دولت در مقابل قوانین فدرال: تفاوت ها

در ایالات متحده، قمار تنظیم شده است. دولتها «قدرت پلیسی» دارند تا تعیین کنند کجا و چگونه بازی کنند، مجوز چه کسی را بدهند و چه مالیاتی را وضع کنند. فدرال چارچوب و خطوط قرمز را تعیین می کند: ارتباطات شرط بندی بین ایالتی، پرداخت آنلاین به سایت های غیر قانونی، قانون قمار قبیله ای و نظارت مالی (AML). کلید درک تعادل قانون اساسی (اصلاحیه دهم و ضد فرمان) و تعدادی از اقدامات فدرال و سوابق دادگاه است.

1) آنچه که دولت تنظیم می کند و آنچه که فدراسیون تنظیم می کند

زمینه ایالت ها

صدور مجوز و نظارت از قمار, قمار آنلاین/iGaming, شرط بندی های ورزشی, قرعه کشی, قرعه کشی, «پوست» و اتصال به شرکای زمین.

منطقه بندی و فرمت: که در آن سالن/استراحتگاه مجاز هستند, محدودیت مجوز, سرمایه و مناسب بودن مورد نیاز, صدور گواهینامه فنی, استانداردهای بازی مسئول, تبلیغات, و پاداش در سطح دولت.

مالیات و هزینه: نرخ GGR/درآمد، صندوق های هدف خاص.

فدرال فیلد

جنبه بین ایالتی و ارتباطات: قانون سیم تاریخی (1961) ارتباطات سیم بین ایالتی را برای شرط بندی در رویدادهای ورزشی محدود می کند (دامنه روشن شده توسط دادگاه در 2021).

UIGEA (2006) ممنوعیت پذیرش پرداخت های مربوط به قمار اینترنتی غیر قانونی تحت قانون فدرال یا ایالتی (استثنائات - فانتزی تحت شرایط و غیره).

قانون قبیله ای: IGRA (1988) NIGC و کلاس های بازی را ایجاد کرد، مدل جمع و جور «قبیله ای» را برای کلاس III. تصمیم کابازون (1987) راه را برای IGRA با محدود کردن استفاده از ممنوعیت های قانونی برای بازی های قبیله ای راه اندازی کرد.

شرط بندی ورزشی و ضد فرماندهی: پرونده مورفی علیه NCAA (2018) PASPA را لغو کرد - کنگره نمی تواند ایالت ها را از اجازه شرط بندی منع کند (ایالت ها برای تنظیم خود آزاد هستند).

نظارت مالی (AML): کازینو - «موسسات مالی» تحت قانون رازداری بانک و قوانین FinCEN/31 CFR (برنامه AML، CTR/SAR).

تبلیغات و حمایت از مصرف کننده: FTC نیاز به تبلیغات صادقانه، بی پروا و غیر تلویزیونی (از جمله برای شرط بندی/تبلیغات کازینو).

2) پنج «خطوط مشخص» در عمل

1. ضد فرماندهی و حاکمیت دولت

در مورفی (2018)، دیوان عالی تأیید کرد: کنگره می تواند مستقیماً قمار را تنظیم کند اما نمی تواند به ایالت ها دستور دهد که چه کاری ممنوع یا مجاز به انجام آن هستند. لغو PASPA آزادی را برای ایالت ها برای قانونی کردن شرط بندی های ورزشی (خرده فروشی/تلفن همراه) بازگرداند.

2. آنلاین: «intrastate - شما می توانید، بین ایالتی - شما نمی توانید»

ایالت ها می توانند iGaming/poker را در مرزهای خود هنگام جابجایی و مطابقت با UIGEA اجرا کنند. انتقال داده/شرط بندی بین ایالتی - منطقه قانون سیم، که پس از اختلاف بین وزارت دادگستری و دادگاه ها، به شرط بندی های ورزشی قابل اجرا است (مورد NH Lottery v. Rosen، 1st Cir.، 2021).

3. بازی قبیله ای در مقابل قانون دولت

پس از کابازون (1987)، ممنوعیت های ایالتی در زمین های قمار قبیله ای به سختی کار نمی کند ؛ IGRA (1988) یک سیستم بازی و کلاس های جمع و جور ایجاد کرد. این یک چارچوب فدرال در بالای توافقنامه های محلی قبیله ای است.

4. پول و انطباق همیشه فدرال است

صرف نظر از دولت، کازینو (از جمله عملیات آنلاین) تحت BSA/FinCEN قرار می گیرند: برنامه AML، SAR/CTR، رویکرد مبتنی بر ریسک، IRS/FinCEN چک می کند. نمونه هایی از تمرین و جریمه اولویت فدرال را تایید می کند.

5. تبلیغات و تبلیغات - کنترل دوگانه

دولت محدودیت های محلی (فرکانس، زبان سلب مسئولیت، پاداش) را تعیین می کند، اما FTC فدرال نیاز به ارتباطات صادقانه و غیر گمراه کننده (از جمله سلب مسئولیت های تأثیرگذار و شرایط تبلیغی) دارد.

3) آنچه در محصول و عملیات به نظر می رسد

مجوز دولت: راه اندازی بدون آن غیر ممکن است. اغلب «کراوات» به یک شریک زمین/کازینو (پوست/میزبان) مورد نیاز است.

Geofencing و KYC/AML: موقعیت جغرافیایی فراهم می کند intrastat ؛ کنترل AML و گزارش برای عنوان 31/31 CFR - فدرال باید داشته باشد.

پرداخت: ارائه دهندگان پرداخت ملزم به فیلتر کردن معاملات مطابق با UIGEA و قانون دولت هستند. عدم انسجام تحریم ها را تهدید می کند.

محتوا و کنترل فنی: صدور گواهینامه RNG/بازی و ممیزی (قوانین کارکنان + اصول کلی عدالت) ؛ نگهداری از وقایع مرگبار.

تبلیغات: شرایط پاداش و «betes رایگان» باید شفاف افشا شود. «خلاق» توسط هر دو سازمان دولتی و FTC بررسی می شود.

4) مواردی که زمینه را تغییر داد

کالیفرنیا در برابر کابازون باند (1987): مداخله دولت محدود در بازی قبیله ای، فرضیه IGRA و بخش قبیله ای مدرن.

IGRA (1988): کلاس های I-III، NIGC، معماری قمار قبیله ای جمع و جور.

UIGEA (2006): بانک ها/پردازش باید قمار آنلاین غیر قانونی خدمت نمی کنند.

Murphy V. NCAA (2018): ایالات حق مستقل قانونی شرط بندی ورزشی را به دست آورد.

NH Lottery v Rosen (1st Cir.، 2021): قانون سیم محدود به شرط بندی های ورزشی است، کاهش عدم اطمینان در مورد قرعه کشی ها و کانال های iGaming.

5) چک لیست برای اپراتور/تامین کننده

1. نقشه قضایی: آنچه که توسط دولت مجاز است (iCasino، پوکر، ورزش)، چه مالیات/مجوز و محدودیت های تبلیغاتی.

2. ارزیابی Wire Act/UIGEA: معماری ترافیک و پرداخت ها باید «تقاطع های» بین ایالتی و عملیات غیرقانونی را حذف کند.

3. برنامه BSA/FinCEN: SAR/CTR، مدل ریسک، آموزش، آزمایش کنترل ؛ آمادگی برای بررسی IRS/FinCEN.

4. سناریوهای قبیله ای: هنگام کار با شرکای قبیله ای - حسابداری برای IGRA و شرایط جمع و جور.

5. تبلیغات و پاداش: سازگاری FTC، T&C شفاف، کنترل وابستگان و نفوذگران.

دولت تعریف می کند «چگونه و کجا بازی می کنیم»، فدراسیون تعریف می کند «چه چیزی نمی تواند عبور کند» (ارتباطات شرط بندی بین ایالتی، پرداخت های غیرقانونی، AML، قاب قبیله ای، تبلیغات صادقانه). سوابق کابازون و مورفی حاکمیت قبایل و ایالت ها را تقویت کرد و قانون سیم/UIGEA/BSA محدودیت های فدرال را تشکیل می دهد. راه اندازی محصول پایدار در ایالات متحده نیاز به یک نظم و انضباط دوگانه از مجوز کارکنان بی عیب و نقص و انطباق مستمر با ارتباطات فدرال، پرداخت، AML و مقررات تبلیغات.