چرا کوراسائو سیستم صدور مجوز خود را اصلاح می کند

مقدمه: چه اتفاقی افتاد و چرا

تا سال 2023-2024 کوراسائو تحت طرح مجوز کارشناسی ارشد → زیر مجوز قدیمی زندگی می کرد، جایی که نظارت بر مجوز های فرعی غیرمستقیم بود و با دارندگان مجوزهای کارشناسی ارشد قرار داشت. این امر خطراتی را برای AML/CFT و شهرت ایجاد کرد که باعث شد اتحادیه اروپا، هلند و FATF به نواقص نظارتی و آسیب پذیری های احتمالی پولشویی اشاره کنند. در پاسخ، کشور LOK را تصویب کرد - دستورالعمل ملی در بازی های شانس، که مجوز مستقیم دولتی را معرفی کرد و انطباق را تقویت کرد.

محرکهای اصلی اصلاحات

1. فشار بین المللی و انطباق با استانداردها این جزیره باید شکاف های موجود در مدل قدیمی را برطرف کند، جایی که مجوز های فرعی از نظارت مستقیم تنظیم کننده خارج شدند.

2. دسترسی به بانک و پرداخت Derisking توسط بانک ها/PSP تحت فشار قرار دادند برای بالا بردن استانداردهای AML/KYC به طوری که شرکت ها از Curaçao با آرامش رفتن در کشتی.

3. حفاظت از بازیکن و انعطاف پذیری بازار. ما نیاز به قوانین در تفکیک وجوه مشتری، ممیزی فنی و مستقیم «مناسب و مناسب» برای صاحبان/افراد کلیدی.

4. استراتژی اقتصادی تجدید رژیم مشروعیت صلاحیت را افزایش می دهد و مجموعه ای از بازارهای «سفید» موجود برای اپراتورها را گسترش می دهد.

دقیقا چه چیزی تغییر کرده است (LOK - «معماری جدید»)

لغو مجوز اصلی/مجوز فرعی. به جای یک مدل غیر مستقیم - مجوزهای مستقیم: B2C (اپراتورها) و B2B (تامین کنندگان)، با یک رجیستری و نظارت عمومی.

حلقه تنظیمی جدید توابع نظارت از طریق هیئت کنترل بازی با انتقال به سازمان بازی Curaçao (CGA) توسط LOK رسمی ؛ یک ابزار کامل صدور مجوز، نظارت و تحریم ها ظاهر می شود.

مناسب و مناسب и «افراد کلیدی» چک مستقیم از ذینفعان، مدیران و مسئول AML/ماشین آلات/پرداخت.

AML/KYC با استانداردهای بین المللی. برنامه های انطباق اجباری، گزارش، ارزیابی ریسک، نظارت بر معامله.

الزامات فنی و حفاظت از بازیکنان. تفکیک وجوه مشتری، سیاهههای مربوط بازی و حسابرسی، سیاست بازی مسئول، T&C روشن و روش پرداخت/شکایت.

گذار: زمان بندی و وضعیت موجود (2024-2025)

مهلت ثبت نام مجوز های قدیمی در پورتال GCB در ماه مارس-آوریل 2024 برای تغییر سیستم جدید کاهش یافت.

پارلمان تصویب LOK در دسامبر 2024 ؛ اصلاحات به طور رسمی «عصر جدید» مقررات را راه اندازی می کند.

LOK وارد عمل شد: از دسامبر 2024، مقررات مربوط به صدور مجوز مستقیم، انطباق بیشتر و وضعیت های انتقالی در حال اجرا هستند.

تمدید مجوزهای «موقت» فردی در سال 2025 انتقال انعطاف پذیر را برای شرکت هایی که موفق به درخواست LOK شدند، تأیید کرد.

معنی آن برای کسب و کار

• شما باید تحت LOK تجدید نظر کنید، ساختار مالکیت را به ترتیب، تعیین و تایید «افراد کلیدی» قرار دهید.
• تقویت AML/KYC، مقررات شکایت و RG، قرار دادن چیزها در زنجیره پرداخت و میزبانی/سیاهههای مربوط.
• آماده شدن برای ممیزی های موضوعی، از جمله ممیزی تفکیک مالی.

• مزایا: نقشه راه شفاف، چک لیست های قابل فهم، پذیرش رو به رشد در میان بانک ها/شرکا.
• معایب: هزینه های سرمایه بیشتر برای انطباق و شرایط آماده سازی (مناسب و مناسب، سیاست، حسابرسی فنی).

چگونه «اقتصاد ریسک» در حال تغییر است

دسترسی به زیرساخت های پرداخت: AML/KYC قوی و نظارت مستقیم باعث کاهش شکست PSP/بانک می شود - مقیاس white-label/B2B آسان تر است.

جایزه اعتبار: مارک های LOK آسان تر به لیست شرکای و بازار محتوا.

کاهش نوسانات نظارتی: مجازات روشن/روش تعلیق و قوانین عمومی از بازی جایگزین «خاکستری» شیوه های زیر مجوز.

چک لیست آماده سازی LOK (کوتاه)

1. ساختار مالکیت و اسناد برای مناسب و مناسب (UBO، مدیران، افسر AML).

2. برنامه AML: CDD/EDD، لیست تحریم ها، محرک ها، گزارش STR/SAR.

3. پایه فنی: سیاهههای مربوط، RNG/ممیزی محتوا، سیاست حادثه، تفکیک وجوه مشتری.

4. RG و T&C: محدودیت, خود حذفی, قوانین شفاف برای پاداش و پرداخت.

5. پرداخت و ارائه دهندگان: نقشه راه PSP سفید، on/off-ramp، نامه های بانکی.

کوراسائو مجوز را اصلاح کرد زیرا فرمت قدیمی نمی توانست در برابر الزامات FATF/EC، بانک ها و بازیکنان مقاومت کند. LOK این شکاف ها را برطرف می کند: مجوزهای B2C/B2B مستقیم، AML/KYC سخت، مناسب و مناسب، حفاظت از وجوه مشتری و یک چارچوب نظارت نهادی جدید. برای صنعت، این به معنای پیش بینی بیشتر و دسترسی به زیرساخت های پرداخت است - با یک نوار بالاتر برای انطباق و مسئولیت.