کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
مجوز: چه کسی تنظیم می کند (کمیسیون بازی نوادا، نیوجرسی بخش بازی)
ایالات متحده فدرالیسم در عمل است: هر ایالت فرمت و عمق مقررات قمار را تعیین می کند. معروف ترین و «مرجع» مدل برای صنعت هستند نوادا و نیوجرسی. در نوادا، هیئت کنترل بازی نوادا (NGCB) و کمیسیون بازی نوادا (NGC) به عنوان «استاندارد طلایی» برای مقررات آفلاین و رشته صدور مجوز در نظر گرفته شده است و در نیوجرسی، بخش اجرای بازی (DGE) تبدیل به معیار تکنولوژیکی برای iGaming و انطباق پرداخت شده است. در زیر چگونگی صلاحیت ها، رویه ها و الزامات در هر یک از مناطق مرتب شده است.
1) چه کسی دقیقا تنظیم می کند
نوادا
Nevada Gaming Control Board (NGCB) - هیئت تحقیق و نظارت بر «خط اول»: تحقیقات، تأیید متقاضیان، نظارت بر رعایت قوانین، ممیزی، توصیه هایی برای صدور/امتناع.
کمیسیون بازی نوادا (به انگلیسی: Nevada Gaming Commission) (به اختصار NGC) یک نهاد دانشگاهی است که تصمیمات نهایی (تصویب، امتناع، شرایط مجوز) را پس از توصیههای NGCB میگیرد.
بسته NGC + NGC یک سیستم دو لایه ایجاد می کند: بررسی های کامل، یک جلسه عمومی و یک تصمیم مهم قانونی.
نیوجرسی
بخش نیوجرسی اجرای بازی (DGE) - اصلی «عملیاتی» تنظیم: تحقیقات، صدور مجوز، ممیزی، نظارت فنی، انطباق با iGaming/شرط بندی های ورزشی، کنترل تبلیغات و شیوه های مسئول.
کمیسیون کنترل کازینو (CCC) یک کمیسیون مستقل است که تعدادی از اختیارات قضاوت (در مورد مسائل مربوط به صدور مجوز و تجدید نظر) را حفظ می کند. در سال 2010، قدرت به نفع DGE بهینه سازی شد، اما «دو مدار» در دولت باقی مانده است.
نیوجرسی برای تخصص قوی خود در بخش آنلاین شناخته شده است: موقعیت جغرافیایی، جریان پرداخت، گزارش، کنترل فنی خارجی.
2) انواع مجوزها و فعالان بازار
دسته های پایه (تعمیم به هر دو حالت)
کازینو/بازی های تعاملی/اپراتورهای کتاب ورزشی.
ارائه دهندگان بازی و فناوری (سیستم عامل های iGaming، RAM/کیف پول، اسلات/RNG، جمع آوری محتوا، geofencing، KYC/AML، نظارت بر ریسک).
ارائه دهندگان خدمات (دروازه های پرداخت، دفاتر KYC، مراکز میزبانی/داده، برون سپاری بازاریابی).
کارکنان/پرسنل کلیدی: مدیران، افسران انطباق، کارکنان موثر بر کنترل ابزار/داده ها/نتایج.
صاحبان و ذینفعان: افشای ساختار مالکیت، منابع سرمایه و مناسب بودن.
3) روش صدور مجوز (با درجه بالایی از وحدت)
1. مشاوره قبل از مجوز: بحث در مورد ساختار، کلاس های مجوز مورد نیاز، برنامه های آفلاین/آنلاین.
2. کاربرد: فرم های دقیق توسط شرکت و ذینفعان ؛ طرح کسب و کار، مدل های مالی، منابع مالی، معماری فناوری اطلاعات، سیاست بازی مسئولانه.
3. بررسی سابقه و هدف: جنایی، مالی، مالیاتی، حسابرسی شرکت ها، مصاحبه ها، مجموعه ای از چاپ (که در آن قابل اجرا).
4. بسته فنی: شرح RNG/اسلات، سیستم عامل، گزارش، API، ورود به سیستم، امنیت سایبری ؛ آزمایشگاه های مستقل تست بازی ها و سیستم ها (RNG، بازگشت، حسابداری، گزارش ها).
5. ملاحظات و شنیدهها: در نوادا - توصیه NGCB → ملاقات NGC ؛ در نیوجرسی - DGE برای حل و فصل/تصویب به عنوان مناسب (با دخالت CCC در مسائل فردی) بررسی و موضوع را بررسی خواهد کرد.
6. شرایط مجوز: محدودیت ها، الزامات ذخایر، گزارش، روش های ضد پولشویی، شیوه های تبلیغاتی.
7. نظارت مستمر: ممیزی منظم، گزارش حادثه، به روز رسانی کارکنان کلیدی/فروشندگان، تست رگرسیون فنی، بازاریابی و بررسی پاداش.
4) الزامات و استانداردهای کلیدی
امور مالی و منشأ سرمایه
شفافیت کامل منابع مالی ؛ عدم وجود پیمانکاران «مشکوک» ؛ کفایت سرمایه و نقدینگی برای پوشش جکپاتها/ذخایر.
انطباق و شیوه های مسئول
KYC/AML توسط الزامات فدرال و قوانین کارکنان، نظارت بر معاملات، محدودیت سپرده/نرخ، خود حذفی.
بازی مسئول: مکانیسم های خود کنترل قابل تایید، خطوط تلفن، آموزش کارکنان.
صدور گواهینامه فنی
RNG، بازده، صداقت: آزمایشگاه های تست مستقل و sandboxes نظارتی ؛ کنترل نسخه، روش های ساخت، مبالغ هش.
گزارش و سیاهههای مربوط: سیاهههای مربوط تغییر ناپذیر، ذخیره سازی مطابق با قوانین، تخلیه عملیاتی برای تنظیم کننده.
امنیت سایبری: مدیریت آسیب پذیری، نظارت SOC، تست نفوذ، مدیریت کلید/دسترسی، رمزگذاری در حالت استراحت و در حین انتقال.
تبلیغات و بازاریابی
ممنوعیت پیشنهادات گمراه کننده ؛ محدودیتهای سنی/جغرافیایی افشای شرایط پاداش ؛ قوانین شریک وابسته و محدودیت تبلیغات تهاجمی.
5) Verticals آنلاین: iGaming و شرط بندی ورزشی
نوادا
رهبر جهان در محیط آفلاین ؛ تمرکز آنلاین در طول تاریخ در پوکر تعاملی و شرط بندی های ورزشی تلفن همراه.
کنترل دقیق موقعیت جغرافیایی و تأیید چهره به چهره، در صورت لزوم ؛ سطح بالایی از مناسب بودن برای پرسنل و تامین کنندگان مرتبط.
نیوجرسی
یکی از توسعه یافته ترین بازار iGaming در ایالات متحده: اسلات آنلاین/بازی های هیئت مدیره, پوکر, و خرده فروشی و شرط بندی های ورزشی تلفن همراه.
«نقشه» عمیق مجوزها برای سیستم عامل ها، ارائه دهندگان محتوا و خدمات ؛ تنظیم روشن جریان داده ها و پول، گزارش روزانه دقیق توسط DGE.
6) تفاوت در روش (پایان نامه)
معماری تنظیم کننده
نوادا: جفت NGC (تحقیق/توصیه) + NGC (تصمیم گیری).
نیوجرسی: DGE (تحقیق/تنظیم) + CCC (قضاوت در مورد تعدادی از مسائل).
تمرکز تاریخی
نوادا: معیار آفلاین و مناسب بودن مدیریت مالک/بالا.
نیوجرسی: یک معیار برای آنلاین، ادغام، گزارش و انطباق پرداخت.
مدل تامین کننده
هر دو حوزه قضایی نیاز به صدور مجوز/ثبت نام از فروشندگان دارند، اما در نیوجرسی معمولا جزئیات بیشتری در مورد ادغام و گزارش های روزانه برای iGaming وجود دارد.
7) مراحل عملی برای متقاضیان
1. جمع آوری ساختار مالکیت قبل از ذینفع نهایی ؛ لینک های «خاکستری» را حذف کنید.
2. بسته مالی: گزارش های حسابرسی، منابع سرمایه، کفایت ذخایر، مالیات و برنامه انطباق هزینه.
3. سیاست ها و رویه ها: KYC/AML، بازی مسئولانه، توسعه امن (SDLC)، مدیریت فروشنده، پاسخ حادثه.
4. پرونده فنی: معماری پلت فرم، کنترل تغییر، نمودار API، ورود به سیستم، گزارش، نتایج آزمون مستقل.
5. HR و کارکنان کلیدی: مجوز نقش کلیدی در موقع ؛ مصاحبه های تأیید داخلی را انجام دهید.
6. بازاریابی و وابستگان: کد تبلیغاتی یکنواخت، لیست های سفید/سیاه، شفافیت قابل اثبات پاداش و ردیابی.
8) اشتباهات مکرر متقاضیان
دست کم گرفتن عمق بررسی پس زمینه در ذینفعان و هیئت مدیره.
توافق نامه های نانوشته یا «کلامی» با پیمانکاران فرعی درگیر در فرآیندهای بحرانی.
گزارش های فنی پراکنده (بدون گزارش ها/نسخه های مداوم)، امنیت سایبری ضعیف.
تبلیغات تهاجمی بدون بررسی دقیق برای محدودیت های قضایی.
اطلاع رسانی به موقع از تنظیم کننده در مورد تغییرات مواد (سرمایه، ساختار، پرسنل کلیدی، حوادث).
9) مالیات و هزینه ها (دستورالعمل های عمومی)
هزینه های مجوز و هزینه های سالانه به کلاس مجوز و درآمد بستگی دارد.
در شرط بندی iGaming/ورزشی، نرخ مالیات GGR اضافی و کسر برای بودجه بازی مسئول وجود دارد.
گزارش روزانه/ماهانه صحیح - مبنایی برای محاسبه مالیات و بازرسی.
10) مجموع
نوادا و نیوجرسی سیستم های متفاوت اما مکمل را ساخته اند. نوادا یک مدرسه مقررات آفلاین دقیق با تمرکز بر تناسب اندام شخصی و تصمیمات عمومی NGC پس از تحقیقات NGCB عمیق است. نیوجرسی رهبر تکنولوژیکی در iGaming/شرط بندی ورزشی است، جایی که DGE استانداردهای گزارش، ادغام و کنترل پرداخت را تعیین می کند و CCC سطح لازم قضاوت را فراهم می کند. برای متقاضیان، این بدان معنی است: سرمایه شفاف، انطباق بی عیب و نقص، معماری فنی بالغ و نظم و انضباط ارتباطات با تنظیم کننده. پیروی از این اصول مسیر مجوز را تسریع می کند و خطر ادعاهای نظارتی را در آینده کاهش می دهد.