کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
چگونه قانون بین المللی قمار در حال توسعه است
مقدمه: از «صنایع دستی محلی» به صنعت دیجیتال جهانی
قمار همیشه به طور عمده در سطح ملی تنظیم شده است. با این حال، دیجیتالی شدن، پرداخت های تلفن همراه، رمزنگاری ارزها، تبلیغات بین المللی و جریان، بازار را واقعا جهانی ساخته است. در نتیجه، قوانین بین المللی در زمینه قمار نه به شکل یک «کد جهانی»، بلکه به عنوان مجموعه ای از هنجارهای همپوشانی در حال توسعه است: رژیم های تجاری، استانداردهای ضد پولشویی، مقررات حفاظت از اطلاعات مصرف کننده و شخصی، یکپارچگی ورزشی، قوانین تبلیغاتی و صدور گواهینامه فنی. در زیر یک نقشه سیستم از این تکامل است.
1) حاکمیت، حوزه های قضایی و تعارض قوانین
اصل اساسی: هر کشوری حق تعیین پذیرش قمار، انواع مجوزها، مالیات و تحریم ها را دارد.
مشکل: یک اپراتور آنلاین می تواند در یک کشور مجوز داشته باشد و در یک کشور دیگر به بازیکنان خدمت کند، جایی که قوانین متفاوت هستند.
مسائل کلیدی تعارض قوانین:- بازار هدف در مقابل محل اپراتور: آیا هنجارهای کشور بازیکن به اپراتور «از خارج از کشور» اعمال می شود ؟
- برون مرزی: تعدادی از تنظیم کننده ها اگر شهروندان خود را هدف قرار دهند، مستقیماً الزامات خود را به خدمات «از راه دور» گسترش می دهند.
- اجرا: مسدود کردن دامنه ها و پرداخت ها، «لیست های سیاه»، درخواست کمک متقابل، جریمه های اداری، سرکوب تبلیغات.
2) منابع بین المللی و بین حقوقی
2. 1. بازرگانی و خدمات
تجارت در رژیم خدمات (به عنوان مثال، تحت موافقت نامه های چند جانبه و منطقه ای) بر اساس اصول عدم تبعیض و تناسب عمل می کند. در عین حال، دولتها حق محدود کردن قمار را به خاطر «فشار آوردن به منافع عمومی» (نظم، بهداشت، حمایت از مصرف کننده) حفظ می کنند، اما محدودیت ها باید توجیه و سازگار باشند.
2. 2. مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT)
استانداردهای جهانی یک رویکرد مبتنی بر ریسک، شناسایی مشتری (KYC)، نظارت بر معاملات، گزارش معاملات مشکوک، تأیید منابع مالی و فیلترهای انطباق تحریم را تعیین می کنند.
برای قمار، این به این معنی است: روش های اجباری KYC/EDD، محدودیت های پرداخت و تأیید، ارزیابی ریسک دوره ای و آموزش کارکنان.
2. 3. حفاظت از داده ها و جریان های مرزی
قوانین حفظ حریم خصوصی و حاکمیت داده ها یک چارچوب «سفت و سخت» برای تجزیه و تحلیل، پروفایل های رفتاری، حفاظت از گروه های آسیب پذیر، ذخیره سازی و انتقال داده های مرزی را تشکیل می دهند.
اپراتورها حریم خصوصی را با طراحی، pseudonymization، DPIA و مکانیزم های قراردادی برای انتقال داده ها به ارائه دهندگان و وابستگان ایجاد می کنند.
2. 4. یکپارچگی ورزشی (ادغام ورزشی)
شرط بندی ورزشی نیاز به تبادل بین المللی اطلاعات در مورد الگوهای مشکوک، جلوگیری از تثبیت بازی، همکاری بین bookmakers، لیگ ها، افسران اجرای قانون و تنظیم کننده ها دارد.
در تمرکز: هشدار زود هنگام، مراکز به اشتراک گذاری داده ها، ممنوعیت شرط بندی به «افراد داخلی»، کدهای رفتاری برای ورزشکاران و داوران.
3) مدل های منطقه ای و فقه
3. 1. فضای اروپا
هماهنگی بدون اتحاد: قمار در سطح یک کد واحد هماهنگ نیست، اما آنها به اصول کلی آزادی حرکت خدمات، تناسب محدودیت ها، حفاظت از مصرف کننده و حفظ حریم خصوصی بستگی دارد.
تصمیمات دادگاه نقش کلیدی ایفا کرد: آنها تضمین کردند که دولتها حق دارند بازار را به خاطر منافع عمومی محدود کنند، اما ممنوعیتها و انحصارها باید از لحاظ منطقی سازگار باشند (شما نمیتوانید در پشت «حفاظت» پنهان شوید، در حالی که به شدت از محصول انحصاری دولتی خود حمایت میکنید).
اثرات عملی:- رشد رژیم های صدور مجوز از راه دور ؛
- بازی مسئولانه و الزامات تأیید سن/شخصیت ؛
- صدور گواهینامه فنی RNG/RTP، ممیزی ارائه دهنده، لیست ارائه دهنده تایید شده (B2B).
3. 2. انگلستان (به عنوان یک معیار برای رویکرد مبتنی بر ریسک)
«قمار از راه دور» مدل: مجوز برای ارائه خدمات از راه دور به بازیکنان بریتانیا, صرف نظر از جغرافیای اپراتور.
بلوک های قوی: ابزارهای RG، بررسی در دسترس بودن بازی (مقرون به صرفه بودن)، ممنوعیت برخی از شیوه های تبلیغاتی، AML سخت و تعامل با سیستم های پرداخت.
3. 3. ایالات متحده آمریکا (فدرالیسم و «موزاییک»)
پس از تغییرات مقررات زدایی، تعدادی از انواع قمار (به ویژه شرط بندی های ورزشی) در سطح ایالتی قانونی می شوند و یک ماتریس فدرال را تشکیل می دهند.
این عمل شامل استخر های بین ایالتی در پوکر، geofencing، قوانین تبلیغاتی روشن و KYC، الزامات قابل توجهی برای برنامه های وابسته (وابسته) است.
3. 4. سایر مناطق
آمریکای لاتین: انتقال سریع به رژیم های صدور مجوز، توسعه محدودیت های مالیاتی و تبلیغاتی، پرداخت های محلی، حمایت از مصرف کننده.
آفریقا: ترکیبی از انحصارات دولتی و رژیم های لیبرال، تمرکز بر RG و AML، انطباق با کیف پول های موبایل
آسیا و اقیانوس آرام: همزیستی ممنوعیت های شدید و تحمل های محدود ؛ علاقه به مدل های B2B تنظیم شده (ارائه دهندگان محتوا، میزبانی، صدور گواهینامه) در حال رشد است.
4) ابزار اجرای مرزی
مسدود کردن دامنه و تفویض DNS، محدودیت های پرداخت (کارت/ACH/صادرکنندگان، کیف پول محلی)، «لیست های سیاه» مشترک و هشدارها به مصرف کنندگان.
درخواست MLA/MLAT، تبادل اطلاعات در مورد ذینفعان، لیست تحریم ها، تحقیقات مشترک تحت طرح «اپراتور - وابسته - ارائه دهنده - دروازه پرداخت».
همکاری با سیستم عامل ها و رسانه ها برای محدود کردن هدف قرار دادن و خلاقیت هایی که با قوانین محلی مطابقت ندارند (زمان نمایش، مخاطبان 18 +، پیام های «مسئول»، ممنوعیت تجلیل از برنده ها و غیره).
5) بازی مسئولانه و حمایت از مصرف کننده به عنوان «نرم» قوانین بین المللی
اگر چه اتحاد دقیقی وجود ندارد، همگرایی استانداردها وجود دارد:- ابزار RG اجباری: خود حذفی, سپرده/شرط/محدودیت از دست دادن, «زمان», چک واقعیت, محدودیت سریع دوباره سپرده.
- تأیید سن، اطلاعات خطر قابل مشاهده، در دسترس بودن کمک/چت و خطوط تلفن.
- نظارت بر داده ها از نشانه های یک بازی مشکل (الگوهای سپرده در شب، «dogon»، تشدید مقدار، لغو نتیجه گیری، و غیره) با چارچوب اخلاقی و حفاظت از داده ها.
6) تبلیغات و وابستگان: روند کلی
محتوای سفت و سخت و هدف قرار دادن (ممنوعیت استفاده از تصاویر جوانان, ورزشکاران بت برای افراد زیر سن قانونی, «وام سریع», وعده «پول آسان»).
سلب مسئولیت شفاف، نشانه 18 +، پیام های RG، ممنوعیت مکانیک گمراه کننده «تقریبا برنده».
مسئولیت وابسته: مکانیسم های قراردادی و نظارتی، نیاز به سازگاری محلی خلاقیت، کنترل KPI، «ثبت نام وابسته».
7) استانداردهای فنی و صدور گواهینامه
بازار بین المللی متکی بر تست مستقل (RNG، RTP، ریاضیات، امنیت)، تست نفوذ، کنترل تغییرات نسخه بازی، صدور گواهینامه پلت فرم، ممیزی ورود به سیستم و گزارش است.
روند - شناخت متقابل نتایج آزمون بین حوزه های قضایی به منظور سرعت بخشیدن به خروجی محتوا و کاهش هزینه های معامله، در حالی که حفظ محلی «افزودنی» مورد نیاز (ویدجت RG، زبان، ارز، محدودیت).
8) Cryptocurrencies، stablecoins و رمان های fintech
قانونگذاران در حال تغییر از «ممنوعیت مطلق» به سمت یکپارچهسازی تنظیمشده هستند: صدور مجوز اپراتورهای کریپتو، زنجیرههای KYC/AML با ارائهدهندگان کیف پول، قانون سفر، نظارت بر روی رمپ.
Stablecoins و CBDCs: خلبانان انطباق با گزارش و بازگشت مورد نیاز، محدودیت های قابل برنامه ریزی، اتوماسیون محدودیت های RG در قراردادهای هوشمند.
خطرات جدید: میکسر، «حریم خصوصی سکه»، مبادله متقابل زنجیره ؛ پاسخ تجزیه و تحلیل بلاکچین است, خطر به ثمر رساند از آدرس, «لیست» از دارایی های مجاز, محدودیت در سپرده ناشناس.
9) ورزش، ورزش و جعبه غارت
شرط های E-sports تحت همان اصول نظارتی قرار می گیرند، اما نیاز به اقدامات خاص در برابر رفع مسابقه و شرط بندی پوست، حفاظت از نوجوانان و تبلیغات جریان دارند.
لوت باکس ها: با برخی از حوزه های قضایی به عنوان یک محصول قمار رفتار می کند (اگر مجازات، شانس و ارزش وجود داشته باشد)، دیگران به عنوان مکانیک بازی های محافظت شده توسط مصرف کننده رفتار می کنند. تمایز قانونی مشخص شده است: افشای فرصت ها، محدودیت های سنی، ممنوعیت کسب درآمد برای کودکان.
10) مالیات و منطق BEPS
حرکت به سمت اطمینان مالیاتی: تعیین پایه مالیاتی (GGR، NGR)، نگهداری در منبع، موقعیت جغرافیایی درآمد.
قرار دادن در دستور کار بین المللی در برابر فرسایش پایه مالیاتی (BEPS 2. 0), گزارش های کشورهای حضور (CbCR), شفافیت سودمند, انطباق با انتقال در گروه (ارائه دهنده - اپراتور - وابسته).
11) چگونه دولت ها در حال مبارزه با اپراتورهای غیر قانونی
موانع چند سطحی: ثبت دامنه، مسدود کردن DNS و IP، ممنوعیت مسیرهای پرداخت، سرکوب تبلیغات/تأثیرگذار، مسئولیت وابستگان و رسانه ها.
یک جایگزین مثبت: مجوزهای «سفید» مقرون به صرفه، نرخ مالیات رقابتی، مراحل صدور گواهینامه B2B ساده، جعبه های ماسه ای برای نوآوری و چارچوب پرداخت های رمزنگاری.
همکاری: تبادل اطلاعات بین تنظیم کننده ها، تفاهم نامه ها با سیستم عامل های پرداخت و فناوری اطلاعات، حملات مشترک علیه طرح های بسیار مضر (فیشینگ، شبیه سازی برند، قیف های شستشو).
12) چه اپراتورها و ارائه دهندگان برای مطابقت با «بسیاری از جهان» در یک بار
نقشه برداری قانونی: ثبت ادعاهای کشور (مجوز، RG، تبلیغات، مالیات، پرداخت، قوانین رمزنگاری).
مدولار نرم افزار: «سوئیچ» از محدودیت های محلی (محدودیت ها، ویدجت RG، محلی سازی)، تمرکز ورود به سیستم و گزارش.
انطباق ارائه دهنده: زنجیره ای از گواهینامه های B2B، کنترل پیمانکاران فرعی (میزبانی، ضد تقلب، PSP)، DPIA و SOW با SLA/OLA روشن است.
پشته های پرداخت ترکیبی: ارائه دهندگان لیست سفید/سیاه، مسیریابی چند سطحی، نظارت بر زمان واقعی خرابی ها و خطرات بازپرداخت.
حاکمیت: کمیته های ریسک، حسابرسان مستقل، آموزش کارکنان، برنامه های تست و «تمرینات جدول بالا».
13) افق های 2030: آنچه انتظار می رود
1. فراسرزمینی بودن بیشتر: «هدف قرار دادن» مخاطب مهمتر از مکان فیزیکی سرور خواهد بود.
2. یکپارچه AML/CFT فرهنگ لغت خطر برای قمار با تجزیه و تحلیل بلاکچین و قانون سفر به طور پیش فرض.
3. شناسه دیجیتال و «KYC شفاف» (ثبت نام از ویژگی های مورد اعتماد)، کاهش اصطکاک در حالی که افزایش RG.
4. نظارت الگوریتمی: regtech/AI برای بازرسان و ناظران (ضد تقلب، الگوهای ludomania، تخلفات تبلیغاتی)، همراه با حسابرسی الگوریتم ها و چارچوب های اخلاقی.
5. به رسمیت شناختن متقابل از آزمون و «گذرنامه» صدور گواهینامه از بازی ها، در حالی که حفظ محلی افزودنیها.
6. انطباق رمزنگاری 2. 0: دارایی های لیست سفید, محدودیت مسیر ناشناس, «قابل برنامه ریزی» محدودیت RG در پرداخت.
7. تبلیغات زیر میکروسکوپ: سن، قوانین محتوا، ممنوعیت «انگیزه های مضر»، گسترش مسئولیت وابستگان و نفوذگران.
8. اتحادهای ادغام ورزشی: مراکز تبادل اطلاعات جهانی، قراردادهای استاندارد و ممنوعیت شرط بندی خودی
قوانین بین المللی در قمار موزاییک است که شامل قوانین ملی، فقه، استانداردهای AML/KYC، حفاظت از داده ها، یکپارچگی ورزشی، قوانین مالیاتی و صدور گواهینامه فنی است. روند همگرایی استانداردها در حالی که حفظ ویژگی های مستقل در حال حاضر واضح است. برنده شدن در حوزه های قضایی و شرکت هایی که:
- به طور شفاف مدیریت خطرات و داده ها، ایجاد انطباق مدولار برای بازارهای مختلف، سرمایه گذاری در RG و ادغام ورزشی، آماده سازی یک معماری پرداخت و حسابرسی «سازگار با رمزنگاری»، و حرکت از «حداقل انطباق» به یک فرهنگ پیشگیرانه مسئولیت.
این استراتژی است که امکان کار پایدار در زمینه جهانی را فراهم می کند که قانون سریعتر از همیشه در حال توسعه است.