مقالات:

مقررات از طریق دولت و مقامات مالی (سنت وینسنت و گرنادین)

نقشه سازمانی: چه کسی مسئول چه چیزی است

محور قانونی بازار قمار، قانون قمار، قرعه کشی و شرط بندی (GLBA) است. این قانون است که ایجاد سازمان بازی, که بررسی برنامه های کاربردی و مسائل مجوز برای قمار زمینی/شرط بندی و قرعه کشی. GLBA همچنین روش ها و فرم های اجازه را حفظ می کند.

معماری مالی AML/CFT این کشور دارای یک FIU (واحد اطلاعات مالی) است که دستورالعمل هایی را برای تامین کنندگان غیرمجاز و DNFBP برای انجام الزامات AML/CFT منتشر می کند. به موازات آن، در 2023-2024. CFATF یک ارزیابی متقابل از SVG انجام داد، سیستم ضد پولشویی فعلی و نقش مقامات نظارتی را اصلاح کرد.

بخش های مالی غیر بانکی (بیمه، اوراق بهادار، اعتماد و غیره) تحت نظارت اداره خدمات مالی (FSA)، یک سازمان قانونی مسئول اجرای قوانین مربوطه و مطابق با الزامات صدور مجوز در زمینه غیر بانکی است.

چارچوب پولی توسط بانک مرکزی کارائیب شرقی (ECCB) ارائه شده است (SVG عضو اتحادیه کشورهای کارائیب شرقی است)، که برای زیرساخت های پرداخت اپراتورها و استانداردهای عمومی ثبات مالی مهم است.

بسته مالیاتی قانون مالیات بر درآمد В (Cap. 435) یک رژیم مالیاتی جداگانه برای برنده شدن/قرعه کشی اختصاص داده شده است ؛ این قانون به صراحت مالیات را به رژیم های NLA و GLBA پیوند می دهد.

آنچه سازمان بازی در GLBA انجام می دهد

1. ایجاد سازمان بازی و توانمند آن را به صدور مجوز برای شرط بندی دفاتر, قمار و قرعه کشی;

2. روش ها و فرم های درخواست/مجوز را ایجاد می کند ؛

3. جرایم مربوط به بازی و تجهیزات غیر قانونی را توصیف می کند ؛

4. به طور مستقیم ثبت می کند که کازینو های آنلاین تحت پوشش مجوز GLBA نیستند، یعنی هیچ رژیم مجوز ملی جداگانه ای برای اپراتورهای آنلاین وجود ندارد. این توسط ارزیابی متقابل CFATF (2023/2024) تایید شده است.

نتیجه گیری عملی هر اپراتور زمین (شرط بندی جعبه دفتر، سالن با جداول بازی) به دنبال مسیر GLBA → اداره بازی → اجازه/نظارت. کازینو آنلاین/صحاف می توانید یک مجوز ملی تحت GLBA به دست آوردن نیست - موضوع خارج از چارچوب قانون اساسی باقی می ماند.

قرعه کشی ملی: محصول انبوه «رسمی»

National Lotteries Authority (NLA) یک اپراتور قرعه کشی دولتی است که از سال 1984 فعالیت می کند: گردش/محصولات روزانه را تأمین می کند، بودجه ورزش و فرهنگ را تأمین می کند. قرعه کشی در یک «زمینه سفید» قانونی عمل می کند و به عنوان یک مدل برای گزارش عمومی و بازی مسئولانه عمل می کند.

نظارت مالی و انطباق: FSA، FIU، ECCB

FSA: اجرا و کنترل «لیستی از قوانین» در منطقه خود (بیمه، بازار سرمایه، اعتماد/IBCs، و غیره) با مشارکت با دولت در صدور مجوز و مسائل مربوط به انطباق. برای شرکت های قمار، این مهم است اگر ساختار گروه شامل خدمات مالی غیر بانکی یا ارائه دهندگان خدمات تحت نظارت FSA باشد.

FIU (AML/CFT): راهنماهای NRSP/DNFBP را منتشر می کند (از جمله کازینو ها به عنوان «باید») - این جایی است که چک لیست های تمرین قرار دارند: KYC، نظارت بر معامله، نگهداری رکورد، آموزش کارکنان و تشدید معاملات مشکوک.

ECCB و سیستم پولی: بانک مرکزی اتحادیه کارائیب شرقی سیاست در زمینه محاسبات و ثبات اکوسیستم EC $ را تعیین می کند. برای اپراتورها، این امر بر روی ریلهای پرداخت (کارتها، نقل و انتقالات، انطباق بانکهای خریداری شده) تأثیر میگذارد، اگرچه ECCB مجوز قمار را ندارد.

مالیات و حمایت از مصرف کننده

مالیات بر برنده شدن و نگهداری آن در قانون مالیات بر درآمد (Cap. 435) (از جمله ارائه مالیات جایزه قرعه کشی و مکانیزم نگهداری). این پیش بینی بودجه را برای بخش «رسمی» بازار و شفافیت برای بازیکنان فراهم می کند.

موانع سنی و مسئولیت بررسی های حقوقی مقایسه ای و گزارش های AML/CFT برای SVG حداقل سن 18 سال برای قمار و رویه های اجباری KYC/AML برای کازینو و اشخاص مرتبط را تأیید می کند.

«مرزهای» قانون امروز کجاست ؟

بخش زمین (دفاتر شرط بندی، سالن ها، قرعه کشی ها) نظارت GLBA + NLA + (Gaming Authority/FIU) با مجوز و تعهدات قابل درک است.

بازار آنلاین (iGaming خارج از قرعه کشی): هیچ مجوز ملی وجود ندارد، همانطور که در مواد CFATF و بررسی مشخصات تایید شده است. ساکنان می توانند از لحاظ فنی از سایت های خارجی استفاده کنند، اما بدون حفاظت از مصرف کننده محلی.

آنچه در عمل به نظر می رسد: مسیر یک اپراتور فرضی

1. ساختار و مناسب و سرپا نگه داشتن. ایجاد یک شرکت، تایید «مناسب و مناسب» مدیران/ذینفعان (بسته اسناد شرکت).

2. قطعنامه GLBA. ارسال یک برنامه به سازمان بازی برای نوع مربوطه از فعالیت (دفتر شرط بندی, کازینو), ضمیمه برنامه های کنترل داخلی و سخت افزار/نرم افزار توصیف.

3. انطباق AML/CFT. توسعه سیاست KYC/EDD، روش های نظارت، آموزش پرسنل، قالب گزارش در FIU (SAR/STR).

4. زیرساخت پرداخت. مذاکره با بانک/ارائه دهنده پرداخت در منطقه EC $، رعایت استانداردهای ECCB و الزامات انطباق ملی.

5. مالیات و گزارش تنظیم کسر/حسابداری کلاه. 435 (قرعه کشی/پرداخت برنده، گزارش شرکت های بزرگ).

«نقاط سفید» و مناطق بهبود

حالت دیجیتال هیچ فصل جداگانه ای برای کازینو آنلاین/bookmakers وجود دارد: این سطح حفاظت از مصرف کننده محلی را کاهش می دهد و برگ یک منطقه خاکستری از نظر اختلافات/پرداخت. این به روز رسانی می تواند مجوز خدمات از راه دور، ذخیره سازی ورود به سیستم، روش ODR محلی و 18 + استانداردهای تبلیغاتی را تحکیم کند.

ثبت نام یکپارچه از خود حذفی. ادغام کازینو/شرط بندی آفلاین و قرعه کشی به یک ابزار مشترک RG (خود حذفی) تحت نظارت دولت و FIU، حمایت اجتماعی را تقویت می کند.

هماهنگی با روشهای پرداخت ادامه همکاری با بانک ها و ارائه دهندگان بر اساس استانداردهای ECCB به منظور سرعت بخشیدن به پرداخت و کاهش خطرات معامله برای اپراتورهای قانونی.

در SVG، مدار نظارتی بر اساس «کلاسیک» قانون و نظم کارائیب ساخته شده است: GLBA + Gaming Authority مدیریت بخش زمین ؛ NLA قرعه کشی «رسمی» است ؛ FIU و FSA انطباق و کنترل مالی در بخش های مرتبط را فراهم می کنند ؛ ECCB ریل های پولی را تنظیم می کند. "شکاف اصلی بخش آنلاین است که تحت پوشش مجوز GLBA نیست: بسته شدن آن به مصرف کنندگان حفاظت محلی و دولت - نظارت قابل فهم و درآمد، بدون شکستن سیستم مقررات آفلاین در حال حاضر کار می کند.

منابع مرجع: GLBA/فرم اجازه و وضعیت بازی سازمان ؛ ارزیابی متقابل CFATF (2023/2024) توسط AML/CFT ؛ سایت FIU SVG (دفترچه راهنمای NRSP/DNFBP) FSA SVG (مناطق تحت نظارت و نظارت) ؛ ECCB (نقش در سیستم پولی EC $) ؛ قانون مالیات بر درآمد (Cap. 435) (مالیات بر برنده) ؛ NLA SVG (تأسیس 1984 و مأموریت عمومی).