباق و شفافیت دقیق دارد، ببینیم.

نقش ها و مسئولیت ها

وزارت گردشگری

سیاست توسعه محصول: ادغام کازینو و نقاط شرط بندی را به خوشه رفت و آمد مکرر، MICE و «اقتصاد شب».

مکان ها و برنامه ریزی: هماهنگی منطقه بندی فضاهای 18 + در مناطق توریستی، الزامات ناوبری/ایمنی مهمان.

بازاریابی و تصویر: استانداردهای تبلیغاتی برای مخاطبان خارجی (بدون «پول آسان»، 18 +، سلب مسئولیت RG)، همبستگی با راهنماهای نام تجاری کشور.

تجربه مشتری: الزامات دسترسی، پشتیبانی زبان، شکایات توریستی و ارتباط با Ombudsman/ADR.

ESG/پایداری: تاکید بر سر و صدا، جریان ترافیک، بهره وری انرژی سایت ها، تامین کنندگان محلی.

وزارت دارایی

چارچوب مالی: مجوزها/هزینه ها، مالیات بر درآمد ناخالص بازی (GGR) و مالیات شرکت ها، گزارش مالی.

AML/CFT: روش ارزیابی ریسک، تعامل با بانک ها/PSP، گزارش معاملات مشکوک (STR/SAR)، لیست تحریم ها.

راهروهای پرداخت: هماهنگی کانال های «سفید» با بانک ها و ارائه دهندگان پرداخت، تایید نرخ/کمیسیون/زمان خروج.

کنترل خزانه داری: تفکیک وجوه مشتری، اوراق قرضه/تضمین ها، روش های بازپرداخت.

داده ها و حسابرسی: استانداردهای حسابداری، گزارش API برای آمار جمع آوری شده و حسابرسی انتخابی مجوز.

تنظیم کننده مشخصات (هیئت مدیره قمار/اقتدار)

صدور/تجدید مجوز (اپراتورها، bookmakers، تولید کنندگان تجهیزات/توزیع کنندگان).

کنترل فنی: پذیرش تجهیزات، قوانین برای بهره برداری از سالن ها، بازرسی، بررسی حوادث.

حفاظت از بازیکن: ابزار RG (محدودیت، خود حذفی)، 18 +، شفاف T&C، دسترسی به ADR مستقل است.

گزارش سه ماهه: گردش، GGR، معیارهای RG/AML، حوادث امنیتی.

چگونه تصمیمات توافق می شوند: «فرآیند از برنامه به فعالیت های عملیاتی»

1. پیش نمایش (گردشگری)

تجزیه و تحلیل محل، زیرساخت های حمل و نقل، انطباق با مناطق توریستی و الزامات ESG.

نامه موقعیت: پذیرش پروژه در زمینه استراتژی گردشگری.

2. مجوز (تنظیم کننده)

بررسی دقیق ذینفعان، بررسی طرح کسب و کار، الزامات تجهیزات و کنترل های داخلی.

اطلاعیه عمومی و پنجره اعتراض (در صورت وجود).

توصیه نامه برای صدور/امتناع/مجوز مشروط.

3. آشتی مالی (امور مالی)

اوراق قرضه/تضمین، باز کردن حساب اعتماد از وجوه مشتری، اتصال به PSPs مجاز است.

راه اندازی فرم ها/کانال های گزارش مالی و آستانه محرک AML.

4. راه اندازی و نظارت

بازرسی سایت/سیستم، چراغ سبز برای باز کردن.

گزارش سه ماهه API (گردش مالی، GGR، نتیجه گیری، تایید نرخ پرداخت، سیگنال های RG/AML).

بازرسی مشترک برای شکایات/حوادث.

مکانیزم هماهنگی: تفاهم نامه و RACI

یادداشت تفاهم (MoU) بین گردشگری، امور مالی و سوابق تنظیم کننده:

تبادل اطلاعات (مالی تنظیم کننده)، روش برای بازرسی های مشترک (تنظیم کننده گردشگری)، AML/تشدید پرداخت (تنظیم کننده مالی بانک ها/PSP)، KPI و SLA برای پاسخ به درخواست های بین ادارات.

ماتریس RACI (شماتیک)

مسئول: تنظیم کننده مجوز و بازرسی ؛ امور مالی برای مالی و AML ؛ گردشگری برای منطقه بندی/بازاریابی.

پاسخگو: وزیر مشخصات (در بلوک خود) ؛ کابینه - در مورد مسائل کلیدی.

مشاوره: پلیس/نظارت بر آتش نشانی/شهرداری ها.

اطلاع رسانی: آمبودزمان/ADR، انجمن های صنعت، سازمان های غیر دولتی.

سیاست های بازی و تبلیغات مسئول (متقابل برای هر دو وزارتخانه)

18 + و تأیید: e-KYC در مورد خطر، ممنوعیت هدف قرار دادن جوانان.

ابزار RG: سپرده/زمان/محدودیت از دست دادن, سرد کردن/خود حذفی; «سخت» تاخیر برای افزایش محدودیت.

بازاریابی: هیچ وعده «پول آسان»، قوانین روشن پاداش/vager، پوشش توریستی - تنها در اسلات رسانه های بزرگسالان.

ADR: داوری اختلاف مستقل در دسترس با زمان بندی شفاف.

نظارت بر داده ها و دیجیتال: «یک پورتال - سه پانل»

پورتال مجوز الکترونیکی: وضعیت برنامه ها/تمدید، چک لیست ها و اطلاعیه ها.

پانل گردشگری: نقشه های منطقه بندی، تقویم رویدادها، بار در مناطق.

داشبورد مالی: جمع آوری داده های مالی، تصویب نرخ/کمیسیون/تاریخ خروج، STR/SAR (بدون PII).

پانل تنظیم کننده: RG/ADR/حوادث، بازرسی، تحمل فنی تجهیزات.

KPI های مدیریت صنعت

مسدود کردن	شاخص ها	هدف از طراحی
گردشگری و توریسم	سهم امکانات در 18 + مناطق تایید ؛ NPS محصول شب	انطباق با منطقه بندی ؛ NPS ≥ 70
امور مالی	تصویب نرخ پرداخت ؛ کمیسیون متوسط ؛ خروجی تات	تصویب ≥ 85٪ ؛ کمیسیون ↓ ؛ خروجی <48 ساعت
تنظیم کننده	درصد از حساب ها با محدودیت شکایات/ADRs و مهلت حل و فصل ؛ گزارش آپ تایم پورتال	حساب های با محدودیت ≥ 60٪ 90٪ ADR ≤ 30 روز ؛ زمان ≥ 99 9%
اجتماعی. ثبات	تعداد خود حذفی و سرعت مداخلات	کمک سریع، کاهش عود

خطرات و چگونگی وزارتخانه ها آنها را شامل می شود

ریسک زدایی بانکها/PSP: امور مالی منجر به «راهروهای سفید» می شود، معیارهای AML جمع شده را منتشر می کند، ارائه دهندگان یدکی را حفظ می کند.

حوادث شهرت در مناطق سفر: گردشگری + تنظیم کننده - ممیزی سریع، طرح اصلاح، ارتباط با کسب و کار و سازمان های غیر دولتی.

شکاف انطباق: تنظیم کننده - بازرسی ها و مقررات ؛ مالی - تنظیمات حسابداری و در صورت لزوم جریمه.

حفاظت از افراد زیر سن قانونی: گردشگری - منطقه بندی و سیاست های رسانه ای ؛ تنظیم کننده - کنترل مواد تبلیغاتی و دسترسی.

تهدیدات سایبری/نشت: استانداردهای مشترک WAF/DDoS/SIEM/SOC و مجوزهای سالانه مجوز.

نقشه راه 12-24 ماه

1. پورتال الکترونیکی یکپارچه: وضعیت مجوز، گزارش API در مورد گردش مالی، RG/AML و پرداخت.

2. تفاهم نامه با بانک ها/PSP: KPI های سه ماهه عمومی (تصویب نرخ، کمیسیون، مهلت).

3. منطقه بندی 18 +: نقشه های به روز شده از خوشه های توریستی، ناوبری و الزامات برای نما/علائم.

4. کدهای تبلیغاتی: دستورالعمل های عمومی وزارتخانه ها برای آفلاین/آنلاین، کنترل نفوذگران.

5. مدیر عامل/ADR 2 0: SLA استاندارد، کابینه آنلاین برای گردشگران و مردم محلی.

6. برنامه های آموزشی: RG/AML برای پرسنل، ایمنی و خدمات ؛ آموزش مشترک وزارتخانه ها و تنظیم کننده.

7. داشبورد عمومی: معیارهای جمع آوری شده (بدون PII) در RG/ADR/پرداخت برای ایجاد اعتماد به نفس در بانک ها و جامعه.

چک لیست عملی برای متقاضی (اپراتور)

تایید منطقه بندی از وزارت گردشگری (محل، نما، ناوبری، حالت عملیاتی).

بسته مجوز تنظیم کننده: ذینفعان، کنترل های داخلی، مشخصات تجهیزات، سیاست های RG.

مصوبات از وزارت مالیه: اوراق قرضه/تضمین, حساب اعتماد از وجوه مشتری, اتصال به «سفید» PSP, فرمت گزارش API.

سیاست تبلیغاتی: 18 +، آگهی های RG، ممنوعیت هدف قرار دادن جوانان، پاداش شفاف.

آماده سازی برای بازرسی: روش های KYC/AML، ورود به سیستم، آموزش پرسنل، برنامه پاسخ.

مدل «گردشگری + امور مالی + تنظیم کننده مشخصات» اجازه می دهد تا سنت لوسیا برای حفظ تعادل بین جذابیت محصول رفت و آمد مکرر و نظم و انضباط مالی دقیق. وزارتخانه ها استراتژی و استانداردهای مالی/اجتماعی، تنظیم کننده - کنترل روزانه را تنظیم می کنند. تا سال 2030، یک دسته از مجوز های الکترونیکی، راهروهای پرداخت «سفید»، تبلیغات واضح 18 + و شیوه های بالغ RG/AML نه تنها در مورد انطباق، بلکه در مورد رقابت این جزیره در نقشه کارائیب است.