دنده تورنت

چگونه بریتانیا صدور مجوز کازینو کار می کند

1) چه مجوزهایی وجود دارد و چه کسی به آنها نیاز دارد

B2C (اپراتورهای بازیکن)

کازینو از راه دور - اسلات، رولت، بازی با ورق، کازینو زندگی می کنند، و غیره

(آنها اغلب شرط بندی از راه دور/یکنوع بازی شبیه لوتو با هم اگر محصول چند عمودی است.)

B2B (محتوا/ارائه دهندگان پلت فرم)

نرم افزار قمار از راه دور - توسعه و تحویل نرم افزار بازی، ساخت RNG/مشتری، جمع آوری محتوا.

میزبان/تامین کننده با زیرساخت های از راه دور - اگر شما به اپراتورها پلت فرم/سرور/خدمات فروشنده.

مجوزهای شخصی

PML (مجوز مدیریت شخصی) - برای افراد مسئول: مدیر عامل/MD، انطباق، MLRO/AML، امور مالی، بازاریابی، IT/InfoSec.

PFL (مجوز عملکرد شخصی) - برای دسته های فردی پرسنل در بخش زمین ؛ PML آنلاین اغلب کافی است.

💡 برچسب سفید حتی هنگام استفاده از پلت فرم/محتوای شخص دیگری، تعهد به رعایت LCCP/RTS با مجوز B2C است.

2) منطق اساسی UKGC

1. نقطه مصرف: مالیات و عوارض به جای بازیکن گره خورده است (بازار UK → قوانین UK).

2. رویکرد مبتنی بر ریسک: هرچه خطرات (حجم سپرده، رفتار، کانال های ترافیک) بیشتر باشد، بررسی ها و کنترل ها عمیق تر است.

3. نظارت مستمر: مجوز یک «برچسب» نیست، بلکه کار مداوم است: گزارش، ممیزی، اصلاحات.

3) هنگام ارسال درخواست چه چیزی بررسی می شود

3. 1. مناسب و مناسب (خلوص ذینفعان و مدیریت)

ساختار مالکیت، منابع مالی، پیشینه مدیران و دارندگان PML.

سیاست های تعارض منافع، حاکمیت شرکتی، مسئولیت هیئت مدیره/کمیته.

3. 2. پایداری مالی

سرمایه/ذخایر، پرداخت بدهی، مدل برگزاری، قراردادهای PSP/بانک.

برنامه های سناریوی استرس (BCP/DR)، بیمه/تضمین ها.

3. 3. سیاست ها و رویه ها

KYC/AML/CTF: شناسایی، PEP/تحریم ها، SoF/SoW توسط عوامل، نظارت بر معامله، سفارش SAR/STR.

قمار مسئول: سپرده/زمان/محدودیت از دست دادن, چک واقعیت, خود حذفی (ادغام GAMSTOP), عوامل رفتاری (مسابقه برای از دست دادن, خوشه شرط بندی, بازی شب).

بازاریابی و وابستگان: فیلترهای سن، ممنوعیت زبان گمراه کننده، مدیریت شریک.

مدیریت حوادث و گزارش: نقش ها، SLA، ورود به سیستم، اطلاعیه تنظیم کننده.

3. 4. معماری فنی (RTS/امنیت)

کنترل و صدور گواهینامه RNG/RTP، مدیریت انتشار (مدیریت تغییر)، سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر، ضد تقلب.

حفاظت از داده ها (رمزگذاری، کنترل دسترسی، SIEM)، ذخیره سازی ورود به سیستم، کنترل ارائه دهنده B2B.

قابلیت اطمینان زیرساخت: پشتیبان گیری، حفاظت DDoS، برنامه ها و تمرینات BCP/DR.

4) فرآیند صدور مجوز گام به گام (سطح بالا)

1. ارزیابی شکاف. ما سیاست ها/فن آوری های فعلی را با LCCP/RTS مقایسه می کنیم، شکاف های نزدیک.

2. آماده سازی پرونده ذینفعان، نامزدهای PML، سیاست های KYC/AML/RG/بازاریابی، معماری، قراردادهای PSP/ارائه دهنده.

3. کاربرد. فرم ها، اسناد همراه، پرداخت هزینه ها.

4. بررسی و مصاحبه ها روشن کردن سوالات در منابع بودجه، نقش PML، روش ها، تجهیزات.

5. بررسی فنی تایید صدور گواهینامه محتوا، ورود به سیستم، امنیت، ادغام (از جمله GAMSTOP).

6. راه حل و شرایط نسخه برای تنظیم فرآیندهای قبل/بعد از راه اندازی امکان پذیر است.

7. پرتاب و نظارت گزارش منظم، ممیزی های خارجی/داخلی، به روز رسانی سیاست ها، گزارش های حادثه.

💡 مهم: زمان و دامنه توضیحات به پیچیدگی ساختار، جغرافیا، عمودی و تاریخ ذینفعان بستگی دارد.

5) چه چیزی برای «آنلاین» در انگلستان اجباری است

سن/هویت قبل از ورود به بازی تایید شده است.

GAMSTOP: بازیکنی که خود حذفی را فعال کرده است نباید دسترسی داشته باشد. هماهنگ سازی و اعتبار منصفانه اجباری است.

پیش فرض های صادقانه و UI شفاف: ممنوعیت «الگوهای تاریک»، شرایط پاداش روشن، احتمالات قابل درک/محدودیت ها.

گزارش و سیاهههای مربوط: گزارش های مالی/عملیاتی، حفظ ورود به سیستم، دسترسی نظارتی به داده ها.

کنترل وابسته: تأیید شرکا، یک کتابخانه از خلاقیت های تایید شده، ممنوعیت «پنهان کردن» و فرود فریبنده.

تبلیغات مسئولانه: فیلترهای سن/رفتار، هشدارهای خطر، بدون وعده «درآمد».

6) معماری انطباق (مدل مرجع)

لایه 1 - بازیکن و پرداخت:

IDV + liveness → RER/sanctions → risk scoring of AML → SoF/SoW triggers → limits/self-exception → SCA/3DS در PSP.

لایه 2 - داده ها و ایمنی:

Encryption at rest/transit → RBAC/zero-trust → SIEM + UEBA → DLP → backups/DR (تمرینها) → آسیبپذیریها/آزمونهای قلم.

لایه 3 - محتوا و انتشار:

صدور گواهینامه RNG/RTP → کنترل نسخه → سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر → جداسازی محیط → اعتبار مستقل از ساخت.

لایه 4 - تجزیه و تحلیل ترافیک RG:

رفتار باعث (فرکانس شرط بندی, خوشه, جلسات شب) → مسیرهای تشدید → پیام ها/مکث/یخ.

لایه 5 - بازاریابی و شرکت های وابسته:

تأیید شریک → کپی رایت قبل از اعتدال → کانال های سفید → ورود به سیستم کمپین و «دنباله تأیید».

لایه 6 - گزارش و نظارت:

Financial/GGR → SAR/STR → KPI های انطباق → ممیزی های منظم خارجی/داخلی.

7) KPI انطباق «زنده» پس از اخذ مجوز

پایبندی RG: نسبت جلسات با بررسی واقعیت باعث/محدودیت.

مقرون به صرفه/پوشش SoF:٪ از سپرده های بزرگ با یک منبع تایید شده از بودجه.

AML منفی کاذب: نسبت معاملات مشکوک از دست رفته (گذشته نگر).

حادثه MTTR: متوسط زمان از تشخیص تا بسته شدن یک حادثه انطباق.

Affiliate Clean Share: سهم ترافیک از شرکای قابل اعتماد بدون نقض.

انطباق تغییر:٪ از نسخه های تایید شده/معتبر بدون بازده.

8) اشتباهات مکرر متقاضیان

1. دست کم گرفتن نقش PML انتصاب رسمی بدون مجوز واقعی یک سیگنال برای تنظیم کننده است.

2. روش های ضعیف SoF/SoW. «کوری واقعی» به منابع ذخایر بزرگ.

3. بازاریابی "در لبه. "وعده های "پول سریع"، پیش فرض های نرخ تهاجمی، الگوهای UX تاریک.

4. شرکت های وابسته مدیریت نشده عدم تایید و خلاق سیاهههای مربوط/منابع ترافیک.

5. سیاهههای فازی و انتشار. نه ژورنالی تغییرناپذیر، نه رسانهای مختلط، نه اعتبارسنجی مستقلی.

6. بدون برنامه DR/BCP. بدون مته، RTO/RPO توسط معیارها تایید نشده است.

9) نقشه راه آموزش (قالب 90 روزه)

هفته 1-3: LCCP/RTS ممیزی شکاف، انتساب PML، طراحی سازمانی، AML/RG نقشه خطر.

هفته 4-6: KYC کامل/AML/RG/بازاریابی/سیاست های حادثه ؛ انتخاب آزمایشگاه های صدور گواهینامه ؛ قرارداد با PSP/B2B

هفته 7-9: کنترل فنی (سیاهههای مربوط، SIEM، RBAC، تمرینات DR)، ادغام GAMSTOP، روش انتشار و سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر.

هفته 10-12: جمع آوری پرونده، ممیزی داخلی IOC، ثبت درخواست، آماده سازی برای روشن شدن سوالات.

10) خط پایین

مجوز در انگلستان در مورد معماری اعتماد است: حفاظت از بازیکن، خلوص پول، تکنیک شفاف و بازاریابی صادقانه. اسکلت انطباق قوی نه تنها شانس به دست آوردن مجوز UKGC را افزایش می دهد، بلکه معیارهای کسب و کار را بهبود می بخشد: تبدیل به سپرده (از طریق اعتماد)، دسترسی به ارائه دهندگان پرداخت بالا و پایداری LTV. رویکرد «فرآیندها اول - سپس کاغذ» در اینجا بهتر کار می کند: هنگامی که داده ها، سیاهههای مربوط و محصول مطابق با سیاست ها، حسابرسی از ریسک به رسمیت تبدیل می شود.