دنده تورنت

روش های پرداخت: کارت، انتقال بانکی، رمزنگاری ارز - پاراگوئه

مقاله کامل

1) تصویر بزرگتر

مدل پرداخت پاراگوئه برای بخش قمار بر سه پایه استوار است:

1. کارت های بانکی محلی (Visa/Mastercard/AmEx) روش اصلی آنلاین برای پر کردن مارک های قانونی است.

2. انتقال بانکی از طریق زیرساخت BCP (SIPAP/SPI) - انتقال سریع بین بانکی در گوارانی.

3. ارز رمزنگاری مناقصه قانونی نیست; معاملات دارایی دیجیتال از طریق مقررات SEPRELAD AML/CTF تنظیم می شود و ارائه دهندگان دارایی دیجیتال (VASPs) در معرض ثبت نام و کنترل اجباری هستند.

به طور جداگانه برای اپراتورها: Decreto 3846/2025 از ماه مه 2025 اجرا شده است، که طبق آن CONAJZAR فرم های اسناد قمار (چک، بلیط، رسید) را تایید می کند و DNIT آنها را هماهنگ می کند ؛ بدون چنین همبستگی، اسناد "هیچ اثر قانونی ایجاد نمی کنند. "این نیز برای فرم های پرداخت/نقدی حیاتی است.

2) کارت های بانکی: سریع، آشنا، با KYC/3-D امن

سیستم عامل های قانونی (به عنوان مثال: Apostala) کارت های بدهی/اعتباری را از بانک های محلی دریافت می کنند ؛ دوباره پر کردن بلافاصله اعتبار می شود، حداقل مقدار توسط اپراتور تعیین می شود.

بانک ها و ارائه دهندگان پرداخت از فیلترهای 3 بعدی امن و ضد تقلب استفاده می کنند. برای اپراتور مهم است که متون چک/پرده و فرمت های گزارش را با الزامات Decreto 3846/2025 (هماهنگ سازی DNIT) هماهنگ کند.

نکته بازیکن: استفاده از کارت های صادر شده توسط بانک های پاراگوئه - هزینه های تبدیل و رد برای BIN های خارج از کشور شایع تر است.

3) انتقال بانکی: SIPAP و SPI فوری

SIPAP یک سیستم پرداخت الکترونیکی ملی است که توسط BCP (بانک مرکزی پاراگوئه) مدیریت می شود. تسویه حساب و انتقال وجوه بین بانک ها را فراهم می کند.

SPI (Sistema de Pagos Instantáneos) - جزء SIPAP برای ترجمه 24/7 به ₲5. 000. 000 با زمان ثبت نام هدف تا 5 ثانیه. این «راه آهن» اساسی برای سریع سپرده خروجی از اپراتورهای محلی است.

توجه داشته باشید به اپراتور: نشان می دهد جزئیات صحیح/مفاهیم در رابط نقدی و همگام سازی اظهارات با گزارش برای DNIT/CONAJZAR.

4) ارز رمزنگاری: وضعیت و محدودیت های عملی

نه یک روش قانونی پرداخت. دارایی های رمزنگاری (از جمله استیبل کوین ها) وضعیت قانونی در پاراگوئه ندارند ؛ بانک مرکزی و بررسیهای قانونی بر عدم وجود تضمینها و نوسانات دولتی تأکید دارند.

کنترل از طریق SEPRELAD. تنظیم کننده AML/FT (SEPRELAD) VASP را در دایره موضوعات کنترل اجباری قرار داده است: ثبت نام و اجرای روش های KYC/AML برای Resolución 8/2020 و Resolución 314/2021 (+ کتابچه های راهنمای/به روز رسانی فعلی) مورد نیاز است.

💡 نتیجه گیری عملی: مارک های قمار قانونی در پاراگوئه در کارت ها و نقل و انتقالات بانکی شرط بندی می کنند. اگر اپراتور قصد دارد با کریپتوسرویس ها ارتباط برقرار کند (به عنوان مثال، دریافت از طریق یک ارائه دهنده شریک با تبدیل)، این فقط باید از طریق VASP های ثبت شده در SEPRELAD، با یک روش کامل KYC/AML و گزارش مالی صحیح انجام شود.

5) اسناد و انطباق (Decreto 3846/2025)

گردش کار بازی (از جمله رسید/رسید نقدی) توسط CONAJZAR تایید شده است و DNIT آنها را هماهنگ می کند ؛ اسناد بدون homologation نامعتبر است.

IT/انتقال داده ها DG de Juegos de Azar در DNIT مجموعه استانداردها و مهلت برای تله متری/انتقال داده ها از سیستم ها، ماشین آلات و میز نقدی از اپراتورها. این امر در مورد روزنامه های پرداخت نیز صدق می کند.

6) چه چیزی را برای بازیکن انتخاب کنید (کوتاه)

به سرعت و به راحتی → یک کارت (ثبت نام فوری، 3-D امن).

مقدار زیادی/خروجی → انتقال بین بانکی از طریق SIPAP/SPI (24/7 SPI مکانیک عملیات کمک می کند).

Crypto → به خاطر داشته باشید: این یک روش قانونی پرداخت نیست ؛ هر طرحی با یک رمزنگاری باید از طریق VASP ثبت شده و KYC معمولی عبور کند - در غیر این صورت خطر قفل/خرابی وجود دارد.

7) چک لیست برای اپراتور (2025)

1. فرم های نقدی: بلیط/چک/ثبت نام را به قالب تایید شده توسط CONAJZAR و هماهنگ شده توسط DNIT (Decreto 3846/2025، مقاله در اسناد).

2. بانک/ادغام ادغام: اطمینان از سازگاری با SIPAP/SPI و روش های ضد تقلب محلی ؛ سیاهههای مربوط به DG Juegos de Azar را نگه دارید.

3. AML/KYC: اجرای روشهای SEPRELAD (از جمله ارزیابی ریسک طرف مقابل - VASP، در صورت وجود).

4. ارتباطات بازیکن: به صراحت کمیسیون ها، محدودیت ها، مهلت ثبت نام/برداشت و ابزارهای مجاز (کارت های PY، انتقال به PYG) را مشخص کنید.

5. بازاریابی: «پرداخت رمزنگاری» را به عنوان یک آنالوگ قانونی فیات قول ندهید ؛ اگر تبدیل از طریق VASP وجود داشته باشد - به درستی نقش واسطه و شرایط را افشا می کند.

در پاراگوئه، پرداختهای قانونی از اپراتورهای قمار به کارتهای بانکی محلی و انتقال بین بانکی از طریق SIPAP/SPI متکی است. ارز رمزنگاری در کشور مناقصه قانونی نیست; هر گونه عملیات با آنها تحت حالت SEPRELAD AML (VASP، ثبت نام KYC/CTF) قرار می گیرد. از سال 2025، رسمی سازی جریان اسناد تشدید شده است: فرم های نقدی/رسید برای بازی ها باید توسط CONAJZAR تایید شده و توسط DNIT مطابق با Decreto 3846/2025 تایید شود. برای بازیکن، این به معنای انتخاب کارت یا انتقال بانکی است. برای اپراتور - برای ساخت پردازش و گزارش به شدت در ریل DNIT/BCP/SEPRELAD.